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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2012

Morgan Stanley va se renforcer dans sa coentreprise de courtage

La banque américaine a confirmé qu’elle comptait exercer auprès de Citigroup son option d’achat portant sur 14% du capital de Morgan Stanley Smith Barney. Cette annonce donne le coup d’envoi à un processus de 90 jours pour déterminer le prix d’acquisition. Morgan Stanley, qui détient actuellement 51% de la coentreprise, pourra encore racheter 15% supplémentaires en 2013 et les 20% restants en 2014.

Conseil d'administration extraordinaire samedi chez Generali

Generali a convoqué un conseil d’administration extraordinaire samedi. A l’ordre du jour: l’examen de la structure du groupe, l’éventuel remplacement d’un membre du conseil d’administration et des questions de rémunération. Les médias italiens font état de tensions croissantes entre l’administrateur délégué de Generali, Giovanni Perissinotto, et son principal actionnaire, Mediobanca.

Les banques françaises divisent par deux les bonus

Citant les rapports réglementaires dédiés des banques françaises, le quotidien souligne que BNP Paribas, la Société Générale, Crédit Agricole et Natixis ont versé environ 1,1 milliard d’euros de bonus à 9.022 salariés «preneurs de risques» ou «régulés» (dirigeants et mandataires sociaux exclus). Soit une chute de 50% par rapport aux bonus consentis au titre de 2010, déjà en repli. Le bonus moyen le plus élevé se situe chez BNP Paribas, à plus de 139.000 euros. Le nombre fluctuant de salariés concernés, notamment, au gré par exemple des plans de suppressions de postes, rend pourtant l’exploitation de ces chiffres délicate, relève le quotidien.

La Banque Postale convaincue de recueillir le CIF

L’Etat «pousse le Crédit Immobilier de France dans les bras de La Banque Postale». Cette dernière réunit lundi un conseil de surveillance extraordinaire afin d’annoncer qu’elle va selon le quotidien «étudier les possibilités d’un rachat du CIF». Pourtant, «rien ne dit que La Banque Postale se pliera à ce mariage forcé», qui reste «à ce stade», «la seule solution viable et immédiate pour le prêteur».

Bruxelles approfondit son enquête sur Dexia

La Commission a autorisé la prolongation jusqu'à fin septembre de la garantie publique de 45 milliards d’euros. Mais elle a décidé d'étendre son enquête sur le plan de résolution du groupe fourni en mars dernier, doutant de sa compatibilité avec les règles en matière d’aides d’Etat.

Réunion au sommet à Boston

Les plus importants courtiers de la place de Wall Street ont tenu réunion avec des investisseurs institutionnels à Boston la semaine dernière afin d’échanger sur la raréfaction de la liquidité sur le marché des obligations d’entreprises et la montée du trading électronique, selon le journal. Fidelity, Goldman Sachs, Deutsche Bank, State Street, Barclays, Credit Suisse, Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America, JPMorgan et UBS auraient participé à cette réunion.

mai 2012

SocGen s'associe à Axa dans le financement des entreprises

La Société générale a noué un partenariat avec l’assureur Axa afin de diversifier les sources de financement des entreprises dans le contexte de crise financière et de durcissement réglementaire. Dans le cadre de ce partenariat, la banque française aidera les entreprises à lever des fonds via des placements privés qui seront souscrits pour l’essentiel par Axa. Le solde de l’emprunt sera souscrit par la SocGen.

Morgan Stanley va se renforcer dans sa coentreprise de courtage

La banque américaine a confirmé qu’elle comptait exercer auprès de Citigroup son option d’achat portant sur 14% du capital de sa coentreprise de courtage, Morgan Stanley Smith Barney. Cette annonce donne le coup d’envoi à un processus de 90 jours pour déterminer le prix d’acquisition. Morgan Stanley, qui détient actuellement 51% de la coentreprise, pourra encore racheter 15% supplémentaires en 2013 et les 20% restants en 2014.

