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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2012

UBS face à la grogne des actionnaires

Un nombre important d’investisseurs devraient selon le quotidien participer à une fronde demain à l’occasion de l’assemblée générale des actionnaires de la banque suisse. Le mécontentement à l’égard des salaires de la direction pourrait être plus fort que chez Credit Suisse, où plus d’un tiers des votants avaient exprimé leur refus d’approbation.

avril 2012

Jean Azéma. Photo: Hamilton/REA

Groupama a versé à son ex-DG un parachute de 3 millions d'euros

Les rumeurs disaient vrai. Jean Azéma, débarqué de la direction générale de Groupama en octobre dernier, a perçu un «parachute» de près de 3 millions d’euros, selon le document de référence du groupe publié le 30 avril. Plus précisément, l’assureur mutualiste a versé à son ancien patron une indemnité de rupture et une indemnité de non-concurrence d’un montant de 1,47 million d’euros chacune, conformément aux conditions définies par le conseil d’administration en 2009 lorsque Jean Azéma avait abandonné le bénéfice de son contrat de travail. Au total, en ajoutant le salaire fixe, les avantages en nature et le bonus versé l’an dernier au titre de 2010 (aucun n’a été attribué au titre de 2011), l’ex-directeur général a perçu 4,38 millions d’euros en 2011.
Réglementation

Kerviel attaque la SocGen pour faux et usage de faux

L’ancien trader Jérôme Kerviel et son avocat, David Koubbi, ont annoncé vendredi le dépôt d’une seconde plainte, pour faux et usage de faux, contre la Société Générale, rapporte Les Echos sur son site. Cette deuxième plainte se fonde sur des éléments encore non exploités du dossier, selon l’avocat qui s’est exprimé au cours d’une conférence de presse vendredi 27 avril. D’après des experts, les enregistrements «sauvages» sur lesquels la banque a fondé sa plainte pénale ont été «trafiqués».Le 20 avril dernier, un plainte avait été déposée par Jérôme Kerviel pour escroquerie au jugement, provoquant l’annonce par la SocGen d’une nouvelle plainte pour dénonciation calomnieuse.
Réglementation
Banque

Le Conseil d' Etat annule une décision de sanction de d' AMF

Le Conseil d’Etat vient d’annuler la décision de la commission des sanctions de l’AMF pour manquement d’initié prononcée contre Nathalie Pelras et Julien Quistrebert en janvier 2010 dans l’affaire Completel datant de 2007. Les deux gérants de KBL Richelieu sont ainsi totalement blanchis. Le Conseil d’Etat a considéré que c’est à tort que la commission des sanctions a estimé que les deux personnes poursuivies détenaient une information privilégiée et il a ainsi annulé les sanctions disciplinaires et pécuniaires. Sans la moindre ambiguïté, le Conseil d’Etat a décidé : Article 1er : La décision du 18 janvier 2010 est annulée en tant qu’elle inflige un blâme et une sanction pécuniaire de 30.000 euros à M. Quistrebert et à Mme Pelras et en tant qu’elle a ordonné sa publication. Article 2 : Il est enjoint à l’Autorité des marchés financiers de supprimer la décision publiée de son site internet et d’y publier la décision du Conseil d’Etat dans les mêmes conditions que celles de la décision annulée. Article 3 : L’Autorité des marchés financiers versera à Mme Pelras et à M. Quistrebert une somme de 3.000 euros chacun au titre de l’article L. 761-1 du code de justice administrative. Article 4 : Le surplus des conclusions des requêtes est rejeté. Article 5 : Les conclusions de l’Autorité des marchés financiers présentées au titre des dispositions de l’article L. 761-1 du code de justice administrative sont rejetées. Article 6 : La présente décision sera notifiée à Mme Nathalie Pelras, à M. Julien Quistrebert et à l’Autorité des marchés financiers. Copie en sera adressée pour information au ministre de l'économie, des finances et de l’industrie.
Banque

La banque norvégienne DNB dévisse en Bourse

Le titre DNB plongeait après que la première banque norvégienne a fait état d’un bénéfice inférieur aux attentes à la suite d’une importante charge financière exceptionnelle et dit que l’atteinte de ses objectifs annuels serait «difficile». Vers 17h30, le titre DNB cédait 9,21% à 62,78 couronnes. DNB, l’un des plus importants prêteurs mondiaux au secteur du transport des marchandises par bateau, a annoncé un recul de 38% de son bénéfice net, à 1,76 milliard de couronnes (232 millions d’euros).

