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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2021

Banque

Mizuho signale une nouvelle défaillance technique

Mizuho Financial Group a signalé jeudi un nouveau dysfonctionnement de son système, entraînant l’arrêt de certaines transactions financières, un mois seulement après que les autorités de régulation ont réprimandé le troisième prêteur japonais pour une série de défaillances techniques. Les problèmes techniques de Mizuho cette année sont survenus malgré une refonte de 3,6 milliards de dollars (3,2 milliards d’euros) de ses systèmes en 2019 et ont entraîné une réprimande de l’Agence des services financiers (FSA) le mois dernier. Le directeur général de la banque, son président et le responsable de la principale unité bancaire vont tous quitter leurs fonctions d’ici avril.
Banque
Banque

Le président de Credit Suisse a le soutien d’un gros actionnaire

Harris Associates, troisième plus gros actionnaires de Credit Suisse, a déclaré jeudi qu’il soutenait «à 100%» le président du conseil d’administration Antonio Horta-Osorio, après qu’une enquête interne de la banque a révélé qu’il avait enfreint une deuxième fois le protocole sanitaire. Le banquier a assisté à la finale de tennis de Wimbledon à Londres en juillet dernier sans respecter les règles de quarantaine imposées en Grande-Bretagne. Le dirigeant avait violé les règles suisses en novembre. «Nous considérons que ces infractions mineures ne sont rien d’autre que des distractions et que l’accent doit être mis sur le problème majeur qui se pose : le redressement de Credit Suisse», a réagi Harris Associates. Le principal journal helvétique, le Tages-Anzeiger, a appelé jeudi à la démission d’Antonio Horta-Osorio après moins d’un an à ce poste. Le sujet est particulièrement embarrassant pour le président du conseil d’administration, dans la mesure où il a été chargé de redorer l’image de la banque entachée par les affaires Archegos et Greensill Capital.
Banque
Assurance

SMACL Assurances fait évoluer sa gouvernance au 1er janvier 2022

Paul Le Maout prendra la direction générale de SMACL Assurances mutuelle, la mutuelle d’assurance des collectivités locales et de leurs agents, au 1er janvier 2022, pour un mandat de quatre ans. En mauvaise posture depuis plusieurs années, la mutuelle s’est rapprochée de la Maif avec laquelle elle a crée une société commune, opérationnelle au 1er janvier 2022, la société anonyme SMACL Assurances SA, détenue à 70 % par la MAIF, à 28 % par SMACL Assurances et 2 % pour le Groupe VYV. Cette société commune est dirigée par Patrick Blanchard, directeur général adjoint en charge du BtoB à la MAIF. La majeure partie des contrats de SMACL est transférée à la coentreprise. La seconde entité, mutualiste et historique, SMACL Assurances mutuelle, est donc dirigée par Paul Le Maout, ex directeur de développement de SMACL Assurances. Il succède à Frédéric Costard. La mutuelle conservera la gestion d’un portefeuille d’assurance des élus territoriaux, des associations et des responsables du secteur de l’économie sociale et solidaire, de certains contrats d’associations, collectivités, élus ou agents publics.
Assurance
Assurance vie

HSBC pourra prendre le contrôle total de HSBC Life China

HSBC a annoncé jeudi avoir reçu l’approbation de la ‘China Banking and Insurance Regulatory Commission’, le régulateur financier chinois, afin d’acquérir la participation restante de 50 % dans sa coentreprise HSBC Life China, ce qui permettrait au groupe bancaire britannique de contrôler 100 % du capital de cette société d’assurance vie basée à Shangaï. «La pleine propriété de HSBC Life China nous rapprocherait de notre priorité stratégique : devenir un gestionnaire de fortune de premier plan en Asie d’ici à 2025», a déclaré David Liao, co-directeur général de HSBC Asie-Pacifique. Lancée en 2009, HSBC Life China est présente dans dix grandes villes de l’empire du Milieu.
Assurance vie
Assurance

Caixabank rachète à Mapfre sa part au capital de Bankia Vida

L’assureur espagnol Mapfre a annoncé mercredi avoir vendu sa participation dans les activités d’assurance de Bankia, Bankia Vida, à Caixabank pour 571 millions d’euros. Caixabank, qui a repris Bankia en mars, paye 324 millions d’euros pour la part de 51% de Mapfre dans Bankia Vida auxquels s’ajoutent 247 millions d’euros pour mettre fin à un contrat de distribution d’assurance non-vie. Caixabank détenait déjà 49% de Bankia Vida. Le montant combiné représente 110% de la valeur des deux activités, telle qu’elle a été évaluée par un conseiller indépendant. Mais Mapfre a déclaré avoir ouvert une procédure d’arbitrage pour demander à Caixabank de payer 120% de la valeur. La compensation supplémentaire pourrait représenter 52 millions d’euros.
Assurance
Banque

