Deutsche Bank doit toucher cette année les dividendes de sa restructuration
La banque allemande confirme son retour aux bénéfices et relève ses prévisions de revenus.
Toute l'actualité Banque et Assurance
janvier 2022
Les incidences du premier test climatique des banques resteront limitées
La Banque centrale européenne a lancé ses stress tests climatiques bancaires. Ils n'auront pas d'impact direct sur les niveaux de capital.
Cigna aurait envisagé d’acquérir l’assureur santé Centene
La compagnie d’assurance santé Cigna aurait été en pourparlers préliminaires pour acquérir Centene l’été dernier, rapporte jeudi Bloomberg. L’agence précise qu’aucune négociation n’est en cours et que rien n’indique que les pourparlers pourraient être relancés. Un potentiel accord nécessiterait en outre que Cigna se sépare de certains actifs, rapportent plusieurs sources.
Carrefour Banque renforce son partenariat avec Mastercard
Carrefour Banque et Assurance annonce le renouvellement de son partenariat avec Mastercard autour de la Carte Pass qui compte plus de 2 millions de titulaires. Concrètement, les détenteurs de la carte Pass bénéficient depuis 2009 d’une extension du service grâce au réseau mondial d’acceptation Mastercard et de la possibilité de régler tous leurs achats et dépenses en France et en zone euro, de retirer des espèces en France au comptant ou à crédit renouvelables ainsi qu’à l'étranger en zone euro gratuitement.
Flitter lève 2,5 millions d’euros pour assurer les conducteurs au kilomètre
L’assurtech française Flitter annonce ce mercredi une levée de fonds de 2,5 millions d’euros pour développer son assurance auto au kilomètre. La levée, qui a été menée par le fonds Global Founders Capital et Xavier Niel, a réuni des noms connus de l’assurance comme Jacques Bouthier, le fondateur d’Assu2000, ou Raphaël Vullierme et Philippe Mangematin, les fondateurs des insurtechs Luko et Seyna. Elle a pour objectif de développer l’équipe notamment en recrutant des profils tech, opérationnels ou marketing.
Generali se renforce en Inde
Generali va devenir l’actionnaire majoritaire de ses deux coentreprises en Inde. L’assureur italien a précisé dans un communiqué qu’il achètera une part de 25% dans Future Generali India Insurance (FGII), spécialisé dans l’assurance dommages, pour 145 millions d’euros, faisant monter sa participation totale à 74%. Il achètera aussi la totalité de la part, environ 16%, détenue par Industrial Investment Trust Limited (IITL) dans Future Generali India Life (FGIL), spécialiste de l’assurance vie, pour un montant de 26 millions d’euros. En outre, le groupe italien souscrira à une attribution préférentielle d’actions de FGIL pour environ 21 millions d’euros, faisant monter sa participation à 68% dans FGIL. Il pourrait l’augmenter à 71% d’ici la fin de l’année 2022 après une nouvelle attribution préférentielle d’actions.
La BCE lance ses premiers tests de résistance au risque climatique
La Banque centrale européenne (BCE), qui supervise les grandes banques de la zone euro, a lancé jeudi ses premiers tests de résistance au risque climatique, dont les résultats seront publiés en juillet 2022.
Sabadell avance d’un an sa prévision de rentabilité
Banco Sabadell, la quatrième banque espagnole, a enregistré un bénéfice net de 161 millions d’euros au quatrième trimestre 2021, notamment grâce à sa filiale britannique TSB et une baisse des provisions alors qu’elle se remettait des pertes liées à la pandémie. Ces résultats apparaissent supérieurs aux attentes du consensus cité par Reuters qui anticipait un bénéfice net de 34 millions d’euros pour la période, contre une perte de 201 millions pour le même trimestre en 2020.
Deutsche Bank dépasse les attentes de résultats
Deutsche Bank a fait état jeudi d’une croissance supérieure aux attentes de son bénéfice et de son produit net bancaire (PNB) au quatrième trimestre 2021. La banque allemande a signé un sixième trimestre consécutif de bénéfices, inscrivant son redressement dans la durée.
Advent et Centerbridge remontent leur offre sur la banque Aareal
Advent International et Centerbridge Partners ont annoncé avoir relevé leur offre de rachat de la banque allemande Aareal bank à 31 euros par action, valorisant la banque à 1,9 milliard d’euros, contre 29 euros précédemment. Le consortium Atlantic BidCo, constitué par les fonds et comprenant aussi le fonds de pension canadien CPPIB, indique que cette offre est définitive. Tous les autres termes et conditions restent inchangés par rapport à l’offre publiée le 17 décembre 2021 et modifiée le 18 janvier 2022. Le directoire et le conseil de surveillance de la cible soutiennent à l’unanimité l’offre publique d’achat, recommandent aux actionnaires de l’accepter, et conviennent que « l’offre est dans le meilleur intérêt de toutes les parties prenantes d’Aareal Bank ». Le délai d’acceptation expire le 2 février 2022.
