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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2012

Gilles Pélisson rejoint Jefferies

L’ex-PDG du groupe hôtelier Accor intègre le comité consultatif (global senior advisory board) de la banque avec pour mission de contribuer au développement des activités de banque d’investissement en Europe. Gilles Pélisson y côtoiera notamment un autre Français, Bernard Bourigeaud, fondateur et ancien PDG d’Atos Origin. Ce comité compte désormais sept membres.

Le Trésor espagnol injecte 6 milliards d’euros dans le Frob

Afin de renforcer les moyens du fonds de restructuration ordonnée du secteur bancaire espagnol (Frob), le Trésor espagnol lui a apporté des liquidités afin de souscrire à un placement obligataire de 6 milliards d’euros. Les détails de l’opération doivent être publiés aujourd’hui. Par ailleurs, Bruxelles a donné lundi son feu vert provisoire à la recapitalisation de Bankia.

Dexia joue les prolongations

La banque, qui bénéficie jusqu’au 30 septembre d’une garantie temporaire publique de 55 milliards d’euros pour se refinancer sur les marchés, a demandé souligne le quotidien à la Commission européenne «de reporter à nouveau cette échéance de quatre mois, jusqu’au début de l’année prochaine ». Dexia estime en effet «avoir besoin» de ces quatre mois supplémentaires pour «boucler son plan global de résolution et obtenir le feu vert de Bruxelles». Le quotidien précise que «la complexité du volet français du plan de résolution de Dexia explique l’essentiel de ce nouveau report», sur fond de reprise des activités de financement des collectivités locales de Dexia Crédit Local.
Réglementation

La BRI crée un groupe de travail sur le Libor

La Banque des règlements internationaux (BRI) a décidé de créer un groupe de travail pour examiner le dossier du Libor, après la découverte de manipulations de plusieurs taux interbancaires, notamment du Libor et de l’Euribor, a-t-elle annoncé dans un bref communiqué publié le 10 septembre."Les gouverneurs de la BRI se sont mis d’accord pour créer un groupe de hauts responsables chargés d’examiner ce dossier et de consulter le marché afin d’alimenter le débat coordonné par le Conseil de stabilité financière», a précisé Mervyn King, gouverneur de la Banque d’Angleterre (BoE), dans le communiqué. Le scandale du Libor a éclaté le 27 juin, lorsque la banque britannique Barclays a révélé qu’elle allait payer environ 360 millions d’euros pour mettre fin à des enquêtes des régulateurs britannique et américain dans une affaire de manipulation des taux interbancaires Libor (britannique) et Euribor (européen). Depuis, le scandale du Libor s’est étendu à d’autres banques et des enquêtes ont été ouvertes dans plusieurs pays. Aux Etats-Unis, l’Etat de New York a assigné sept banques à comparaître, dont JPMorgan Chase et Barclays, dans le cadre de leurs enquêtes sur les manipulations de taux d’intérêt entrant dans la composition du Libor. Citi, UBS, HSBC, RBS et Deutsche Bank font aussi partie des banques auxquelles les ministres de la Justice des deux Etats ont demandé des documents pour leur enquête. La Commission européenne a quant à elle lancé le 5 septembre une consultation pour déterminer si elle doit légiférer sur la formation des indices servant de référence dans les contrats, notamment financiers, à la suite du scandale du Libor.Par ailleurs, L’Agefi rappelle dans l’édition de ce jour que la Global Financial Markets Association (GFMA), qui regroupe les grandes banques de Wall Street et de la City, a publié le 7 septembre ses «principes» pour l'élaboration de benchmarks financiers. «Tous les indices financiers d’une importance systémique doivent être soumis à une surveillance réglementaire» a précisé l’association qui distingue le cas où le promoteur d’un indice ou un participant est déjà soumis lui-même à la surveillance du régulateur - il devra alors s’assurer que les standards édictés par la profession ont bien été adoptés – et le cas contraire - la GFMA propose alors que ces principes soient mis en oeuvre par voie administrative ou réglementaire.
Réglementation
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Reserve Primary : coup dur pour la défense

Le juge du Southern District de New York, Paul Gardephe, a porté un coup sévère à Bruce R. Bent et à son fils Bruce Bent II, les gérants du fonds monétaire Reserve Primary, rapporte The Wall Street Journal : il a en effet récusé un témoin cité par la défense, le professeur de droit Richard Painter, de l’Université du Minnesota.Les Bent comptaient sur cet universitaire pour témoigner de la panique provoquée par la crise financière et particulièrement par l’attitude du gouvernement américain lors de la faillite de Lehman Brothers.Pour le juge, ce témoignage aurait risqué de semer la confusion dans le jury, alors que le procès n’est pas celui de la manière dont le gouvernement a géré l’affaire Lehman.
Réglementation
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AMF : Deux nominations à la direction de la régulation et des affaires internationales

