Toute l'actualité Banque et Assurance

Le patron de Wells Fargo passe sur le gril

Tim Sloan, directeur général de Wells Fargo, est auditionné mardi après-midi par la commission des services financiers de la Chambre des représentants américaine, une première depuis que l’assemblée est repassée sous le contrôle des Démocrates. Le banquier s’explique sur les suites du scandale des comptes fantômes ouverts par la banque californienne, qui a coûté sa place à son prédécesseur John Stumpf. La commission prévoit d’auditionner dans les semaines à venir les patrons des autres grandes banques américaines.

La Caisse des dépôts vise 100 départs volontaires d’ici à 2021

La Caisse des dépôts et consignations (CDC) rentre dans le vif des négociations avec les partenaires sociaux sur l’évolution de l’emploi au sein du groupe pour la période 2019-2021. La direction des ressources humaines a transmis lundi aux syndicats deux projets d’accord, l’un sur les cessations anticipées d’activité, l’autre sur une rupture conventionnelle collective (RCC), une grande première pour l’établissement public, comme l’avait révélé L’Agefi fin janvier. Ils feront l’objet d’une séance de négociations le 14 mars.

La Macif prépare son changement de présidence

Au centre d’une polémique sur l’augmentation de sa rémunération, Alain Montarant a décidé de laisser la présidence de la Macif fin mai. C’est Pascal Michard, vice-président de la mutuelle d’assurance, qui lui succédera. Alain Montarant conservera toutefois ses mandats actuels chez Inter Mutuelles Assistance ainsi que la présidence d’OFI AM et la vice-présidence d’OFI Holding, précise-t-il dans un entretien à L’Argus de l’Assurance du 15 mars.

Bureaux de Rothschild & Co, avenue de Messine à Paris.

Rothschild & Co propose un dividende en hausse de 10%

« 2018 aura été une année particulièrement vigoureuse (...) confortant notre stratégie de création de synergies entre nos trois métiers», s’est félicité Alexandre de Rothschild, président exécutif de Rothschild & Co, dans un communiqué publié mardi à la faveur de la présentation des résultats annuels du groupe franco-britannique. La banque privée et d’affaires a dégagé un résultat net part du groupe de 286 millions d’euros, en hausse de 21% par rapport à 2017, pour des revenus en croissance de 3%, à 1,98 milliard d’euros. Elle proposera un dividende de 0,79 euro par action, au titre de l’exercice écoulé, en augmentation de 10%.

L'AMF nomme un responsable transverse des données

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a nommé lundi 11 mars,Nicolas Salles, qui a rejoint le régulateur le 10 janvier 2019, en tant queresponsable transverse des données (chief data officer). Il aura pour mission «d’optimiser la gestion du patrimoine des données et d’être le facilitateur et l’animateur central du dispositif de gouvernance des données pour l’AMF, dans un environnement réglementaire marqué par un reporting aux régulateurs de plus en plus large», précise l’AMF sur son site internet.Son poste est rattaché à Philippe Guillot (membre du comité exécutif de l’AMF). NicolasSallesa débutésa carrière en 2001 en tant que consultant business intelligence chez Micropole & Devoteam. En 2006, il a rejoint la division conseil de PricewaterhouseCoopers où il devient manager. Quatre ans plus tard, il est recruté par AXA Investment Managers aupostede responsable de référentiels puisresponsable de la coordination et de la gouvernance des données et enfin responsable du pôle «Data Solutions», poste qu’il occupait avant son arrivée à l’AMF.

Les syndicats s’opposent à une fusion entre Deutsche Bank et Commerzbank

Le syndicat allemand Verdi s’est vivement opposé mardi à une éventuelle fusion entre Deutsche Bank et Commerzbank, estimant que cette nouvelle entité serait plus vulnérable à une offre étrangère hostile. Dans un mail adressé à Reuters, le syndicat estime également que ce rapprochement pourrait menacer au moins 10.000 emplois. Le syndicat bancaire DBV avait déjà fait savoir qu’il s’opposerait fermement à toute fusion entre les deux banques.

L’assurance vie a collecté 2,3 milliards d’euros en janvier

Bon début d’année pour l’assurance vie. La collecte nette s’est établie à 2,3 milliards d’euros en janvier, selon les statistiques de la Fédération française de l’assurance (FFA) publiées mardi. Alors que le montant des cotisations collectées par les assureurs s’est élevé à 12,8 milliards d’euros en janvier (contre 13,4 milliards un an plus tôt), les versements sur les supports unités de compte ont représenté 2,9 milliards d’euros, soit 23 % des cotisations. L’encours des contrats d’assurance-vie ressortait à 1.715 milliards d’euros à la fin janvier, en progression de 1 % sur un an.

