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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2011

Réglementation

La City veut porter plainte contre la BCE

Selon le Financial Times, le Trésor britannique prévoit de déposer plainte à la Cour de justice européenne contre la BCE. Cet été, la banque centrale avait publiée une règle obligeant les chambres de compensation exposées en euros à être installée en zone euro. La City se sent lésée par cette règle et estime que celle-ci entrave la libre circulation des capitaux au sein de l’Union.
Réglementation
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CalPERS réforme sa gouvernance

Le fonds de pension californien CalPERS a annoncé le 14 septembre une refonte complète de ses règles de gouvernance. Le conseil d’administration du fonds de pension a ainsi adopté une dizaine de mesures visant à renforcer la responsabilité, la transparence et l’éthique de l’institution en matière de gouvernance. Parmi les mesures retenues figurent notamment la reconnaissance par les membres du conseil d’administration de leur responsabilité fiduciaire, l’examen des performances du conseil tous les deux ans par des tierces parties indépendantes, la définition de nouvelles fonctions et responsabilités pour le président et le vice-président du conseil ainsi que pour les présidents et vice-présidents des différents comités, ou encore l’adoption d’une nouvelle politique de confidentialité qui sera appliquée par l’ensemble des membres du conseil.
Réglementation

La richesse mondiale à un niveau record en 2010

Avec une hausse de 6,2%, à 95.300 milliards de dollars, les actifs financiers bruts à travers le monde on atteint un niveau sans précédent en 2010, dépassant le record de fin 2007. Allianz, qui a présenté hier la deuxième version de son «Global Wealth Report», relativise néanmoins ces données. «Comparé à la croissance économique mondiale et à l’inflation sur la même période, cette performance est plutôt décevante », estime Michael Heise, chef économiste.

Barclays étoffe son équipe dirigeante en France

La banque britannique a nommé Pierre Persico directeur de la clientèle privée. Il conserve le poste de directeur général de Barclays Patrimoine, qu’il occupait depuis janvier dernier, et entre au comité exécutif de la banque. Gil Leveau rejoint de son côté Barclays pour prendre la responsabilité des canaux complémentaires et du multi-canal sous la responsabilité de Pierre Persico.

ATEbank pourrait recourir à l'ELA

Victime de retraits massifs, avec une baisse de 12,5% sur un an des dépôts au premier semestre, la banque contrôlée par l’Etat grec pourrait recourir à l’Assistance d’urgence à la liquidité (ELA) si les retraits persistaient. L’ELA est l’une des options à la disposition de la zone euro pour maintenir les banques grecques à flot au cas où le pays ferait défaut sur sa dette souveraine.

Un actionnaire de Natixis indemnisé en justice

Le tribunal d’instance de Grenoble a condamné le 8 septembre la Banque populaire des Alpes à verser 5.800 euros de dommages et intérêts plus 1.000 euros pour les frais de justice à l’un de ses clients, Bernard Pieraccini. La justice reproche à l’établissement d’avoir manqué à son devoir de conseil et d’information, en particulier sur le lien qui l’unissait à Natixis.

Ernst & Young mis en cause dans l’audit d’Anglo Irish

Le régulateur britannique des cabinets d’audit s’apprête à convoquer Ernst & Young pour une audition disciplinaire. Il lui reproche un certain nombre d’irrégularités dans sa mission d’audit d’Anglo Irish Bank, en particulier sur des transactions circulaires avec Irish Life & Permanent.

S&P s’inquiète du sort des banques allemandes

Une extension de la crise de la dette souveraine de la zone euro pourrait avoir de graves conséquences pour les banques allemandes, estime l’agence de notation. «La base de refinancement des grandes banques allemandes est sensible et une perte potentielle de confiance dans les banques en cas d’aggravation de la crise pourrait créer la nécessité d’un soutien, comme ce fut le cas pour Lehman Brothers», a déclaré mercredi à Reuters Stefan Best, responsable de la notation des institutions financières à S&P.

