Les banques britanniques vont devoir s’expliquer sur le taux des découverts
Outre-Manche le régulateur a exhorté hier les établissements à justifier d’ici au 10 février prochain leurs nouveaux tarifs, d’environ 40%.
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janvier 2020
La Place luxembourgeoise dévoile sa feuille de route pour 2025
Luxembourg for Finance, l’association chargée de la promotion de la Place financière du Luxembourg, a présenté ce 28 janvier son plan stratégique pour les cinq prochaines années. Sa stratégie tournera autour de 6 axes : 1. Au cœur de l’Europe : Le Luxembourg veut maintenir son rang de hub européen et de centre d’excellence transfrontalier. L’association a ainsi noté que 60sociétés financières ont décidé de s’implanter ou d’accroître leurs activités dans le pays depuis le Brexit. 2. La complémentarité avec les autres centres financiers européens : La Place souhaite renforcer son expertise multijuridictionnelle et les stratégies transfrontalières. Cela doit notamment permettre d’attirer davantage de sociétés de gestion de fortune, de fonds alternatifs, et de (multi-)family offices 3. Le leadership en matière de soutenabilité : Le Grand-Duché veut renforcer sa position dans le domaine de la finance d’impact, et compte demeurer la principale place d'échange d’obligations vertes au monde. 4. Doper l’innovation : Le Luxembourg va poursuivre le développement d’un environnement favorable à la création de nouveaux produits et services financiers, notamment dans le domaine des paiements. 5. La gouvernance responsable : Afin de garantir son attractivité sur le long terme, la Place souhaite désormais se développer sur des bases fiscales et réglementaires durables. Le maintien d’un système politique stable et de la notation de crédit souverain AAA demeurent également nécessaires pour rassurer les investisseurs internationaux. 6. Développer la dimension humaine : La Place souhaite le développement d’un cadre juridique et fiscal polyglotte pour les expatriés, et que l’éducation et la formation professionnelle des luxembourgeois soit compatible un secteur financier local en pleine évolution.
Les provisions des assureurs vie pourraient gonfler leur solvabilité de 53%
La possibilité offerte aux assureurs français d’intégrer une partie des 55 milliards d’euros de réserves de leurs contrats d’assurance vie dans le calcul de leur solvabilité améliore leur ratio de « 53% en moyenne », affirme ce mardi le site Good value for money du consultant Cyril Chartier-Kastler. Un arrêté publié fin décembre permet en effet aux compagnie d’assurance vie de prendre en compte 70% de la provision pour participation aux bénéfices (PPB) dans l’appréciation de leur solidité financière, pour contrer l’effet des taux bas sur leur bilan.
Deux banques ne remplissent pas encore leurs exigences de capital SREP
La Banque centrale européenne (BCE) a déclaré mardi que six banques sur les 109 banques évaluées avaient un niveau de solidité financière inférieur aux recommandations du superviseur pour 2020 (Pilier 2 recommandé, P2G, par opposition au Pilier 2 requis, P2R) à la fin du troisième trimestre 2019, dans le cadre du processus de contrôle et d’évaluation prudentiels (SREP), tenant compte également des coussins systémiques et contracycliques. Sur les six, quatre d’entre elles ont résorbé ce déficit dès la fin 2019, les deux autres banques, qui n’ont pas été citées, devant «adopter des mesures correctrices selon un calendrier précis», a déclaré Andrea Enria, président du conseil de surveillance prudentielle de la BCE.
Bankia publie une perte plus importante que prévu
La quatrième banque espagnole, Bankia, a enregistré un perte de 34 millions d’euros au quatrième trimestre, plus importante que prévu en raison du niveau toujours élevé de ses provisions pour créances douteuses. Le trimestre a aussi été marqué par une charge de 167 millions d’euros, liée à la contribution de la banque nationalisée au fonds espagnol de garantie des dépôts. Son bénéfice annuel a reculé de 23%, à 541 millions d’euros.
Audiens affûte sa gestion actif-passif
Le groupe de protection sociale a revu ses mandats de gestion et investi dans des fonds de dette.
Catalyst Capital Advisors transige avec la SEC
Catalyst Capital Advisors, une société de gestion qui a perdu 20 % en réalisant de mauvais paris contre les marchés actions, a accepté de payer 10,5 millions de dollars pour mettre un terme aux accusations des régulateurs, rapporte le Wall Street Journal. La société était accusée d’avoir trompé les investisseurs concernant ses procédures pour limiter les pertes. Le fonds Catalyst Hedged Futures Strategy Fund de 4 milliards de dollars achetait et vendait des options sur les futures sur indices actions. La hausse rapide des marchés a pénalisé la part baissière de sa stratégie. Le fonds a perdu plus de 700 millions de dollars d’encours entre décembre 2016 et février 2017. La SEC et la CFTC estiment que Catalyst et le gérant Edward Walczak ont trompé les investisseurs en affirmant que leur stratégie les protégerait contre des pertes supérieures à 8 %. La société et son directeur général, Jerry Szilagyi, n’ont pas admis ni nié avoir mal agi. La Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission ont aussi porté plainte au civil contre Edward Walczak, le gérant du Catalyst Hedged Futures Strategy Fund.
