Toute l'actualité Banque et Assurance

Axa annonce le rachat d’une dette subordonnée

L’assureur Axa a indiqué mercredi qu’il procédera au rachat par anticipation d’une dette subordonnée de 1,3 milliard d’euros. La date de rachat (call) est fixée au 16 avril, et le groupe devait informer le marché de ses intentions avec 15 jours de préavis. Emis en 2010 et de maturité 2040, les titres portent un coupon fixe de 5,25% qui devenait variable après le 16 avril.

Vers un plan de soutien à l'assurance-crédit en Allemagne

Le gouvernement allemand a conclu un accord avec les assureurs crédit nationaux, afin d’aider ce secteur à poursuivre son activité de garantie des risques, indique Reuters mercredi, qui cite des sources au fait des discussions. L'économie mondiale subit de plein fouet le choc de la pandémie de coronavirus.

Les banques chutent en Bourse après leurs coupes sur les dividendes

Les actions des principales britanniques chutent ce mercredi à la Bourse de Londres après l’annonce la veille par les principaux groupes du secteur d’une diminution considérable ou de la suppression pure et simple de leur dividende, sous la pression de leur autorité de tutelle.

SPVie Assurances s’offre le cabinet de courtage Assurances de l’Adour

Dix jours après avoir finalisé l’entrée au capital d’Essling Expansion (le fonds small cap d’Essling Capital), SPVie Assurances lève le voile sur sa première acquisition. Celle-ci porte sur le courtier indépendant Assurances de l’Adour, un spécialiste de la vente à distance en santé individuelle. L’opération a été rendue possible en puisant dans l’enveloppe de 70 millions d’euros remise par le fonds et par des facilitées structurées provenant de Tikehau Capital. Elle permet à SPVie Assurances de mettre la main sur un concurrent basé à Biarritz employant plus de 150 collaborateurs, dont le chiffre d’affaires s’élève à une dizaine de millions d’euros.

Scandale 1MDB : la CSSF bannit un ex-dirigeant d'Edmond de Rothschild

L’ancien dirigeant de la banque privée Edmond de Rothschild (Europe), Marc Ambroisien, s’est vu interdire l’exercice de toute responsabilité dans le secteur financier pour 10 ans. Il avait vu son nom apparaître dans des transactions dans le cadre du scandale de corruption lié au fonds souverain malaisien 1MDB. La CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), le régulateur luxembourgeois, a estimé que le banquier, qui a dirigé la banque privée entre 2012 et 2015, ne remplissait plus les exigences d’honorabilité professionnelle requises. Pour justifier sa décision, elle a invoqué l’absence d’un dispositif de gouvernance interne et une gestion saine et prudente des risques, ainsi qu’un échec de la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme. La CSSF avait déjà infligé, en 2017, une amende de près de 9 millions d’euros à Edmond de Rothschild (Europe).

Andrea Enria, le président du conseil de surveillance prudentielle de la Banque centrale européenne

La BCE s’attaque aux bonus bancaires

Le superviseur Andrea Enria appelle à une «extrême modération» sur les rémunérations variables, sans préciser les populations concernées ni le niveau d'effort demandé.

Les valeurs moyennes peinent à chiffrer leurs objectifs RSE

Middlenext dévoile le premier rapport sur les déclarations de performance extra-financière. Dans une prochaine édition, l'association définira les indicateurs incontournables à utiliser.

Munich Re retire ses prévisions et suspend ses rachats d'actions

Le réassureur allemand Munich Re a annoncé mardi qu’il retirait ses prévisions financières pour l’exercice 2020 et suspendait ses rachats d’actions. Il «n’atteindra pas son objectif de bénéfice de 2,8 milliards d’euros en 2020», a déclaré le groupe dans un communiqué. Le réassureur s’attend à un bénéfice supérieur à une centaine de millions d’euros au premier trimestre alors que sa division d’assurance-dommages est confrontée à d’importantes demandes d’indemnisations en raison des annulations et reports de plusieurs grands événements à la suite de la pandémie. Munich Re a également annoncé une suspension de son programme de rachats d’actions jusqu'à nouvel ordre. Il maintient en revanche sa proposition de hausse du dividende, qui doit être examinée lors de la prochaine assemblée générale, le 29 avril.

