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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2021

JPMorgan planifie la création d’une nouvelle coentreprise en Chine

JPMorgan qui a déjà lancé une structure en Chine en 2019, cherche à créer une autre joint-venture dans le pays sur le secteur de la gestion de fortune, a rapporté l’agence Bloomberg, citant des sources anonymes. Des pourparlers seraient engagés avec China Merchants Bank à cet effet. Alors que la banque américaine a eu l’autorisation de prendre la majorité du capital de sa coentreprise chinoise existante, le contrôle capitalistique de cette nouvelle structure devrait rester aux mains de ses partenaires chinois.
Réglementation

Christophe Nijdam devient délégué général de l’AF2i

Un spécialiste de la réglementation européenne rejoint l’Association française des investisseurs institutionnels. L’AF2i annonce la nomination de Christophe Nijdam au poste de délégué général. Il succède à Richard Reynold, qui a quitté l’association fin septembre 2020 et qui est désormais consultant en gestion d’actifs, selon son profil LinkedIn.
Réglementation
Banque

La Société Générale élargit son comité de direction

La Société Générale a annoncé la nomination au sein de son comité de direction de Delphine Garcin-Meunier, Jean-François Despoux et Stéphane Landon à compter du 4 janvier 2021. Delphine Garcin-Meunier est directrice de la stratégie de la Société Générale depuis novembre 2020, en remplacement de Sébastien Proto, nommé en août 2020 directeur général adjoint, en charge des réseaux Société Générale et Crédit du Nord. Jean-François Despoux et Stéphane Landon sont directeurs délégués des risques respectivement depuis janvier 2021 et octobre 2020. Le comité de direction de la banque comptait 57 membres avant ces nominations. Par ailleurs, la Société Générale a annoncé que Stéphane About allait succéder à Slawomir Krupa à la tête de ses activités américaines. Slawomir Krupa a récemment été promu directeur général adjoint et responsable des activités de banque de grande clientèle et solutions investisseurs du groupe. Stéphane About travaillait auparavant chez Natixis.
Banque
ACPR
Réglementation

Les banques et les assureurs britanniques se voient rappeler leurs devoirs en France

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) rappelle dans un communiqué que les établissements financiers britanniques opérant en France doivent délivrer à leurs clients sur le territoire «une information personnalisée sur les modalités selon lesquelles leurs services continuent – ou cessent – d’être fournis en France depuis le 1er janvier 2021», à la suite du Brexit. Cette information doit figurer de manière explicite sur leur site internet et, en cas de cessation de certains services, préciser les droits dont disposent leurs clients afin d’éviter tout préjudice. L’ACPR rappelle aussi que les contrats conclus avant la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne avec des établissements britanniques demeurent valides et doivent être exécutés de bonne foi. De la même manière, les contrats d’assurance conclus avec un assureur britannique qui n’a pas pris de dispositions pour continuer d’exercer en France, demeurent valides et doivent être exécutés de bonne foi jusqu’à leur échéance. La semaine dernière, l’AMF avait rappelé aux gérants d’actifs les règles à respecter.
Réglementation
Assurance

L’assureur santé américain Centene rachète Magellan Health

Les assureurs santé américains Centene et Magellan Health ont annoncé, lundi, un accord pour le rachat de Magellan pour 2,2 milliards de dollars (1,79 milliard d’euros), dette incluse. Cet accord valorise Magellan Health à 95 dollars par action. Le titre avait clôturé à 82,84 dollars jeudi. Centene a déclaré que l’opération élargirait et approfondirait ses capacités, notamment dans les domaines de la santé mentale et comportementale. L’opération devrait être réalisée au second semestre 2021. Le PDG de Magellan Health, Ken Fasola, et d’autres cadres de Magellan rejoindront Centene. Centene, qui prévoit de financer l’acquisition par un emprunt, a précisé avoir obtenu un crédit-relais de 2,38 milliards de dollars auprès de JPMorgan.
Assurance

Wells Fargo veut développer sa banque d’investissement

La banque américaine a mis en place une stratégie visant à renforcer sa banque de financement et d’investissement, à l’instar de certaines de ses rivales, comme JPMorgan Chase. Selon plusieurs membres de la direction de la banque, interrogés par Bloomberg, Wells Fargo compte profiter de sa base de clients pour prendre des parts de marché dans le conseil en fusion et acquisitions, ou encore en prime brokerage. Charlie Scharf, qui dirige la banque depuis quatorze mois, a d’ailleurs passé une partie significative de sa carrière chez JPMorgan.