Banca Popolare di Sondrio adopte le statut de société anonyme

Les actionnaires de Banca Popolare di Sondrio ont approuvé mercredi le changement de statut de la banque, de mutuelle en société par actions ordinaire. Popolare di Sondrio est ainsi la dernière des dix grandes banques mutuelles du pays à se conformer à la réforme de 2015 visant à améliorer la gouvernance de ces établissements et à les rendre plus attractifs pour des investisseurs potentiels. Des actions en justice ont retardé l’application de la réforme. Popolare di Sondrio est considérée comme un partenaire de fusion possible pour sa rivale BPER Banca, dont l’actionnaire principal, UnipolSAI, est également actionnaire de Pop Sondrio avec une participation de 9,5%. La banque distribue en outre les produits d’assurance d’UnipolSAI.
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Banque

Le régulateur allemand met Deutsche Bank à l’amende sur l’Euribor

Le régulateur financier allemand, BaFin, a annoncé mercredi avoir infligé une amende de 8,66 millions d’euros à Deutsche Bank pour des contrôles insuffisants sur le taux interbancaire en euros, Euribor. «La banque n’avait pas toujours mis en place des systèmes, contrôles et politiques de prévention efficaces», a expliqué la BaFin. La banque allemande a déclaré qu’elle acceptait l’amende et qu’elle avait mis en place des mesures pour améliorer ses contrôles concernant l’Euribor. «Deutsche Bank n’a aucune indication que le problème sanctionné par l’amende ait conduit à des soumissions incorrectes à l’administrateur de l’indice de référence», a ajouté la banque.
Banque
Réglementation

La supervision bancaire à la Fed devrait revenir à Sarah Bloom Raskin

Le président américain Joe Biden envisage de confier à Sarah Bloom Raskin le rôle de vice-présidente de la banque centrale (Fed) en charge de la supervision bancaire, a rapporté mardi le Wall Street Journal. Sarah Bloom Raskin est ancienne gouverneure de la Fed et fonctionnaire du département du Trésor. La nomination de Sarah Raskin pourrait satisfaire les démocrates favorables à une régulation plus sévères du secteur bancaire, qui s'étaient opposés en novembre à la décision de Joe Biden de reconduire Jerome Powell à la tête de la banque centrale pour un second mandat. Lisa Cook, professeur d'économie et de relations internationales à l’université d'État du Michigan, et Philip Jefferson, professeur et administrateur au Davidson College en Caroline du Nord, sont également envisagés pour d’autres sièges du conseil d’administration de la Fed qui seront bientôt vacants, ajoute le journal.
Réglementation
Banque

La banque italienne IFIS profitera de sa délocalisation en Suisse

Banca IFIS a annoncé mardi que sa société mère, La Scogliera, une société holding appartenant à la famille Fuerstenberg, avait obtenu le feu vert pour transférer son siège social en Suisse en janvier. Cette opération permettra à Banca IFIS d’ajouter environ 4,5 points de pourcentage à ses ratios de fonds propres en annulant l’impact négatif lié aux règles bancaires de l’Union européenne. «Bien que la direction ait exclu toute distribution de capital extraordinaire, un ratio CET1 d’environ 16% lèvera toute incertitude sur les réserves de capital nécessaires pour soutenir la croissance et donnera une bonne visibilité sur les dividendes dans les années à venir», apprécient les analystes d’Equita SIM.
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Aareal Bank recommande l’offre d’Advent et Centerbridge

La banque allemande Aareal Bank a déclaré lundi que son directoire et son conseil de surveillance recommandaient aux actionnaires d’accepter l’offre de rachat faite par les sociétés américaines Advent International et Centerbridge Partners, estimant que l’offre était équitable. Les deux fonds proposent de racheter le prêteur allemand pour 1,7 milliard d’euros. La période d’acceptation de l’offre a débuté le 17 décembre et expirera le 19 janvier 2022.
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BNL connait sa première grève depuis les années 90

