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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2022

Assurance

Zurich Insurance retire son logo marqué d'un Z

Zurich Insurance a déclaré dimanche qu’il supprimait son logo - un Z blanc sur fond bleu - pour ne pas donner la fausse impression de soutenir la Russie dans ce conflit. «Nous supprimons temporairement l’utilisation de la lettre ‘Z’ des réseaux sociaux où elle apparaît isolément et pourrait être mal interprétée», a indiqué l’assureur suisse dans un communiqué. «Nous surveillons la situation de près et prendrons d’autres mesures si et quand cela sera nécessaire», a-t-il ajouté. La lettre Z est apposée sur les véhicules militaires russes utilisés dans le conflit et les Russes qui soutiennent la guerre l’inscrivent sur des drapeaux lors de manifestations pro-Kremlin.
Assurance

L’ex-patron du fonds souverain norvégien entre au conseil de surveillance de Deutsche Bank

L’ancien directeur général du fonds souverain norvégien, Yngve Slyngstad, a été nommé vendredi au conseil de surveillance du groupe financier allemand Deutsche Bank. L’intéressé avait dirigé Norges Bank Investment Management, la société gérant le fonds souverain norvégien, pendant 13 ans. Il a récemment rejoint la société norvégienne Aker Asset Management, une filiale du conglomérat Aker qui regroupe diverses activités dans les domaines de la pêche, la construction navale, l’énergie et l’ingénierie. Yngve Slyngstad succède à Gerhard Eschelbeck, en fin de mandat après cinq ans passés au conseil de surveillance de Deutsche Bank. Les actionnaires devront approuver la nomination d’Yngve Slyngstad lors de l’assemblée générale annuelle du groupe allemand en mai.

Credit Suisse anticipe une amende de plus de 500 millions de dollars 

Les déboires de Credit Suisse se poursuivent. La banque suisse a averti, le 23 mars, qu’elle attendait le prononcé d’une amende de la part d’un tribunal bermudien dans les prochains jours, avec une sanction pouvant dépasser les 500 millions de dollars. L’action en justice concerne une ancienne filiale d’assurance-décès locale, Credit Suisse Life Bermuda. Le groupe suisse ne précise pas les motifs de la plainte mais indique avoir pris «précédemment des provisions contre cette affaire et a l’intention de poursuivre toutes les actions légales à sa disposition». Selon l’agence Reuters, la banque fait référence à des plaintes de clients souhaitant être indemnisés pour des pertes causées par l’ancien conseiller à la clientèle de Credit Suisse Patrice Lescaudron, qui a été condamné par un tribunal genevois en 2018 pour avoir escroqué des clients. Il s’est donné la mort en 2020. Credit Suisse a fait valoir que Patrice Lescaudron lui avait caché ses activités. La banque dit qu’elle annoncera, le 27 avril lors de la publication des résultats trimestriels, si des provisions supplémentaires sont nécessaires.

Exor accepte d’augmenter le prix de vente de PartnerRe de 328 millions de dollars

Exor, la holding de la famille italienne Agnelli, a déclaré, jeudi, qu’elle avait accepté d’augmenter de 328 millions de dollars (298 millions d’euros) le prix au comptant qu’elle recevrait pour la vente prévue de son réassureur PartnerRe, grâce à ses solides performances l’an dernier. Exor a signé, l’année dernière, un accord pour vendre PartnerRe au groupe d’assurances français Covea pour 9 milliards de dollars, relançant un accord qui avait été suspendu par la pandémie de coronavirus. La société holding a déclaré, jeudi dans un communiqué, que, sur la base des capitaux propres ordinaires de PartnerRe à la fin de l’année dernière, «la contrepartie en espèces convenue sera ajustée, conformément aux conditions convenues, pour inclure un produit supplémentaire pour environ 328 millions de dollars». Ajoutant que 150 millions de dollars seraient versés par Covea et 178 millions par PartnerRe via un dividende spécial.

