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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2019

Banque

HSBC tient ses coûts

L’action HSBC a atteint vendredi matin son plus haut niveau depuis huit mois, à 687,70 pence (+3%), après la publication par la banque britannique de résultats meilleurs que prévu au titre du premier trimestre. Le groupe a dégagé un bénéfice net de 4,13 milliards de dollars, en hausse de 33,7% par rapport au montant de 3,09 milliards de dollars publié un an plus tôt. Les coûts opérationnels ajustés ont crû de 3,2% d’un an sur l’autre, contre une hausse de 5,6% pour l’ensemble de 2018.
Banque
Banque

La Société Générale améliore son ratio de solvabilité

La Société Générale a publié vendredi des résultats trimestriels en baisse mais supérieurs aux attentes, dans un environnement toujours mitigé sur les marchés financiers après les turbulences de la fin 2018. Le groupe a toutefois renforcé ses fonds propres grâce à la poursuite de ses cessions d’actifs, tout en commençant à mettre en œuvre les mesures de restructuration annoncées en début d’année afin d’atteindre les objectifs de rentabilité fixés pour 2020.
Banque
Réglementation

L’Esma retarde ses publications sur les internalisateurs systématiques

Un «problème technique» a contraint l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) à différer d’une semaine la publication trimestrielle, à l’origine prévue le 30 avril, des données permettant de déterminer si l’activité sur six mois des brokers non auto-déclarés «internaliseurs systématiques (SI)» tombe sous ce régime selon MIF 2, pour les actions comme pour les obligations. Le Brexit a également créé une incertitude quant au calendrier de publications de divers seuils requis par cette réglementation. Les calculs de régime SI pour les dérivés ont, pour leur part, finalement été repoussés à 2020. Les SI doivent prendre des risques sur leur compte propre pour proposer un prix sur l’instrument aux contreparties qui acceptent ce processus de négociation.
Réglementation
Banque

Des charges exceptionnelles pèsent sur les résultats de Lloyds Banking Group

Le cours de l’action Lloyds Banking Group a perdu 1,26% en clôture de Bourse jeudi, après que la banque britannique a publié un bénéfice net inférieur au consensus au titre du premier trimestre, en raison de la constitution d’une provision de 339 millions de livres pour tenir compte de la «volatilité et d’autres éléments». Le bénéfice net, en hausse de 2% à 1,20 milliard de livres sterling, est inférieur au consensus de 1,39 milliard de livres. Ces provisions, non détaillées, sont notamment dues à l’indemnité que Lloyds a versée à Standard Life Aberdeen en dédommagement de l’arrêt, en février 2018, d’un mandat de gestion de 109 milliards de livres (127,5 milliards d’euros). Ces provisions s’ajoutent à une charge de 100 millions de livres liée à la vente abusive de produits d’assurance crédit (PPI).
Banque
Banque

UBS recrute pour développer son offre destinée aux ultra-riches

UBS Group a recruté Jolyne Caruso-FitzGerald, 59 ans, cofondatrice et PDG d’Alberleen Group, pour développer son offre bancaire américaine ciblant les ultra-riches, selon l’agence Bloomberg, qui cite un mémo interne. Elle rejoindra UBS à New York le mois prochain en tant que vice-présidente de division pour la gestion de patrimoine internationale. Jolyne Caruso-FitzGerald a cofondé Alberleen Group, une société de services bancaires d’investissement, en 2010. Elle avait auparavant cofondé le fonds spéculatif Andor Capital Management, et travaillé chez Lehman Brothers, JPMorgan Chase et Bear Stearns.
Banque
Assurance

Axa dépasse les attentes avec l'assurance dommages et santé

Axa a profité de ses activités d’assurance dommages aux entreprises et de l’assurance santé pour dégager un chiffre d’affaires supérieur aux attentes du marché. L’assureur français a vu ses revenus progresser de 13,5% sur les trois premiers mois de l’année, à 35 milliards d’euros. Sa filiale XL, acquise l’an dernier, a vu ses revenus progresser de 7% sur le trimestre. En assurance santé, le chiffre d’affaires a progressé de 7% en France et de 4% dans le reste de l’Europe. Le groupe confirme ses objectifs financiers à horizon 2020, et va s’atteler à réduire sa dette. Le groupe, qui a mis en Bourse l’an dernier ses activités d’assurance vie et de gestion d’actifs aux Etats-Unis, ambitionne d’atteindre un taux d’endettement compris entre 25% et 28% d’ici 2020. En Bourse, l’action Axa a gagné 20% depuis le début de l’année. Elle clôturait en hausse de 1% jeudi.
Assurance
Réglementation