L’intelligence artificielle bancaire peut aider à lutter contre le Covid-19

ABN Amro va partager la puissance de calcul de son centre de données dédié à l'IA.

Le régulateur bancaire appelle à une «extrême modération» sur les bonus

Andrea Enria, le président du conseil de surveillance prudentielle de la Banque centrale européenne, souhaite une «extrême modération» sur le paiement des bonus cette année et menace d’intervenir si les banques ne le font pas. «Si nous devons jouer ce rôle, nous le ferons», déclare le superviseur des banques de la zoe euro ans un entretien au Financial Times publié ce mardi.

Rothschild & Co renonce à son dividende

Rothschild & Co est la première banque française à reporter son dividende 2019, à la suite de la recommandation solennelle de la Banque centrale européenne (BCE) vendredi dernier. « Le conseil de gérance a décidé qu’aucune proposition d’approbation du dividende ne sera proposée à l’assemblée générale des actionnaires du 14 mai 2020 au titre de l’année clôturant le 31 décembre 2019, explique la banque franco-britannique dans un communiqué publié ce matin. Toutefois, le Conseil de gérance a l’intention de verser le dividende précédemment annoncé de 0,85 euro par action quand cela sera approprié». La BCE demande aux banques de repousser la rémunération de leurs actionnaires jusqu’au 1er octobre au moins.

L'Europe pourrait encore apporter plus de flexibilité aux banques

Après que l’Autorité bancaire européenne (EBA) a proposé une certaine flexibilité dans le traitement des prêts non performants et des créances douteuses au regard de la crise actuelle, les agences américaines Fed, FDIC et OCC ont annoncé vendredi deux mesures d’assouplissement pour leurs banques, dont un report de deux ans de la transition vers le capital réglementaire à allouer en lien avec la nouvelle norme de comptabilisation des pertes sur créances (ECL), aussi appelée IFRS 9. L’Union européenne souhaitant également apporter tout le soutien opérationnel nécessaire à ses banques pourrait envisager de nouvelles mesures, a déclaré lundi à Reuters un responsable de la Commission européenne, qui participe à des discussions internationales afin de coordonner ce genre d’actions.

Scor décale son assemblée générale

Le groupe de réassurance Scor a annoncé lundi avoir décidé de reporter son assemblée générale au 30 juin, en raison de la pandémie de coronavirus. La date de l’assemblée générale avait initialement été fixée au 17 avril. La semaine dernière, le fonds activiste CIAM avait écrit à Denis Kessler, PDG de Scor, et à Augustin de Romanet, administrateur référent, afin de solliciter le report de l’assemblée générale.

Le Covid-19 bouscule les plans de la régulation bancaire

Le Comité de Bâle repousse ses mesures révisées sur Bâle 3.2, FRTB et le Pilier 3 sur les reportings financiers.

Le conseil d'administration de CASA va se pencher sur le dividende

La banque Crédit Agricole SA (CASA) a annoncé qu’elle soumettra prochainement à son conseil d’administration la question du dividende, alors que la Banque centrale européenne (BCE) a demandé vendredi dernier aux banques de ne pas verser de dividendes à leurs actionnaires afin de faire face à la crise du Covid-19.

Commerzbank suspend son dividende

Commerzbank a annoncé mardi qu’elle renonçait à proposer un dividende pour 2019 à la suite des recommandations faites par la Banque centrale européenne (BCE).

Scor reporte son assemblée générale

Le groupe de réassurance Scor a annoncé lundi avoir décidé de reporter son assemblée générale au 30 juin, en raison de la pandémie de coronavirus.