Le PDG de Prudential prévoit l’expansion de sa branche gestion d’actifs

Prudential Financial prévoit d’agrandir sa branche de gestion d’actifs PGIM et de renforcer sa présence à l’étranger, a indiqué son directeur général, Charlie Lowrey, à Bloomberg. La société, basée à Newark, dans le New Jersey, vise la croissance dans son entité par des acquisitions. Elle compte aussi se développer sur d’autres marchés, y compris la Chine et l’Inde, a déclaré le PDG, qui a déjà travaillé comme architecte et comme banquier d’affaires. Il avait dévoilé, début 2021, une stratégie à trois ans qui visait à transformer l’entreprise à travers transactions, économies de coûts et rachats d’actions. Ce recentrage devrait libérer entre 5 et 10 milliards de dollars en capital, que la société prévoit soit de restituer aux actionnaires, soit de réinvestir dans ses activités dans les marchés émergents et dans PGIM, qui avait 1,52 billion de dollars d’actifs sous gestion à la fin de 2021.

Deutsche Bank cesse de prendre en charge les nouveaux riches russes vivant à l’étranger

L’entité dédiée à la gestion de patrimoine de Deutsche Bank a cessé d’accepter de nouveaux clients russes vivant à l’étranger. La décision de Deutsche Bank a été prise dans la lignée de l’interruption de ses activités en Russie après l’invasion de l’Ukraine. D’autres grandes banques ont fait des annonces similaires, telles Goldman Sachs Group, JPMorgan Chase et Citigroup. L’argent détenu par les Russes dans des banques à l’étranger a fait l’objet d’un examen minutieux.

Les risques sur le secteur financier augmentent mais restent « maîtrisés »

Lors d’une réunion qui s’est tenue aujourd’hui, le Haut conseil de stabilité financière (HCSF) a constaté que les risques pour la stabilité financière ont augmenté à court et moyen terme à cause du conflit en Ukraine. Cependant, il observe aussi que leur impact demeure « maitrisé à ce stade», compte tenu de l’exposition directe contenue des banques, organismes d’assurance et fonds français à la Russie et à l’Ukraine. De source proche du HSCF, on rappelle que l’exposition totale du secteur financier français à la Russie représente « une trentaine de milliards d’euros », ce qui, à l’échelle du secteur est tout-à-fait «gérable». Quant à un éventuel défaut Russe, ces mêmes sources précisent que l’exposition au système financier français à la dette russe se chiffre à seulement «quelques centaines de millions d’euros». Un tel défaut, s’il avait lieu, resterait « relativement peu matériel du point de vue de la stabilité financière ».
Réglementation

La SEC veut supprimer des références aux agences de crédit dans ses régles

Petite révolution à venir sur le marché obligataire américain. La Securities and Exchange Commission a voté hier une proposition visant à supprimer les références aux agences de notation de crédit des exceptions existantes prévues dans la règle 101 et la règle 102 du règlement M, un ensemble de règles conçues pour préserver l’intégrité du marché en interdisant les activités qui pourraient influencer artificiellement le marché d’un titre offert. «Dans la section 939A de la loi Dodd-Frank de 2010, le Congrès a demandé aux agences fédérales, y compris la SEC, «de supprimer toute référence ou exigence de recours aux notations de crédit» de nos règles et de leur substituer une norme appropriée de solvabilité», a déclaré Gary Gensler, président de la SEC. «La SEC a accompli une grande partie de ce travail, et les seules références restantes aux notations de crédit se trouvent dans les règles 101 et 102 du Reg M. La proposition d’aujourd’hui, si elle est adoptée, remplirait donc le mandat du Congrès de supprimer toutes ces références aux agences de notation de crédit de nos règles.» La Commission propose de remplacer l’exigence relative à la cote de crédit incluse dans l’exception de la règle 101, qui est accessible aux participants à la distribution et à leurs acheteurs affiliés, par des exigences selon lesquelles les titres de créance non convertibles et les titres privilégiés non convertibles doivent atteindre un seuil de probabilité de défaut précis, et les titres adossés à des actifs doivent être offerts en vertu d’une déclaration d’enregistrement valide déposée sur le formulaire SF-3 de la Commission. De plus, les changements proposés élimineraient l’exception de la règle 102, qui est disponible pour les émetteurs, les détenteurs de titres vendeurs et leurs affiliés, pour les titres de créance non convertibles de qualité supérieure, les titres privilégiés non convertibles et les titres adossés à des actifs. La période de commentaires restera ouverte pendant 60 jours après la publication du communiqué de proposition sur le site Web de la SEC.
Réglementation
Banque