La FTC veut une modification de la gouvernance de Facebook 

Les régulateurs américains de la Federal Trade Commission (FTC) poussent Facebook à accepter des changements importants de sa gouvernance, dans le cadre de la protection de la vie privée des utilisateurs du réseau social. Cela pourrait aboutir à une réorganisation du conseil d’administration de l’entreprise, avec un comité chargé de veiller aux pratiques en matière de protection de la vie privée, selon le Wall Street Journal. Facebook a récemment révélé que la FTC pourrait lui infliger une amende allant jusqu'à 5 milliards de dollars (4,47 milliards d’euros) pour solder l’affaire Cambridge Analytica, cette société d’analyse politique qui s’est procuré des données personnelles sur des dizaines de millions d’utilisateurs de Facebook.
Réglementation
Réglementation

Un «problème technique» retarde les publications de l'Esma sur les internalisateurs systématiques

Un « problème technique » a contraint l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) à différer d’une semaine la publication trimestrielle, à l’origine prévue le 30 avril, des données permettant de déterminer si l’activité sur six mois des brokers non auto-déclarés «internaliseurs systématiques (SI)» tombe sous ce régime selon MIF 2, pour les actions comme pour les obligations. Le départ programmé du Royaume-Uni de l’Union européenne (UE) a également créé une incertitude quant au calendrier de publications de divers seuils requis par cette réglementation. Les calculs de régime SI pour les dérivés ont, pour leur part, finalement été repoussés à 2020.
Réglementation
Banque

Edward Bramson échoue à entrer au conseil d’administration de Barclays

L’investisseur activiste américain Edward Bramson a reconnu jeudi son échec à obtenir un siège au conseil d’administration de Barclays, qui a renoué avec les bénéfices. Il a dit savoir que d’importants actionnaires s'étaient opposés à sa tentative de restructurer de l’intérieur la banque d’investissement britannique. Il bataille depuis plus d’un an avec les dirigeants de Barclays pour qu’ils réduisent la voilure dans la banque d’investissement afin d’en améliorer la rentabilité.
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UBS
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Les actionnaires d’UBS sanctionnent la direction pour l’amende fiscale

Le vote de routine s’est transformé en camouflet pour la direction d’UBS. Réunis en assemblée générale, les actionnaires de la banque suisse n’ont pas accordé la décharge aux membres du conseil d’administration et de la direction générale. La résolution 4 n’a obtenu que 41,7% de votes favorables, en-dessous de la majorité requise des 50%. Le quitus avait été donné à près de 90% l’an dernier.
Banque
Réglementation

La Finma pourrait voir ses compétences évoluer

Le Conseil fédéral de Suisse a présenté en ligne ce mercredi 1er mai une ordonnance visant à modifier les compétences de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisses (Finma), a appris l’Agefi suisse. L’ordonnance devrait entrer en vigueur début 2020. Au niveau international, l’autorité pourra notamment conclure des accords juridiquement non contraignants. Elle partagera également le rôle de représentation et de défense des positions de la Suisse avec le Département fédéral des finances. En interne, la Finma devra contrôler régulièrement la pertinence et l’efficacité des réglementations existantes, en y associant les professionnels impactés par ces réglementations.
Réglementation
Banque

Metro Bank chute en raison d’une baisse des dépôts bancaires

Le bénéfice net de la jeune banque britannique Metro Bank a chuté de 50% au premier trimestre à 4,3 millions de livres (5 millions d’euros). Son ratio de solvabilité CET1 est ressorti à 12,1%, contre 13,1% fin 2018. Plus inquiétant encore, Metro Bank a révélé une baisse des dépôts de 3,6% en janvier et février. Ces retraits « d’un petit nombre de clients commerciaux », d’après la banque, sont directement liés àl’erreur de calcul des actifs pondérés par le risque reconnu par l’établissement en janvier. L’action de Metro Bank est en chute de 13,7% à la mi-journée.
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La Bourse apprécie les résultats trimestriels de BNP Paribas