Santander déploie sa nouvelle plateforme de paiement différé en Europe
Santander annonce ce mercredi le lancement de sa nouvelle plateforme de paiement différé, ou «buy now pay later», nommée Zinia. La banque espagnole, qui utilise déjà la technologie de Zinia en Allemagne où elle compte plus de deux millions de clients, entend déployer la solution sur l’ensemble de ses marchés à partir de 2022. Les Pays-Bas et l’Espagne seront les premiers pays concernés. Santander souhaite capitaliser sur ses 19 millions de clients dans le crédit à la consommation via son spécialiste dans le domaine, Santander Consumer Finance. Le groupe travaille avec 63.000 commerçants affiliés et compte 120 milliards d’euros d’actifs dans 16 pays européens, au Canada et aux Etats-Unis. Cette plateforme est ainsi le premier projet développé par Digital Consumer Bank, qui regroupe Santander Consumer Finance et Openbank.
Aon France effectue son mercato chez WTW
Aon France annonce ce mercredi la nomination de Liliane Spiridon au poste de directrice générale adjointe, en charge du conseil, des services et du placement et du développement des assurances de personnes pour la France, la Belgique, le Luxembourg et le Maroc. Elle intégrera le comité exécutif et prendra ses fonctions le 21 février. Auparavant directrice des assurances de personnes France chez Gras Savoye/Willis Towers Watson en France, Liliane Spiridon a passé plus de huit ans chez WTW après un passage chez Groupama. «Cette nomination s’inscrit dans la nouvelle organisation d’Aon France et contribue à renforcer sa direction dédiée aux lignes Health, Wealth et Human Capital», précise le groupe dans un communiqué.
Les hedge funds américains seront contraints à plus de transparence
La Securities and Exchange Commission (SEC) a publié mercredi de nouvelles règles de transparence destinées aux fonds alternatifs et aux fonds de capital investissement. Le gendarme boursier américain souhaite que les gérants lui communique dans un délai d’un jour, et non de trois mois ou un an, tous les événéments significatifs qui affectent leur activité. Ces informations, transmises via le formulaire Private Fund, ne sont pas destinées à être rendues publiques: elles doivent permettre au superviseur d’identifier plus rapidement un problème de stabilité financière tels que le défaut d’une contrepartie, de gros appels de marge, ou des changements dans les relations avec un prime broker, qui finance le levier de ces fonds. Le seuil de déclaration serait abaissé de 2 milliards à 1,5 milliard de dollars d’encours gérés. Ouvert à la consultation, ce projet de réglementation est censé combler les lacunes que le krach de mars 2020 et l’affaire GameStop ont mises au jour dans la supervision.
Deutsche Bank va verser un dividende de 0,20 euro par action
Le groupe bancaire allemand Deutsche Bank a annoncé mercredi qu’il prévoyait de verser un dividende de 20 centimes d’euro par action au titre de l’exercice 2021 et de racheter pour 300 millions d’euros d’actions au premier semestre. Le groupe a indiqué qu’il avait obtenu toutes les autorisations réglementaires pour procéder à cette distribution à ses actionnaires, qui représente un montant global de 700 millions d’euros. Deutsche Bank a souligné dans un communiqué que ces versements représentaient la première étape de son plan visant à distribuer 5 milliards de dollars à ses actionnaires au fil du temps.
LE CARNET
GESTION D’ACTIFS EMMANUEL DAULL
MBA, cap au Sud !
Bien classés dans les palmarès mondiaux, les diplômes de l’IESE, de la Bocconi, de l’Esade et de l’IE Business School offrent des alternatives intéressantes en Europe.
