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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2020

Banque

La Société Générale va fermer son desk de négoce de matières premières à Singapour

La Société Générale va arrêter son activité de financement du négoce de matières premières à Singapour, en proie à des difficultés ces derniers mois, a révélé Bloomberg vendredi. Une dizaine de salariés de front office vont être transférés à Hong Kong, les middle et back office restant sur place, confirme à L’Agefi une source proche du dossier. La banque français voudrait ainsi couper les ponts avec des petits courtiers singapouriens, après notamment la fraude monumentale du négociant de pétrole Hin Leong, qui lui doit 240 millions de dollars (204 millions d’euros) depuis la débâcle de l’or noir au printemps. «Le financement des matières premières est l’une des expertises cœur de Société Générale. La banque est et restera engagée dans le secteur du négoce de matières premières, y compris en Asie», assure une porte-parole du groupe. La Société Générale, qui publie ses résultats à fin juin ce lundi, avait annoncé une perte au premier trimestre après des revers dans les structurés actions et une hausse des provisions, liées notamment à deux dossiers de fraude. Une autre banque française, Natixis, a décidé de restructurer son activité de financement des matières premières après des déboires similaires..
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Caixa et Sabadell dépassent déjà leurs prévisions annuelles de coût du risque

Les banques espagnoles Caixabank et Sabadell ont publié vendredi des bénéfices nets plus faibles que prévu au deuxième trimestre après avoir comptabilisé un montant combiné de 1,39 milliard d’euros (1,7 milliard de dollars) de provisions liées à la pandémie. Le coût du risque de Sabadell est passé de 93 à 107 points de base (pb) sur encours, tandis que chez Caixabank, le taux de provisionnement a atteint 106 pb à fin juin. La première prévoyait une fourchette entre 90 et 95 pb d’ici à fin 2020 et Caixabank entre 60 et 90 pb. Sabadell a déclaré un bénéfice net de 52 millions d’euros, en chute de 73% sur un an. Caixabank a augmenté le sien de 30 %, à 115 millions d’euros, la baisse de ses charges de restructurations ayant compensé la hausse des provisions.
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Les banques françaises proposeront le PGE tourisme à partir du 5 août

Le prêt garanti par l’Etat (PGE) «saison», promis par le gouvernement en mai dans le cadre de son plan de sauvetage du tourisme, sera disponible auprès des réseaux bancaires le 5 août, a annoncé Bercy vendredi. «Il est ouvert aux secteurs liés au tourisme, de l’hôtellerie, de la restauration, de l’évènementiel, du sport, du loisir et de la culture, qui ont été durement touchés par l’interruption d’activité liée à l’application des mesures sanitaires, précise le communiqué du ministère de l’Economie. Pour une même entreprise, il permet de substituer au plafond s’appliquant normalement aux PGE (dans le cas général fixé à 25% de son chiffre d’affaires du dernier exercice [...]), un plafond calculé comme la somme des 3 meilleurs mois de chiffre d’affaires du dernier exercice clos.» Entre la fin mars et le 24 juillet, les banques françaises ont accordé 124 milliards d’euros de PGE, avec un taux de refus de 2,7% selon Bercy. Le secteur de l’hôtellerie et de la restauration est le deuxième bénéficiaire de ces facilités de trésorerie, avec un bénéficiaire de PGE sur six, pointe la Fédération bancaire française. S’y ajoutent des moratoires sur les crédits professionnels préexistants.
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NatWest a perdu 1,3 milliard de livres au deuxième trimestre

NatWest Group, l’ex-Royal Bank of Scotland (RBS), a accusé une perte d’exploitation avant impôts bien au-dessus du consensus, à 1,29 milliard de livres (1,42 milliard d’euros) au deuxième trimestre, après avoir comptabilisé un coût du risque plus élevé que prévu en raison de la pandémie de Covid-19. Sur l’ensemble de l’exercice, ce coût du risque devrait se situer entre 3,5 milliards et 4,5 milliards de livres. Le produit net bancaire s’est replié de 34,3% à 2,68 milliards d’un an sur l’autre.
Banque
Réglementation

Le chinois ByteDance devra céder les activités américaines de TikTok

Le chinois ByteDance a accepté de céder complètement les activités américaines de TikTok, ont dit à Reuters samedi deux sources proches du dossier, le président américain Donald Trump ayant déclaré la veille avoir décidé d’interdire cette application vidéo très populaire. ByteDance cherchait jusqu’ici à conserver une participation minoritaire dans l’activité américaine de TikTok, ce que la Maison Blanche a refusé. TikTok revendique 100 millions d’utilisateurs aux Etats-Unis. Selon le nouveau projet d’accord, ByteDance sortirait complètement du capital de la filiale et Microsoft serait sur les rangs pour reprendre ces activités.
Réglementation

juillet 2020

Réglementation

L’Inspection générale des finances va évaluer le label ISR

Bruno Le Maire, le ministre de l’Economie, des Finances et de la Relance, a demandé à l’Inspection générale des finances de procéder à l’évaluation du label et de son organisation, selon un communiqué diffusé le 29 juillet. L’objectif est «de tirer le bilan de ces trois premières années d’existence». Les résultats de cette réflexion «contribueront à construire la feuille de route du label pour les prochaines années». Bruno Le Maire se félicite par ailleurs «du succès grandissant du label ISR». Lancé en 2016, le label représente aujourd’hui plus de 503 fonds labellisés, pour un total de 201 milliards d’euros.
Réglementation
Banque

