David Livingstone : « La digitalisation de nos clients va s’accélérer »
David Livingstone, patron de Citi pour l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2020
Dur labeur
Les trois finalistes du Prix du Roman d’Entreprise et du Travail 2020 nous dévoilent le côté obscur. Dans son roman personnel A la ligne, Joseph Pontus nous parle de souffrance dans les conserveries de poissons et les abattoirs bretons, quand Jean-Guy Soumy nous transporte au 19e siècle, de Lyon à la frontière italienne en suivant Le voyageur des Bois d’en Haut. Avec Organigramme, Jacques Pons imagine un tueur s’en prenant aux salariés d’un fleuron du luxe français. Les co-organisateurs du prix depuis 11 ans en connaissent un rayon en matière d’ambiance au boulot : Place de la Médiation et Technologia sont respectivement un organisme de formation axé sur la médiation, la prévention des risques psychosociaux et la qualité de vie au travail et un cabinet d’experts en prévention des risques liés au travail. Le lauréat sera sacré le 7 septembre au Conseil économique, social et environnemental (Cese).
Mariages bancaires, des paroles aux actes
Voilà quelque temps déjà que la Banque centrale européenne, dans son rôle de gendarme des grandes banques, appelle à une consolidation du secteur. Encore faut-il lever les nombreux obstacles qui se dressent devant les candidats au mariage. Après l’allègement des contraintes de capital et de liquidité en pleine pandémie, la BCE vient de fournir une nouvelle preuve de pragmatisme en proposant de mettre à jour sa doctrine sur les fusions et acquisitions.
LE CARNET
GESTION D’ACTIFS ANNE-CLAIRE MONTEIL
Les « insurance-linked securities » à l’épreuve de la tempête
John Seo, fondateur de Fermat Capital, partenaire de GAM Investments
Quilvest Capital Partners promeut trois collaborateurs
LOEÏZ LAGADEC
« Le besoin essentiel était de maintenir la proximité »
Témoignage Emmanuel Parent, manager au centre de relation client chez BNP Paribas Personal Finance
Le coronavirus fait muter la formation continue
En quelques semaines, le distanciel a été dompté et adopté.
La Banque de France démarre des « stress tests » climatiques inédits
Force d’avancée. Avec l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, la Banque de France (photo) va publier mi-juillet les hypothèses qui serviront de base à un premier exercice pilote de stress tests climatiques pour les banques et les assurances. La démarche est inédite au niveau international et la participation n’est pas obligatoire. L’objectif est à la fois de mesurer l’exposition des acteurs au changement climatique, mais aussi de préciser les méthodes pour cerner ces risques. La difficulté tient à l’un horizon très lointain pris en compte, d’ici à 2050, et à la nécessité d’une approche très granulaire, avec 55 secteurs d’activité examinés. Le superviseur vient de publier un guide des bonnes pratiques en matière de gouvernance et de gestion du risque climatique, élaboré avec les principales banques françaises. La Banque de France elle-même a publié le 26 juin son rapport d’investissement responsable 2019. Elle se veut force d’avancée sur ce sujet et assume ainsi le Secrétariat général du réseau pour le verdissement du système financier (Network of Central Banks and Supervisors for Greening the Financial System, NGFS). La collecte des résultats des stress tests sera faite d’ici à la fin de l’année, puis viendra leur publication.
Le comité consultatif de l’Esma s’étoffe
ADINA GURAU AUDIBERT
La Société Générale crée une carte digitale instantanée
La Société Générale a annoncé le lancement d’un nouveau service permettant à ses clients qui ont fait opposition sur leur carte bancaire de continuer à payer avec leur mobile. Après la mise en opposition, la banque met immédiatement à disposition de ses clients une nouvelle carte dans leur application de paiement. L’utilisateur reçoit alors une notification pour l’informer qu’il peut continuer à régler ses achats en magasin et en ligne avec son smartphone en attendant de recevoir sa nouvelle carte physique.
Le tribunal de l’UE annule une amende imposée au Crédit Agricole par la BCE
Le Crédit Agricole a remporté son recours contre la Banque centrale européenne (BCE) concernant une amende de 4,8 millions d’euros que celle-ci lui avait infligée en 2018 pour une classification incorrecte de ses instruments de fonds propres. Le tribunal de l’Union européenne a annulé cette amende, jugeant que la BCE ne l’avait pas suffisamment justifiée.
