La Maif fait de la diversification le maître-mot de son plan stratégique
La mutuelle, qui a dépassé les objectifs de son plan 2015-2018, veut porter à 15% le taux d’équipement de ses sociétaires en assurance de personnes.
Toute l'actualité Banque et Assurance
mars 2019
La justice canadienne poursuit son offensive antitabac
Les filiales de BAT, Philip Morris et Japan Tobacco ont été condamnées en appel à verser plus de 11 milliards d’euros de dommages et intérêts.
Nordea est à son tour soupçonnée de blanchiment d’argent
La banque suédoise aurait fait transiter près de 700 millions d’euros de transactions suspectes d’après une enquête de la télévision finlandaise.
La restructuration du secteur bancaire italien se poursuit
BPER, qui vient de racheter les activités d’Unipol, et Carige, sous tutelle de la BCE, prévoient plusieurs centaines de suppressions de postes ces prochains mois.
L’assureur Aviva promeut Maurice Tulloch à sa tête
Nouveau patron pour Aviva. L’assureur britannique a annoncé lundi la nomination de Maurice Tulloch comme directeur général. Celui-ci a effectué l’essentiel de sa carrière chez Aviva, qu’il avait intégré en 1992. Maurice Tulloch succède à Adrian Montague, qui avait pris temporairement des fonctions exécutives en plus de son poste de président du conseil d’administration depuis le départ, en octobre dernier, du directeur général Mark Wilson. L’assureur, qui publiera ses résultats annuels jeudi, s’est récemment concentré sur ses marchés les plus porteurs, avec notamment l’acquisition de son rival britannique Friends Life et la cession de plusieurs activités en France, en Espagne et en Italie.
CNP Assurances signe son deuxième accord GPEC
CNP Assurances a signé son deuxième accord GPEC (gestion des emplois et des parcours professionnels), le 15 février, avec trois organisations syndicales représentatives de l’entreprise (CFDT, CFE-CGC et UNSA) pour les années 2019 à 2021, selon un communiqué publié lundi. CNP Assurances compte ainsi renforcer «ses engagements en faveur des emplois et des parcours professionnels». Le premier accord GPEC, signé en 2016, visait notamment à pérenniser une politique d’alternance et à initier un rajeunissement de la pyramide des âges, et à maintenir les collaborateurs seniors dans l’emploi.
L’insurtech française Shift technology lève 60 millions de dollars
L’insurtech française Shift Technology, une plate-forme de logiciels sur des serveurs à distance (SaaS) qui utilise des technologies d’intelligence artificielle pour aider les assureurs à détecter les fraudes, a annoncé lundi une levée de fonds en série C de 60 millions de dollars (53 millions d’euros). Bessemer Venture Partners mène cet investissement aux côtés des investisseurs historiques, Accel, General Catalyst et Iris Capital. Ce nouveau financement permettra de soutenir le développement de la société par l’intermédiaire de produits d’automatisation, précise le communiqué. La start-up créée en 2014 a ainsi levé en tout 100 millions de dollars, dont 28 millions en octobre 2017.
Generali lance une boutique d'investissement dédiée aux centres commerciaux
L’assureur italien Generali (Generali) lance Axis Retail Partners, une nouvelle boutique d’investissement dédiée à l’immobilier et axée sur les centres commerciaux. La joint-venture Axis Retail Partners, dont Generali détient 51% des parts, a été créée avec deux professionnels expérimentés, Florencio Beccar et Toby Smith. Le groupe est déjà investisseur dans les actifs immobiliers via Generali Real Estate. Un premier fonds dédié - le fonds Generali Shopping Centre, dont la gestion du portefeuille sera confiée à Generali Real Estate S.p.A. SGR - devrait être lancé au cours du deuxième trimestre 2019, précise le communiqué. Generali investira initialement 500 millions d’euros dans le fonds, lequel sera également ouvert aux investisseurs tiers. Le fonds investira dans des centres commerciaux en Europe continentale, en visant un rendement annuel total de 7%.
Aviva nomme Maurice Tulloch à sa tête
Nouveau patron pour Aviva. L’assureur britannique a annoncé lundi la nomination de Maurice Tulloch comme directeur général. Celui-ci a effectué l’essentiel de sa carrière chez Aviva, qu’il avait intégré en 1992.