Rothschild ne versera pas de dividende cette année

Rothschild & Co a «a décidé qu’aucun dividende ne serait distribué aux actionnaires au cours de l’exercice 2020», a indiqué hier soir le groupe de banque d’affaires et de gestion d’actifs et privée. Cette décision fait suite «à l’annonce de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) du 28 juillet, recommandant aux institutions financières de suspendre le versement des dividendes jusqu’au 1er janvier 2021», dans le sillage de l’injonction de la Banque centrale européenne (BCE). Rothschild & Co est la première banque française à se plier à cette nouvelle date limite qui prolonge l’interdiction initiale qui courait jusqu’au 1er octobre. «Le gérant a l’intention de verser le dividende de 0,85 euro par action, précédemment annoncé au titre de 2019, quand cela sera approprié», précise la banque.
Banque
Coface

Coface confirme la poursuite de son plan de développement

La société a publié hier soir un résultat net semestriel à 24 millions d’euros contre 78,8 millions en 2019. Son ratio de solvabilité reste élevé à 191%. Le directeur général du groupe a commenté ces éléments pour L’Agefi.
Assurance

Sampo étudie une offre sur l’assureur britannique Hastings

Le groupe d’assurances finlandais Sampo a fait savoir hier qu’il étudiait une entrée sur le marché britannique par le biais d’une offre d’achat sur son concurrent Hastings Group Holdings.Il prévoit de s’allier au conglomérat financier sud-africain Rand Merchant Investment, qui détient depuis 2017 une participation proche de 30% au capital de l’assureur britannique. Compte tenu d’une valorisation boursière de la cible atteignant 1,3 milliard de livres (1,45 milliard d’euros), cette prise de contrôle serait la plus importante d’une société cotée au Royaume-Uni cette année. Sampo souhaite par ce biais se développer davantage dans l’assurance non-vie.
Assurance
Credit Suisse

Credit Suisse pourrait fusionner banque d’investissement et activités de marché

La banque devrait annoncer jeudi une refonte de son organisation, à l’occasion de la présentation de ses résultats semestriels. Selon une source citée par l’agence Bloomberg, la banque s’apprête à fusionner ses activités de banque d’investissements avec celles de marchés de capitaux. Selon les mêmes sources, la banque devrait aussi regrouper ses activités de risque et de conformité.
Réglementation

Foncière Inea innove grâce à son «green loan»

Foncière Inea a annoncé hier la signature du premier «green loan» (crédit écologique) dans le secteur de l’immobilier qui porte les ambitions de la taxonomie européenne. Ce crédit syndiqué de 105 millions d’euros a été arrangé par LCL et souscrit par un pool de sept banques. L’opération comprend un mécanisme de réduction de la marge appliquée par les établissements de crédit dans le cas d’atteinte de performances énergétiques et carbone en ligne avec les ambitions de la taxonomie européenne.
Réglementation
Banque

Virgin Money augmente peu ses provisions

Virgin Money a mis de côté 42 millions de livres (46 millions d’euros) supplémentaires au deuxième trimestre pour couvrir une éventuelle hausse des prêts hypothécaires et personnels en difficulté. La sixième banque du Royaume-Uni a déclaré qu’elle n’avait pas encore constaté de pic dans les pertes de crédit liées à la pandémie de Covid-19. La modeste hausse de son coût du risque a fait passer à 584 millions de livres le total des provisions du prêteur. L'établissement avait annoncé une perte au premier trimestre après avoir mis de côté 232 millions de livres pour couvrir les prêts douteux et les défauts de paiement probables en raison de la crise sanitaire.
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Banque

ING avertit d’une dépréciation de 300 millions d’euros

La première banque néerlandaise a déclaré hier s’attendre à déprécier environ 300 millions d’euros sur la valeur de ses acquisitions passées. ING comptabilisera la dépréciation du goodwill, qui n’affecte pas ses ratios de fonds propres, dans ses résultats du deuxième trimestre qui doivent être publiés le 6 août. Un porte-parole a refusé de nommer les unités commerciales concernées, mais a déclaré que la dépréciation est liée à «de multiples acquisitions, certaines datant de longtemps». La banque avait déjà déclaré que son bénéfice net du deuxième trimestre serait affecté par la crise du Covid-19, le blocage économique de l’Europe ayant paralysé les affaires et conduit à une augmentation des créances douteuses.
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Les profits de la banque autrichienne Bawag chutent de moitié

