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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2011

ILFC s’empare d’AeroTurbine

La filiale de location d’avions de l’assureur américain AIG, International Lease Finance Corporation, a annoncé avoir concrétisé l’acquisition d’AeroTurbine, une société basée à Miami spécialisée dans les services aériens, auprès du groupe néerlandais AerCap pour un montant de 228 millions de dollars en numéraire. Le mois dernier, le Wall Street Journal rapportait qu’AIG chercherait à introduire ILFC en Bourse via la vente d’un quart de sa participation. Une opération qui pourrait permettre à l’assureur de lever entre 1,5 et 2 milliards de dollars.

Pékin entend renforcer le contrôle de ses finances publiques

Les autorités chinoises envisageraient de créer un organisme d’Etat pour gérer les banques et autres établissements financiers publics, ont déclaré mercredi deux sources proches à Reuters. Ce nouvel organe aurait son mot à dire dans la gestion des plus grandes institutions financières publiques du pays et son dirigeant aurait un poids politique supérieur à celui des dirigeants des grandes banques publiques. Ce projet doit toutefois être validé par le Conseil d’Etat chinois.

MasterCard en pleine forme

Le groupe de cartes de crédit a publié un résultat net en hausse de 33% au deuxième trimestre, à 608 millions de dollars, sur fond d’une inflation soutenue aux Etats-Unis source mécanique d’une hausse des dépenses ainsi que grâce à une activité internationale vigoureuse. MasterCard s’est réjoui d’avoir ravi à Visa le compte des banques SunTrust Banks Inc et Sovereign Bank, filiale de Santander.
Banque

La liste des 33 établissements au secours de la Grèce publiée

L’Institut de la finance internationale vient de publier la liste des établissements participant au sauvetage de la dette grecque. Deux assureurs français y figurent, Axa et CNP Assurances. La liste a été publiée mardi 2 août sur le site de l’Institut de la finance internationale (voir la liste de l’IFI). Ces 33 établissements (banques et assurances), se sont engagés volontairement à participer au deuxième plan de soutien à la dette grecque. Comment ? Ils s’engagent à échanger les titres de la dette grecque qu’ils possèdent, ou à en racheter. L’Institut de la finance internationale précise que ces établissements ne sont pas tous exposés directement à la dette grecque. Côté français, seuls deux assureurs figurent sur la liste : Axa et CNP Assurances. La compagnie Axa est exposée pour 1,1Md brut à la dette grecque, contre 2Mds bruts pour CNP Assurances. Les banques françaises participent aussi au plan, puisque la Société Générale et BNP Paribas sont sur la liste. Les assureurs étrangers sont au nombre de quatre : Zurich Financial, Generali, et les deux réassureurs Swiss Re et Munich Re. On note l’absence remarquée des établissements américains et japonais. Au total, assureurs et banques créanciers de la Grèce vont contribuer à hauteur de 54Mds d’euros sur trois ans, et 135Mds d’euros sur dix ans, à un nouveau plan d’aide pour la Grèce. Pour voir la liste complète: cliquez ici
Banque

Le fichier positif suscite l'hostilité

La Fédération bancaire française et des associations de consommateurs, telle l’UFC-Que Choisir, contestent le rapport sur la création d’un fichier positif pour lutter contre le surendettement, remis hier aux autorités. Le ministre de l’Economie, François Baroin, a annoncé l’ouverture d’une consultation publique jusqu’au 15 septembre.
Banque

OPCVM IV : la directive transposée par ordonnance

L’ordonnance numéro 2011-915 du 1er août 2011 relative aux organismes de placement collectif en valeurs mobilières et à la modernisation du cadre juridique de la gestion d’actifs a été publiée au Journal Officiel. Elle transpose dans le droit national la directive européenne 2009/65/CE du 13 juillet 2009 (dite directive OPCVM IV ou UCITS IV). Les Etats membres devaient transposer cette directive, qui succède à la directive 85/611/CEE du 20 décembre 1985, au plus tard le 1er juillet 2011. La directive OPCVM IV introduit notamment un « document d’information clé pour l’investisseur » (DICI) décrivant dans un langage « clair, bref et non technique » les caractéristiques essentielles de l’OPCVM suivant une présentation harmonisée au niveau européen. L’ordonnance modifie également l’organisation du Code monétaire et financier en ce qui concerne les dispositions relatives aux OPCVM. Une première partie est consacrée aux OPCVM coordonnés (conforme à la directive OPCVM IV) et une seconde aux OPCVM non coordonnés. Voir l’ordonnance 2011-915: cliquez ici
Banque
Réglementation