CA CIB bénéficiera de la garantie groupe

Le Crédit Agricole va étendre son mécanisme de garanties réciproques à sa filiale de banque de financement et d’investissement. Cette mesure permettrait à cette dernière de bénéficier des mêmes notes que celles du groupe. L’agence Moody’s prend en compte cette évolution.

La SEC étend son enquête sur les prêts hypothécaires

L’autorité de marché américaine inciterait Citigroup à accepter de mettre un terme aux poursuites concernant la vente d’une obligation de créance hypothécaire d’un milliard de dollars contre le versement de 200 millions de dollars, selon le journal qui cite des sources proches. La banque nipponne Mizuho Financial serait également dans le collimateur des autorités.

NYSE Euronext et Deutsche Börse offrent des garanties

Les deux opérateurs Deutsche Börse et NYSE Euronext, dont le projet de fusion est passé au peigne fin par les autorités européennes, ont considérablement révisé leurs estimations d’économies liées à la fusion. Selon le quotidien qui cite un entretien avec le directeur général de NYSE Euronext, Duncan Niederauer, c’est environ un milliard de dollars supplémentaires que pourraient économiser les utilisateurs.

Citic Securities bat le rappel pour son IPO

Citic Securities bat le rappel des investisseurs de référence pour le lancement de son introduction en Bourse prévue demain, afin qu’ils acquièrent plus de 50% des actions mises sur le marché et garantissent ainsi la stabilité des cours, indique le journal. Cinq banques se seraient déjà engagées à acheter pour 1,4 milliard de dollars de titres non vendus en échange de futurs titres de sa maison mère, Citic Group, qui prévoit une IPO l’an prochain.
Photo: Antoniol/Bloomberg

BNP Paribas va réduire d'environ 10% son bilan d'ici la fin 2012

BNP Paribas, qui a entrepris de renforcer plus rapidement ses fonds propres, a fait savoir qu’elle réduirait la taille de son bilan de l’ordre de 10% d’ici la fin 2012. Pour ce faire, BNP Paribas entend procéder à des cessions d’actifs et d’activités dans sa banque de financement et d’investissement (BFI). La banque va par ailleurs arrêter certaines activités de crédit hypothécaire dans certains pays comme les Pays-Bas, la Hongrie, l’Espagne, la Suisse et la Norvège. Les analystes restent toutefois sceptiques quant à la capacité de BNP Paribas de renforcer sa base de capital grâce à des cessions d’actifs dans le contexte actuel des marchés financiers. Dans un document de présentation disponible sur son site internet, BNP Paribas précise également qu’elle réduira de 60 milliards de dollars supplémentaires ses besoins de financement en dollar dans la BFI d’ici fin 2012. A la Bourse de Paris, l’action perd 1,86 à 27,48 euros, vers 12h30. BNP Paribas précise mercredi qu’elle atteindra dès le 1er janvier 2013 un ratio de fonds propres de 9% conformément à Bâle 3, alors que la pleine application de la nouvelle réglementation bancaire n’est prévue que pour 2019.

Moody's déclasse d'un cran la Société Générale et le Crédit Agricole

Moody’s a ramené la note de la dette à long terme et des dépôts du Crédit Agricole de Aa1 à Aa2, soit un déclassement d’un cran. Concernant Société Générale, Moody’s a ramené de Aa2 à Aa3 la note de la dette à long terme et des dépôts, avec une perspective négative. L’agence estime que l’impact de la surveillance du Bank Financial Strength Rating (BFSR) sera limité à un déclassement d’un cran de C+ à C. Moody’s Investors Service a prolongé la surveillance de BNP Paribas, précisant que tout déclassement de la note de BNP serait selon toute probabilité limité aussi à un cran.