La banque autrichienne Bawag a annoncé hier un bénéfice avant impôt divisé par deux au deuxième trimestre, suite aux mesures de précaution prises face à la crise sanitaire. Son résultat imposable s’est élevé à 80,8 millions d’euros entre avril et juin, contre 160 millions un an plus tôt. La société a mis en réserve 65 millions d’euros au deuxième trimestre pour faire face au risque d’impayés. Son coût du risque atteint 130 millions d’euros au premier semestre 2020. Les revenus nets de commissions et de frais de la banque autrichienne devraient diminuer de 10 à 15 % en 2020. Ses hypothèses reposent sur le scénario central de la Banque centrale européenne qui prévoit un recul de 12,6% du produit intérieur brut de la zone euro en 2020.
Banque
Justice tribunal droit

L’ex-premier ministre malaisien jugé coupable dans l’affaire 1MDB

La sentence est tombée. L’ancien premier ministre Malaisien, Najib Razak, a été jugé coupable d’abus de confiance et de blanchiment d’argent dans le scandale 1MDB. Même s’il doit faire appel, il risque plusieurs années de prison. Lui et ses proches étaient accusés d’avoir détourné plusieurs milliards de dollars du fonds de pension 1MDB, avec l’aide d’anciens employés de Goldman Sachs. La banque a d’ailleurs, la semaine dernière,trouvé un accord avec le pouvoir malaisien aujourd’hui en place pour clore le dossier pénal dans le pays, en échange du versement de 3,9 milliards de dollars.
Réglementation

Les autorités rappellent à l’ordre les opérateurs de distributeurs de cryptoactifs

Les actifs numériques, dans certains cas, restent des monnaies comme les autres. L’AMF et l’ACPR ont donc rappelé hier que les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptoactifs devaient se plier aux obligations qui leur incombent au titre de la réglementation. Avant le démarrage d’une telle activité, les opérateurs doivent obligatoirement obtenir un enregistrement auprès de l’AMF après avis conforme de l’ACPR. L’enregistrement implique notamment la mise en place de procédures et d’un dispositif de contrôle interne propres à assurer le respect des obligations au titre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) et le gel des avoirs. Les sociétés qui ont commencé cette activité avant l’entrée en vigueur de la loi Pacte, le 24 mai 2019, doivent donc s’enregistrer auprès de l’AMF au plus tard le 18 décembre 2020. En revanche, celles qui ont commencé après cette date et qui ne sont pas encore enregistrées doivent cesser toute activité dans les plus brefs délais.
Réglementation
Réglementation

L'interdiction de "shorter" n'a eu aucun effet sur les actions espagnoles

L’Espagne faisait partie des marchés européens ayant appliqué l’interdiction de la pratique de lavente à découvert (short-selling) par les gestionnaires d’actifs sur les actions locales entre mars et mai 2020. Ces restrictions étaient censées préserver la stabilité financière et la confiance des investisseurs tandis que la crise du Covid-19 touchait durement les marchés. Cependant, selon une étude publiée par le régulateur des marchés financiers en Espagne CNMV, l’interdiction de «shorter» s’est révélée pour le moins inefficace. Les statisticiens de la CNMV ont comparé différentes variables liées au rendement, à la volatilité ainsi qu'à la liquidité des titres de l’Ibex 35 (principal indice espagnol) et du Dax 30 (principal indice allemand). Au contraire de l’Espagne et d’autres pays de l’UE, l’Allemagne n’avait pas interdit la vente à découvert. L'étude conclut qu'à l’exception d’une détérioration de la liquidité qui s’est traduite par une augmentation importante des écarts entre cours acheteurs et vendeurs, aucun autre effet lié à l’interdiction n’a pu être identifié. Autrement dit, la prohibition des shorts n’a eu aucun effet sur les volumes négociés, les prix, la volatilité du marché ou encore sur les spreads de crédit des émetteurs.
Réglementation
Réglementation

Keith Skeoch soutient un nouveau régime pour les fonds britanniques

Plusieurs personnalités de la gestion d’actifs dont Keith Skeoch, l’ancien directeur général de Standard Life Aberdeen, soutiennent l’idée d’un nouveau cadre réglementaire pour les fonds post-Brexit, rapporte le Financial Times fund management. Pour Keith Skeoch, le Brexit fournit une occasion de remanier le régime des fonds du Royaume-Uni, avec l’objectif d’attirer de nouveaux clients. «Il y a une véritable opportunité d’avoir un régime de fonds concurrentiel que nous pourrions exporter notamment en Asie ou dans les pays où nous pouvons nouer des accords commerciaux», dit-il. La plupart des fonds britanniques dédiés aux particuliers sont soumis au régime européen Ucits. Mais une fois que la période de transition du Brexit se termine le 31 décembre, le Royaume-Uni aura la liberté de diverger de ce régime.
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