Les institutionnels britanniques veulent plus de femmes dans les conseils d’administration

L’Association of British Insurers, le principal groupe d’actionnaires au Royaume-Uni, compte publier à l’automne des directives destinées à encourager les entreprises à intégrer davantage de femmes au sein de leurs conseils d’administration, rapporte le Financial Times. L’association a aussi l’intention de pousser les administrateurs à améliorer les plans de succession et les évaluations des conseils d’administration.
Réglementation
Réglementation

Les femmes dans les conseils d'administration du CAC sont à majorité étrangères

Selon L’Agefi, le seuil de 20% de femmes dans les conseils d’administration est atteint par la plupart des entreprises du CAC. Mais il s’agit souvent de «superwomen» venues de l'étranger, constate une étude de l’observatoire Ethics and Boards. Près de la moitié des administratrices nommées cette année au sein du CAC 40 n'étaient pas de nationalité française, ou détenaient une double nationalité.
Réglementation

Plaidoyer contre la vente d’ING Direct USA à Capital One

La National Community Reinvestment Coalition, groupe de pression basé à Washington et luttant pour l’accès égalitaire au crédit, a appelé les autorités à bloquer le projet de rachat par Capital One Financial d’ING Direct USA. Une opération de 9 milliards de dollars qui ne ferait selon la NCRC que créer un nouvel établissement «too big to fail». Le lobby a demandé à la Fed de mener des auditions à ce sujet.

ICBC vise l’Argentine

Le quotidien argentin La Nacion rapportait hier qu’Industrial & Commercial Bank of China est proche de l’acquisition de la filiale locale de la banque sud-africaine Standard Bank. Le montant de la transaction pourrait évoluer entre 700 et 800 millions de dollars. Une délégation de la banque chinoise était attendue hier à Buenos Aires pour finaliser l’opération. ICBC détient 20% du capital de Standard Bank.

L’ancien patron d’AIA lorgne des activités d’Aviva

Mark Wilson, l’ancien directeur général d’AIA parti suite à l’échec du rachat de l’assureur asiatique par Prudential, chercherait à obtenir le soutien de fonds d’investissement afin de faire main basse sur les activités d’Aviva en Europe de l’Est et en Asie, selon le Financial Times qui cite des personnes proches du dossier. Les activités d’Aviva en Europe de l’Est (Roumanie, Hongrie, et République Tchèque) sont estimées à 100 millions de livres et celles en Asie (Singapour, Malaisie, Corée du Sud, Indonésie, Sri Lanka et Hong Kong) à 400 millions.

La profitable HSBC sabre ses effectifs

Après des résultats semestriels en nette hausse, les 30.000 suppressions de postes annoncées par la banque britannique ont surpris. Elle compte alléger ses coûts de 2,5 à 3,5 milliards de dollars d’ici à 2013. L’Europe pourrait être la plus touchée. La France aussi est concernée.
Banque