Le cours de l’action BNP Paribas progresse de 3,13% à 48,93 euros en fin de matinée, soit la plus forte hausse du CAC 40, lui-même en baisse de 0,4%. Les investisseurs saluent l’annonce de résultats trimestriels meilleurs que prévu, la banque profitant des mesures d'économies de son plan de transformation digitale et du redémarrage de ses activités sur les marchés financiers après les turbulences de la fin 2018. La Société Générale, qui présentera ses résultats demain matin, progresse de 2,57% à 28,94 euros.
Banque
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Des charges exceptionnelles ternissent les résultats de Lloyds Banking Group

Le cours de l’action Lloyds Banking Group perd 0,6% jeudi en fin de matinée à la Bourse après que la banque britannique a publié un bénéfice net inférieur au consensus au titre du premier trimestre, en raison de la constitution d’une provision de 339 millions de livres pour tenir compte de la «volatilité et d’autres éléments». Le bénéfice net, en hausse de 2% à 1,20 milliard de livres sterling, est inférieur au consensus de 1,39 milliard de livres.
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Deutsche Bank et Commerzbank renoncent à fusionner

DÉCEPTION Les deux premiers groupes bancaires allemands ont annoncé l’abandon de leurs discussions, démarrées il y a six semaines et visant un rapprochement. Après une analyse approfondie, les risques d’exécution, les coûts de restructuration et les exigences de fonds propres qu’entraînerait un rapprochement sont apparus trop élevés par rapport aux perspectives de synergies. La BCE et les actionnaires se montraient réservés et les salariés des deux établissements opposés à l’opération, dont le coût en emplois se serait élevé à 30.000 postes. Reste donc à trouver une autre solution face au problème persistant de la faiblesse des deux groupes. Deutsche Bank est certes revenu à des résultats positifs en 2018, après trois années de pertes, et le premier trimestre 2019 a dégagé un gain de 200 millions d’euros, au dessus des attentes, mais la rentabilité n’atteint que 1,3 % (RoTE) et pour l’année entière, les prévisions de résultats tablent sur la stabilité et non plus la hausse annoncée en début d’année. Le statu quo ne convient pour aucun des deux acteurs.
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Assurance

Les assureurs, investisseurs sélectifs

LIQUIDE Les assureurs sont « prudemment opportunistes » en matière d’investissement, selon le rapport Insurance Survey 2019 de Goldman Sachs Asset Management (GSAM), qui a sondé l’humeur de 307 acteurs représentant la moitié du secteur mondial en termes de bilan. Sur fond de ralentissement économique mondial, les assureurs sont plus sélectifs dans la prise de risques, continuant de sortir des dettes gouvernementales locales au profit des dettes corporates investment grade aux Etats-Unis et en Europe et des classes d’actifs moins liquides, comme les actifs réels et le private equity. Le principal risque d’investissement (illustration) est cette année, selon plus d’un tiers des sondés, la détérioration de la qualité de crédit, prenant la place du relèvement des taux d’intérêt placé en tête par 7 % des assureurs contre 30 % l’an dernier.
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Réglementation

Les Commissaires aux comptes préparent leur avenir

CHIFFRE La Compagnie nationale des commissaires aux comptes lance une consultation auprès de ses adhérents et des acteurs économiques en général. L’objectif est de « rebondir pour relever les défis économiques de demain ». L’initiative fait suite à la loi Pacte qui prévoit le relèvement du seuil d’audit légal à 8 millions d’euros de chiffre d’affaires. La perte de mandats est estimée à 150.000. En outre, la profession doit réfléchir aux évolutions apportées par les nouvelles technologies, les responsabilités sociétales et environnementales des entreprises. La loi Pacte suscite aussi des remous en ouvrant aux CAC la possibilité d’offrir des services aux entités qui ne sont pas d’intérêt public, à rebours du durcissement des règles sur les conflits d’intérêt qu’on observe ailleurs, notamment au Royaume-Uni.
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