Crédit Agricole SA cède sa filiale en Roumanie à Vista Bank Romania

Crédit Agricole SA (CASA) a annoncé, lundi, la cession de sa filiale roumaine à la banque Vista Bank Romania, pour un montant non communiqué. Le bouclage de la cession de Crédit Agricole Bank Romania est prévu dans le courant du premier semestre, après le feu vert des autorités roumaines, a précisé le groupe. Cette opération «n’aura pas d’impact significatif sur les ratios de solvabilité de Crédit Agricole SA», a indiqué la banque française.
Banque

La Société Générale complète son comité de direction

La Société Générale a annoncé la nomination au sein de son comité de direction de Delphine Garcin-Meunier, Jean-François Despoux et Stéphane Landon à compter du 4 janvier 2021. Ces nominations interviennent à la suite des nouvelles fonctions désormais occupées par ces trois dirigeants.
Banque
ACPR
Réglementation

Le régulateur rappelle les devoirs des banques et assureurs britanniques en France

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) rappelle dans un communiqué que les établissements financiers britanniques opérant en France doivent délivrer à leurs clients sur le territoire « une information personnalisée sur les modalités selon lesquelles leurs services continuent – ou cessent – d’être fournis en France depuis le 1er janvier 2021 », à la suite du Brexit. Cette information doit figurer de manière explicite sur leur site internet et, en cas de cessation de certains services, de préciser les droits dont disposent leurs clients afin d’éviter tout préjudice.
Réglementation
Réglementation

Le lobbying des sociétés de gestion en Europe s’accentue

L’influence grandissante de BlackRock sur la scène publique est un signe des temps, écrit le Financial Times fund management. Après avoir longtemps été éclipsées par les banques, les sociétés de gestion sont de plus en plus sous les projecteurs en raison de la croissance énorme du secteur depuis la crise financière de 2008. Cela les a conduites à nouer des liens plus étroits avec les décisionnaires importants et à accélérer leurs actions de lobbying. BlackRock a rencontré 31 représentants de la Commission européenne entre 2014 et fin 2020, selon des chiffres de l’Union européenne (UE) qui englobent les rendez-vous privés et les tables rondes organisées à l’initiative de Bruxelles. En outre, sur les six ans à fin 2019, ses dépenses estimées de lobbying dans l’UE ont augmenté de plus de 300 %, selon des données analysées par EU LobbyFacts. Vanguard a musclé ses dépenses de lobbying de 400 % sur la période, tandis que Capital Group et Fidelity ont aussi augmenté leurs ressources. La présence grandissante des sociétés de gestion à Bruxelles alimente les inquiétudes selon lesquelles une poignée d’entreprises pourraient chercher à exercer une influence démesurée sur la législation. D’ailleurs, une étude d’InfluenceMap montre que UBS, BlackRock, Invesco et BNY Mellon ont répondu prudemment aux nouvelles règles sur l’ESG ou ont cherché à les affaiblir. D’autres utilisent leur voix pour obtenir des règles ESG plus progressistes comme BNP Paribas AM, Aviva Investors et BPCE.
Réglementation

Sabadell vend un portefeuille de prêts non performants à Lone Star

La banque Sabadell a vendu un portefeuille de prêts non performants (non performing loans, NPL) de 600 millions d’euros à Lone Star pour un montant de 170 millions d’euros, selon Europa press. Toujours selon l’agence de presse espagnole, cette opération, le ratio de NPL de Sabadell passe de 3,8% à 3,2%. Sabadell, qui a renoncé à se rapprocher de BBVA en novembre 2021, et qui aurait mandaté Goldman Sachs pour vendre sa filiale britannique déficitaire TSB, cherche toujours des moyens d’augmenter sa rentabilité.
Prévoyance

Un organisme de prévoyance italien choisit un nouveau gérant

L’Enpap, l’organisme italien de prévoyance et d’assistance pour les psychologues avec plus de 64.300 membres, a confié à Schroders un mandat pour créer et gérer un fonds de fonds de private equity dédié de 100 millions d’euros. La société de gestion passera par sa filiale Schroder Adveq. L’équipe d’investissement de Schroder Adveq qui concevra le fonds est dirigée par Richard Damming, senior investment director, responsable du programme d’investissement européen en Italie, en France et au Benelux. Le fonds concentrera ses investissements sur les rachats de petites et moyennes entreprises en Europe et en Amérique du Nord, avec une attention particulière à l’Italie. Des critères ESG seront pris en compte.
Prévoyance
brexit drapeau du Royaume-Uni Londres
Réglementation

Londres évite un Brexit dur aux marchés dérivés de taux

L’Autorité britannique des marchés financiers, la Financial Conduct Authority (FCA), a annoncé jeudi qu’elle autoriserait les intervenants du Royaume-Uni à utiliser les plates-formes de transactions de l’Union européenne pour échanger des swaps pendant une durée susceptible d’atteindre trois mois, afin d'éviter des perturbations liées au Brexit.
Réglementation
Assurance

CNP finalise son accord de distribution avec CEF au Brésil

CNP Assurances a annoncé hier la finalisation de son nouvel accord de distribution exclusif, jusqu’au 13 février 2046, dans le réseau de Caixa Econômica Federal (CEF), la banque publique brésilienne et l’une des cinq premières en Amérique latine. Une nouvelle coentreprise d’assurance a été créée. Elle sera intégrée globalement dans le périmètre du groupe CNP Assurances. Les droits de vote seront répartis à hauteur de 51% pour CNP Assurances et 49% pour Caixa Seguridade, et les droits économiques à hauteur de 40% pour CNP Assurances et 60% pour Caixa Seguridade.
Assurance
Unicaja, banque espagnole

Unicaja et Liberbank officialisent leur union 

Hier soir, les conseils d’administration respectifs de Unicaja et de Liberbank ont donné leur feu vert au projet de fusion entre les deux établissements, donnant ainsi naissance à la cinquième banque espagnole avec plus de 108 milliards d’euros d’actifs. La nouvelle entité recombinée reposera sur un effectif de 9 972 employés (6 274 pour Unicaja Banco et 3 698 pour Liberbank) et un réseau de 1 608 agences. Selon les termes de l’accord, dans lequel Unicaja absorbera entièrement Liberbank, le ratio d'échange est fixé à 2,7705 actions Liberbank pour chaque action Unicaja.