La Banque Postale réorganise sa mission d’accessibilité bancaire

La filiale bancaire de La Poste doit assurer le versement des prestations sociales. Un sujet de plus, avec le Covid-19, alors qu’elle doit intégrer CNP Assurances.

Le crédit immobilier est à l’arrêt en France

Le confinement dû à la crise sanitaire a eu pour effet immédiat un blocage du marché. La priorité est à l’accompagnement des clients qui remboursent un crédit.

Bercy remercie les salariés des banques

Le ministre de l’Economie et des Finances, Bruno Le Maire, a adressé remercié les salariés des banques, dans une lettre dont L’Agefi a obtenu copie. «Reporter des échéances de prêts, accorder à un professionnel un prêt garanti par l’Etat pour soulager sa trésorerie, sont des actions tout simplement vitales pour les artisans, commerçants, professions libérales, PME industrielles ou micro-entrepreneurs», affirme encore le ministre. Mardi, il avait donné le coup d’envoi d’un dispositif de 300 milliards d’euros de prêts de trésorerie pour les entreprises, garantis par l’Etat et distribués par les banques françaises.

Coface a réalloué ses investissements face à la crise

L’agence de notation Moody’s a confirmé vendredi la note de solidité financière de Coface mais avec une perspective négative. Elle estime que la progression de l’épidémie de coronavirus et les mesures prises par les gouvernements pour ralentir sa propagation représentaient un scénario de stress sévère pour les assureurs-crédit. Coface précise de son côté qu’il «a très tôt dans la crise significativement réduit le risque de son portefeuille d’investissement, à ce jour constitué de 22% de liquidité contre 7% environ à fin 2019». A fin 2019, le groupe français bénéficiait d’un ratio de solvabilité de 190%, supérieur à sa zone cible de 155%-175%.

Les banques européennes doivent faire une croix sur les dividendes

La BCE leur demande de ne pas rémunérer leurs actionnaires pour libérer 30 milliards d'euros de capitaux. Un effort refusé jusque-là par les banques françaises.

La Française charge les investisseurs souhaitant sortir d’un de ses fonds

La Française Investment Solutions, un gérant d’actifs fondé par des anciens traders en produits dérivés de Société Générale SA, fait payer aux investisseurs qui souhaitent sortir d’un de ses fonds, après que sa valeur a chuté de près de 18% ce mois-ci sur des marchés perturbés. Les investisseurs cherchant à sortir du fonds LFIS Vision Premia Opportunities Fund, qui est juste au-dessus du seuil du milliard d’euros d’actifs sous gestion, devront payer un «impôt de dilution» afin de protéger les autres actionnaires, selon un document publié la semaine dernière, cité par Bloomberg. Un autre sous-fonds va charger les investisseurs sortants de couvrir le coût de vente des actifs, indique une note distincte.

Bruno Le Maire remercie les salariés des banques

Le ministre de l’Economie et des Finances, Bruno Le Maire, adresse aux salariés des banques « sa gratitude pour les efforts consentis et l’appui apportés à nos concitoyens et à nos entreprises » face à la crise sanitaire actuelle, dans une lettre dont L’Agefi a obtenu copie.

Coface a réalloué son portefeuille d’investissement face à la crise

L’agence de notation Moody’s a confirmé ce vendredi la note de solidité financière de Coface mais l’a assortie d’une perspective négative. Elle estime que la progression de l’épidémie de coronavirus et les mesures prises par les gouvernements pour ralentir sa propagation représentaient un scénario de stress sévère pour les assureurs-crédit.

La Fédération bancaire européenne appelle à la retenue sur les dividendes

Face aux interrogations sur la pertinence de verser des dividendes aux actionnaires en pleine crise sanitaire, le lobby des banques de l’Union européenne dévoile sa position dans une lettre adressée à Andrea Enria, le président du conseil de surveillance de la Banque centrale européenne (BCE).

