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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2012

Hausse du crédit en juillet dans la zone euro

Les crédits aux entreprises et aux ménages dans la zone euro ont progressé en juillet après un déclin le mois précédent tout en restant faibles, témoignant de la direction prise par le bloc monétaire en direction de la récession. Les crédits ont augmenté de 0,1% par rapportà juillet 2011. La masse monétaire M3 a quant à elle avancé de 3,8%, plus que les 3,2% prévus.

La Fed songe à décaler le calendrier des stress tests

La Réserve fédérale a indiqué hier qu’elle envisageait de modifier le calendrier de mise en œuvre des stress tests, dans le cadre d’un volet de la loi Dodd-Frank. Il serait repoussé jusqu’à septembre 2013 pour les holdings bancaires, les caisses d’épargnes et les sociétés de crédit avec des actifs consolidés compris entre 10 milliards de dollars et 50 milliards de dollars.

Moody's s'inquiète du relèvement du plafond du livret A

Le relèvement des plafonds du livret A et du livret de développement durable (LDD, ex-Codevi), annoncé la semaine dernière par le gouvernement, constitue un signal négatif pour la note des banques françaises, a mis en garde hier Moody’s. Selon l’agence, ces décisions vont rendre la tâche d’augmenter la collecte des dépôts «classiques» plus difficile pour les grandes banques françaises, à l’heure où celles-ci souhaitent réduire leur dépendance aux financements sur les marchés. «Nous estimons que les groupes bancaires les plus affectés seront BPCE, Crédit mutuel et Crédit agricole car ils disposent des encours les plus importants d'épargne défiscalisée», écrit Moody’s. «Les autres grandes banques françaises, BNP Paribas et la Société générale, seront affectées dans une moindre mesure (...) parce qu’elles ont des stocks plus faibles sur ces dépôts, reflétant leur part de marché plus limitée sur le marché domestique de la banque de détail», ajoute l’agence.

Enquêtes sur des opérations en dollars chez BNP et CASA

BNP Paribas et Crédit agricole mènent des enquêtes internes sur des paiements en dollar américain afin de vérifier s’ils pourraient avoir enfreint certaines sanctions américaines, ont déclaré hier les deux banques françaises. Aucune d’elles n’a confirmé que ces enquêtes concernaient les sanctions prises par Washington à l’encontre de l’Iran, qui ont déjà conduit à l’ouverture d’investigations visant UniCredit et RBS et ont contraint Standard Chartered à régler une amende.
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Scandale du Libor : les asset managers songent à porter plainte

Selon Bloomberg relayé par Mutual Fund Wire, les plus grandes sociétés de gestion de fonds, dont BlackRock, Fidelity et Vanguard, s’efforcent actuellement de déterminer si leurs clients ont été victimes du scandale de la manipulation du Libor. Elles étudient aussi la question de savoir si elles doivent elles-mêmes intenter une action en justice contre les banques coupables de la fraude.
Réglementation
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Tests de résistance: délai en vue pour les banques moyennes

Les autorités américaines ont annoncé le 27 août qu’elles envisageaient de repousser à septembre 2013 l’obligation qui sera faite aux banques moyennes domiciliées aux Etats-Unis de se soumettre chaque année à un test de résistance.La banque centrale américaine (Fed), la Compagnie fédérale d’assurance des dépôts bancaires (FDIC) et le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) ont indiqué chacun dans un communiqué qu’ils réfléchissaient à cette possibilité pour les banques et caisses d'épargne dont l’actif consolidé est compris entre 10 et 50 milliards de dollars. Ces trois institutions chargées de contrôler le secteur bancaire ont indiqué qu’elles comptaient tenir compte des «inquiétudes» suscitées par leurs projets de directives destinés à mettre en oeuvre la loi de réforme de Wall Street imposant à ces établissements un test de résistance annuel.
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Les règles européennes ne vont pas supprimer les Ucits complexes

Les nouvelles règles de l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) ne constituent pas «une menace énorme» pour le secteur des CTA au format Ucits, représentant un encours de 3,7 milliards de livres, selon Georg Reutter, analyste de Kepler Partners, interrogé par le Financial Times Fund Management. Les véhicules basés sur des indices complexes et opaques ont été critiqués comme pouvant être une menace pour la marque Ucits.
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Ucits VI pourrait élargir le champ des actifs éligibles des fonds retail

Les fonds européens réservés aux particuliers pourraient être autorisés à investir dans des hedge funds, de l’immobilier ou des matières premières si le secteur se montre convaincant, observe le Financial Times Fund Management. La Commission européenne a en effet publié un document de consultation sur Ucits VI, demandant si «le champ des actifs et expositions considérés comme éligibles pour un fonds Ucits» devrait être revu, invitant à une discussion qui pourrait se traduire par l’inclusion de nouvelles classes d’actifs éligibles pour les fonds retail.
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Isabella de Krassny suspectée de délit d'initié

Gérante d’un fonds qui détient environ 15 % des droits de vote dans la chaîne allemande de magasins de bricolage Praktiker pour le compte du capital-investisseur chypriote Maseltov et de la banque viennoise Semper Constantia, Isabella de Kassny fait l’objet d’une enquête du parquet de Vienne pour un possible délit d’initié lors de l’acquisition en 2009 d’une participation dans la société d’informatique autrichienne Phion, rapporte le Financial Times Deutschland.Le dossier a été transmis à la justice par l’Autorité des marchés financiers (FMA), mais l’intéressée dément. Isabella de Krassny affirme n’avoir pas su que l’américain Barracuda avait l’intention de bonifier les modalités de son OPA (à 16 euros par action contre 12 euros initialement) sur Phion lorsqu’elle avait acquis des parts de la société autrichienne pour le compte de Donau Invest. Isabella de Krassny est actuellement en conflit avec le directoire de Praktiker, dont elle conteste le plan d’assainissement et veut faire limoger le président.
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ETF : la transparence sur le prêt de titres ne règle pas tout

