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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2022

BNP Paribas annonce une extension de son offre broker-to-custody en Europe

L’offre broker-to-custody de BNP Paribas, disponible aux Etats-Unis et en Asie Pacifique depuis plusieurs années, est désormais également disponible en Europe. Grâce à cette offre intégrée et en architecture ouverte, les clients pourront exécuter leurs transactions par le biais de BNP Paribas et des autres sociétés de courtage (brokers) participantes, tout en bénéficiant des services de conservation de titres et de règlement-livraison de BNP Paribas Securities Services. Ils pourront ainsi exécuter et régler leurs transactions sur différents marchés via une seule instruction pour un traitement automatisé et simplifié de leurs transactions et une meilleure efficacité opérationnelle. Dans le même temps, la banque française a annoncé la signature d’un mandat avec Spuerkeess qui bénéficiera de cette nouvelle offre. La banque luxembourgeoise utilisera la solution broker-to-custody pour exécuter et régler ses transactions pour le compte de ses clients de détail.

La Commission européenne adopte les standards de niveau 2 de SFDR

La Commission européenne a adopté, ce mercredi, les standards techniques réglementaires (RTS) de niveau 2 du règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR). Ceux-ci s’appliqueront à compter du 1er janvier 2023 pour les institutions financières concernées dont les gestionnaires d’actifs en premier lieu. L’acte délégué adopté précise le contenu à divulguer, la méthodologie et présentation à suivre des informations de durabilité requises. Ces informations doivent servir à informer de la manière dont les produits des acteurs financiers s’attaquent aux impacts négatifs de leurs investissements sur l’environnement et la société et tentent de les réduire. Elles sont également censées permettre d’évaluer les performances de ces produits en matière de durabilité. Les RTS de niveau 2 de SFDR recensent pas moins de 64 indicateurs extra-financiers portant sur ces impacts. Les institutions financières concernées ne sont cependant obligées de divulguer des informations seulement sur 16 de ces métriques (18 si les produits sont exposés à des actifs immobiliers). Le Parlement et le Conseil européen ont trois mois pour examiner le texte voté mais les deux institutions peuvent demander un délai supplémentaire de trois mois pour son examen.

Les actionnaires d'UBS soutiennent sa feuille de route climatique

Les actionnaires d’UBS ont approuvé mercredi la feuille de route climatique de la banque, après un premier rejet par plusieurs investisseurs et militants pour le climat, car n’allait pas assez loin. Au total, 77,74% des votes des actionnaires ont soutenu la proposition climatique de la plus grande banque suisse - présentée comme le premier «Say-on-Climate» - fixant des objectifs intermédiaires pour progresser vers zéro émission nette d’ici 2050. UBS a fixé en mars des objectifs visant à réduire son financement des émissions de combustibles fossiles de plus des deux tiers d’ici 2030, rejoignant d’autres prêteurs fixant des objectifs pour la première fois cette année.
city of London londres royaume uni place financière LSE
Banque

Moins de 16% de femmes figurent parmi les gros salaires de la City

Les femmes sont largement sous représentées parmi les plus gros salaires de 10 établissements bancaires londoniens, a rapporté Bloomberg mercredi. D’après des données du gouvernement britannique arrêtées à avril 2021, elles représenteraient seulement 15,5% du quartile des effectifs les mieux payés, contre 14,9% en 2020. Un chiffre inférieur à celui, déjà faible, calculé par Bloomberg pour l’ensemble de l’industrie financière britannique qui ressort à 20,5%. Parmi les 10 banques recensées, Morgan Stanley affiche la pire proportion de femmes dans ses tops salaires, à 10,9% et Goldman Sachs la plus élevée à 22,4%. Du côté des salaires moyens, celui des femmes est 44,1% inférieur à celui des hommes.
Banque
Réglementation

Le régulateur suédois autorise une scission des fonds détenant des actifs russes

Le régulateur suédois FSA a autorisé les sociétés de gestion détenant des titres russes à scinder leurs fonds afin de distinguer actifs liquides et illiquides, rapporte AMWatch. Il accède ainsi à une demande de l’association suédoise des fonds envoyée début mars. La solution avait été proposée suite à l’invasion de l’Ukraine par la Russie et la fermeture de la Bourse russe qui a suivi. Plusieurs fonds suédois détenant des actifs russes ont dû être suspendus. Les sociétés de gestion souhaitant réaliser cette opération devront en faire la demande et chaque candidature sera étudiée individuellement. L’association suédoise des fonds avait étudié plusieurs solutions, mais conclu que ni des ventes partielles, ni le cantonnement des actifs (ce qui n’est pas autorisé en Suède) n’était pertinent. Elle a plutôt proposé une scission des fonds, qui entraînerait le transfert des titres liquides vers un fonds ouvert distinct, tandis que les actifs illiquides seraient conservés dans le fonds d’origine, qui resterait fermé.
Réglementation