La Bred est sanctionnée dans ses activités de marchés
La banque régionale écope d'une amende de 500.000 euros pour violation du règlement Emir sur les produits dérivés.
L’AMF invite la Place à se mobiliser pour financer la recherche
Le régulateur dévoile ses propositions pour soutenir l’analyse financière, reprenant les recommandations du rapport Eli-Namer/Giami dévoilé hier.
Philip Hammond intègre la banque OakNorth
L’ancien ministre britannique des Finances, Philip Hammond, rejoint la banque OakNorth comme conseiller, afin de l’accompagner dans son plan de développement local et à l’international. OakNorth est spécialisé dans les services financiers pour les PME. La banque a été créée en 2015. Elle est notamment financée par SoftBank. Philip Hammond n’est pas le premier ex-ministre des Finances britannique à rejoindre le secteur financier: son prédécesseur, George Osborne, avait rejoint BlackRock en 2017.
L’AMF inflige une sanction de 500.000 euros à la Bred
La Commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé avoir infligé au groupe Bred Banque Populaire une sanction de 500.000 euros « pour violation de plusieurs de ses obligations professionnelles applicables aux transactions sur dérivés de gré à gré, issues du règlement européen EMIR ». Ce dossier avait été examiné en audience fin 2019.
L’AMF dévoile ses propositions pour stimuler la recherche
Après avoir demandé à Jacqueline Eli-Namer, membre du Collège de l’AMF et à Thierry Giami, président de la Société française des analystes financiers (Sfaf) un rapport pour relancer la recherche, l’AMF vient de dévoiler ses mesures pour soutenir la recherche en investissement dans le cadre de la révision de la directive MIF 2.
Philip Hammond rejoint la banque OakNorth
L’ancien ministre britannique des Finances, Philip Hammond, rejoint la banque OakNorth comme conseiller, avec l’objectif de l’accompagner dans son plan de développement local et à l’international. OakNorth est spécialisé dans les services financiers pour les PME. La banque a été créée en 2015. Elle est notamment financée par SoftBank.
Les bancassureurs en embuscade sur l’assurance dommages
Les bancassureurs prennent des parts de marché dans l’assurance dommages tout en faisant progresser leurs bénéfices techniques, révèle une étude de Fact & Figures.
Les banques françaises cèdent une à une aux sirènes du low-cost
Dans le sillage de ses concurrentes, la Société Générale lance une offre, baptisée Kapsul, à 2 euros par mois pour conquérir de nouveaux clients et retenir les existants.
Les professionnels dénoncent les risques du nouveau règlement-livraison
Le règlement CSDR introduit un régime contraignant qui désavantagerait l’Union européenne.
La Société Générale change le contour de son corps social
Rassurer les salariés sur leur avenir dans le groupe est devenu un enjeu pour une direction qui mène la transformation des métiers tambour battant.
La collecte nette de l’assurance vie à 26 milliards d’euros en 2019
Pour le mois de décembre 2019, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 800 millions d’euros, selon les chiffres de la fédération française de l’assurance (FFA). Au total, 25,9 milliards d’euros nets ont été collectés sur l’année, contre 21,5 milliards en 2018. Les prestations versées par les sociétés d’assurance sur la même période s'élèvent à 118,7 milliards d’euros (118,2 milliards en 2018). L’encours des contrats d’assurance-vie s’élève à 1.788 milliards, en progression de 6% sur un an.
Deutsche Bank intègre un ancien ministre à son conseil de surveillance
Deutsche Bank nomme Sigmar Gabriel, 60 ans, ancien vice-chancelier d’Angela Merkel, à son conseil de surveillance. L’arrivée de l’ancien président du parti social-démocrate (SPD) doit aider l'établissement à retisser des relations avec Berlin, après l'échec de sa fusion avec Commerzbank et sur fond d’interrogations sur son avenir. Sigmar Gabriel va remplacer Juerg Zeltner, qui a démissionné après que le régulateur allemand a rejeté sa candidature pour conflit d’intérêts. Il y a quelques mois, il avait failli entrer à la direction de la fédération de l’industrie automobile allemande, en plein «dieselgate». Sa nomination chez Deutsche Bank doit être encore validée par l’assemblée générale de la banque, en mai.
La Société Générale lance à son tour une offre à 2 euros par mois
La Société Générale va proposer à partir du 28 janvier une nouvelle offre bancaire à 2 euros par mois, sur les pas de celles déjà mises en place au Crédit Agricole (Eko), aux Caisses d’Epargne (Enjoy), chez LCL (Essentiel) et à La Banque Postale (Ma French Bank). Baptisée Kapsul, elle comprendra un compte, une carte bancaire Visa International sans découvert possible et une application mobile, a annoncé ce matin la banque rouge et noir. Pouvant être souscrite en ligne ou en agence, Kapsul donnera accès à un conseiller en agence si besoin, comme au Crédit Agricole et chez LCL.
