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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2019

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Banque

Le Crédit Agricole avance prudemment vers 2022

PRÉCAUTION « La prudence fait partie de notre ADN », a déclaré Jérôme Grivet, directeur général adjoint de Crédit Agricole SA, structure cotée du groupe bancaire, lors de la présentation de son plan stratégique à horizon 2022. La feuille de route, qui intègre comme hypothèse un maintien des taux bas et une hausse du coût du risque de 40 points de base (contre 23 en 2018), doit ainsi conduire à une rentabilité des fonds sur capitaux propres tangibles (ROTE) supérieure à 11 %. Un élément qui a quelque peu déçu les investisseurs, ce taux s’étant élevé à 12,7 % l’an passé. La banque, qui a par ailleurs annoncé une simplification de sa structure capitalistique (débouclage partiel du mécanisme de garantie Switch accordée par les caisses régionales à Crédit Agricole SA), entend accroître les synergies de 1,3 milliard d’euros, à 10 milliards, en misant notamment sur l’assurance et les services financiers spécialisés.
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Des pistes pour la gestion du risque de conformité

VIGILANCE Malgré une tendance globale vers la transparence, la fraude et les infractions financières perdurent. A partir de ce constat, l’enquête « Global Regulatory Outlook 2019 », menée par Duff & Phelps auprès de 183 professionnels de la finance à l’international, s’intéresse aux pistes d’amélioration. Un quart des établissements financiers attribuent une note faible à la qualité de leur audit interne concernant la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. L’étude révèle une corrélation entre la manière dont les établissements financiers évaluent les composantes de leur programme de lutte contre le blanchiment de capitaux, et celles de leur dispositif de lanceur d’alerte. L’efficacité du premier serait liée à l’efficacité du second. L’excellence en matière de conformité serait avant tout un état d’esprit qui s’étend à tous les aspects d’une entreprise : près de trois quarts (73 %) des acteurs du secteur financier interrogés reconnaissent le rôle crucial que jouent les dispositifs de lanceur d’alerte. Une forte majorité (86 %) pensent que les dispositifs de lanceur d’alerte devraient être obligatoires.
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Coulés

L’an dernier, 46 grands navires ont été perdus dans le monde. Ont-ils sombré au fond des mers ? Le rapport annuel sur la sécurité maritime d’Allianz ne nous le dit pas. C’est tout de même moitié moins que la moyenne des dix dernières années (104). C’est dû, pour l’essentiel, à la baisse des sinistres liés aux conditions météorologiques. Pas aux capitaines des bateaux qui portent la casquette. Le nombre d’accidents de navigation est stable. Menaces politiques, nouvelles règles d’émissions en 2020 et hausse des incendies sont les grands défis à venir. La navigation n’est décidément pas un long fleuve tranquille.

Une chaire nouveaux risques

Cyber-attaques, réchauffement climatique, crise du système financier, croissance des inégalités… : afin de comprendre et analyser ces menaces, Allianz France et le Cnam se sont associés pour créer une chaire dédiée aux nouveaux risques, qu’ils soient économiques, politiques, environnementaux, sociétaux ou technologiques. Plusieurs formats d’événements seront proposés pour sensibiliser et former les collaborateurs de l’assureur et, au-delà, tous les publics. Les travaux de la chaire donneront lieu à la publication d’un rapport dont la première édition est attendue pour 2020.
Emploi

HSBC France recrute Alexandre Courbon à la tête du M&A

Alexandre Courbon, dont la Société Générale avait annoncé le 3 juin le départ, rejoint HSBC France. Il est recruté en tant que managing director, responsable des activités de conseil en fusions et acquisitions (M&A) à Paris. Il devra animer l’équipe en charge de l’origination et l’exécution des transactions de M&A. Alexandre Courbon prendra ses fonctions à partir du 10 octobre. Chez HSBC, il retrouvera un autre ancien de la Société Générale, Hubert Preschez, co-responsable de la banque de financement et d’investissement en France, qui lui sera rattaché.
Emploi
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50% des actionnaires de la Société Générale ont opté pour le dividende en actions