Le décret des nouveaux PIR prévoit un plafond de 15M€ pour financer une entreprise

Selon le projet de décret relatif aux plans d’épargne individuels italiens (PIR), dont Il Sole 24 Ore a pu se procurer une copie, les petites et moyennes entreprises, qu’elles soient cotées sur l’AIM ou qu’elles fassent l’objet d’investissements de la part de fonds de capital-risque, ne peuvent recevoir de ressources financières comme aide pour le financement du risque supérieurs à 15 millions d’euros. L’Italie se met ainsi au diapason de la réglementation européenne sur les aides d’Etat. Pour accéder aux nouveaux PIR, les fonds de capital-risque doivent investir au moins 70 % des capitaux levés dans des PME considérés comme éligibles. Parmi les critères, il faut que l’entreprise opère sur le marché depuis moins de 7 ans depuis la première vente commerciale. Il y a toutefois des exceptions. Les nouveaux PIR devront investir 3,5 % dans l’AIM et 3,5 % dans le capital risque. Le décret fait l’objet d’un ultime examen de la part du ministère du Développement économique, mais on ne sait pas encore quand il sera publié au Journal Officiel.

Bruxelles pousse les assureurs vers le capital-investissement

La réduction des exigences de fonds propres imposées aux assureurs pour investir dans des actifs à long terme. constitue un pas dans la bonne direction pourla libération de 10.000 milliards d’euros de capitaux pour soutenir les PME européennes via des fonds de capital-investissement, selon un communiqué publié ce 11 mars par Invest Europe. Vendredi dernier, la Commission européenne a présenté une révision de ses actes délégués sur Solvabilité II, la directive qui régit les compagnies d’assurance en Europe. L’acte final du plan d’action de l’Union des marchés de capitauxest la création d’une nouvelle catégorie pour les investissements en actions à long terme, qui pourrait inclure les investissements dans des fonds de capital-investissement. Le plan d’action de l’Union des marchés des capitaux vise à accroître les investissements dans les entreprises privées européennes afin de stimuler l’emploi et la croissance. Les assureurs qui investissent dans des fonds qui relèveront de cette nouvelle catégorie Solvabilité II bénéficieront d’une pondération des risques réduite à22%, ce qui leur permettra de mettre de côté moins de capital pour gérer les risquesde ces placements.«Les fonds de private equity conviennent parfaitement aux assureurs qui recherchent des investissements à long terme et veulent fournir des capitaux aux entreprises européennes », a déclaré Michael Collins, CEO d’Invest Europe, cité dans un communiqué. «Les assureurs sont la plus grande catégorie d’investisseurs institutionnels d’Europe, mais ils représentent encore une proportion relativement faible des levées de fonds de private equity en Europe - loin derrière les fonds de pension, qui sont le plus grand contributeur de cette catégorie d’actifs. Les révisions apportées par la Commission constituent un pas dans la bonne direction, dans la mesure où la réduction de la pondération des risques est davantage alignée sur le profil de risque du capital-investissement».

Swiss Life France accroît son poids dans les résultats de l’assureur suisse

Son bénéfice opérationnel représente 17,6% de celui du groupe, ce qui fait de la France le deuxième contributeur aux résultats du groupe.

La consolidation des banques britanniques alternatives se poursuit

OneSavings et Charter Court ont confirmé discuter d’une fusion. Une annonce qui vient cinq mois après le rachat de Virgin Money par CYBG.

Les résultats d’Old Mutual déçoivent les espoirs liés à la scission

L’assureur sud-africain, issu de la scission d’Old Mutual Plc, a échoué à atteindre son objectif de bénéfice d’exploitation en 2018.

Société Générale réduit le bonus de Frédéric Oudéa de 19%

Société Générale a réduit de 19% le bonus de son directeur général, Frédéric Oudéa, après que la banque française a annoncé des résultats décevants pour le dernier trimestre 2018. Elle avait alors annoncé de coupes budgétaires. La rémunération variable de Frédéric Oudéa était de 1,06 million d’euros en 2018, bien loin des 1,31 million qu’il a touchés l’année précédente, selon Bloomberg, qui cite le rapport annuel de la banque. Son salaire fixe est resté stable à 1,3 million d’euros, ce qui implique que son salaire total a baissé de 9%. C’est la troisième année consécutive que la part variable du salaire de Frédéric Oudéa est réduite.

Solvabilité 2 : vers la création d’une nouvelle classe d’actions détenues à long terme

La Commission européenne a adopté, vendredi 8 mars, un projet d’acte délégué qui prévoit une révision de la directive Solvabilité 2 concernant les actifs financiers et l’investissement de long terme.