La collecte nette de l’assurance vie atteint 26 milliards d’euros en 2019
Pour le mois de décembre 2019, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 800 millions d’euros, selon les chiffres de la fédération française de l’assurance (FFA). Au total, 25,9 milliards d’euros nets ont été collectés sur l’année, contre 21,5 milliards en 2018.
Deutsche Bank fait entrer un ancien ministre à son conseil de surveillance
Deutsche Bank nomme Sigmar Gabriel, ancien vice-chancelier d’Angela Merkel, à son conseil de surveillance, a annoncé ce matin la première banque allemande. L’arrivée de l’ancien président du parti social-démocrate (SPD) doit aider l'établissement à retisser des relations avec Berlin, après l'échec de sa fusion avec Commerzbank et sur fond d’interrogations sur son avenir. Au cours de sa vie politique, il a été en charge des affaires étrangères, de l'économie et de l’environnement au sein du gouvernement fédéral.
BNP Paribas féminise son comité exécutif
Avec la promotion de Sofia Merlo comme directrice des ressources humaines, la banque de la rue d'Antin portera à 20% la part des femmes dans son «comex».
Axa étudie différentes options pour ses activités au Moyen-Orient
Axa étudie différentes options pour l’avenir de ses activités au Moyen-Orient, y compris une possible vente, et a mandaté HSBC pour cette revue stratégique, affirme Bloomberg de source proche du dossier. L’assureur français, qui réfléchit par ailleurs à l’avenir de ses activités en Europe de l’Est, est présent en assurance-vie et dommages dans plusieurs pays de la région tels que le Liban et l’Arabie saoudite. Ses revenus au Moyen-Orient ont diminué au premier semestre 2019, après qu’un gros client a réduit sa flotte automobile assurée par Axa.
Le Parlement européen bloque la nomination du successeur d’Adam Farkas à l’EBA
L’Irlandais Gerry Cross, candidat désigné au poste de directeur exécutif de l’Autorité bancaire européenne (EBA), a vu sa nomination rejetée par les eurodéputés de la commission des Affaires économiques du Parlement européen (PE). Ce rejet doit être confirmé en plénière la semaine prochaine ou celle du 10 février. Gerry Cross, actuellement directeur de la Banque centrale irlandaise, a occupé le poste de directeur exécutif de l’association européenne pour les marchés financiers (Afme) de 2011 à 2015. Ce vote est à mettre en perspective avec le départ prévu pour la fin du mois de l’actuel directeur exécutif de l’EBA, Adam Farkas, pour un lobby, l’Afme. Une décision polémique à laquellele PE s’était opposé sans résultat.
Goldman Sachs impose plus de diversité à la tête de ses clients
David Solomon, le PDG de Goldman Sachs, a annoncé jeudi que la banque d’affaires refuserait désormais de travailler avec les entreprises ne disposant pas d’au moins une femme et/ou une personne issue de la diversité au sein de leur conseil d’administration dans le cadre de leur introduction en Bourse. «A compter du 1er juillet aux Etats-Unis et en Europe, nous n’aiderons plus une entreprise à entrer en Bourse si au moins un des membres du conseil d’administration» n’est pas issu de la diversité, et/ou une femme, a-t-il déclaré sur la chaîne de télévision CNBC. «Et à partir de 2021 nous exigerons qu’il y en ait deux», a-t-il ajouté. Quatre femmes font partie des onze membres du conseil d’administration de Goldman Sachs, soit 36,4%.
Covéa a dégagé un ratio de solvabilité de 400% à fin 2019
L'assureur mutualiste dispose d'un matelas de capital confortable, bien au-dessus de la moyenne du secteur.
Le Parlement européen rejette la nomination du successeur d’Adam Farkas à l’EBA
L’Irlandais Gerry Cross, candidat désigné au poste de directeur exécutif de l’Autorité bancaire européenne (EBA), a vu sa nomination rejetée par les eurodéputés de la commission des Affaires économiques du Parlement européen (PE). Ce rejet doit encore être confirmé en plénière la semaine prochaine ou celle du 10 février.
BNP Paribas remanie sa banque privée et ses ressources humaines
BNP Paribas a annoncé ce matin la nomination de Sofia Merlo comme directrice des ressources humaines et membre du comité exécutif du groupe à partir du mois de mai. Après une période de transition, elle succèdera en fin d’année à Yves Martrenchar, 62 ans, en poste depuis 2012 et entré dans le groupe en 1980. Co-responsable mondiale de la banque privée depuis fin 2011, Sofia Merlo est en charge des marchés domestiques de BNP Paribas (France, Luxembourg…) et ses filiales internationales de banque de détail.
Axa passe en revue ses activités au Moyen-Orient
Axa étudie différentes options pour l’avenir de ses activités au Moyen-Orient, y compris une possible vente, et a mandaté HSBC pour cette revue stratégique, affirme Bloomberg de source proche du dossier. L’assureur français, qui réfléchit par ailleurs à l’avenir de ses activités en Europe de l’Est, est présent en assurance vie et dommages dans plusieurs pays de la région tels que le Liban et l’Arabie saoudite. Ses revenus au Moyen-Orient ont diminué au premier semestre 2019, après qu’un gros client a réduit sa flotte automobile assurée par Axa.