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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2012

Réglementation

Les banques suisses mettront l’accent sur la gestion d’actifs

Le filon des évadés fiscaux s’épuisant, les banques suisses cherchent des relais de croissance avec les fonds d’investissement et la clientèle institutionnelle, rapporte le Handelsblatt. Cela est moins rentable que les autres domaines de l’activité bancaire, mais aussi moins risqué. Les associations professionnelles et les responsables politiques l’ont bien compris et envisagent à présent une offensive ; il doivent surtout éviter un excès de régulation dans un souci mal compris de protection de l’investisseur. Et la Suisse bénéficie aussi du fait que Londres n’est plus autant soutenu par les autorités britanniques que par le passé.
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Obama a lui aussi des soutiens parmi les hedge funds

Le président Barack Obama bénéficie lui aussi d’appuis influents du monde de la finance, rapporte Financial News, qui cite le blog OpenSecrets.org. Parmi les donateurs figurent notamment Jon Corzine, l’ancien patron de MF Global, Marc Lasry, fondateur du hedge fund Avenue Capital, et Mark Gallogly, co-fondateur et managing principal du hedge fund Centerbridge Partners.
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Le Comité de Bâle consulte sur les transactions de change

Le Comité de Bâle a lancé le 17 août une consultation sur la gestion des risques associés au règlement des transactions de change.Les propositions du Comité de Bâle actualisent des recommandations publiées en 2000 qui n’avaient pas été revues alors que le marché des devises a connu une croissance sans précédent.La consultation est ouverte jusqu’au 12 octobre.
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Clal Insurance cède sa filiale américaine

L’assureur israélien a conclu la vente de sa filiale américaine Clal US Holdings à National Indemnity, une entité de Berkshire Hathaway. Le montant de l’opération s'élève à 221 millions de dollars. Clal US Holdings détient notamment Guard Financial Group, acquis il y a cinq ans pour 120 millions de dollars.

Prudential favori pour une activité de The Hartford

L’assureur Prudential Financial a émergé comme le prétendant le mieux placé pour le rachat de l’activité d’assurance vie individuelle de son rival The Hartford Financial Services Group, croit savoir Bloomberg. La cession pourrait atteindre environ 1 milliard de dollars. Les négociations sont toujours en cours et pourraient échouer, nuance l’agence de presse.

Les petites banques allemandes seraient supervisées par la BCE

La Commission européenne pourrait confier à la BCE la supervision de toutes les banques de la zone euro, y compris les caisses d'épargne et les établissements coopératifs allemands. Dévoilé par le quotidien Handelsblatt, ce projet irait contre le souhait de Berlin de voir ces banques rester sous la coupe des autorités nationales. Le texte de la Commission sur l’Union bancaire doit être rendu public le 11 septembre.

Deutsche Bank fait l'objet d'une enquête aux Etats-Unis

Le département de la Justice des Etats-Unis et le parquet de Manhattan enquêtent sur des banques pour déterminer si elles ont fait transiter par leurs filiales américaines des milliards de dollars de transactions liées à l’Iran, au Soudan et à d’autres pays faisant l’objet de sanctions internationales, écrit le New York Times. Deutsche Bank fait partie des banques concernées mais les investigations à son sujet n’en sont qu'à leur tout début.
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Le débat sur le projet d'Union bancaire de la zone euro se durcit

La proposition que doit présenter en septembre la Commission européenne pourrait placer sous la compétence de la BCE non seulement les grandes banques mais aussi d'autres de moindre importance, au grand dam de l'Allemagne qui veut préserver ses prérogatives sur ses caisses d'épargne et ses établissements coopératifs.
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L'AFME publie un guide sur la taxe sur les transactions financières

Plus de 120 gestionnaires d’actifs, banques d’investissement et firmes de trading ont signé un guide émis par l’Association des marchés financiers en Europe (AFME) sur la taxe sur les transactions financières introduite en France le 1er août dernier.Le document de 18 pages précise notamment le périmètre des établissements concernés et propose une approche standardisée de cette nouvelle taxe.
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Un hedge fund réclame des règles plus strictes pour les banques