La Société Générale a annoncé mercredi que 50,2% de ses actionnaires, en assemblée générale le 21 mai, ont opté pour le paiement du dividende en actions. En conséquence, plus de 39 millions d’actions nouvelles seront émises, représentant 4,9% du capital de la banque avant prise en compte de cette émission. Ces actions nouvelles seront livrées et admises aux négociations sur le marché d’Euronext Paris à compter du 14 juin 2019. «A l’issue de cette opération, le capital de la Société Générale sera composé de 847.732.648 actions de 1,25 euro de nominal», précise la banque. L’opération aura un impact de 24 points de base sur le ratio de CET1 du groupe qui est de 11,7% au 31 mars 2019.
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Les actionnaires de Nomura poussés à voter contre la reconduction du PDG

Les actionnaires de Nomura devraient voter contre la reconduction de son PDG de longue date, Koji Nagai, ainsi que de son président Nobuyuki Koga, après que la plus grosse banque japonaise a été pénalisée pour une fuite d’informations sensibles, selon Bloomberg, qui cite la société de conseil en votes Institutional Shareholder Services (ISS). Le régulateur financier japonais a ordonné à Nomura d’améliorer ses contrôles internes le mois dernier, suite à des révélations selon lesquelles ses employés avaient fait fuiter des informations confidentielles sur des changements potentiels de critères de cotation à la bourse de Tokyo. L’assemblée annuelle des actionnaires de Nomura est prévue le 24 juin.
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La moitié des actionnaires de la Société Générale ont opté pour le dividende en actions

La Société Générale a annoncé mercredi que 50,2% de ses actionnaires, réunis lors de l’assemblée générale du 21 mai 2019, ont opté pour le paiement du dividende en actions. En conséquence, plus de 39 millions d’actions nouvelles seront émises, représentant 4,9% du capital de la banque avant prise en compte de cette émission, a indiqué la Société Générale dans un communiqué. Ces actions nouvelles seront livrées et admises aux négociations sur le marché d’Euronext Paris à compter du 14 juin 2019.
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Emploi

HSBC France recrute Alexandre Courbon comme patron du M&A

Alexandre Courbon, dont la Société Générale avait annoncé le 3 juin le départ, rejoint HSBC France. La banque a annoncé son recrutement en tant que managing director, responsable des activités de conseil en fusions et acquisitions (M&A) à Paris. Il aura pour mission d’animer l’équipe en charge de l’origination et l’exécution des transactions de M&A. Alexandre Courbon prendra ses fonctions à partir du 10 octobre prochain.
Emploi
Réglementation

Banco Popular: Santander et l'Etat espagnol déposeront leurs conclusions à la CJUE le 4 juillet

Banco Santander et le Bureau de l’Avocat Général de l’Etat espagnol devraient déposer leurs conclusions dans l’affaire Banco Popular auprès de la cour de justice de l’Union européenne le 4 juillet, a révélé le journal Cinco Días. Il s’agit pour le groupe financier comme pour le gouvernementde démontrer que le rachat de Popular par Santander pour un euro symbolique en 2017 était conforme à la loi. Les ex-créanciers de Banco Popular - dont Algebris, Anchorage et Pimco - bataillent depuis plusieurs mois sur le terrain judiciaire pour réclamer que Santander soit reconnue comme héritière des créances de Popular, évoquant une «dissolution fictive» de cette dernière. Les sociétés concernées ont perdu plusieurs centaines de millions de dollars dans l’affaire. La responsabilité de Santander dans les pertes des ex-créanciers de Populara été écartée par l’Audience nationale début mai, ne laissant pas la possibilité aux fonds d’investissement de faire appel de la décision. Estimant qu’il s’agissait d’une infraction au droitet que l’Audience nationale devait leur laisser la possibilité de faire appel de sa décision, Pimco, Algebris et Anchorage avaient formé un recours devant la section 4 de la divisionpénale de l’Audience nationale.
Réglementation
Banque