BNP Paribas annonce une extension de son offre broker-to-custody en Europe

L’offre broker-to-custody de BNP Paribas, disponible aux Etats-Unis et en Asie Pacifique depuis plusieurs années, est désormais également disponible en Europe. Grâce à cette offre intégrée et en architecture ouverte, les clients pourront exécuter leurs transactions par le biais de BNP Paribas et des autres sociétés de courtage (brokers) participantes, tout en bénéficiant des services de conservation de titres et de règlement-livraison de BNP Paribas Securities Services. Ils pourront ainsi exécuter et régler leurs transactions sur différents marchés via une seule instruction pour un traitement automatisé et simplifié de leurs transactions et une meilleure efficacité opérationnelle.

La Banque Postale supprime les frais sur les virements instantanés

Les clients de La Banque Postale peuvent effectuer des virements instantanés gratuitement depuis le 1er janvier 2022, a-t-elle annoncé ce 6 avril. Jusqu’ici, ce service était payant à hauteur de 70 centimes d’euros pour les particuliers et 80 centimes d’euros pour les professionnels et les entreprises.

VTB pourrait faire une demande d’insolvabilité à Londres

La branche britannique de la banque russe VTB pourrait demander mercredi à un tribunal londonien à être mis sous administration spéciale, a révélé Bloomberg. Cela correspond à une forme d’insolvabilité qui garantit une perturbation minimale des marchés, a déclaré une source proche à l’agence de presse. VTB, qui est la deuxième plus grosse banque de Russie, est sous le coup des sanctions du gouvernement britannique après l’invasion de l’Ukraine par la Russie. La filiale londonienne de la banque russe comprend environ 150 personnes pour 1,5 milliard d’euros d’actifs. L’unité européenne de VTB, présente essentiellement en Allemagne, avait de son côté été mise en vente le 30 mars dernier.

Le patron de JPMorgan Chase craint «une conjoncture explosive»

La guerre en Ukraine et les sanctions à l’encontre de la Russie menacent l'économie mondiale et pourraient conduire à «une conjoncture potentiellement explosive», a averti lundi le PDG de la banque JPMorgan Chase, dans sa lettre annuelle aux actionnaires. «La guerre en Ukraine et les sanctions à l’encontre de la Russie vont, au minimum, ralentir l'économie mondiale», a indiqué Jamie Dimon. Des sanctions additionnelles «pourraient être prises, ce qui pourrait augmenter considérablement et de manière imprévisible leur effet», a-t-il souligné. Il dit s’attendre à ce que ce conflit fasse perdre un milliard de dollars à JPMorgan Chase «au fil du temps», sans plus de précision sur la période au cours de laquelle ces pertes seraient subies.
Réglementation

La SEC voudrait que les plateformes de crypto-monnaies s’enregistrent en tant que Bourses

La Securities and Exchange Commission étudie les moyens de faciliter l’enregistrement des plateformes de négociation de crypto-monnaies auprès de l’agence en tant que Bourses, a déclaré lundi le président Gary Gensler, selon le Wall Street Journal. Depuis des mois, ce dernier exhorte les plateformes de négociation de crypto-monnaies telles que Coinbase Global à se soumettre à la surveillance de la SEC, affirmant que ces entreprises permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre des actifs qui répondent à la définition des valeurs mobilières. Les plateformes d'échange ont refusé. «Ces plateformes de crypto jouent des rôles similaires à ceux des Bourses réglementées traditionnelles», a déclaré Gary Gensler dans un discours pour un événement organisé par la faculté de droit de l’Université de Pennsylvanie. «Ainsi, les investisseurs devraient être protégés de la même manière». Le président de la SEC a déclaré qu’il avait demandé à ses équipes de travailler sur les moyens d’enregistrer les plateformes de crypto-monnaies en tant que Bourses et de s’assurer qu’elles protègent les actifs de leurs clients. Il a ajouté que cela pourrait nécessiter qu’elles séparent leurs services de conservation et de tenue de marché des autres parties de leur activité.
Réglementation

Citi va vendre son activité de banque grand public à Bahreïn à Ahli United Bank

Citigroup a accepté de vendre ses activités bancaires grand public à Bahreïn à Ahli United Bank BSC (AUB) pour un montant non divulgué, a annoncé lundi la banque américaine, alors qu’elle abandonne ses activités de détail sur 13 marchés à travers le monde. L’accord comprend les activités de banque de détail, de cartes de crédit et de prêts non garantis de Citi à Bahreïn, mais exclut les entreprises institutionnelles. Citi a déclaré que ses employés de la banque de consommateurs et ceux qui travaillent pour la soutenir se verront proposer un emploi chez AUB une fois la transaction conclue. L’accord devrait être conclu au cours du second semestre de cette année. La décision de Citigroup de vendre la banque grand public à Bahreïn fait partie de la stratégie de la directrice générale Jane Fraser visant à aligner la rentabilité de la banque et la performance du cours de l’action sur ses pairs.