Jérôme Kerviel attaque la Société Générale pour faux et usage de faux

L’ancien trader Jérôme Kerviel et son avocat, David Koubbi, ont annoncé le dépôt d’une seconde plainte, pour faux et usage de faux, contre la Société Générale. Une première plainte avait été déposée le 20 avril contre la banque pour escroquerie au jugement. Cette deuxième plainte se fonde sur des éléments encore non exploités du dossier, a précisé Me Koubbi. Jérôme Kerviel prépare son procès en appel qui doit se dérouler du 4 au 28 juin.
Photo: REA

Groupama et Allianz en négociation exclusive pour Gan Eurocourtage

Groupama et Allianz ont annoncé dans un communiqué commun entrer en négociation exclusive sur la vente éventuelle des activités courtage, hors transport, de Gan Eurocourtage à l’assureur allemand. Des sources proches du dossier avaient indiqué le mois dernier que cinq candidats à la reprise de la filiale à 100% de Groupama s'étaient présentés. L’assureur français, dont la solvabilité a été mise à mal par la crise de la dette souveraine de la zone euro, fait l’objet d’une pression particulière de la part du régulateur français, l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP), pour renforcer ses fonds propres. Eiffage a fait savoir pour sa part la semaine dernière que Groupama, quatrième actionnaire du groupe de BTP et de concessions, serait désireux de céder sa participation de 6,9% si le cours de Bourse remontait.

Credit Suisse a fourni des données aux Etats-Unis

Credit suisse a fourni des données aux autorités américaines dans le cadre de la répression contre les comptes bancaires cachés en Suisse, va annoncer vendredi le directeur général de la banque, Brady Dougan, à ses actionnaires, indique Reuters. Credit suisse est l’un des grands établissements, parmi une douzaine de banques helvètes, à être poursuivi par Washington pour aider à l'évasion fiscale des riches Américains mais la banque n’a pas précisé la nature des informations fournies.

Jean-Marc Raby prend la direction générale de la Macif

Le conseil d’administration de la Macif a nommé Jean-Marc Raby à sa direction générale. Il succède à Roger Iseli, qui occupait ces fonctions depuis juin 2006 et qui a fait valoir ses droits à la retraite. Cette nomination s’inscrit dans le cadre du plan de succession annoncé début 2012. Jean-Marc Raby était directeur général délégué depuis juin 2011.

Caixa dément vouloir fusionner Repsol avec Gas Natural

La banque espagnole La Caixa , qui détient des participations dans le groupe pétrolier Repsol et dans le groupe de services aux collectivités Gas Natural, a démenti être en train de mettre en place une fusion entre les deux sociétés. L'établissement financier réagissait à un article du journal économique Cinco Dias, qui a rapporté que La Caixa travaillait à un tel rapprochement dans le but d’empêcher tout rachat hostile de Repsol, fragilisé par la décision du gouvernement argentin de nationaliser sa participation dans YPF.

Rabobank envisage une cession de sa filiale gestion de fonds

Rabobank passe en revue toutes les options pour sa filiale gestion de fonds, y compris une cession qui pourrait lui permettre de lever jusqu'à deux milliards d’euros, la banque néerlandaise voulant se conformer aux règles plus strictes en matière de capital. Un porte-parole de l'établissement coopératif a déclaré que ce dernier étudiait des «options stratégiques» pour sa filiale Robeco, confirmant des informations de la presse néerlandaise.
Réglementation

Parution du décret sur les obligations des entreprises en matière sociale et environnementale

Le décret relatif aux obligations de transparence des entreprises en matière sociale et environnementale est paru. La responsabilité sociale, sociétale et environnementale des entreprises est une disposition du Grenelle de l’environnement qui a prévu, pour améliorer l’information des parties prenantes, que les entreprises produisent des rapports d’information, faisant l’objet d’une certification par un organisme tiers indépendant. «La loi de simplification du droit et d’allègement des démarches administratives, publiée en mars dernier, supprime cependant les éventuelles redondances entre les rapports produits par les filiales et ceux de leur maison mère. Elle distingue également le niveau d’informations à communiquer selon qu’une entreprise est cotée ou non, les exigences étant, comme il se doit, plus détaillées pour les entreprises cotées», précise un communiqué du ministère de l’Economie, des Finances et de l’Industrie. Le décret prévoit une montée en puissance progressive du dispositif, en fonction de la taille de l’entreprise : les entreprises cotées et celles de plus de 5.000 salariés permanents (et 1 milliard d’euros de total de bilan ou de CA annuel) produiront ce rapport pour les exercices ouverts après le 31 décembre 2011 tandis que celles non cotées de plus de 2.000 salariés (400 millions d’euros de total de bilan ou de CA annuel) commenceront pour les exercices clos après le 31 décembre 2012 et celles de plus de 500 salariés (et 100 millions d’euros de total de bilan ou de CA) pour les exercices clos après le 31 décembre 2013.
Réglementation
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KBL Richelieu : Nathalie Pelras et Julien Quistrebert blanchis

