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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2012

CCB s’attend à une forte croissance de ses profits

China Construction Bank s’attend à réaliser une croissance à deux chiffres de son résultat net cette année, selon le Hong Kong Economic Journal qui cite des propos du président de la banque chinoise, Zhang Jianguo. Et d’anticiper un montant de nouveaux prêts accordés cette année au moins équivalent à celui de 2011, soit 830 milliards de yuans (101 milliards d’euros).

Swiss Re signe un programme d'obligations catastrophes

Le réassureur suisse a annoncé la couverture de 400 millions de dollars de risques liés aux ouragans aux Etats-Unis et aux tempêtes en Europe à travers l'émission d’obligations catastrophes. Baptisé Mythen, ce programme basé aux Iles Caïman couvre trois ans de risques. Il a émis trois tranches de titres dans le cadre d’un placement privé.

Fortuneo passe dans le vert

La banque en ligne a dégagé en 2011 un bénéfice net de 4,6 millions d’euros contre une perte de 5 millions l’exercice précédent, selon ses comptes annuels publiés au Balo. Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Fortuneo s’est recentrée l’an dernier sur la banque à distance en fermant ses agences Espace Conseil.

Bankia confirme la démission de son président

Rodrigo Rato, l’ancien patron du FMI, a annoncé son départ de la présidence exécutive de la banque espagnole Bankia. Il sera remplacé par Jose Ignacio Goirigolzarri, 58 ans, qui a notamment été président et directeur des opérations de BBVA et qui jouit à ce titre d’une bonne image auprès des investisseurs. L’Etat espagnol devrait annoncer cette semaine un renflouement de Bankia, qui passerait par la souscription d’obligations convertibles.

Solvabilité 2: le calendrier devient très serré

Eiopa, l’Autorité européenne de supervision de l’assurance, a indiqué qu’elle lancerait seulement à l’automne sa consultation sur les standards et les recommandations concernant la mise en oeuvre de la directive Solvabilité 2. Des travaux initialement prévus pour mai. Dès lors, Eiopa ne pourra rendre qu’au printemps 2013 à la Commission européenne ses travaux définitifs, qui devaient à l’origine être publiés en septembre 2012. L’autorité assure cependant que ce décalage ne remet pas en cause le calendrier général de Solvabilité 2, dont l’entrée en vigueur reste fixée au 1er janvier 2014.

Madrid se prépare à renflouer Bankia

Le gouvernement espagnol prépare un plan d’assainissement de Bankia qui pourrait passer par une injection de fonds publics et par un changement de l'équipe dirigeante, selon la presse locale. Le président du gouvernement Mariano Rajoy a dit lundi qu’il présenterait en détail une nouvelle réforme du système bancaire vendredi, précisant que l’argent public pourrait être mobilisé pour aider les banques mais en dernier recours seulement.
Réglementation

Pictet dément être dans le collimateur de la justice américaine

Pictet & Cie affirme qu’elle ne fait l’objet d’aucune accusation de la part des autorités américaines et rejette «énergiquement toute insinuation, selon laquelle Pictet & Cie serait dans le collimateur du fisc américain.» La banque privée genevoise a ainsi réagi dans un communiqué diffusé dimanche soir à des articles parus dans la «SonntagsZeitung» et «Le Matin Dimanche».Pictet souligne que, depuis 2011, date de l’entrée en vigueur du Qualified Intermediary Agreement (QI), un accord réglant la documentation de la clientèle détenant des titres américains, le groupe s’est toujours «scrupuleusement conformé au respect de ces règles».Pictet rappelle qu’il développe le marché de la clientèle résidente américaine via sa filiale Pictet North America Advisors S.A., qui est agréée par la Securities and Exchange Commission (SEC), et qu’il est d’autant plus important pour la banque de scrupuleusement respecter la législation fiscale américaine.
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Bientôt un Livre vert sur l'investissement de long terme