Credit Suisse s’apprête à monter à 100% du capital de son courtier en Chine
Tout juste trois mois après avoir pris la majorité du capital de Credit Suisse Founder Securities en Chine, Credit Suisse a annoncé vouloir monter à 100% au capital de cette société spécialisée dans les métiers des marchés de capitaux, rapporte l’agence Reuters. Cette opération reste soumise à l’approbation du régulateur chinois, mais la banque a déjà déclaré qu’elle allait investir davantage et renforcer sa présence dans le pays.
KKR cède à son tour aux sirènes de l’assurance
Le spécialiste des LBO va racheter un assureur-vie américain pour diversifier son activité et augmenter le poids de ses encours en capital permanent.
Metro Bank recrute enfin son nouveau président
La britannique Metro Bank a nommé mercredi un vétéran du monde de la finance au poste de président, vacant depuis octobre dernier. Robert Sharpe prendra ses fonctions en novembre prochain et remplacera Michael Snyder, qui assure l’intérim. Robert Sharpe préside actuellement plusieurs institutions financières outre-Manche : Bank of Ireland UK, Hampshire Trust Bank et Honeycomb Investment Trust. Une erreur comptable massive avait coûté son poste l’an dernier à Vernon Hill, le président et fondateur de Metro Bank. Déjà en difficulté financière, la banque a fait état en mai d’une hausse significative de ses prêts douteux en raison de la crise sanitaire.
HSBC décroche sur fond d’éventuelles représailles américaines à Hong Kong
HSBC était en net repli mercredi à la Bourse de Londres, après une information de Bloomberg selon laquelle l’administration Trump envisage de remettre en cause le lien entre le dollar de Hong Kong et le dollar américain. L’action de la banque sino-britannique perdait 4% à la mi-journée, et 3,54% en clôture. Des conseillers haut placés de Donald Trump auraient évoqué la possibilité de saper le «peg», le lien fixe entre l'évolution du dollar de Hong Kong et le dollar des Etats-Unis. Ce qui aurait pour effet de limiter la capacité des banques basées à Hong Kong, dont HSBC, à acheter du dollar américain. Le mois dernier, HSBC avait apporté son soutien à la décision de la Chine d’imposer à Hong Kong une loi de sécurité nationale.
Le tribunal de l’UE annule une amende infligée au Crédit Agricole par la BCE
Le Crédit Agricole a remporté son recours contre la Banque centrale européenne (BCE) concernant une amende de 4,8 millions d’euros que celle-ci lui avait infligé en 2018 pour une classification incorrecte de ses instruments de fonds propres. Le tribunal de l’Union Européenne a annulé cette amende, jugeant que la BCE ne l’avait pas suffisamment justifiée.
Credit Suisse va monter à 100 % du capital de son courtier en Chine
Tout juste trois mois après avoir pris la majorité du capital de Credit Suisse Founder Securities en Chine, Credit Suisse a annoncé vouloir monter à 100% au capital de cette société spécialisée sur les métiers des marchés de capitaux, rapporte l’agence Reuters. Cette opération reste soumise à l’approbation du régulateur chinois, mais la banque a d’ores et déjà déclaré qu’elle allait investir davantage et renforcer sa présence dans le pays.
Metro Bank trouve enfin son nouveau président
La britannique Metro Bank a nommé ce mercredi un vétéran du monde de la finance au poste de président, sans titulaire depuis octobre dernier. Robert Sharpe prendra ses fonctions en novembre prochain et remplacera Michael Snyder, qui assure l’intérim. Le nommé préside actuellement plusieurs institutions financières outre-Manche : Bank of Ireland UK, Hampshire Trust Bank et Honeycomb Investment Trust.
La Société Générale lance une carte digitale instantanée
La Société Générale a annoncé le lancement d’un nouveau service permettant à ses clients qui ont opposé leur carte bancaire de continuer à payer avec leur mobile. Après la mise en opposition, la banque met immédiatement à disposition de ses clients une nouvelle carte dans leur application de paiement. L’utilisateur reçoit alors une notification pour l’informer qu’il peut continuer à régler ses achats en magasin et en ligne avec son smartphone en attendant de recevoir par courrier sa nouvelle carte physique.
HSBC décroche sur fond d’éventuelles représailles américaines à Hong Kong
HSBC est en net repli ce mercredi matin à la Bourse de Londres après une information de Bloomberg selon laquelle l’administration Trump envisage de remettre en cause le lien entre le dollar de Hong Kong et le dollar américain. L’action de la banque sino-britannique perdait 4% à la mi-journée, la plus forte baisse de l’indice FTSE 100, resté stable.