Le Conseil d’Etat vient d’annuler la décision de la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour manquement d’initié prononcée contre Nathalie Pelras et Julien Quistrebert en janvier 2010. Outre un blâme qui avait été prononcé à leur encontre, les deux gérants de KBL Richelieu s'étaient vus infligés une sanction pécuniaire de 30.000 euros à la suite de faits remontant à 2007. A l'époque, la société de droit néerlandais Completel Europe NV, opérateur national de télécommunications dédié essentiellement aux entreprises, faisait l’objet d’une OPA le 30 août par la société Altice B2B. D’après le rapport d’enquête de l’ AMF, Julien Quistrebert, gérant de FCP chez Richelieu Finance Gestion Privée, aurait été prévenu quelques jours auparavant de l’opération par un banquier au sein du département Corporate finance de HSBC - avec, le lendemain, le prix proposé par actions. Julien Quistrebert aurait alors procédé à d’importants mouvements d’achat de titres sur le fonds Richelieu Evolution et informé également Nathalie Pelras qui en aurait fait de même sur le fonds Richelieu Europe.Considérant «que c’est à tort que la commission des sanctions a estimé que les deux personnes poursuivies détenaient une information privilégiée», le conseil d’Etat a annulé de fait les sanctions disciplinaires et pécuniaires à l’encontre des deux gérants. Par ailleurs, l’Autorité des marchés financiers a été tenu de supprimer la décision publiée de son site internet et d’y publier la décision du Conseil d’Etat dans les mêmes conditions que celles de la décision annulée (voir en pièce jointe).
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L'AMF en appelle au Conseil d'Etat dans l'affaire Doubl'ô

L’Autorité des marchés financiers (AMF) va former un recours devant le Conseil d’Etat contre une décision de la commission des sanctions qu’elle conteste dans le dossier Doubl'ô, rapporte Les Echos. La commission des sanctions de l’AMF avait jugé prescrits les faits reprochés à plusieurs Caisses d’Epargne et à Natixis Asset Management dans cette affaire, portant notamment sur une interprétation erronée des plaquettes publicitaires par les épargnants. La décision de l’AMF, rendue possible par la loi de régulation bancaire et financière, est une première, note le quotidien.
Réglementation
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Galleon : enquête sur un banquier de Goldman

Les procureurs californiens enquêtent sur un banquier de Goldman Sachs, Matthew Korenberg, lequel aurait partagé des informations confidentielles sur les opérations de fusion dans le secteur pharmaceutique avec Paul Yook, un employé de Galleon, le hedge fund géré par Raj Rajaratnam, selon une personne proche du dossier citée par le Financial Times.
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La SEC divisée sur les fonds monétaires

Les membres de la SEC sont très divisés sur le projet de la présidente Mary Schapiro sur les fonds monétaires, rapporte The Wall Street Journal. Les sociétés de gestion estiment que ce projet, qui limiterait la capacité des investisseurs à vendre les fonds rapidement et modifierait la façon dont les prix des fonds sont déterminés, menacerait la survie à long terme du secteur. D’ailleurs, en vue de gagner cette bataille, des dirigeants de Fidelity, JP Morgan Chase, Vanguard et Federated Investors ont passé 10 heures un jour en mars à rencontrer 15 membres du Congrès des deux partis.
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Le FSB recense les risques du prêt-emprunt de titres

L’Agefi rapporte que le Conseil de stabilité financière (FSB) vient de publier un rapport préliminaire sur le prêt-emprunt de titres et les opérations de repo dont certaines formes sont en effet des «éléments importants» du système de shadow banking. L’institution détaille dans son rapport les risques pour la stabilité financière que présentent ces activités, déplorant entre autres le manque de transparence du secteur et le fait que les intermédiaires n’ont pas toujours fourni des informations suffisantes à leurs clients sur les risques associés à cette activité. En outre, selon le FSB, la valeur des actifs déposés en garantie peut être source d’instabilité financière. De la même façon, les ventes en catastrophe de collatéral en cas de défaut d’une contrepartie peuvent être à l’origine de perturbation sur le marché. Et le choix des décotes appliquées aux actifs déposés en garantie est également source d’interrogation.
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L'AEMF passe au crible la directive MAD dans les Etats membres