Les banques chinoises résisteraient à une chute de 50% de d' immobilier

Les banques chinoises seraient capables de supporter le pire scénario d’une chute de 50% des prix de l’immobilier, selon des tests de résistance réalisés par la Commission chinoise de réglementation bancaire (CBRC), a rapporté la presse officielle chinoise. « Les inquiétudes et les suspicions selon lesquelles le secteur bancaire chinois pourrait s’effondrer en raison des promoteurs immobiliers sont sans fondement », a déclaré vendredi à la télévision d’Etat CCTV Liu Mingkang, le chef de la CBRC, selon des propos cités par le quotidien China Daily. Selon lui les banques chinoises résisteraient à une chute de 30%, voire de 50%, des prix de l’immobilier. La CBRC avait confirmé en août 2010 soumettre les banques du pays à des tests pour voir comment elles résisteraient à une chute des prix de l’immobilier, tout en indiquant que ceci ne laissait pas présager de changements de politique dans ce secteur. La Banque mondiale (BM) a souligné dans son dernier rapport trimestriel sur ce pays les risques d’un brusque retournement du marché immobilier en Chine. Certains experts redoutent la création d’une bulle immobilière en Chine où les prix des appartements dans les grandes villes sont parfois très fortement surévalués. La hausse des prix de l’immobilier est donc un souci constant pour les autorités chinoises, qui tentent par tous les moyens de la juguler avec notamment des mesures comme l’interdiction d’acheter des résidences secondaires dans certaines villes. Les prix du neuf dans l’immobilier chinois ont baissé en juin par rapport à mai dans 12 des 70 villes scrutées par le Bureau national des statistiques, contre neuf villes concernées par une baisse en mai sur un mois.
Banque
Banque

Crédit Agricole monte à 98% du capital d' Emporiki, avant retrait des titres

Le Crédit Agricole a porté de 96% à 98% sa participation, directe et indirecte, au capital de sa filiale Emporiki à l’issue de son offre publique et va demander la radiation des titres de la banque grecque, selon un communiqué publié vendredi. Avant l’offre, la banque française détenait 91% du capital en direct et 5% via Sacam International, émanation des caisses régionales. Crédit Agricole SA proposait 1,76 euro par action, soit 37% de plus que le cours de clôture du 23 mai, veille de l’annonce de l’offre. A l’issue de l’offre, qui a couru du 29 juin au 27 juillet, Crédit Agricole SA, entité cotée du groupe, détient, en direct, 93% du capital d’Emporiki et toujours 5% via Sacam International. Procédure classique, Crédit Agricole SA prévoit d’exercer son droit de retrait relatif aux actions Emporiki qui n’ont pas été apportées à l’offre, en proposant à leurs détenteurs le même prix, soit 1,76 euro par titre. Au terme de cette opération, la banque demandera la radiation des titres Emporiki à la Bourse d’Athènes.
Banque
Assurance

Tableau de bord de d' assurance - Juin 2011

L’assurance française continue de souffrir de la baisse de la collecte en assurance vie. La légère inflexion dans la tendance actuelle de l’assurance vie n’a pas été confirmée en juin. Les cotisations vie enregistrent leur septième mois consécutif de baisse, le recul sur le semestre s'élevant à - 11 %. Malgré la prochaine hausse du livret A qui va renforcer la concurrence des produits d'épargne réglementés, le deuxième semestre devrait être marqué par une amélioration de cette tendance. La hausse des prestations versées se poursuit (+ 14 % sur 6 mois) et impacte sensiblement la collecte nette (- 46 %). Les cotisations santé affichent un léger recul sur cette période (effet taxe CMU). Pour lire le rapport: cliquez ici
Assurance
Réglementation

Madoff : 1 milliard de plus pour les victimes

Irving Picard, le liquidateur de la société de courtage de l’escroc Bernard Madoff, BLMIS (Bernard L. Madoff Investment Securities), a annoncé qu’il était arrivé à un arrangement l’amiable avec Tremont Group, le deuxième plus gros fonds nourricier du système de fraude pyramidale, indique un article des Echos. La vingtaine d’entités visées par la procédure lancée en décembre 2010 va verser plus de 1 milliard de dollars.
Réglementation
Réglementation

Un ancien gérant de SAC condamné à de la prison

Donald Longueuil, un ancien gérant de hedge funds de SAC Capital Advisors, a été condamné à 2 ans et demi de prison vendredi dans le cadre de l’enquête sur les sociétés d’experts en réseaux, qui mettent en relations des personnes ayant des informations privilégiées sur des sociétés et des investisseurs moyennent une commission. L’homme avait plaidé coupable face aux accusations de délit d’initié dont il était l’objet, rappelle le Wall Street Journal. Donald Longueuil avait été enregistré à son insu alors qu’il racontait comment il avait détruit des documents contenant des informations obtenues par des sources bien informées.
Réglementation

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