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé la nomination, au sein de la direction de la régulation et des affaires internationales, de Julie Ansidei au poste d’adjointe au directeur de la Division études, stratégie et risques. Par ailleurs, Carole Uzan a été nommée au poste d’adjointe à la directrice de la Division régulation des marchés.Agée de 39 ans, Julie Ansidei est arrivé à l’AMF en janvier 2010, où jusqu’ici elle était en charge de la politique des risques, au sein de la Direction de la régulation et des affaires internationales. Elle a contribué notamment à la mise en place du comité des risques de l’AMF. En 2007, elle avait rejoint l’Autorité des marchés australienne (ASIC) où elle participait à une revue stratégique d’ampleur du régulateur. Agée de 33 ans, Carole Uzan qui a rejoint l’AMF et la direction juridique de l’AMF en 2004, travaillait depuis février dernier au sein la division de la régulation des marchés au sein de laquelle elle était plus particulièrement en charge des sujets relatifs au « post-marché » (chambre de compensation, dérivés OTC). Elle participait également au Post Trading Standing Committee de l’ESMA. En 2009, elle avait rejoint la direction des Enquêtes en qualité d’inspecteur expert où elle participait aux travaux de réflexion sur la réforme des pouvoirs des enquêteurs de l’AMF. Elle a également contribué à la représentation du Collège devant la Commission des sanctions.
Réglementation
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BNY Mellon : les tribunaux déboutent des fonds de pension

The Wall Street Journal rapporte que des fonds de pension d’Etats et locaux ayant porté plainte au civil contre BNY Mellon au motif que cet établissement leur aurait surfacturé des transactions sur les devises ont été plusieurs fois déboutés par les tribunaux, en Californie et en Virginie. La justice a estimé que les plaignants ne peuvent pas attaquer la banque au titre du False Claims Act. Les plaignants songent actuellement à reformuler leur plainte.
Réglementation
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Le procès de l’ancien trader d’UBS commence

Le procès de l’ancien trader d’UBS accusé d’avoir provoqué une perte de 2,25 milliards de dollars, Kweku Adoboli, a commencé lundi avec la sélection du jury, rapporte le Financial Times. L’homme de 32 ans a plaidé non coupable face aux accusations de trading non autorisé. Il risque jusqu’à 10 ans de prison.
Réglementation
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L’AEMF met en garde contre les pièges des placements en ligne

Dans un document publié en 21 langues, l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou ESMA en anglais) lance une mise en garde à destination des investisseurs retail contre les pièges d’Internet et des placements en ligne.L’AEMF constate que «des techniques agressives de marketing/vente sous pression sont parfois utilisées pour inciter à investir, ou à utiliser des sites web particuliers» et que «toutes les sociétés opérant sur Internet ne sont pas autorisées à proposer des investissements»Par ailleurs, «l’AEMF et les autorités compétentes des États membres ont constaté une augmentation des plaintes des investisseurs concernant les activités non autorisées de sociétés sur Internet. Bien que la réglementation financière soit applicable aux publicités, seule une partie des publicités que l’on peut voir s’y conforme».Le document, de quatre pages, s’ouvre sur six recommandations principales:«Gardez à l’esprit les risques potentiels liés aux placements en ligne.Vérifiez si la société est agréée.Méfiez-vous des promesses de rendement élevé.Faites preuve de vigilance à l’égard des logiciels générant automatiquement des transactions.Soyez particulièrement prudent lorsqu’on vous demande de fournir les informations relatives à votre carte de crédit.Si vous ne comprenez pas l’offre proposée, n’investissez pas».
Réglementation

Bruxelles donne son feu vert à une recapitalisation de Bankia

La Commission européenne a annoncé lundi avoir donné un accord provisoire à une augmentation de capital de 4,5 milliards d’euros du groupe espagnol BFA-Bankia. «Les autorités espagnoles se sont engagées à présenter un plan de restructuration à temps pour permettre à la Commission d’approuver le plan d’ici novembre 2012». La recapitalisation de Bankia doit se faire par l’intermédiaire du Frob, le fonds espagnol de renflouement du secteur bancaire.

Claude Tendil élu président des Rendez-Vous de Septembre

Après douze années à la tête de l’association des Rendez-Vous de Septembre, Jean-Philippe Thierry, actuel vice-président de l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP), a décidé hier de céder son fauteuil de président. A compter du 1er janvier 2013, il sera remplacé par Claude Tendil, PDG de Generali France, élu pour un mandat de deux ans. L’association des Rendez-Vous de Septembre organise chaque année le congrès des réassureurs à Monte-Carlo.

Vers un encadrement plus strict du crédit renouvelable

Le gouvernement privilégie l’hypothèse d’un encadrement plus strict du crédit renouvelable à sa suppression pure et simple réclamée par des élus socialistes, a déclaré lundi le ministre de la Consommation, Benoît Hamon. Il a notamment évoqué la nécessité de revoir le lien entre les cartes de fidélité et ces crédits «revolving» qui se présentent sous la forme «de réserves d’argent très tentantes», une pratique dénoncée de longue date par les associations de consommateurs.