Bruxelles presse Madrid de dévoiler ses projets pour Bankia

L’Espagne doit présenter ses projets pour la recapitalisation de la banque nationalisée Bankia à la Commission européenne, a déclaré un porte-parole de l’exécutif européen, ajoutant qu’une solution nationale à la crise bancaire que connaît le pays serait préférable à un sauvetage européen. Le gouvernement espagnol de centre-droit n’a pas pour l’instant expliqué clairement comment il entend financer la recapitalisation à hauteur de 23,5 milliards d’euros des quatre principales banques du pays.

La recapitalisation des banques par le MES ne serait pas possible en l'état

Il ne serait pas possible de recapitaliser directement les banques de la zone euro en utilisant le fonds de secours permanent de la région tel qu’il est actuellement conçu, a déclaré jeudi la Commission européenne. L’exécutif européen avait pourtant publié la veille un document selon lequel la recapitalisation directe des banques à l’aide du futur Mécanisme européen de stabilité (MES) «pourrait être envisagée».
Réglementation

Le calendrier de Bâle III reste inchangé malgré la crise

Le calendrier de mise en oeuvre de Bâle III reste inchangé malgré la crise de la dette en zone euro, a assuré le 30 mai le responsable du Conseil de stabilité financière (FSB), Mark Carney. Les nouvelles normes de Bâle III, adoptées en 2010, vont entrer progressivement en vigueur à partir de 2013 et seront appliquées progressivement d’ici à 2019, a assuré le responsable, à l’issue d’une réunion à Hong Kong de l’organisme de régulation bancaire."Je ne qualifierais pas ce calendrier d’agressif. C’est un calendrier établi dans le consensus. Il ne changera pas», a indiqué à la presse le responsable, qui est également gouverneur de la Banque centrale du Canada. De nombreuses banques américaines n’ont pourtant pas encore appliqué les normes Bâle II, publiées en 2004, et qui ont été mises en place en Europe.Certains acteurs du secteur estiment néanmoins que les règles adoptées sont trop rigoureuses à un moment où le monde fait face à un assèchement du crédit provoqué par la crise de la dette en Europe. «Il est absolument essentiel (...) que les banques soient correctement capitalisées», a insisté Mark Carney. Appliquer ces mesures «va contribuer à la stabilité financière et ainsi à la croissance partout dans le monde, y compris en Europe», a ajouté le responsable.
Réglementation
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Les banques grecques contraintes de ses restructurer dans les trois mois

Les quatre principales banques grecques en voie de recapitalisation doivent élaborer des plans de restructuration d’ici trois mois, comprenant des réductions salariales ou des fermetures d’agences, a indiqué le 30 mai le Fonds hellénique de stabilité financière.La Banque nationale de Grèce, numéro un du pays, Alpha Bank, Eurobank et la Banque du Pirée doivent élaborer des plans de restructuration d’ici trois mois, a indiqué Anastassios Gagalis, vice-président du Fonds hellénique lors d’un point de presse. Le président du Fonds, Panayiotis Thomopoulos, a quant à lui affirmé que quelques licenciements devraient être effectués dans ce cadre.Cet impératif de restructuration découle du versement lundi à ces quatre banques de 18 milliards d’euros par le Fonds européen de stabilité financière (FESF) en vue de leur recapitalisation, prévue dans le deuxième plan de soutien conclu en mars entre la Grèce est ses créanciers, l’UE et le FMI.Ces sommes font partie d’une enveloppe de 25 milliards versée par le FESF au Fonds hellénique de stabilité (Hellenic Financial stability fund) pour la recapitalisation des banques grecques après leurs pertes d’environ 28 milliards d’euros, causées par l’opération de restructuration de la dette en mars. Au total, l’enveloppe pour les banques grecques prévue par le deuxième plan de soutien atteint 50 milliards d’euros.
Réglementation
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Négoce à haute fréquence: Berlin met les bouchées doubles

La Börsen-Zeitung s’est procuré le projet de loi pour encadrer le négoce à haute fréquence, texte que le ministère fédéral des Finances a terminé de rédiger beaucoup plus tôt que prévu. Il prévoit que les opérateurs à haute fréquence devront se faire enregistrer auprès de la BaFin et seront assujettis aux lois sur les banques et les valeurs mobilières. De plus, la BaFin sera habilitée à requérir des informations sur les détails du négoce algorithmique et les systèmes utilisés ainsi que sur les stratégies, les paramètres et les limites de négoce. Ce projet pourrait être adopté par le conseil des ministres et entamer sa navette parlementaire avant même la pause estivale.
Réglementation
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L'AMF cible des guides internet de programmes d’investissement à haut rendement