Assurance-vie : 2,3Mds€ de collecte nette en janvier 2019

Pour le mois de janvier 2019, la collecte nette en assurance-vie s’établit à 2,3 milliards d’euros. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en janvier 2019 est de 12,8 milliards d’euros (13,4 milliards d’euros en janvier 2018). Les versements sur les supports unités de compte représentent 2,9 milliards d’euros, soit 23 % des cotisations. Les prestations versées par les sociétés d’assurances s'élèvent à 10,5 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1.715 milliards d’euros à fin janvier 2019, en progression de 1 % sur un an.

Old Mutual échoue à atteindre son objectif de résultat annuel

La mauvaise tenue de l’économie sud-africaine aura eu raison des ambitions d’Old Mutual pour 2018. Le deuxième assureur sud-africain, issu de la finalisation de la scission d’Old Mutual Plc à l’été dernier, a publié lundi une baisse de 4% de son résultat d’exploitation au titre de l’exercice écoulé, à 9,96 milliards de rands (0,61 milliard d’euros). Le groupe tablait initialement sur une progression de son bénéfice d’exploitation supérieure de 2 points à la croissance du produit intérieur brut sud-africain.

Les gérants de fortune indépendants auront leur propre médiateur

Les gérants de fortune indépendants seront davantage surveillés à l’horizon 2020, grâce à la création de nouvelles structures de supervision. Ils auront également leur propre organe de médiation. C’est ce que prévoient les nouvelles lois sur les services et les établissements financiers (LSFin et LEFin), qui entreront en vigueur au 1erjanvier prochain. Une demi-douzaine de projets sont en cours pour créer la ou les futures structures de médiation, qui rempliront une fonction similaire à celle de l’ombudsman des banques, rapporte le quotidien suisse Le Temps. Actuellement, un client mécontent des services de son gérant de fortune indépendant peut essayer de trouver un accord directement avec son gérant, ou saisir la justice. Ou encore sensibiliser les associations professionnelles du secteur, qui peuvent faire pression sur leurs membres ou les sanctionner si nécessaire. Ces associations jouant aussi le rôle de lobby des gérants externes, le client pourra avoir des doutes sur leur impartialité. Une autre voie sera possible dès l’an prochain, avec la création d’un ou de plusieurs organes de médiations pour les gérants externes, mais aussi les trustees, conseillers à la clientèle ou gestionnaires de fonds notamment. La loi est assez générale, précisant seulement que ce service devra être peu coûteux ou gratuit pour le client, que ce dernier devra être informé de la possibilité de recourir à la médiation et que les futurs organes devront être indépendants et produire un rapport annuel. La médiation sera donc financée par les gérants de fortune, reste à savoir comment et pour quel service.Les réponses dépendent largement d’une inconnue de taille: le nombre de cas de médiation qui devront être traités par année. Faute de statistiques fiables ou complètes, les estimations vont d’une dizaine à plusieurs milliers...

Eko et Bforbank affichent un succès en demi-teinte

Bforbank compte 230.000 clients et l’offre low cost Eko du Crédit Agricole, lancée il y a un an, n’a convaincu que 80.000 clients, en dessous de ses objectifs initiaux.

BCE banque centrale européenne ECB à Francfort. La Banque centrale européenne à Francfort.

La BCE noircit les perspectives de rentabilité des banques

Le report de la hausse des taux de l'institution va maintenir la pression sur leurs marges nettes d'intérêt.

Bruxelles facilite l’investissement en actions des assureurs

La Commission a repris les propositions portées par la France et les Pays-Bas, mais a renvoyé à 2020 les aménagements de la correction pour volatilité et de la marge pour risque.

Bruxelles veut stimuler les investissements des assureurs

La Commission européenne a approuvé vendredi de nouvelles règles visant à réduire les fonds propres dont les assureurs doivent disposer pour couvrir leur exposition aux obligations et actions des entreprises. Cette décision vise à augmenter les investissements du secteur de 1.000 milliards d’euros. Olav Jones, d’Insurance Europe, l’association professionnelle du secteur, a déclaré que même après la réforme, le secteur serait contraint de conserver des fonds propres excessifs pour prévenir les risques, ce qui limiterait sa capacité à investir. Ces règles entreront en vigueur d’ici trois mois si les gouvernements et les députés européens approuvent la réforme. La Commission a déjà pris des mesures pour inciter les assureurs à investir dans des projets d’infrastructures en accordant un traitement préférentiel pour ces investissements en 2015 et 2017.