Degroof Petercam et IDMidCaps s’unissent dans la recherche

Expansion. La banque belge Degroof Petercam a annoncé avoir noué un partenariat avec la société française de recherche IDMidCaps. Degroof Petercam pourra ainsi offrir à ses clients la recherche d’IDMidCaps sur les petites et moyennes valeurs cotées à la Bourse de Paris, tandis que le français fera de même avec la recherche de son partenaire sur les valeurs du Benelux. Des analystes basés à Paris, Bruxelles et Amsterdam alimenteront la recherche actions dans le cadre de ce partenariat. Degroof Petercam a également signé un partenariat avec le néerlandais Imap Netherlands pour développer ses activités de marché de capitaux aux Pays-Bas.
Banque
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LE CARNET

CAPITAL-INVESTISSEMENT PAULINE FRANÇOIS-PONCET

La vente du prêteur britannique TSB n’est pas sur la table, déclare le président de Sabadell

Le président de la société espagnole Sabadell a déclaré, mercredi, qu’une vente du prêteur britannique TSB n’était pas actuellement sur la table et que la banque n’envisageait aucune opération de fusion ou d’acquisition pour le moment. «Cette année, TSB continuera à nous donner de bonnes nouvelles, je ne sais pas ce qui se passera dans cinq ans», a déclaré le président de Sabadell, Josep Oliu Creus, aux journalistes la veille d’une réunion avec les actionnaires à Alicante. Le directeur général de Sabadell, César González-Bueno, a ajouté que la banque s’était engagée à atteindre son objectif de Rote (return on tangible equity) de 6% malgré l’incertitude actuelle.

La crise ukrainienne pourrait affecter les plans d’investissement de Monte dei Paschi

Monte dei Paschi di Siena (MPS) doit soumettre un plan de capital actualisé à la Banque centrale européenne (BCE) d’ici à fin mars, a indiqué la banque italienne dans son rapport annuel 2021, soulignant que la crise ukrainienne pourrait affecter ses besoins de trésorerie. Son plan stratégique pluriannuel se base sur un renforcement du capital, de 2,5 milliards d’euros. La banque, qui a entre-temps engagé l’expert en restructuration Luigi Lovaglio comme nouveau PDG, a déclaré que toute spéculation était prématurée. MPS a pris du retard sur ses objectifs de restructuration convenus avec l’Union européenne. Aujourd’hui, la guerre en Ukraine, qui fait grimper les coûts de l’énergie et des matières premières, complique encore les choses. Bien que son exposition directe à la Russie et à l’Ukraine soit faible, MPS a déclaré qu’elle pourrait souffrir si l’économie italienne s’affaiblissait à la suite de la guerre.
bonus dollar

Wall Street distribue les plus gros bonus depuis 2006

Le bonus moyen à Wall Street a bondi de 21% l’an dernier, pour atteindre son plus haut niveau depuis 2006, a rapporté, mercredi, le contrôleur général de l’Etat de New York. Les salariés de l’industrie bancaire et des marchés à New York ont empoché une rémunération variable moyenne de 257.500 dollars (234.000 euros) au titre de 2021. Un chiffre stimulé par les niveaux record d’activités de fusions-acquisitions et de marchés primaires actions et dette, alors que les Bourses mondiales ont atteint des sommets. L’enveloppe globale des bonus versés au titre de 2021 a, pour sa part, bondi de 21%, pour atteindre 45 milliards de dollars. Elle s’était élevée à 37,1 milliards de dollars en 2020, selon le rapport.