D’après une enquête réalisée par Morningstar, la pratique du prêt de titres par les ETF européens a gagné en transparence l’an dernier, les promoteurs fournissant sur le site Internet davantage de renseignements sur cette activité, rapporte la Neue Zürcher Zeitung. Cependant, il ne faut pas s’attendre que les nouvelles règles de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou ESMA en anglais) améliorent les rendements perçus par les investisseurs. En effet, les fonds pourront s’y conformer en indiquant qu’ils transfèrent à leurs clients 100 % du revenu net des prêts de titres… tout en continuant à prélever autant qu’aujourd’hui sur le revenu brut.
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M&T Bank va racheter Hudson City

La banque régionale M&T Bank a scellé un accord de rachat d’Hudson City Bancorp dans le cadre d’une opération en numéraire et en actions qui valorise l'établissement à 3,7 milliards de dollars (2,95 milliards d’euros) et permet à M&T de développer ses activités sur la côte Est des Etats-Unis. M&T a précisé son intention de réduire d’environ un tiers le bilan d’Hudson City, actuellement à 43,6 milliards de dollars, via la liquidation d’un portefeuille d’investissements.

Nouveau vol de données sensibles chez Julius Baer

La banque d’affaires suisse Julius Baer a été victime d’un nouveau vol de données concernant des clients qui pourraient avoir cherché à tirer parti du secret bancaire suisse au détriment du fisc allemand, a déclaré hier le président de son directoire au SonntagsZeitung. «Selon nos informations, c’est le cas», a confié Boris Collardi au journal dominical allemand.

China Construction Bank gonfle ses bénéfices

La banque chinoise a dégagé un bénéfice net de 106,3 milliards de yuans (13,4 milliards d’euros) au premier semestre contre 92,8 milliards pour la période correspondante de l’an passé. Le revenu net d’intérêt a grimpé à 169,7 milliards de yuans, contre 145,7 milliards il y a un an, et le taux de créances douteuses s’établissait à 1% à fin juin.

Une filiale d’UniCredit fait l’objet d’une enquête

HypoVereinsbank (HVB), filiale d’UniCredit, est sous le coup d’une enquête concernant une éventuelle violation de sanctions économiques. Le groupe transalpin a indiqué dans un communiqué que sa filiale coopérait avec le bureau du procureur de l’Etat de New York, le département américain de la Justice et le bureau du Trésor traitant du contrôle des actifs étrangers.

Double cotation en vue pour la filiale mexicaine de Santander

Banco Santander projette d’introduire en Bourse sa filiale mexicaine à Mexico et à New York le 25 septembre, a signalé Reuters de source proche du dossier. L’opération s’inscrit dans le cadre de l’offensive lancée par le groupe bancaire pour mettre en valeur son implantation à l’international et préparer le terrain à une cotation de sa filiale britannique l’année prochaine.

RBS met fin aux discussions sur Direct Line Group

La banque britannique a clos les discussions avec des groupes de private equity concernant la vente de sa filiale d’assurance Direct Line Group, selon le Sunday Telegraph. RBS, qui prépare une IPO pour Direct Line, a tenu des négociations avec Blackstone, Bain Capital et KKR, a précisé le journal britannique. Le prospectus de l’IPO devrait être publié fin septembre.

Nomura envisage de tailler dans ses effectifs

La banque japonaise serait sur le point de supprimer plusieurs centaines d’emplois, principalement dans ses activités actions et de banque d’investissement, selon Reuters qui cite des sources proches. Si la zone la plus touchée serait l’Europe, les Etats-Unis et l’Asie seraient également touchés par ces mesures. Le plan pourrait être annoncé dès le mois prochain et permettrait à la banque d’économiser 750 millions de dollars par an.

BNP Paribas se prépare en Egypte

Le groupe bancaire français devrait commencer à recevoir dans les prochains jours des propositions pour sa filiale de crédit à la consommation égyptienne, a rapporté le journal Al-Shorouk, citant des responsables égyptiens du secteur. L’opération pourrait rapporter environ 400 millions de dollars à BNP Paribas.

Deutsche Bank encadre le bonus de ses cadres

Le premier groupe bancaire allemand est devenu la première banque internationale à introduire des règles lui permettant d’annuler le versement de bonus différés à ses cadres de la part de leurs précédents employeurs, selon le journal qui ne cite pas ses sources. Deutsche Bank aurait ainsi adopté en janvier des règles plus contraignantes s’appliquant à plus de 1.300 cadres dont les activités sont jugées à risque. Le nouveau codirigeant de la banque, Anshu Jain, avait récemment indiqué qu’il souhaitait que l’établissement allemand se trouve «aux avant-postes» du changement culturel que doivent opérer les banques sur le versement des bonus.

Les banquiers britanniques sont attirés par Singapour

Sur 462 banquiers d’investissement interrogés au Royaume-Uni, 31% ont cité Singapour comme leur destination de travail la plus attirante, indique le journal qui se fonde sur une récente enquête. La métropole asiatique devance largement New-York et Londres qui recueillent seulement 20% des suffrages chacune.

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