Solvabilité 2: les espoirs des assureurs. Photo: PHB

Bruxelles adopte enfin le règlement délégué révisé de Solvabilité 2

Avec environ deux mois de retard, la Commission européenne a finalement annoncé ce vendredi l’adoption du règlement délégué de Solvabilité 2. Le retard s’explique par les modifications significatives apportées au texte par la Commission par rapport au projet soumis à consultation en fin d’année dernière. Le traitement des investissements de long terme en actions a notamment été revu pour aller dans le sens des propositions franco-néerlandaises, comme révélé par L’Agefi mi-février. L’insistance du Parlement européen à amender la correction pour volatilité a également retardé l’adoption finale du texte.

La Banque Palatine publie des résultats grevés par sa migration informatique

Après une chute de 49% en 2018, le résultat net de la filiale de BPCE baissera encore cette année.

Le futur centre de service clients de BNP Paribas inquiète les syndicats

L’objectif sera de répondre à toutes les demandes clients sous 24h, selon le SNB/CFE-CGC, premier syndicat de la banque.

L’Esma n’interviendra pas sur les dérivés listés avant le Brexit

L’Autorité estime que des alternatives aux plates-formes londoniennes seront accessibles en Europe d’ici au Brexit, rendant caduque la nécessité d’une intervention.

Aviva modifie sa politique de dividende

A l’occasion hier de la publication des résultats annuels de l'assureur britannique, le nouveau directeur général Maurice Tulloch a dévoilé son approche.

L’AMF blanchit trois personnes pour manquements d’initiés

Fait inhabituel, la commission des sanctions de l’AMF vient de mettre hors de cause trois personnes physiques pour des manquements d’initiés. Il leur était reproché d’avoir violé leur obligation d’abstention d’utilisation et/ou de transmission d’une information privilégiée et/ou de recommandation d’acquérir des titres sur la base de cette information. Si l’information relative à une offre faite par une société concernant le rachat d’une filiale d’une autre société constituait à ses yeux une information privilégiée, elle a considéré qu’il n’était pas établi que seule la détention de l’information privilégiée pouvait expliquer les opérations présumées litigieuses des intéressés. Le président de l’AMF a deux mois pour faire appel.

Intérieur de la Banque centrale européenne (BCE) à Francfort.

Les banques accusent le coup face au gel des taux de la BCE pour 2019

Le secteur bancaire européen a accusé le coup après l’annonce en début d’après-midi par la Banque centrale européenne d’un maintien de ses taux d’intérêt au niveau actuel au moins jusqu'à la fin 2019, alors que la BCE avait auparavant fixé à la fin de l'été 2019 une possible première remontée (lire par ailleurs). A la Bourse de Paris, la Société Générale a terminé en baisse de 4,32% à 25,94 euros, plus fort repli du CAC 40. BNP Paribas a cédé 3,38% à 43,18 euros, Crédit Agricole SA 3,16% à 10,65 euros et Natixis 3,95% à 4,6 euros. Les cours de Bourse des autres grandes banques de la zone euro ont également fini en nette baisse. L’indice Euro Stoxx des banques a cédé 3,4%. Les banques de la zone euro vont ainsi devoir continuer à composer avec un taux de rémunération des dépôts à -0,40%, niveau auquel il se trouve depuis mars 2016 et qui pèse sur leur génération de revenus.

L’Europe avalise des règles anti «greenwashing» pour les investisseurs

Les Etats-membres et le Parlement européen sont parvenus à un accord sur de nouvelles règles obligeant les gestionnaires d’actifs, les assureurs, les fonds de pension et les conseillers en investissement à divulguer les risques environnementaux de leurs opérations. Il introduira également des exigences de transparence sur les conséquences sociales des investissements. L’accord encadre la manière dont les entreprises financières doivent informer les investisseurs des risques et des opportunités environnementaux et sociaux liés aux investissements. Par exemple sur des actifs qui pourraient polluer l’eau ou nuire à la biodiversité. Ces mesures demandent encore quelques étapes procédurales avant d’entrer en vigueur.

La popularité des cryptoactifs est encore limitée, selon la FCA

La Financial Conduct Authority a publié jeudi deux études portant sur l’usage des cryptoactifs par les Britanniques, avec un sondage de Kantar TNS auprès de 2.132 personnes, et une étude qualitative de Revealing Reality auprès de 31 acquéreurs de cryptoactifs. «De nombreux consommateurs comprennent mal les cryptoactifs, la grande majorité n’est ni acheteuse, ni utilisatrice», a déclaré Christopher Woolard, directeur exécutif pour la stratégie et la concurrence à la FCA. La connaissance des cryptoactifs est la plus étendue parmi les hommes âgés de 20 à 44 ans, montre l’étude, mais 73% des répondants ignorent ce qu’est une «cryptomonnaie». Seuls 3% ont déjà acquis des cryptoactifs. Le bitcoin est de loin le plus populaire des cryptoactifs parmi les acquéreurs, devant l’ether.