« La signature de l’école ou de l’université prime avant toute chose »
La parole à... Jeanne Segalen et Emmanuel Dufour, associés au sein du cabinet de recrutement Segalen+Associés
Nouvelle vue des dommages Covid
Les assureurs sont en passe de pouvoir dire ouf ! La prescription de deux ans en droit des assurances, qui va commencer à être applicable fin février (deux ans après le début de la crise Covid) devrait leur épargner bien du tracas sur la mise en jeu de leur garantie suite à la crise. C’est du moins la position de Jérôme Goy, avocat et ancien courtier en assurance, suite à un arrêt de la cour d’appel d’Angers du 28 septembre 2021. « Il s’agit du premier arrêt en appel sur ce thème et il ouvre aux entreprises touchées par la crise du Covid une voie vers l’acquisition des garanties principales de leur contrat d’assurance », déclare le professionnel. Au lieu de s’en tenir à la jurisprudence des tribunaux de commerce qui prévoit l’indemnisation dans les cas limités de « pertes d’exploitation sans dommages », l’arrêt ouvre des possibilités de dédommagement à un nombre bien plus grand d’entreprises. En effet, la cour d’appel considère que la perte de clientèle est un dommage à un bien assuré, même s’il est immatériel, et que la crise économique, conséquence de l’épidémie, représente en soi un événement atteignant l’entreprise. Une position contestée par les assureurs mais avec beaucoup de discrétion…
L’Autorité bancaire européenne standardise le reporting ESG
Précision. Le 24 janvier dernier, l’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié un projet de reporting ESG (environnemental, social, gouvernance) à destination des 150 principaux établissements bancaires de l’Union européenne (UE). Ces standards techniques d’exécution (ITS, implementing technical standards) viennent préciser les dispositions du règlement sur les exigences de fonds propres (CRR) et de la directive NFRD (Non Financial Reporting Disclosure), en ligne avec le règlement Taxonomie. L’ambition de cette proposition, encore soumise à l’approbation de la Commission, est d’améliorer la comparabilité des politiques ESG des établissements, qui devront publier à partir de 2023 des informations quantitatives sur les risques physiques et de transition liés au changement climatique. La proposition vient également préciser la méthodologie de calcul de deux nouveaux indicateurs élaborés par l’EBA, le Green Asset Ratio (GAR) et le Banking Book Taxonomy Alignment Ratio (BTAR). Le GAR montre les actifs « verts » d’une banque en proportion des actifs totaux. Le BTAR mesure la contribution des activités d’une banque aux objectifs climatiques de l’UE, en montrant dans quelle mesure elle finance des activités durables sur le plan environnemental.
200
... milliards d’euros, c’est l’estimation du montant des transactions suspectes réalisées dans le système financier européen en 2019, chiffre présenté lors de la conférence organisée à Bercy dans le cadre de la présidence française de l’Union européenne. La lutte contre le crime financier est un sujet prioritaire, la France veut accélérer les discussions sur le paquet réglementaire en cours d’examen au Parlement européen qui comprend notamment la création d’une agence européenne de lutte contre le blanchiment (AMLA) chargée de la coordination de autorités nationales et de la supervision directe des établissements les plus risqués. Les transactions en espèces et en crypto-actifs feront également l’objet d’un encadrement plus strict.
Docaposte signe la confiance
Le rachat à Idemia de sa signature électronique hisse le groupe parmi les leaders d’un marché en effervescence.
« Une base de données irremplaçable »
La parole à... Stéphane Olmi, vice-président de Gimar&Co
CYBERSÉCURITÉ - La finance a besoin de pirates
Les banques et les assurances font partie des entreprises les plus consommatrices de « bug bounty », des services de chasse de failles cyber…
Changement de gouvernance pour Investance Partners
RICHARD OVADIA
UBS s’offre le robo-advisor Wealthfront pour 1,4 milliard de dollars
La plateforme de conseils financiers va permettre à UBS de cibler les jeunes générations aisées.
Neuflize OBC s’allège dans le financement du cinéma
La banque est en passe de céder sa participation de 46% dans Cofiloisirs à BNP Paribas, coactionnaire de la société.
Les bonus des banquiers d’affaires s’envolent
Plusieurs banques américaines ont déjà engagé des hausses significatives de leurs enveloppes de bonus, en particulier dans la banque d’investissement.
Aon France fait son mercato chez WTW
Aon France annonce ce mercredi la nomination de Liliane Spiridon au poste de directrice générale adjointe, en charge du conseil, des services et du placement et du développement des assurances de personnes pour la France, la Belgique, le Luxembourg et le Maroc. Elle intégrera le comité exécutif et prendra ses fonctions le 21 février.
Advent et Centerbridge relèvent leur offre sur la banque Aareal
Advent International et Centerbridge Partners ont annoncé avoir relevé leur offre de rachat de la banque allemande Aareal bank à 31 euros par action, valorisant la banque à 1,9 milliard d’euros, contre 29 euros précédemment.
Santander déploie sa plateforme de paiement différé en Europe
Santander annonce ce mercredi le lancement de sa nouvelle plateforme de paiement différé, ou « buy now pay later », nommée Zinia. La banque espagnole, qui utilise déjà la technologie de Zinia en Allemagne où elle compte plus de deux millions de clients, entend déployer la solution sur l’ensemble de ses marchés à partir de 2022. Les Pays-Bas et l’Espagne seront les premiers pays concernés.