Barclays annonce la nomination de Pierre Persico à la tête de la direction de la clientèle privée

La banque Barclays étoffe son équipe dirigeante en France en nommant Pierre Persico directeur de la clientèle privée. Il a rejoint Barclays en janvier 2011 à la tête de Barclays patrimoine, réseau de 300 conseillers financiers dans toute la France. Il conserve le poste de directeur général de cette activité et fait son entrée au comité exécutif de la banque. Gil Leveau rejoint Barclays pour prendre la responsabilité des canaux complémentaires et du multi-canal et reportera à Pierre Persico. .

CASA met en place un mécanisme de soutien pour CACIB

Dans le cadre de la mise sous surveillance par Moody’s des notes long terme et de dépôts de Crédit Agricole Corporate and Investment Bank (CACIB), Crédit Agricole SA annonce la mise en place d’un mécanisme de soutien formel de CACIB par Crédit Agricole SA sous la forme d’une garantie générale, ou à travers l’affiliation de CACIB par Crédit Agricole SA. Ce mécanisme devrait être en place d’ici le début du mois de décembre 2011.
Photo: Bloomberg

Moody’s sanctionne les banques françaises

Moody’s Investors Service a annoncé ce matin déclasser d’un cran les notes du Crédit Agricole et de la Société Générale, citant leur exposition à l'économie grecque. L’agence a réduit d’un cran la note de la dette à long terme et des dépôts de la Société Générale de Aa2 à Aa3, avec une perspective négative. Moody’s pense que l’impact de la surveillance sur le Bank Financial Strength Rating (BFSR) sera limité à un cran. Pour le Crédit Agricole, Moody’s a déclassé le BFSR d’un cran, de C+ à C, et a abaissé la note de la dette à long terme et des dépôts d’un cran, de Aa1 à Aa2.
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Les pays Brics pourraient s'impliquer dans la crise de la dette européenne

Les principaux pays émergents - les Brics (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud) - ont entamé des discussions «préliminaires» et pourraient décider le 22 septembre à Washington de renforcer leurs avoirs obligataires en euros afin de soutenir les pays de la zone, rapporte L’Agefi. Dans une version synthétique de son rapport de stabilité financière, le Fonds monétaire international (FMI) souligne le rôle que peuvent jouer les fonds souverains et les banques centrales dans le contexte actuel. «Alors qu’une prise de conscience accrue du risque et que le développement d’initiatives réglementaires poussent les investisseurs privés à détenir des actifs «plus sûrs», les investisseurs souverains peuvent être amenés à prendre des risques à long terme que les investisseurs privés évitent désormais», explique l’institution de Washington.
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Moody's abaisse d'un cran les notes de Société Générale et Crédit Agricole

L’agence d'évaluation financière Moody’s a annoncé le 13 septembre l’abaissement d’un cran des notes des banques françaises Société Générale et Crédit Agricole SA.Dans le cas de Crédit Agricole SA, dont la note passe de «Aa1» à «Aa2», la décision est liée à l’exposition à la Grèce, tandis que dans celui de Société Générale, dont la note est rétrogradée de «Aa2» à «Aa3», la révision tient à la réévaluation du soutien dit systémique, c’est-à-dire l’aide que pourraient fournir les pouvoirs publics en cas de crise grave. L’agence avait annoncé à la mi-juin qu’elle envisageait un abaissement pour Société Générale, BNP Paribas et Crédit Agricole du fait de leur exposition à la Grèce. Concernant Société Générale, Moody’s rappelle qu’elle avait intégré dans la notation de la banque le soutien implicite dont elle bénéficie de la part des pouvoirs publics. L’agence estime toujours qu’en tant qu'établissement systémique, c’est-à-dire dont la défaillance serait susceptible d’affecter le système financier tout entier, la probabilité qu’il soit aidé par les pouvoirs publics reste «très élevé». Mais elle considère qu’il convient désormais d’aligner l’effet sur la note de ce soutien implicite sur celui qu’elle applique aux deux autres grandes banques françaises cotées, Crédit Agricole et BNP Paribas.
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L'interdiction des ventes à découvert n'a pas les effets escomptés