Les salariés de BNL, la banque italienne de BNP Paribas, se sont mis en grève lundi pour la première fois depuis les années 90, afin de protester contre des réductions de personnel dans les services administratifs et informatiques. Les syndicats bancaires italiens ont déclaré que la grève était «un grand succès». Les chiffres officiels sur la mobilisation n'étaient pas disponibles et un représentant de BNL n’a fait aucun commentaire, selon Reuters. L’appel à la grève visait à protester contre la décision de BNL de recourir à des sous-traitants extérieurs dans les services informatiques et le back-office, une réorganisation qui concerne, selon les syndicats, 900 salariés sur un effectif total de 11.500 en Italie. Les syndicats dénoncent aussi la vente à Worldline d’une participation de 80% dans la filiale italienne d’Axepta, spécialisée dans le traitement des paiements par carte.
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Piraeus Bank vend un portefeuille de créances douteuses

Piraeus Bank a annoncé lundi la vente d’une partie de ses créances douteuses titrisées à Intrum et Serengeti Asset Management. Cette transaction s’inscrit dans le cadre du programme de transformation Sunrise de la banque grecque. Le portefeuille Sunrise II comprend environ 47.000 prêts aux particuliers et aux entreprises, pour une valeur comptable brute de 2,7 milliards d’euros. Lors de l’annonce de la mise en vente début novembre, Piraeus Bank avait déclaré que la valorisation implicite correspondait à 47,4% de la valeur comptable brute du portefeuille. La banque conservera 5% des obligations mezzanine et junior de Sunrise II, conformément aux exigences réglementaires applicables, et la totalité des obligations senior.
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Starling Bank vise une acquisition avant une possible mise en Bourse

Starling Bank s’apprête à acheter une entreprise de prêt pour tenter d’alimenter sa croissance avant son entrée en bourse. La banque numérique est à la recherche de sociétés allant des prêteurs aux petites entreprises aux fournisseurs de prêts hypothécaires, a expliqué au Mail on Sunday Anne Boden, sa fondatrice et directrice générale. Lancée en 2014, Starling est une banque sans agence, basée sur une application, qui fournit des services numériques à ses clients. Rentable, la banque, qui compte notamment Goldman Sachs parmi ses actionnaires, envisage une introduction en bourse dès la fin de l’année prochaine, à Londres.
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Le fonds de résolution portugais remet au pot dans Novo Banco

Le Fonds de résolution du Portugal a injecté 112 millions d’euros dans Novo Banco, issu de l’effondrement de Banco Espirito Santo (BES) en 2014. Novo Banco est détenue depuis 2017 à 75 % par la société américaine de capital-investissement Lone Star mais le Fonds de résolution détient encore 25 % de la banque. Le contrat de vente stipule que le Fonds doit injecter jusqu'à 3,9 milliards d’euros en cas de pertes dans un portefeuille d’actifs toxiques hérité de BES. Le Fonds a déjà fourni plus de 3 milliards d’euros de capital depuis 2018. Ces injections sont destinées à maintenir les ratios de solvabilité de la banque aux niveaux requis par les régulateurs.
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Credit Suisse pourrait attaquer SoftBank dans l’affaire Greensill

Credit Suisse cherche à obtenir des informations par le biais des tribunaux américains, ce qui pourrait l’amener à engager une action en justice en Grande-Bretagne contre le japonais SoftBank pour récupérer des fonds qu’elle estime être en droit de réclamer après la faillite de la société de financement Greensill, selon des documents judiciaires américains. La banque suisse vise les 2,3 milliards de dollars (2 milliards d’euros) de prêts accordés par Greensill à trois contreparties, dont Katerra, soutenue par SoftBank, et pour lesquels des retards de paiement se sont accumulés. Elle cherche à établir ce que les dirigeants de SoftBank savaient des plans de restructuration de Katerra.
Banque

Citi cède sa banque de détail aux Philippines à UnionBank

Citi et UnionBank of the Philippines ont annoncé avoir conclu un accord concernant la reprise par UnionBank des activités de banque de détail de Citi aux Philippines. La transaction couvre les cartes de crédit locales, les activités de prêt non garanti, de dépôt et d’investissement de Citi. La cession comprend aussi Citicorp Financial Services and Insurance Brokerage Philippines (CFSI), qui fournit des produits et services d’assurance et d’investissement aux clients particuliers. UnionBank versera à Citi une contrepartie en espèces pour les actifs nets des structures acquises plus une prime de 45,3 milliards de pesos (environ 900 millions de dollars). L’accord couvre tout le personnel concerné de Citi, soit environ 1.750 personnes qui devraient être transférées à UnionBank à la clôture de la transaction. Celle-ci devrait être bouclée au second semestre 2022.
Réglementation