Le commissaire européen chargé du marché intérieur et des services, Michel Barnier, a annoncé le 4 mai le lancement prochain d’un Livre vert sur l’investissement de long terme. «Je veux étudier l’impact de nos propositions –CRD 4, Solvabilité 2 et la révision de la directive des fonds de pension, actuellement en cours- de ce point de vue. Et chercher de nouveaux moyens d’encourager cet investissement de long terme, qui est essentiel, notamment pour financer les gros projets d’infrastructure ou la transition écologique», a souligné Michel Barnier à l’occasion d’une rencontre avec l’Association européenne de la gestion financière (Efama).Michel Barnier a par ailleurs indiqué que la Commission allait prendre trois initiatives clés dans les prochaines semaines. Des initiatives dont le contenu n’est certes pas vraiment nouveau mais que la Commission semble avoir à cœur de mettre en œuvre.Il s’agit tout d’abord de mieux protéger les consommateurs de produits d’investissement de détail (PRIPS) en favorisant une meilleure information et en introduisant des règles plus strictes pour les vendeurs de produits financiers. Michel Barnier a évoqué à ce sujet l’introduction d’une fiche d’information identique pour tous les types de PRIPS. Il est aussi question, plus que jamais, d’introduire une responsabilité plus stricte pour la perte des instruments financiers qui sont conservés dans une banque dépositaire et d’aligner le régime dépositaire de la directive OPCVM sur celui, nouveau et détaillé, de la directive AIFM.Enfin, la Commssion veut protéger les consommateurs de produits d’assurance, notamment en établissant un «level playing field» entre les différents vendeurs de ces produits, comme les compagnies d’assurance, mais aussi les banques ou les courtiers.
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Le négoce électronique confronté à sa première alerte ESMA

Le fournisseur de systèmes de surveillance des marchés Redkite Financial Markets a lancé le 2 mai sa première alerte liée à l’entrée en vigueur le même jour de la réglementation AEMF (Autorité européenne des marchés financiers ou Esma en anglais) sur le négoce électronique.Redkite est intervenu pour le compte d’un client institutionnel européen à la suite de la détection d’une transaction suspecte, en l’occurrence du «quote stuffing», c’est-à-dire un façon très agressive de placer des ordres, des dizaines de milliers à la seconde à comparer à 100 ou 200 par seconde tout au plus par le biais d’un véhicule classique de passage d’ordres.
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L'AMF publie une instruction concernant la RCCI et la RCSI

L’Autorité des marchés financiers a publié, jeudi 3 mai, l’instruction AMF n° 2006-09 portant sur l’examen pour l’attribution des cartes professionnelles de responsable de la conformité et du contrôle interne (RCCI) et de responsable de la conformité pour les services d’investissement (RCSI). L’instruction peut être consultée en cliquant sur le lien suivant : http://www.amf-france.org/documents/general/7445_1.pdf
Réglementation
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Trésorerie du CAC 40 : Les corporates d' affranchissent un peu plus des critères IAS 7

Disposant toujours de liquidités abondantes, les grands groupes français ont encore un peu plus dynamisé leur gestion de trésorerie en 2011. Alors que la trésorerie globale des 36 sociétés non financières de l’indice CAC 40 ressort en léger repli sur un an (- 3%), à 159 milliards d’euros à fin décembre 2011, les liquidités investies sur des supports ne réunissant pas les critères nécessaires pour être qualifiées de « trésorerie et équivalent trésorerie » au sens de la norme comptable internationale IAS 7 ont augmenté de 7 %, à 36 milliards d’euros. Ainsi, les placements « non IAS 7 » concentrent désormais 23 % de la trésorerie globale contre 21 % à fin 2010. La nouvelle étude de bfinance sur la trésorerie des grands groupes européens révèle une tendance à la dynamisation encore plus exacerbée chez les corporates allemands de l’indice DAX 30 (26 sociétés), dont les montants investis sur des supports dynamiques (27 % de la trésorerie globale) ont augmenté de 40 % en valeur, dans un contexte de stagnation de leur trésorerie globale à 120 milliards d’euros. A contrario, les groupes italiens du MIB 40 ont été plus conservateurs, les placements « non IAS 7 » (10 % de la trésorerie globale) ayant reculé de 23 % l’an dernier, et ce malgré une hausse de 8 % de la trésorerie globale, à 50 milliards d’euros. Confrontés à un environnement économique et financier toujours très incertain, les grands groupes préfèrent conserver les liquidités au sein de leur bilan, et ainsi sécuriser le financement de leurs activités, plutôt que de procéder à leur désendettement brut. Un tel comportement trouve ses limites dans les coûts de portage, qui correspondent à la différence entre les coûts d’emprunts et les rendements des liquidités. A titre d’illustration, STMicroelectronics indique dans son rapport annuel qu’au 31 décembre 2011, l’ensemble de ses ressources financières, incluant la trésorerie, les équivalents de trésorerie et des titres négociables, « ont généré un taux de rendement moyen de 0,84 % ». « Dans le même temps, le taux d’intérêt moyen sur notre encours de dette a été de 1,72 % », ajoute le groupe. Lire la suite: cliquez ici
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Barclays perd son patron des matières premières

Roger Jones, patron des activités de matières premières chez Barclays Capital et basé à Londres, va quitter la banque. Il rejoindrait Mercuria Energy Trading, une importante maison de courtage basée à Genève. Ce départ est un nouvel exemple des nombreux transferts ces derniers mois de professionnels du trading de matières premières, partis de banques d’investissement traditionnelles comme UBS ou JPMorgan vers des acteurs moins régulés.