Alors que le 11 août, en pleine tempête boursière, l’Autorité des marchés financiers a interdit les ventes à découvert sur dix titres de banques et d’assureurs, puis a prolongé la mesure jusqu’au 11 novembre, le bilan n’est pas fameux compte tenu des récentes pertes enregistrés par les établissements financiers, note L’Agefi.L’efficacité de l’interdiction est d’ailleurs contestée aussi par les praticiens de la finance en raison de l’existence d’autres instruments qui permettent de la contourner. C’est le cas des options de vente (put) et autre dérivés grâce auxquels un investisseur peut construire des positions courtes synthétiques, ou encore des ETF «short». Une étude de la Cass Business School, portant sur la période 2007-2009, et publiée le 26 août, apporte de l’eau au moulin des sceptiques. Selon Alessandro Baber, coauteur de l'étude, qui a passé en revue les mesures adoptées dans trente pays, «toutes les preuves indiquent que l’interdiction de la vente à découvert n’a, au mieux, pas affecté le prix des valeurs, et au pire, contribué à leur chute».
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Jean-Louis SPAN, réélu à la Présidence de d' ADPM

L’Association Diversité Proximité Mutualiste (l’ADPM), réunie le 9 septembre en Assemblée Générale à Maubeuge, a réélu à l’unanimité pour un mandat de 6 ans Jean-Louis SPAN, actuel président fondateur. Jean-Louis SPAN, 56 ans, est Président de la Maison des Fonctionnaires, Association dédiée à la protection sociale des agents de la Fonction Publique. Juriste de Formation, Jean-Louis SPAN a débuté sa carrière au Ministère de l’Economie et des Finances, notamment en qualité d’inspecteur des impôts. Depuis 1990, il a exercé de nombreuses responsabilités au sein de l'économie sociale et solidaire, en tant que Secrétaire délégué à l’action sociale de CGC Fonction Publique, et président de la MGSP. Ardent défenseur de l’aide individualisée aux agents de la fonction publique pour l’acquisition de leur complémentaire, il est à l’origine de la suppression de « l’arrêté Chazelle » en 2005 (marquant la fin des aides d’Etat versées aux mutuelles complémentaires gérant le Régime Obligatoire dans la Fonction Publique, mettant fin au Monopole de ces dernières).
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Bâle III - Impacts de la réforme sur le dispositif de Contrôle Interne dans les banques Françaises

La réforme Bâle III entrera en vigueur à partir de 2013 avec une application progressive des nouvelles normes qui devrait s'étaler jusqu'à fin 2019. Contrairement à la réforme Bâle II qui définissait d’une manière explicite les actions à mettre en ??uvre pour améliorer le dispositif de contrôle interne dans les établissements financiers, la réforme Bâle III ne donne quant à elle que peu d'éléments à ce sujet. Un des seuls documents traitant de ce sujet, la nouvelle version du « Renforcement de la gouvernance d’entreprise pour les organisations bancaires » initialement publié par le Comité de Bâle sur le Contrôle Interne en septembre 1999, a été mis à la disposition des banques en octobre 2010. Pourtant, les nouveaux chantiers à déployer, notamment en ce qui concerne le risque de contrepartie et le risque de liquidité auront un impact certain sur le dispositif de contrôle interne des banques qui se verra de ce fait contraint de s’adapter pour faire face à l’ensemble des nouvelles exigences. Pour lire la suite: cliquez ici
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La FDIC fixe le calendrier de remise des « testaments »

Les grandes institutions financières soumettront aux régulateurs américains leur «testament» (living will) en plusieurs vagues, en fonction de leur taille. Ces documents doivent organiser la manière dont un établissement peut être liquidé s’il se dirige vers une faillite. Les sociétés holdings bancaires et les autres institutions détenant plus de 250 milliards de dollars d’actifs non bancaires auront jusqu’au 1er juillet 2012 pour rendre leur copie. Celles entre 100 milliards et 250 milliards d’actifs disposeront d’une année supplémentaire.

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