BAT fera appel de la condamnation de sa filiale canadienne
Le cigarettier britannique British American Tobacco (BAT) a annoncé que sa filiale canadienne avait l’intention de faire appel de la décision rendue vendredi par la cour d’appel du Québec, qui a confirmé la condamnation d’Imperial Tobacco Canada et de deux autres fabricants de tabac à verser environ 17 milliards de dollars canadiens (11,3 milliards d’euros) de dommages et intérêts à la suite d’actions collectives.
Nordea est rattrapée par le scandale sur le blanchiment d’argent
L’action Nordea est attaquée en Bourse ce lundi dans le sillage de révélations de la télévision finlandaise concernant l’implication présumée de la banque suédoise, désormais établie en Finlande, dans un scandale de blanchiment d’argent. Le premier établissement bancaire norvégien DNB serait également concerné.
L'AMF dévoile les dirigeants de ses commissions consultatives
L’autorité des marchés financiers (AMF) a dévoilé ce vendredi 1er mars les présidents et vice-présidents de ses cinq commissions consultatives suite au renouvellement du Collège du régulateur français. Pour rappel, les cinqcommissions consultatives de l’AMF ont pour mission d’éclairer les décisions du Collège sur les évolutions de la réglementation ou de la doctrine du régulateur. Chaque commission consultative est présidée par un membre du Collège. Les présidents des commissions consultatives sont nommés par le Collège de l’AMF. Ils ont pour rôle de conduire les débats et d’en dégager les conclusions. Ils peuvent être suppléés par un vice-président. Pour la commission consultative Épargnants, Claude Nocquet est nomméeprésidente, Marine-Christine Caffet, vice-présidente et Charles Keller, vice-président. Pour la commission consultative Organisation et fonctionnement du marché Thierry Philipponnat est nomméprésident et Anne Gobert, vice-présidente. Pour la commission consultative Activités de compensation, de conservation et de règlement-livraison Sophie Langlois est nomméeprésidente. Pour la commission consultative Gestion et Investisseurs institutionnels Muriel Faure est nommée présidente et Jacqueline Eli-Namer, vice-présidente Pour la commission consultative Opérations et information financières des émetteurs Patrick Suetest nomméprésident.
BNP Paribas tire parti de sa pépite SBI Life
La vente de 9,23% de l’assureur indien rapportera une plus-value d’environ 450 millions d’euros à la banque française.
Des responsables de Wells Fargo paient cher l’affaire des faux comptes
Des dirigeants de Wells Fargo ont conclu un accord d’un montant de 240 millions de dollars (211 millions d’euros) pour régler un litige avec des actionnaires américains dans l’affaire de création par des employés de la banque de millions de comptes non autorisés. Le règlement contraint les assureurs de 20 dirigeants et administrateurs actuels ou passés de Wells Fargo, dont le PDG Tim Sloan et son prédécesseur John Stumpf, à verser ce montant à la banque. Les avocats des actionnaires ont déclaré que cet accord était le plus gros règlement en espèces financé par des assureurs dans le cadre d’une action en justice de ce type. Le règlement nécessite l’approbation d’un juge.
L’EBA souhaite une protection des dépôts en cas de Brexit dur
L’Autorité bancaire européenne (EBA) a appelé vendredi les Etats membres à proposer des mesures de protection des dépôts sur comptes courants dans les agences de banques britanniques situées dans l’UE en cas de Brexit sans accord. Les dépôts des banques sont protégés par un dispositif de garantie nationale des dépôts en cas de faillite des établissement de crédit, à hauteur de 100.000 euros, mais ce dispositif ne s’applique pas aux banques en dehors de l’UE. L’EBA note que la Banque d’Angleterre a proposé en octobre que les agences des banques britanniques dans l’UE ne bénéficient plus du dispositif local de garantie des dépôts.
La BaFin se penche aussi sur la communication financière de Wirecard
L’autorité allemande des marchés financiers ne s’intéresse pas qu’aux présumées manipulations de marchés dont aurait pu faire l’objet Wirecard ces dernières semaines. Dans un mail adressé vendredi à Bloomberg, la BaFin a indiqué que son enquête englobe également d'éventuelles fautes de la part de la société de paiements. Elle cherche à savoir si Wirecard pourrait avoir violé son obligation de divulguer des renseignements pertinents pour le marché en temps opportun en ce qui concerne les allégations d’irrégularités comptables évoquées dans plusieurs articles du Financial Times.