Bourse Direct lance une offre bancaire

Bourse Direct élargit son offre en proposant à sa clientèle une gamme complète de services bancaires 100% en ligne. Les clients de Bourse Direct bénéficient désormais d’un accès à l’intégralité de l’offre bancaire d’e.LCL à des conditions avantageuses : jusqu’à 50% réduction sur les produits et services choisis, un conseillé attitré et un programme de fidélité.
Photo: PHB/Agefi

La Banque de France restructure ses activités

La Banque de France vit elle aussi à l’heure du non-remplacement d’un départ en retraite sur deux. Un comité central d’entreprise extraordinaire a été convoqué le 21 septembre, où le gouverneur Christian Noyer présentera ses projets de restructuration des activités. Projets qui doivent conduire à la suppression de 2.500 postes d’ici à 2020, comme l’avait annoncé l’institution en décembre 2011, par le non-remplacement de la moitié des 5.000 départs en retraites prévus sur la période. L’activité fiduciaire (traitement des billets), déjà largement restructurée en 2003, devrait être la principale touchée, selon des sources syndicales, mais les autres métiers ne seront pas épargnés.

Swiss Re prévoit une hausse modérée des tarifs de réassurance et d'assurance

Swiss Re prévoit une hausse modérée des tarifs de réassurance et d’assurance: Le groupe déclare «être bien positionné pour soutenir ses clients de manière durable», selon un communiqué de presse publié lundi à l’occasion des «Rendez-vous de Monte Carlo». «La pression haussière des tarifs de réassurance et d’assurance va probablement croître, car les bas taux d’intérêt vont déprécier les rendements courants et le rendement des fonds propres.

L’union bancaire en zone euro renforcera l’ABE

L’Autorité bancaire européenne va être dotée de nouveaux pouvoirs de façon à passer outre la BCE en cas de menace pour le marché unique, selon un document obtenu par Reuters. Le président de la Commission européenne José Manuel Barroso doit dévoiler mercredi le projet d’union bancaire pour la zone euro, avec la BCE comme principale autorité de supervision des banques des 17, plutôt que l’ABE, qui couvre la totalité de l’Union européenne. L’ABE restera toutefois celle qui écrit les règles applicables aux banques des 27 pays de l’UE. Selon le document, la BCE «coordonnera la position des membres ABE de la zone euro (...) pour les questions de supervision». Mais «l’ABE aura les pouvoirs d’agir dans les cas où la BCE n’entend pas se conformer avec une décision de l’ABE». La BCE devra aussi expliquer pourquoi elle ne compte pas se conformer à telle ou telle décision de l’ABE pour résoudre un désaccord ou répondre à une situation d’urgence.

Nomura reste conquérante

Directeur général de Nomura Holdings depuis un mois seulement, Koji Nagai a confié à Bloomberg qu’il entendait bien pouvoir afficher des résultats positifs pour ses implantations internationales d’ici juin 2014. «Nous ne baisserons pas le pavillon en tant que banque internationale» a assuré le dirigeant. «Nous voulons être une banque mondiale basée en Asie».

Entre 200 et 300 millions de livres d’amende pour RBS

Royal Bank of Scotland pourrait devoir payer une amende comprise entre 200 et 300 millions de livres (jusqu’à 375 millions d’euros) dans le cadre du scandale de la manipulation du Libor, a rapporté le Financial Times dans son édition datée de samedi. Selon le quotidien, la banque nationalisée se verrait infliger une amende similaire à celle de Barclays.

RBS finance le secteur manufacturier britannique

La banque britannique a indiqué hier qu’elle comptait utiliser les fonds mis à sa disposition par la Banque d’Angleterre dans le cadre de son programme de financement de prêts (Funding for Lending) pour octroyer des crédits à 3 et 5 ans à des taux décotés de respectivement 2,75% et 3,2% au secteur manufacturier britannique.

Generali réorganise sa direction italienne

La compagnie d’assurance italienne a installé Raffaele Agrusti au poste de responsable pays pour l’Italie, afin de prendre en charge la réorganisation et la relance du groupe sur son marché cœur. Par ailleurs, Paolo Vagnone a été chargé du projet de développement des activités de banque commerciale et d’entreprise au niveau mondial, tandis qu’Alberto Minali accède au poste de directeur financier.

Deutsche Bank risque une sanction aux Etats-Unis

L’activité de négoce d’énergie de la banque allemande, Deutsche Bank Energy Trading, encourt une amende de 1,5 milliard de dollars pour des manipulations de cours sur le marché de l’électricité aux Etats-Unis, a indiqué le régulateur américain de l’énergie. Les faits incriminés remontent sur une période courant de janvier à mars 2010. La banque dispose de 30 jours pour assurer sa défense.

Les règles Volcker et Vickers pourraient être appliquées en Europe

Selon le quotidien qui cite des sources proches du dossier, à un mois de la finalisation du rapport Liikanen ou «Rapport de la commission d’experts européens sur la réforme bancaire» lancé par Michel Barnier en novembre dernier, une majorité écrasante se dessine en faveur d’une combinaison des approches américaine et britannique en termes de réglementation. Certains éléments des règles Volcker et Vickers pourraient ainsi être repris. Les principales banques européennes pourraient dans ce cadre se voir contraintes de réduire leurs actifs de trading à un maximum de 5% de leurs actifs totaux, avec en prime la cessation des activités de trading pour compte propre.

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