Paul Singer, gérant de hedge funds milliardaire et donateur influent du parti Républicain, fait pression sur Mitt Romney, candidat du parti à la présidentielle des Etats-Unis, pour qu’il appuie un durcissement de la réglementation pour les banques qui irait au-delà de la loi Dodd-Frank, rapporte le Financial Times. A la place de cette loi, qu’il estime être «mal pensée», Paul Singer réclame des exigences en matière de fonds propres plus strictes et un cadre réglementaire qui obligerait les grandes banques à être plus transparentes concernant leurs engagements et les instruments hors bilan.
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Libor : sept banques citées à comparaître aux Etats-Unis

Les Etats de New York et du Connecticut ont cité sept banques à comparaître dans le cadre de leurs enquêtes sur les manipulations de taux d’intérêt entrant dans la composition du Libor, selon des informations concordantes publiées par plusieurs agences de presse. Parmi ces établissements figurent UBS, JPMorgan Chase et Barclays.Citigroup, HSBC, Royal Bank of Scotland et Deutsche Bank font aussi partie des banques à qui les ministres de la Justice des deux Etats ont demandé des documents pour leur enquête, a ajouté cette source. A ce stade, les autorités ont demandé à recevoir des documents, mais pas à auditionner des dirigeants des banques concernées.Les deux Etats américains recherchent, entre autres informations, toute communication entre les sphères dirigeantes des banques qui pourrait laisser soupçonner une entente illicite ou tout autre comportement qui aurait pu amener à cette manipulation présumée du Libor.
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Les dirigeants du Reserve Primary Fund exigent des témoins de contexte

Les avocats de Bruce R. Rent et de son fils Bruce Rent II, les responsables du Reserve Primary Fund, le premier fonds monétaire américain à valeur liquidative constante à être tombé sous la barre de 1 dollar, réclament pour l’équité du procès qui va s’ouvrir en octobre que le Tribunal entende des témoins de contexte, rapporte The Wall Street Journal. En fait, la défense veut obtenir que des témoins fassent le point sur le refus de Washington de renflouer Lehman (l’exposition à Lehman a provoqué la chute du fonds Reserve Primary), sur la mauvaise gestion de crise de la SEC dans d’autres affaires ainsi que sur des courriels potentiellement embarrassants écrits par des dirigeants du gendarme de la Bourse.
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Les courtiers chinois dans la tourmente

L’autorité chinoise de régulation des marchés (CSRC) chercherait à négocier une baisse de 20% des commissions facturées sur les opérations de courtage, selon des sources locales. Une mesure qui viendrait peser sur les sociétés de courtage chinoises déjà en crise. Selon la Securities Association of China, les profits du secteur ont accusé une chute de 13% sur un an au premier semestre, du fait notamment d’une baisse des volumes de 6,6% sur les places de Shanghai et Shenzhen. Les revenus tirés des commissions ont, quant à eux, chuté de 33% dans le même temps. L’indice de la Bourse de Shanghai a plongé de 17% en un an, et Citic Securities a vu ses actions trébucher de 9,1% lundi et de 1,6% mardi. China Galaxy Securities aurait pourtant mandaté plusieurs banques en vue d’une double introduction sur les Bourses de Shanghai et de Hong Kong, selon le Wall Street Journal. Une IPO qui lui permettrait de lever environ un milliard de dollars.

Une hausse modérée des bonus attendue à Wall Street

D’après une étude du cabinet Johnson Associates, les bonus devraient connaître une hausse «modérée» cette année à Wall Street, les cadres dirigeants pouvant obtenir jusqu'à 10% de plus. Les divisions de trading devraient tirer leur épingle du jeu, avec des hausses pour les traders obligataires de 10% à 20%.

Bankia recevra une aide sous peu

Nationalisée en mai par Madrid, Bankia recevra une part des 19 milliards d’euros promis par le gouvernement via une aide européenne au secteur bancaire espagnol, a déclaré hier une porte-parole du ministère de l’Economie. «Les fonds arriveront rapidement», a-t-elle ajouté. Le gouvernement poursuit ses discussions avec Bruxelles sur la question des compensations à apporter aux petits actionnaires contraints de passer leurs pertes sur leur investissement.