Société Générale se désengage de La Banque Postale Financement et de la banque privée en Belgique
Société Générale boucle la cession de la participation dans La Banque Postale Financement, ainsi que de ses activités de banque privée en Belgique, annonce dans un communiqué vendredi. Ces opérations, en complément de la cession de la participation dans Self Trade Bank (filiale de Boursorama en Espagne) et dans Societe Generale Expressbank (Bulgarie), portent à quatre le nombre d’opérations finalisées depuis le début de 2019. Ces quatre opérations auront un impact cumulé sur le ratio CET 1 du Groupe d’environ +18bps au T1 19. Société Générale a annoncé à ce jour un total de dix cessions (incluant les quatre opérations ci-dessus), qui devraient avoir un impact cumulé sur le ratio CET1 du Groupe de l’ordre de +39bps en 2019.
Euroclear UK and Ireland est reconnu par l’Esma
Le dépositaire central d’Euronext Dublin, Euroclear UK and Ireland, basé au Royaume-Uni, a obtenu une reconnaissance de l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) lui permettant de poursuivre ses activités avec ses clients européens même en cas de Brexit sans accord. La décision de l’Esma fait suite à l’adoption d’une équivalence temporaire et conditionnelle par la Commission européenne en décembre dernier et à la conclusion d’accords de coopérations entre les autorités de supervision européennes et britanniques. L’Esma avait auparavant adopté une décision similaire pour les chambres de compensation centrale (CCP) britanniques.
Le Qatar veut acquérir au moins 5% de Deutsche Bank
Le fonds souverain qatari cherche à acquérir une participation d’au moins 5% dans Deutsche Bank, rapporte vendredi l’hebdomadaire Spiegel, qui cite des sources anonymes. La Qatar Investment Authority (QIA) pourrait procéder à cette acquisition sur le marché ou auprès du conglomérat chinois HNA, qui détient 6,3% du capital de la première banque allemande. Les discussions avec la BaFin, l’autorité des marchés financiers allemands, ont déjà commencé, ajoute le journal. Deutsche Bank, la QIA et la BaFin n’ont pas souhaité s’exprimer. La famille royale du Qatar détient déjà une participation de 6,1% au capital de Deutsche Bank, montrent les données disponibles sur le site de l'établissement.
Boursorama est en tête des néobanques en France
Boursorama, filiale de Société Générale, est en tête des banques en ligne en France, avec 1,7 million de clients fin 2018, soit 460.000 de plus que fin 2017, selon ses résultats annuels. Elle est suivie par Nickel, filiale de BNP Paribas, qui comptait 1,1 million de clients à fin 2018, soit 347.000 de plus qu’un an plus tôt. Par ailleurs, l’allemande N26 compte 600.000 clients en France.
S&P 500 et DJIA premiers indices admis au nouveau registre de l'Esma
Le fournisseur d’indices S&P Dow Jones Indices a annoncé ce 1er mars que, dans le cadre de nouvelle réglementation de l’Union européenne sur les indices,ses principaux indices, dont le S&P 500 et le Dow Jones Industrial Average (DJIA) ont été admis au registre des indices des pays tiers de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF, ou Esma en anglais). L’inclusion de ces indices dans le registre de l’Esma permet aux entités supervisées (banques, firmes d’investissement et compagnies d’assurances) de continuer à utiliser ces indices au sein de l’Union européenne. Cette inclusion marque aussi la fin du processus de mise en oeuvre de la réglementation sur les indices par S&P Dow Jones Indices.
La BaFin enquête aussi sur la communication financière de Wirecard
L’autorité allemande des marchés financiers ne s’intéresse pas qu’aux présumées manipulations de marchés dont aurait pu faire l’objet Wirecard ces dernières semaines. Dans un mail adressé à Bloomberg, la BaFin a indiqué que son enquête englobe également d'éventuelles fautes de la part de la société de paiements. Elle cherche à savoir si Wirecard pourrait avoir violé son obligation de divulguer des renseignements pertinents pour le marché en temps opportun en ce qui concerne les allégations d’irrégularités comptables évoquées dans plusieurs articles du Financial Times. L’enquête se poursuit dans « toutes les directions », a expliqué la BaFin.
L’EBA veut une protection des dépôts en cas de Brexit dur
L’Autorité bancaire européenne (EBA) a appelé les Etats membres à proposer des mesures de protection des dépôts sur comptes courants dans les agences de banques britanniques situées dans l’UE en cas de Brexit sans accord. Les dépôts des banques sont protégées par un dispositif de garantie nationale des dépôts en cas de faillite des établissement de crédit, à hauteur de 100.000 euros, mais ce dispositif ne s’applique pas aux banques en dehors de l’UE.