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a lancé hier une mise en garde contre les guides internet de programmes d’investissement à haut rendement (HYIP) non habilités.L’AMF a constaté l’existence de nombreux sites internet qui recensent de supposés programmes d’investissement à haut rendement également dénommés HYIP (High Yield Investment Programs) et qui prodiguent aux internautes de prétendus conseils sur la qualité de ces HYIP. Ces sites se proposent de noter ou de classer les HYIP selon des critères qualitatifs et/ou quantitatifs qu’ils choisissent. L’alerte de l’AMF vise en particulier les sites suivants pour lesquels aucun prestataire autorisé n’a pu être clairement identifié : - www.hyip-france.com - www.hyip-top-monitor.com - www.hyip.com - www.top-placements-hyip.com En conséquence, l’AMF recommande aux investisseurs de ne pas donner suite aux conseils émanant de ces sites et de ne pas les relayer auprès de tiers, sous quelque forme que ce soit. Pour rappel, les HYIP se présentent comme des sociétés immatriculées à l’étranger, soit proposant au public de gérer les fonds qui leur sont confiés en les plaçant dans des programmes d’investissement à haut rendement, lesquels seraient investis sur divers marchés, soit conseillant l’investissement dans de tels programmes. Offrir un service de gestion de fonds nécessite d’être agréé en tant que prestataire de services d’investissement conformément à l’article L.532-1 du code monétaire et financier. Par ailleurs, sont seuls autorisés à conseiller un investissement, les prestataires de services d’investissement dûment agréés et les personnes habilitées en tant que conseillers en investissements financiers conformément aux articles L.541-1 et suivants du code monétaire et financier. De façon générale, l’AMF rappelle aux investisseurs français la nécessité de faire preuve de la plus grande prudence face à des promesses de gains faites par des sociétés n’ayant aucun agrément ou habilitation d’un régulateur.
Réglementation
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Imbroglio autour de la prime de l'ex-patron d'Air France-KLM

La polémique autour de la prime de non-concurrence de 400.000 euros versée à l’ex-patron d’Air France-KLM pourrait bien se transformer en casse-tête juridique, voire même en crise de gouvernance pour l’entreprise, rapporte Les Echos. Car, même si la majorité des actionnaires, réunis demain en assemblée générale à Paris, se rangeait derrière la décision de l’Etat actionnaire de voter contre, la convention prise en octobre dernier entre Pierre-Henri Gourgeon et son ancienne entreprise ne sera pas annulée pour autant. Quel que soit le vote des actionnaires, ce contrat d’une durée de trois ans, dont l’exécution a déjà commencé puisque les 400.000 euros ont déjà été versés à Pierre-Henri Gourgeon, resterait en effet parfaitement valide et rien n’obligerait ce dernier à rembourser, selon les juristes d’Air France-KLM.
Réglementation
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Directives Prospectus et Transparence : l'AMF publie une synthèse des réponses à la consultation publique

L’Autorité des marchés financiers a publié le 30 mai une synthèse des réponses à la consultation publique du 28 novembre 2011 portant sur la directive2010/73/UE révisant les directives Prospectus et Transparence.La directive 2010/73/UE (la « directive révisée ») modifiant sur plusieurs aspects les directives 2003/71/CE (la « directive Prospectus ») et 2004/109/CE (la « directive Transparence ») est entrée en vigueur le 12 décembre 2010 et doit être transposée au plus tard par les Etats membres le 1er juillet 2012. Les principales modifications apportées par la directive révisée ont notamment trait au champ d’application de la directive Prospectus, aux dérogations à l’établissement d’un prospectus, au contenu du prospectus, au résumé, à la validité du prospectus, à sa diffusion, au passeport, ainsi qu’à la suppression du document d’information compilant les publications réalisées sur les douze derniers mois par les sociétés cotées.
Réglementation
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Plusieurs ETF monétaires en préparation en Chine