La FCA condamne BlueCrest à une amende de plus de 40M£

La Financial Conduct Authority (FCA) a publié ce 22 décembre un avis de décision à l’encontre de BlueCrest Capital Management (UK) LLP (BCMUK) dans lequel elle expose sa décision d’imposer une amende de 40,8 millions de livres (48 millions d’euros)à l’entreprise. Une telle décision fait écho à une amende à laquelle le hedge fund créé par le milliardaire Mike Platt et devenu depuis un family office, a été condamné l’an dernier aux Etats-Unis par la SEC. Cette décision est dite «provisoire» car la firme londonienne a choisi de porter l’affaire devantl’Upper Tribunal qui déterminera l’action appropriée, le cas échéant, à prendre par la FCA. L’Upper Tribunal est une juridiction spécialiséedans les recours administratifs. Dans son avis, la FCA considère qu’entre le 1er octobre 2011 et le 31 décembre 2015, BlueCrest n’a pas su gérer équitablement un conflit d’intérêt créé par l’affectation de gestionnaires de portefeuille travaillant sur un fonds externe, ouvert aux investisseurs extérieurs à BlueCrest, à un fonds interne, ouvert uniquement à ses partenaires et employés. La FCA a constaté que les gérants sur le fonds externes ont été remplacés par un algorithme et que les systèmes et les contrôles de BCMUK ne permettaient pas de gérer le risque que les gestionnaires de portefeuille soient affectés d’une manière qui favorise les investisseurs du fonds interne par rapport à ceux du fonds externe. Ceci a eu pour conséquence la fourniture d’unservice de gestion d’investissement de qualité inférieureau fonds externe et à ses investisseurs. La FCA a également décidé d’imposer à BlueCrestl’obligation de verser des indemnités aux clients qui ont subi des pertes en raison de ses manquements. Cette décision a également été renvoyée par le hedge fundautribunal pour arbitrage.
Réglementation
Banque

Santander va contester sa condamnation dans le dossier Orcel

Santander prévoit de contester la décision de justice qui l’a condamnée à verser 68 millions d’euros à Andrea Orcel pour avoir changé d’avis sur sa nomination au poste de directeur général de la banque, indique Reuters. Santander a 20 jours ouvrables pour faire appel suivant la publication de la décision du 10 décembre. Le jugement - bien que financièrement abordable - a été un coup dur pour la présidente de Santander, Ana Botin, qui avait personnellement courtisé le dirigeant italien et s'était ensuite présentée au tribunal pour défendre le changement de cap de la banque.
Banque

Credit Suisse licencie les trois gérants mis à pied en mars après l’affaire Greensill

Credit Suisse a licencié les gestionnaires impliqués dans la gestion des fonds Greensill. Il s’agit de l’ancien responsable de la gestion d’actifs en Suisse et EMEA Michel Degen, du responsable de la gestion taux Luc Mathys et du gestionnaire de portefeuille Lukas Haas, selon une source proche citée par Bloomberg. La décision est intervenue après que les premières conclusions d’une enquête sur l’effondrement des fonds ont été partagées avec le conseil d’administration de la banque. Ces trois personnes avaient été mises à pied au mois de mars 2020 juste après l’éclatement de l’affaire. Eric Varvel, qui était à la tête de la division de gestion d’actifs qui a vendu les fonds Greensill a aussi quitté le groupe. La banque avait également licencié Lara Warner, la directrice des risques, et Brian Chin, le directeur de la banque d’investissement et membre du comité exécutif (executive board) au mois d’avril.

Danske Bank : une Danoise placée en détention provisoire pour blanchiment de 4,5 milliards de dollars

Une Danoise a été placée en détention provisoire mercredi pour son implication présumée dans une affaire de blanchiment d’argent dans laquelle plus de 30 milliards de couronnes danoises (4,5 milliards de dollars) ont été acheminés par l’intermédiaire de la succursale estonienne de Danske Bank, a déclaré le procureur général du Danemark. mercredi. La citoyenne danoise de 49 ans a été interrogée mercredi au tribunal municipal de Copenhague, où elle a été placée en détention pendant 21 jours, a déclaré le procureur à Reuters. Elle avait été extradée vers le Danemark depuis la Grande-Bretagne, a déclaré le procureur, ajoutant qu’elle avait des liens avec la Russie. L’affaire a été portée à l’attention des autorités lors d’une enquête sur le scandale de blanchiment d’argent à la Danske Bank. Elle fait l’objet d’une enquête par les autorités de plusieurs pays après que plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes ont transité par sa succursale estonienne de 2007 à 2015.

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