Des dirigeants de Wells Fargo paient cher l’affaire des faux comptes
Des dirigeants de Wells Fargo ont conclu un accord d’un montant de 240 millions de dollars (211 millions d’euros) pour régler un litige avec des actionnaires américains dans l’affaire de création par des employés de la banque de millions de comptes non autorisés.
Un lanceur d'alerte rappelle sa peur de traquer les banquiers d'UBS à Roland-Garros
S'étant procuré le texte du jugement contre UBS qui a aboutit à une amende globale de 4,5 milliards d’euros en France, le Financial Times décrypte dans son édition du 1er mars la façon dont les banquiers suisse d’UBS ont procédé pour transférer des fonds de clients français afin qu’ils échappent au fisc. Des allégations que la banque suisse a toujours démenties et pour lesquelles elle a fait appel du jugement. L’article du FT décrit ainsi des banquiers envoyés en France avec des tactiques dignes d’un James Bond : cartes de visite sans logo, clefs USB cryptées et consignes expliquant comment éviter de se faire prendre. Ces banquiers étaient appelés «les chasseurs». Une personne citée dans le document de jugement de 217 pages explique ainsi que le but était de «prendre autant de comptes que possible et de les transférer en Suisse, qu’ils soient déclarés ou non». La «chasse» avait lieu dans des grands restaurants de Paris, dans des golfs, à l’opéra de Nantes et de Lyon, des tournois de rugby ou encore dans la loge à 80.000 euros d’UBS à Roland Garros. Le journal rappelle également le rôle joué dans l’enquête par Stéphanie Gibaud, une ancienne salariée d’UBS, contre laquelle la banque suisse a porté plainte pour diffamation.
BNP Paribas renforce sa solvabilité en cédant 9,23% de SBI Life
BNP Paribas a annoncé vendredi la cession de 9,23% du capital de l’assureur vie indien SBI Life, via sa filiale BNP Paribas Cardif. Cette opération génèrera une plus-value nette d’impôt de l’ordre de 450 millions d’euros dans les comptes du premier trimestre de la banque française, indique celle-ci dans un communiqué.
Euroclear UK and Ireland obtient la reconnaissance de l’Esma
Le dépositaire central d’Euronext Dublin, Euroclear UK and Ireland, basé au Royaume-Uni, a obtenu une reconnaissance de l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) lui permettant de poursuivre ses activités avec ses clients européens même en cas de Brexit sans accord.
Des professionnels se mobilisent pour la transférabilité de l'assurance-vie
500 signataires d'une lettre ouverte soutiennent l'amendement déposé par les sénateurs dans le cadre de la loi PACTE.
La Société Générale quitte la Macédoine et le Monténégro
La Société Générale a annoncé jeudi la cession de sa filiale au Monténégro à OTP Bank, et de sa filiale en Macédoine, Ohridska Banka Societe Generale, à Steiermärkische Sparkasse. La banque, qui a déjà cédé récemment ses filiales en Moldavie et en Serbie à labanque hongroise OTP Bank, poursuit ainsi son désengagement d’Europe de l’Est afin d’opérer un recentrage géographique, conformément à son plan stratégique 2020. Ces deux opérations devraient avoir un effet positif de près de 2 points de base sur le ratio de solvabilité CET1 du groupe et réduire les encours pondérés d’1,1 milliard d’euros, selon un communiqué. L’impact de 66 millions d’euros engendré par les cessions a déjà été intégré dans la charge exceptionnelle de 241 millions d’euros.
JPMorgan a prévu un centre temporaire à Paris en cas de «hard Brexit»
JPMorgan s’est assuré de disposer de locaux supplémentaires à la périphérie de Paris pour accueillir rapidement jusqu'à 200 salariés en cas de Brexit sans accord, selon l’agence Reuters. Et ce afin d'éventuellement transférer dès le 1er avril des activités qu’elle juge indispensables à son bon fonctionnement en Europe continentale. Elle dispose de bureaux Place Vendôme. L’Hôtel de la Marine, sur la place de la Concorde, est une des adresses permanentes à l'étude. JPMorgan a également signé des baux de court terme pour des chambres d’hôtel et des appartements à Paris et dans plusieurs autres villes européennes en cas de «hard Brexit».