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou ESMA en anglais) a publié un rapport sur l’application des sanctions administratives et pénales par les régulateurs nationaux de l’Union européenne (UE) dans le cadre de la directive sur les abus de marché (Market Abuse Directive ou MAD). Le rapport établit une comparaison de l’application des sanctions administratives dans 29 États membres de l’EEE entre 2008 et 2010. Les conclusions du rapport devront contribuer à l'élaboration d’un processus législatif sur le nouveau régime des abus de marché. En pratique, la directive abus de marché vise à lutter contre les abus de marché transfrontaliers à travers l’UE, en établissant une approche commune entre les États membres permettant de maintenir la confiance des investisseurs dans des marchés ordonnés, transparents et justes. Ce travail doit ainsi conduire l’ ESMA à mettre en œuvre des pratiques réglementaires cohérentes dans toute l’UE.D’ores et déjà, le rapport a établi une comparaison des règles sur les abus de marché au sein des États membres afin de déterminer les pouvoirs de sanctions dont disposent les autorités compétentes en fonction des auteurs et de la nature des infractions. En outre, il était question d'évaluer les ressources allouées par les autorités compétentes à cette fin, et d’apprécier les possibilités de sanctionner – d’un point de vue règlementaire, administratif et pénal. Entre autres éléments, le rapport relève que le montant des amendes pour les délits d’initiés vont de 64 euros à 6.000.000 euros pour des particuliers et entre 2.545 euros et 1,8 million d’euros pour des entreprises. Pour leur part, les manipulations de cours entrainent des pénalités financières allant de 100 euros à 1,5 million d’euros pour des particuliers et entre 575 euros et 5 millions d’euros pour des entreprises. Autre information : dans le cas d’un délit d’initié, la durée de l’emprisonnement imposé dans les États membres varie de moins d’un an à trois ans tandis que dans le cas d’une manipulation des cours, la détention peut varier entre une année et quatre ans.Le rapport met également en évidence les différences d’organisation et de taille des effectifs au sein des d’autorités dédiés à la lutte contre les abus de marché. En chiffres, le nombre de personnes varie selon les Etats de deux... à 127. Enfin, si les Etats considèrent que le règlement en question est un moyen efficace de traiter les abus de marché, le rapport démontre que le concept lui-même n’en varie pas moins dans de nombreux états membres. La Commission européenne examine actuellement ces sanctions administratives et pénales dans le cadre de MAD II en vue de leur renforcement.
Réglementation

BarCap s'offre un rebond

A la veille d’une assemblée générale où la question de la rémunération des dirigeants devrait accaparer les débats, Barclays a dévoilé hier une hausse de 22% de son bénéfice au premier trimestre, grâce à la forte croissance du revenu de sa banque d’investissement et à une diminution des créances douteuses et irrécouvrables. Ces éléments ont compensé des dépenses exceptionnelles liées aux produits d’assurance. Le bénéfice imposable ajusté atteint 2,45 milliards de livres (2,99 milliards d’euros) contre 2 milliards un an auparavant et un consensus de 2 milliards livré par la banque. Barclays Capital a vu son bénéfice grimper à 3,46 milliards de livres, au-dessus d’un consensus le donnant à 3,36 milliards, soit une hausse de 91% par rapport au quatrième trimestre 2011. Son ratio dur tier one s’est élevé à 10,9% au premier trimestre contre 11% fin 2011, tandis que le rendement ajusté des fonds propres a progressé à 12,2%.

La Fed de New York vend des actifs toxiques d’AIG

La Réserve fédérale de New York a cédé au tandem formé par Barclays et Deutsche Bank un portefeuille obligations adossées à des prêts immobiliers commerciaux acquis en 2008 dans le cadre du sauvetage d’AIG. Les CDO MAX, détenus au sein du portefeuille Maiden Lane III, affichent une valeur faciale de 7,5 milliards de dollars. Selon la Fed, la proposition des deux acquéreurs a largement excédé le prix d’origine.

Deutsche Börse encaisse l’échec de la fusion

L’opérateur boursier a fait état d’un bénéfice avant intérêts et taxes en recul de 19% à 260 millions d’euros au premier trimestre, affecté par une charge de 16,6 millions d’euros imputable à l'échec de sa tentative de fusion avec Nyse Euronext. Malgré la diminution de l’activité sur les marchés, le chiffre d’affaires est resté stable à 552 millions d’euros, grâce notamment à la reprise totale de la plate forme de dérivés Eurex.

Munich Re annonce un premier trimestre «très satisfaisant»

Lors de l’assemblée générale, le directeur général du réassureur, Nikolaus von Bomhard, a déclaré qu’il tablait, sur la base de données préliminaires, sur un bénéfice trimestriel supérieur à 750 millions d’euros. Il s’est également dit confiant pour 2010: «dans la réassurance, nous attendons des hausses de prix, en particulier dans les zones touchées par des pertes». Munich Re publiera ses résultats du premier trimestre le 8 mai.

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