Assogestioni veut créer des fonds pour soutenir les PME

Assogestioni, l’association italienne des sociétés de gestion, propose de lancer des plans d’épargne individuels (PIR) alternatifs, rapporte Il Sole 24 Ore. Cette proposition a été faite pour contribuer aux travaux des ministères italiens de l’Economie et des Finances et du Développement économique. Le projet vise à créer des produits alternatifs qui s’apparentent aux plans actuels d’épargne individuels, mais avec des seuils d’investissement plus élevés et des contraintes différentes. La proposition d’Assogestioni, dont Il Sole a eu connaissance, est une mesure immédiatement opérationnelle puisqu’elle ne s’inscrit pas dans le cadre des aides d’Etat et ne nécessite pas l’autorisation de la Commission européenne. Le PIR alternatif investira dans les petites et moyennes entreprises (à hauteur de 70 %), mais, à la différence du PIR ordinaire, il s’adressera à une clientèle fortunée qui doit être capable de supporter un niveau de risque élevé et de respecter un horizon d’investissement assez long. Ces produits bénéficient des mêmes avantages fiscaux que les PIR ouverts. Il s’agirait donc d’un PIR fermé pour lequel le seuil d’investissement serait plus élevé que celui d’un PIR ordinaire (30.000 euros par an jusqu’à 150.000 sur cinq ans). Ce seuil serait porté à au moins 150.000 euros par an, dans la limite de 1,5 million d’euros sur cinq ans ou plus. Les PIR sont une enveloppe qui peut contenir différents véhicules d’investissement. Toutefois, Assogestioni estime que compte tenu du caractère illiquide des investissements envisagés (actions ou dette de petites entreprises non cotées), il vaut mieux se porter sur des Eltif, fonds de private equity ou fonds de dette privée.

Les assureurs français veulent démontrer leur engagement avec le FSP

Le fonds, abondé par sept assureurs, a acquis 4% de Valeo et dit rester mobilisé auprès de ses participations cotées dans la crise actuelle.

Le Lloyd’s of London compte ses coûts

Les premières estimations de pertes et de sinistres pour le marché de l’assurance londonienne ne seront connues que début mai. Dans l’intervalle, John Neal, directeur général du Lloyd’s of London, a indiqué hier que 14 produits d’assurance risquaient d’être affectés par l’épidémie de Covid-19: «les annulations ou les reports d’événements à l’image des Jeux Olympiques sont les plus évidents», a-t-il souligné, «cela ne nous inquiète pas de façon démesurée et nous traitons ces événements comme n’importe quelle catastrophe». Pour l’heure, les ressources en capital du Lloyd’s ont été touchées à hauteur de 1,8 milliard de livres depuis ces dernières semaines: «bien que ce montant soit significatif, il faut le rapporter aux 70 milliards de livres de capitaux détenus par le marché», a minimisé Burkhard Keese, directeur financier du Lloyd’s of London. Le marché de l’assurance a renoué avec les bénéfices en 2019 après deux années de pertes en dégageant des profits imposables de 2,5 milliards de livres. Son ratio de solvabilité s’élevait à 205% au 19 mars.

L'utilisation du cash au Royaume-Uni a diminué de moitié

L’utilisation du cash a chuté de moitié quelques jours seulement après l’adoption des mesures de confinement dans le pays. Cette diminution, observée par ATM Link, s’explique par une forte augmentation des paiements sans contact et via le mobile. Les banques du pays se sont engagées à rehausser le seuil du paiement sans contact de 30 à 45 livres, dans le contexte du Covid-19. De leur côté, les banques françaises ne semblent pas vouloir avancer sur ce point. Avant la crise, le Royaume-Uni utilisait déjà moins que cashque ses voisins européens. D’après Statista, le taux de pénétration du paiement mobile s'élève à seulement 2,2% en 2019 en France, contre 6,6 % au Royaume-Uni, 29,5% en Inde et 35,2 % en Chine.