Unicaja et Liberbank scellent leur union 

Hier soir, les conseils d’administration respectifs d’Unicaja et de Liberbank ont accordé leur feu vert au projet de fusion entre les deux établissements, donnant ainsi naissance à la cinquième banque espagnole avec plus de 108 milliards d’euros d’actifs. La nouvelle entité recombinée reposera sur un effectif de 9.972 employés et un réseau de 1.608 agences. Selon les termes de l’accord, dans lequel Unicaja absorbera entièrement Liberbank, le ratio d'échange est fixé à 2,7705 actions Liberbank pour chaque action Unicaja. L’opération doit encore être approuvée par les actionnaires des deux établissements lors de votes qui auront lieu au premier trimestre 2021. Dans leurs communications respectives au régulateur financier espagnol, la CNMV, les deux banques ont justifié leur rapprochement par le processus actuel de restructuration et de concentration progressive du secteur bancaire. Il s’explique aussi d’un point de vue commercial car la fusion permettra à l’entité combinée d'étendre sa présence à 80% du territoire espagnol, avec un chevauchement réduit dans les zones géographiques où elles sont actuellement présentes.
Réglementation

Ant Group pourrait réorganiser ses activités de finance en ligne

Ant Group envisage de regrouper la majeure partie de ses activités de finance en ligne, dont le crédit à la consommation, au sein d’une holding placée sous le même régime réglementaire que les institutions financières traditionnelles, rapportait hier Reuters de deux sources proches du dossier. Les autorités chinoises souhaitent voir le groupe réunir au sein d’une structure unique ses activités de gestion de patrimoine et de distribution de produits d’assurance ainsi que MYbank, une banque en ligne dont il est actionnaire minoritaire, a précisé l’une des deux sources. Il reste à déterminer si Alipay, la filiale de paiements qui est la deuxième source de revenus du groupe après le crédit à la consommation, serait incluse dans cette nouvelle structure.
Réglementation
Réglementation

La directrice des enquêtes et contrôles de l'AMF quitte le régulateur monégasque

Sophie Baranger, secrétaire générale adjointe en charge de la direction des enquêtes et contrôles de l’Autorité des marchés financiers, va quitter ses fonctions de membre auprès du régulateur monégasque,la Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF). Elle avait été nommée membre de la CCAF lorsque l’ex-président de l’AMF Gérard Rameix avait pris les rênes de l’instance en janvier 2019 et son mandat courait jusqu’au 1er novembre 2022. A compter du 1er janvier 2021 et pour la durée restante du mandat, Sophie Baranger sera remplacée par Hervé Dallérac selon une ordonnance souveraine publiée au journal officiel de Monaco le 25 décembre. Hervé Dallérac, actuellement conseiller au Fonds monétaire international auprès dela banque nationale du Cambodge, est un ancien directeur des enquêtes et de la surveillance des marchés de l’AMF et des enquêtes de la Commission des opérations de bourse. Il a également exercé les fonctions d’inspecteur général de la Banque de France.
Réglementation
Réglementation

Les investisseurs dans les PIR disposeront d’une protection contre les pertes

Le budget italien 2021 qui vient d'être approuvé par les députés introduit la possibilité de disposer d’un crédit d’impôt en cas de pertes sur les plans d'épargne individuels (PIR), facilitant l’investissement dans cette enveloppe, rapporte Bluerating. La loi de finances prévoit un crédit d’impôt d’une valeur égale aux pertes ou moins-values résultant d’un plan d'épargne individuel créé à partir du 1er janvier 2021 et pour les investissements réalisés d’ici la fin de l’année prochaine. Le crédit d’impôt est accessible aux personnes physiques détentrices du PIR, à condition que ce dernier soit conservé pendant au moins cinq ans et que le crédit ne dépasse pas 20 % des montants investis dans le cadre de cette enveloppe.
Réglementation
Banque

BNP Paribas Fortis devient le seul actionnaire de Bpost Banque

BNP Paribas Fortis sera bientôt seul au capital de Bpost Banque. La filiale belge de la banque française a signé la semaine dernière une lettre d’intention prévoyant la reprise de la participation de 50% de Bpost dans Bpost Banque. BNP Paribas Fortis devrait débourser entre 100 et 120 millions d’euros pour le rachat de cette part. Les deux groupes étaient partenaires depuis 1995 au sein de la Banque de la Poste. Cette coopération expirait normalement le 31 décembre 2021.
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