Credit Suisse a musclé ses fonds propres

La banque suisse a augmenté ses fonds propres de quelque 930 millions de francs (775 millions d’euros), soit plus que prévu le mois dernier pour se conformer aux demandes formulées par la Banque nationale suisse. L’établissement précise que ces 930 millions, soit plus que les 800 millions visés, entrent dans le cadre des mesures annoncées en juillet pour augmenter son capital de 8,7 milliards de francs (7,24 milliards d’euros).

La filiale mexicaine de Santander vers la Bourse

Alors que le sujet avait été évoqué en début d’année, la banque espagnole annonce son intention de coter une participation minoritaire de Grupo Financiero Santander à Mexico et à New York. On évoque une part de 25 à 30%, pour quatre milliards de dollars.
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Quatre nouvelles licences QFII

Depuis début juillet, le régulateur chinois (CSRC) a délivré quatre nouvelles licences de Qualified Foreign Institutional Investor (QFII) à BOC Group Life Assurance, Nan shan Life Insurance, Hall Capital Partners et le Board of Regents du University of Texas System. Cela porte à 176 le nombre de titulaires de licences QFII au 14 août, rappelle Z-Ben Advisors.
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Standard Chartered conclut un accord à l'amiable sur le dossier iranien

Standard Chartered a accepté de payer 340 millions de dollars pour conserver sa licence bancaire à New York et échapper aux poursuites du régulateur de l’Etat de New York, rapporte Les Echos. Le Department of Financial Services (DFS) avait accusé Standard Chartered d’avoir mené pour 250 milliards de dollars de transactions illicites avec l’Iran au cours de la dernière décennie. Elle est encore sous le coup d’une autre enquête du Trésor américain, du département de la Justice et de la banque centrale. Son patron, Peter Sands, cherche à négocier une solution globale avec les autorités américaines.
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Hausse des créances douteuses en Chine

Selon le Financial News, les banques chinoises auraient 452,8 milliards de yuans (57,6 milliards d’euros) de créances douteuses dans leur bilan fin juin, contre 28,7 milliards fin 2011. Le ralentissement économique a fortement augmenté les prêts non performants et les risques sur les créances gouvernementales locales ainsi que sur l’immobilier sont en forte hausse. Ces créances douteuses pourraient freiner la distribution de nouveaux crédits par les banques, même si la PBOC assouplit les conditions de crédit.

Sept banques assignées dans l'affaire du Libor

D’après Bloomberg, JPMorgan, Barclays et UBS font partie des sept banques ayant reçu au cours des dernières semaines une assignation (subpoena) de la part des procureurs généraux de New York et du Connecticut dans le cadre de la manipulation supposée du Libor. Eric Schneiderman et George Jepsen mènent une investigation conjointe dans cette affaire qui a déjà conduit à la démission du directeur général de Barclays, Bob Diamond.

Une filiale mexicaine de Santander chemine vers la Bourse

Grupo Financiero Santander Mexico SAB, la filiale mexicaine du groupe espagnol, prévoit de récolter jusqu'à 4 milliards de dollars (3,2 milliards d’euros) à l’occasion d’une introduction en Bourse prévue le mois prochain, a rapporté Bloomberg mercredi de source proche du dossier. La société pourrait céder de 25% à 30% du capital. Citigroup, JPMorgan, Deutsche Bank et Santander sont, entre autres, en charge de l’opération.

Goldman Sachs supprime des postes dans le trading

La banque de Wall Street réduit la voilure dans les ventes et le trading. Entre 20 et 30 postes ont été supprimés cette semaine, selon une source au fait de la situation citée par Bloomberg. Les postes concernés sont principalement situés à New York. Cette décision s’inscrit, d’après cette source, dans le cadre d’un examen continu des niveaux d’effectifs sur fond de marchés difficiles.

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