Wells Fargo peinerait à recruter son futur directeur général

Wells Fargo poursuit sa recherche d’un nouveau patron, alors que plusieurs dirigeants du secteur bancaire américain ont préféré passer leur tour, indique le Wall Street Journal. Selon le journal, le conseil d’administration a approché quelques candidats potentiels de premier plan, dont Gordon Smith, qui dirige la division de banque de détail de JPMorgan Chase, ainsi que le président-directeur général de PNC Financial Services Group, William Demchak, et l’ancien patron de Bancorp, Richard Davis. Ils ont fait savoir à Wells Fargo qu’ils n'étaient pas intéressés. Le directeur juridique de Wells Fargo, Allen Parker, occupe les fonctions de directeur général par intérim depuis le départ de Timothy Sloan.
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Boursorama crée une carte bancaire gratuite pour l’international

Boursorama, la banque en ligne filiale de la Société Générale, qui domine le marché français avec 1,7 million de clients fin 2018, a annoncé mardi le lancement d’une offre de carte bancaire premium gratuite conçue pour l’international. Baptisée « Ultim », cette offre sans condition de revenus permet de faire des retraits et des paiements à l’international sans frais, marchant ainsi sur les plates-bandes des néobanques comme Revolut et N26.Boursorama impose tout de même une utilisation obligatoire de la carte « ultim » par mois sous peine de se voir facturer 15 euros.
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Wells Fargo va revendre la firme immobilière Eastdil par un LBO

Wells Fargo a accepté un rachat par effet de levier (LBO) de sa firme d’immobilier commercial Eastdil Secured, dans le cadre d’un contrat qui valorise cette dernière plus de 400 millions de dollars (353 millions d’euros), selon l’agence Bloomberg, qui cite une source proche. Eastdil, qui a conseillé pour 244 milliards de dollars de transactions l’an dernier, a fait équipe avec Temasek et certains clients institutionnels de Gugggenheim Investments pour cet accord, a indiqué Eastdil dans un communiqué mardi. Les termes de l’accord, qui doit être bouclé au quatrième trimestre 2019, n’ont pas été dévoilés. wells Fargo envisageait de vendre sa filière immobilière depuis juillet dernier, afin de réduire ses dépenses.
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L'assurtech Lemonade se lance en Europe

Lemonade a annoncé mardi se lancer en Allemagne pour sa première tentative à l’international, plus de deux ans et demi après ses débuts dans l’assurance habitation à New York. Elle va y proposer un contrat couvrant les biens du logement ainsi que la responsabilité civile du propriétaire ou du locataire. Elle se lance en Allemagne «en partenariat» avec la filiale locale d’AXA. Elle se rémunère en prélevant une commission fixe du montant de la prime et reverse à des oeuvres caritatives la part des cotisations n’ayant pas été utilisée dans l’année pour payer des sinistres. Lemonade a généré 57 millions de dollars (50 millions d’euros) de ventes en 2018. La start-up, qui compte aussi à son tour de table l’assureur allemand Allianz, General Catalyst, Google Ventures, ou encore Thrive Capital, serait valorisée à plus de 2 milliards de dollars, d’après Forbes.
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Banque

Wells Fargo aurait du mal à recruter son futur directeur général

Wells Fargo poursuit sa recherche d’un nouveau patron, alors que plusieurs dirigeants du secteur bancaire américain ont préféré passer leur tour, indique le Wall Street Journal. Ce nouveau directeur général, appelé à remplacer Timothy Sloan qui a démissionné fin mars, aura la difficile mission de restaurer les relations de Wells Fargo avec les autorités de régulation, relancer plusieurs activités en perte de vitesse et rétablir une réputation fortement écornée par le scandale des faux comptes bancaires de 2016.
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Réglementation

Les parlementaires britanniques se penchent sur l’affaire Woodford

Les parlementaires britanniques vont examiner la surveillance des fonds par le régulateur britannique après que le responsable de la Financial Conduct Authority a déclaré que les règles pourraient avoir besoin d’être changées suite au gel du fonds phare de Neil Woodford, rapporte le Financial Times fund management. Nicky Morgan, membre du parlement conservateur, a écrit à Andrew Bailey, le directeur général de la FCA, pour lui demander des détails sur la supervision du régulateur du fonds Equity Income de 3,71 milliards de livres.
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