Deutsche Bank envisage de développer une branche de gestion de fortune en Israël

Deutsche Bank AG envisage de se développer en Israël, où l’augmentation des investissements technologiques contribue à stimuler le rebond de l’économie après la pandémie. Le plus grand prêteur d’Allemagne prévoit d’embaucher quatre banquiers cette année dans ses activités clés de gestion de patrimoine et d’investissement, selon Bloomberg, qui cite le dirigeant Doron Averbuch. Ses effectifs locaux monteraient à 20 personnes, le double par rapport au lancement de cette filiale en février 2021.

L’assureur Indexia soupçonné de «pratiques commerciales trompeuses» selon la DGCCRF

La répression des fraudes a transmis à la Procureure de la République du tribunal judiciaire de Paris les conclusions de son enquête concernant des soupçons de pratiques commerciales «trompeuses» du groupe Indexia, a-t-elle annoncé lundi dans un communiqué. Par l’intermédiaire de plusieurs sociétés comme SFAM, le groupe Indexia commercialise, entre autres, des services pour assurer des téléphones et des ordinateurs ainsi que des abonnements pour obtenir des réductions après achat (cashback). L’enquête, menée sur plusieurs mois, a permis de constater des «pratiques consistant à faire faussement croire aux consommateurs souhaitant faire cesser des prélèvements, résilier leurs abonnements et se faire rembourser les sommes prélevées après résiliation de leur contrat, que leurs demandes étaient prises en compte, voire effectives», a rapporté la direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF).
Réglementation

Les régulateurs lancent des enquêtes sur la Bourse des métaux de Londres

Selon un communiqué conjoint publié lundi, la Financial Conduct Authority (FCA) et la Banque d’Angleterre vont lancer des examens sur la gouvernance, la surveillance et la gestion des risques du London Metal Exchange (LME), après les perturbations intervenues sur le marché du nickel le 8 mars. Le LME avait dû suspendre le trading du nickel après que les prix ont grimpé de 250% en 24 heures entre le 7 et le 8 mars. La Bourse a été critiquée pour sa gestion de la crise, et notamment l’annulation de plusieurs milliards de dollars de transactions pour éviter des défauts alors que le «short squeeze» s’est concentré sur la société chinoise Tsingshan Holding. Celle-ci avait d’importantes positions vendeuses (short) pour se couvrir contre une baisse du métal dont elle est le premier producteur mondial, et avait été prise à revers par la flambée des cours.
Réglementation

JPMorgan présente un risque résiduel d’un milliard de dollars sur la Russie

Dans sa lettre aux actionnaires, Jamie Dimon, le PDG de JPMorgan a précisé que l’exposition de sa banque à la Russie et à l’Ukraine n’était pas source d’inquiétude «Nous ne sommes pas inquiets sur notre exposition directe à la Russie, même si nous pourrions encore perdre environ 1 milliard de dollars au fil du temps», a-t-il écrit. Le dirigeant a toutefois précisé que JPMorgan surveillait «activement » l’impact des sanctions en cours et la réponse de la Russie, et notamment leurs effets «secondaires et collatéraux» sur les entreprises et les pays. «Nous avons été inébranlables dans nos principes de fonctionnement pour nous préparer à l’imprévisible. Soyez assurés que nos équipes de direction, des centaines d’entre nous, dans le monde, ont travaillé 24 heures sur 24 pour faire ce qu’il fallait», assure le PDG.

JPMorgan présente un risque résiduel d’un milliard de dollars sur la Russie

Dans sa lettre aux actionnaires, Jamie Dimon, le PDG de JPMorgan a précisé que l’exposition de sa banque à la Russie et à l’Ukraine n’était pas source d’inquiétude «Nous ne sommes pas inquiets sur notre exposition directe à la Russie, même si nous pourrions encore perdre environ 1 milliard de dollars au fil du temps», a-t-il écrit.
Assurance vie

Axa voudrait céder un portefeuille d’assurance vie en Allemagne

L’assureur Axa chercherait à céder un portefeuille d’assurance vie de 15 milliards d’euros d’actifs en Allemagne, rapporte Handelsblatt. Des discussions seraient en cours avec plusieurs candidats, selon le quotidien allemand. Frankfurter Leben, Viridium et Athora, qui avait cherché en vain à racheter Aviva France, seraient sur les rangs. La valeur de ces contrats gérés en extinction atteindrait au maximum 500 millions d’euros.
Assurance vie

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