Axa IM étend sa politique de vote en faveur de la diversité femmes/hommes
Le gestionnaire Axa IM a annoncé qu’à partir de 2021, il ciblera les entreprises cotées des marchés développés dont au moins un tiers des membres du conseil d’administration n’est pas issu de la diversité des genres. Ainsi, il s’opposera spécifiquement à l'élection ou à la réélection du président du comité de nomination lorsque ces exigences minimales ne sont pas remplies. Si l'élection ou la réélection n’est pas à l’ordre du jour, Axa IM votera contre l’approbation des comptes.
Les marchés acceptent bien les règles prudentielles applicables aux banques
Une étude plaide en faveur d’une régulation macro-prudentielle plus contracyclique des banques.
La médiatrice de l'UE prolonge son enquête sur un contrat attribué à BlackRock
La médiatrice Emily O’Reilly de l’Union européenne veut interroger la Commission sur sa décision d’attribuer un contrat pour la réalisation d’une étude sur les finances durables au groupe américain BlackRock. Cela fait suite à plusieurs plaintes dénonçant un «manquement à l’obligation de traiter correctement les questions de conflit d’intérêts» et de demander une rencontre avec la Commission, ainsi que l’accès à des documents, selon l’AFP. Mi-avril, plus de 80 députés européens avaient adressé une question écrite à l’exécutif européen après la désignation de BlackRock pour la réalisation d’une étude sur la prise en compte des facteurs sociaux et environnementaux dans la supervision bancaire.
BBVA émet sa première dette «CoCo» verte
La banque espagnole BBVA a levé mardi un milliard d’euros d’obligations perpétuelles vertes (additional tier 1, AT1), rachetables par anticipation le 15 janvier 2026. Ces titres de capital contingent (CoCo) seraient convertis en capital si le ratio de fonds propres durs du groupe tombait sous 5,125%. Il s’agit de la première dette AT1 verte émise par une banque en euros. Le produit de l’opération permettra à BBVA de renforcer son capital et de financer des projets dans les énergies renouvelables et le transport propre. L’opération a suscité plus de 3 milliards d’euros de demande. Les titres sont notés Ba2 par Moody’s. Outre BBVA, les banques Barclays, BNP Paribas, Citi, JPMorgan et SG CIB ont dirigé le placement.
Une brèche sur le front des dividendes des assureurs
Les Pays-Bas autorisent les compagnies d’assurance à rémunérer leurs actionnaires. Pour les banques, l’interdiction de la BCE pourrait être prolongée.
La banque de détail se cherche un nouveau modèle
Le cabinet de conseil Alvarez & Marsal estime que les banques de détail françaises vont devoir drastiquement réduire leurs coûts pour pallier leur baisse de revenus et la hausse du coût du risque.
La BCE risque de prolonger l’interdiction des dividendes pour les banques
La Banque centrale européenne (BCE) envisage de prolonger la recommandation faite aux banques sous sa supervision de ne pas verser de dividendes ou racheter des actions, et fournira bientôt une mise à jour, a déclaré mardi la responsable de la supervision bancaire Kerstin af Jochnick. Fin mars, l’institut de Francfort avait demandé aux banques de la zone euro de ne pas rémunérer leurs actionnaires au moins jusqu’au 1er octobre, afin de préserver leurs fonds propres pendant la crise du Covid-19. En juin, le Comité européen du risque systémique, présidé par Christine Lagarde, la patronne de la BCE, avait déjà demandé une prolongation de la mesure.
BBVA émet la première dette «CoCo» verte
La banque espagnole BBVA a levé mardi un milliard d’euros d’obligations perpétuelles vertes (additional tier 1, AT1), rachetables par anticipation le 15 janvier 2026. Ces titres de capital contingent (CoCo) seraient convertis en capital si le ratio de fonds propres durs du groupe tombait sous 5,125%. Il s’agit de la première dette AT1 verte émise par une banque en euros. Le produit de l’opération permettra à BBVA de renforcer son capital et de financer des projets dans les secteurs des énergies renouvelables et du transport propre.
UBI remonte au front contre l’offre publique d’Intesa SanPaolo
UBI Banca reste opposé au projet d’Intesa SanPaolo de la racheter car il « inclut une décote de la valeur fondamentale », déclare ce mardi la cinquième banque italienne. Intesa SanPaolo, le deuxième établissement financier du pays, a lancé lundi 6 juillet un offre publique d'échange (OPE) de 3,5 milliards d’euros sur son petit rival. Il y a quelques jours, UBI avait déjà jugé que cet échange de titres ne rémunérait pas suffisamment ses actionnaires. La proie s’oppose aussi à un projet d’absorption qui contrecarre ses propres ambitions de croissance externe.