Pictet a livré des données bancaires aux Etats-Unis

La banque suisse a indiqué dimanche qu’elle avait communiqué des détails portant sur des comptes bancaires aux autorités américaines dans le cadre d’une enquête sur des faits d'évasion fiscale. Pictet a précisé que cette transmission s'était déroulée en novembre 2010 via le service des impôts suisse, saisi d’une demande d’assistance de la part de son homologue américain.

Goldman Sachs va lancer une plate-forme obligataire

La banque d’affaires américaine prépare le lancement aux Etats-Unis, d’ici à fin mai, d’une plate-forme de trading électronique d’obligations corporate et high yield, selon IFR. Baptisée GSessions, cette plate-forme bénéficiera d’une garantie de liquidité par Goldman Sachs. D’autres groupes, comme BlackRock, ont annoncé des projets similaires ces dernières semaines.

Everbright Bank en Bourse cet été

Sans identifier ses sources, l’Oriental Daily indique aujourd’hui que la banque chinoise Everbright Bank entend bien faire son entrée en Bourse de Hong Kong dès le mois de juillet.

Le Trésor américain cède à nouveau des titres AIG

Le Trésor américain a annoncé la vente de 163,9 millions de titres ordinaires de l’assureur au prix unitaire de 30,5 dollars (représentant un rabais de 7% par rapport au cours de clôture de vendredi), soit pour un montant total de 5 milliards de dollars. AIG s’est engagé à acheter pour 2 milliards de dollars de ces titres. La part du Trésor au capital de l’assureur baissera ainsi de 7 points à 63%. En mars, le Trésor avait cédé des titres pour 29 dollars pièce.

BNP Paribas en avance sur son plan

La banque, qui publiait ses comptes trimestriels vendredi, bouclera d’ici à l'été son plan de réduction du bilan, un objectif initialement prévu fin 2012.

Barclays diversifie son offre d’épargne aux Etats-Unis

La banque britannique fait une entrée dans les activités de banque de détail aux Etats-Unis en lançant des comptes d’épargne en ligne destinés à fournir des sources de financement plus stables et moins chères pour ses activités de carte de crédit à l’international, selon le journal. Ce compte offrira une rémunération allant jusqu’à 1,75% sur des dépôts à 5 ans.

Brasilia demande un effort aux banques

Le quotidien brésilien cite le ministre adjoint des Finances, Nelson Barbosa, qui évoque des discussions engagées entre le ministère et des banques privées du pays. Il s’agirait de trouver selon le responsable politique des moyens de parvenir à un accord concernant un abaissement des taux d’intérêt appliqués aux clients.

Josef Ackermann pour un fonds de sauvetage européen

Dans un entretien au magazine hambourgeois, le directeur général de Deutsche Bank apporte son soutien à la création d’un fonds européen de sauvetage. Un tel mécanisme est plus que jamais nécessaire selon le dirigeant afin de stabiliser les systèmes bancaires, soutenir la restructuration des prêteurs internationaux et éviter la distorsion de concurrence.

UBS a besoin d’une banque d’investissement forte

Axel Weber, le nouveau président de la banque helvétique, élu la semaine dernière, a assuré dans un entretien que le groupe avait réellement besoin de conserver une activité de banque d’investissement de poids afin de servir ses clients fortunés. «Nous devons préserver cette activité dans la direction» inspirée par son responsable Carsten Kengeter, selon l’ancien président de la Banque centrale allemande.

Un rayon de soleil pour la City

Le quotidien cite une étude du cabinet de recrutement Astbury Marsden pour faire état d’une «lueur d’espoir» au cœur du «marché de l’emploi déprimé de la City». Stimulées par de «meilleurs résultats», les banques d’investissement retrouvent le goût du recrutement «dans certaines activités». Le nombre d’offres dans le secteur aurait progressé le mois dernier de 9% par rapport au mois de mars à 3.455 postes proposés. Ce chiffre reste tout de même en retrait de 27% par rapport au mois d’avril 2011. De quoi selon le quotidien laisser espérer une «stabilisation» du marché, dont le rétablissement suivant la récession avait connu un brutal coup d’arrêt à l’automne du fait de la crise de l’euro.

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