LLoyd’s supprime 60 agences

La banque britannique Lloyd’s a annoncé, mercredi, la suppression de 60 agences au Royaume-Uni, ses clients ayant de plus en plus recours à ses services en ligne, dont l’utilisation atteint «des records». S’il est prévu que 124 emplois soient supprimés, les employés doivent se voir proposer d’autres emplois dans le groupe, qui compte actuellement 739 agences au Royaume-Uni, d’après un communiqué. Cette décision fait suite à des mesures similaires dévoilées la semaine dernière par HSBC, qui avait dit fermer 69 agences, avec 400 emplois supprimés.
Banque

Le groupe Crédit Agricole dit suspendre toute activité en Russie

Le Crédit Agricole a indiqué dans une déclaration envoyée mardi par courriel que le groupe avait «suspendu ses activités en Russie». La banque verte rappelle que, dès le début du conflit, elle avait cessé tout nouveau financement à des entreprises russes et toute activité commerciale dans le pays. Elle «a pris contact avec les entreprises internationales clientes pour déterminer avec elles les modalités de suspension des services qui leur sont rendus localement par Crédit Agricole CIB, pour une mise en œuvre dans les prochaines semaines», indique la déclaration. Crédit Agricole CIB, la filiale de banque de financement et d’investissement du groupe, présente en Russie, comprend 170 collaborateurs russes, n’exerce pas d’activité de banque de détail et a réalisé, l’an dernier, un résultat après impôt de 3,7 millions d’euros.
Banque

MPS va présenter son plan de capital à la BCE

Monte dei Paschi di Siena (MPS) doit soumettre un plan de capital actualisé à la Banque centrale européenne (BCE) d’ici à fin mars, a déclaré la banque publique italienne dans un document. Dans son rapport financier 2021, publié sur son site internet et cité par Reuters, MPS a déclaré que la guerre pourrait l’amener à réviser un plan stratégique pluriannuel qui envisage actuellement un renforcement de capital de 2,5 milliards d’euros. Bien que son exposition directe à la Russie et à l’Ukraine soit faible, MPS a déclaré qu’elle pourrait souffrir si l’économie italienne s’affaiblissait à la suite de la guerre, qui fait grimper les coûts de l’énergie et des matières premières pour les entreprises. La qualité de son portefeuille de prêts a toujours été le talon d’Achille du prêteur toscan, que le gouvernement a dû secourir en 2017 au prix de 5,4 milliards d’euros. MPS a déclaré que la BCE avait également demandé, d’ici au 31 mars, un plan triennal détaillant sa stratégie pour faire face aux prêts douteux.

Les Livrets A se remplissent en février, profitant de la hausse du taux

L’encours du Livret A a continué de progresser en février, grâce à la hausse de son taux d’intérêt, selon des données publiées mardi par la Caisse des dépôts. Les versements ont dépassé les retraits de 2,94 milliards d’euros, battant le précédent record pour le deuxième mois de l’année, atteint en 2021, avec une collecte de 2,86 milliards d’euros dans un contexte de prudence face aux restrictions sanitaires. L’encours du Livret A est ainsi porté à 352,5 milliards d’euros. Après plus de dix ans sans hausse et deux ans de plancher historique à 0,5%, le taux du Livret A a été remonté à 1%, comme celui du Livret de développement durable et solidaire (LDDS). Contrairement au Livret A, le LDDS n’a pas réellement profité de la hausse de son taux : sa collecte est restée quasi stable depuis décembre, à 540 millions d’euros par mois. Au total, le surplus de dépôts du Livret A et du LDDS a totalisé 3,48 milliards d’euros sur le mois, soit un encours total, sur les deux produits, de 479,9 milliards d’euros à fin février.

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