Un certain nombre de société de gestion chinoises, dont China Universal, E-fund, Harvest, ICBC-Credit Suisse, Full Goal et Yinhua, sont en pourparlers actuellement avec les Bourses de Shanghaï (SSE) et de Shenzen (SZSE) pour obtenir l’introduction d’ETF monétaires, avant de solliciter l’agrément du régulateur (la CSRC), rapporte Z-Ben Advisors. Si ces projets sont validés par les autorités, les dépôts en numéraire des investisseurs sur des comptes titres (securities accounts) pourraient être affectés à l’acquisition de parts dans ces ETF monétaires.Actuellement, les sociétés de gestion sont encore confrontées à plusieurs problèmes technologiques comme par exemple les transactions à «T+0», ce qui devrait ensuite contribuer à assurer la liquidité.
Réglementation

Commerzbank perd une manche sur les bonus

La deuxième banque allemande s’est vue refuser par la Haute Cour de justice britannique le droit d’interjeter appel d’un jugement la contraignant à verser 52 millions d’euros de bonus non honorés à 104 banquiers londoniens. Les charges d’intérêt porteraient le total à environ 70 millions. Commerzbank pourrait s’adresser directement à la Cour d’Appel.

Le crédit à la consommation poursuit sa chute

La nouvelle phase de baisse d’activité enclenchée en juin 2011 pour les établissements de crédit spécialisés dans le crédit a la consommation s’est poursuivie en avril : la production de nouveaux financements s’est contractée de 5,7% par rapport à avril 2011 et de 9,9% en moyenne sur les trois derniers mois. A l’exception des financements de biens d’équipement du foyer, tous les secteurs sont orientés à la baisse, selon les données de l’Association française des sociétés financières.

Moody’s sanctionne les banques danoises

L’agence a abaissé hier la notation de 9 institutions financières danoises, faisant état d’une croissance économique morose, de risques issus de la crise de la dette en zone euro ainsi que de changements structurels sur le marché des covered bonds. La note de Danske Bank a également été abaissée par S&P (d’un cran contre deux pour Moody’s).

Le président de RBS fataliste

Sir Philip Hampton, le président de Royal Bank of Scotland, a concédé aux actionnaires réunis hier en assemblée générale que la valeur de leur investissement «ne serait sans doute pas rétablie de (son) vivant ni au cours des prochaines générations». Le titre a clôturé hier à 20 pence contre un plus haut voisin de 6 livres atteint début 2007.

National Bank of Greece accuse de lourdes pertes

Le secteur bancaire grec a fait état mercredi d’une hausse importante des provisions pour créances douteuses au premier trimestre sur fond de détérioration de la conjoncture économique en Grèce. National Bank, la première banque grecque, a indiqué que ses provisions pour créances douteuses avaient progressé de 47% sur un an à 559 millions d’euros. La banque, également présente en Turquie, a accusé pour les trois premiers mois de l’année une perte de 537 millions d’euros alors que la profonde récession dans laquelle la Grèce est plongée a provoqué une baisse de ses revenus. De son côté, Piraeus, la quatrième banque de Grèce, a fait état d’une hausse de ses provisions pour créances douteuses de 78% sur un an à 296 millions d’euros tandis que son revenu net d’intérêts a reculé de 22% à 236 millions d’euros. La banque est néanmoins parvenue à dégager un bénéfice net de 298 millions d’euros pour le premier trimestre, grâce à un actif d’impôt différé lié à un échange d’obligations.

Les assureurs-crédit délaissent la Grèce

Euler Hermès a cessé d’assurer les exportations vers la Grèce en raison de la montée des risques d’impayés si la République hellénique quittait la zone euro. Les contrats déjà conclus seront respectés, mais aucun autre ne sera signé, a précisé un porte-parole de la filiale du groupe allemand Allianz, précisant que l’activité reprendrait si la situation s’améliorait. La Coface a de son côté indiqué hier avoir cessé de signer des nouveaux contrats depuis plusieurs mois.

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