Barclays voit grossir son risque de réputation
Libor, assurance emprunteur, mévente de swaps : depuis juin 2011, la banque a dû payer 2,7 milliards de livres en amendes et dédommagements divers
Toute l'actualité Banque et Assurance
novembre 2012
Le G20 met à jour la liste mondiale des banques systémiques
Deutsche Bank et RBS ont vu leurs exigences durcies par rapport à l'an dernier, alors que Bank of America a bénéficié d'une plus grande clémence
Le bénéfice net de BBVA affecté par les provisions au troisième trimestre
Les résultats reflètent également l'intégration dans les comptes de l'ancienne caisse d’épargne Unnim
Le coût des litiges enfle pour Barclays
Libor, assurance emprunteur, mévente de swaps: depuis juin 2011, la banque a dû payer 2,7 milliards de livres en amendes et dédommagements. Le groupe est visé par deux nouvelles enquêtes aux Etats-Unis, dont l’une sur les prix de l'électricité qui pourrait lui coûter 470 millions de dollars.
Le scandale des produits d'assurance emprunteur pèse sur Lloyds Banking Group
Les analystes ont néanmoins salué les efforts entrepris par le groupe bancaire britannique pour assainir son bilan
Pékin choie les petites banques
Citant Pan Gongsheng, vice-gouverneur de la banque centrale chinoise, le China Securities Journal indique que la PBOC est disposée à accorder à certaines petites et moyennes institutions financières un abaissement, certes limité, du ratio de réserves obligatoires. La Banque centrale se doit d’adapter sa politique de façon plus ciblée, selon son responsable.
Les banques chinoises moins prêteuses
Le 21st Century Business Herald cite une source anonyme évoquant une chute de 40% des volumes de prêts consentis par les quatre principales banques chinoises le mois dernier (au 28) par rapport au mois de septembre, à 125 milliards de yuans (15,5 milliards d’euros). Rien d’imprévu selon la source, qui indique que les quotas annuels sont presque atteints.
Nomura écope d'une amende record à la Bourse de Tokyo
La Bourse de Tokyo a annoncé le 31 octobre avoir infligé une amende record de 2 millions d’euros au groupe de services financiers Nomura, pour avoir divulgué des informations confidentielles ayant conduit à des délits d’initié.Nomura devra verser 200 millions de yes (soit environ 2 millions d’euros). Il s’agit de la plus importante amende jamais infligée par la Bourse de Tokyo à une entreprise, d’après les médias nippons.Des employés de Nomura ont été accusés, au printemps, d’avoir été à l’origine de la fuite d’informations confidentielles au profit d’investisseurs en 2010.A l'époque, la maison de courtage de Nomura organisait des augmentations de capital pour la firme d'énergie Inpex, la banque Mizuho Financial Group et la compagnie d'électricité Tokyo Electric Power (Tepco). Les informations divulguées ont permis à leurs bénéficiaires d’enregistrer des profits indus.Après qu’une enquête interne ait prouvé la responsabilité d’employés du groupe, le PDG de Nomura, Kenichi Watanabe, et de son numéro deux, Takumi Shibata, ont démissionné à cause du scandale.
Deux nouvelles enquêtes sur Barclays aux Etats-Unis
La banque britannique Barclays a annoncé le 31 octobre qu’elle faisait l’objet de deux nouvelles enquêtes réglementaires aux Etats-Unis, ce qui risque de compliquer son retour en grâce après une série d’affaires, dont le retentissant scandale du Libor cet été, qui ont terni sa réputation.La banque a indiqué coopérer aux Etats-Unis avec le département de la Justice (DoJ) et les autorités boursières (SEC) dans une enquête relative à une possible infraction à la loi sur la corruption de responsables étrangers, dans une affaire qui fait déjà l’objet d’investigations au Royaume-Uni.L’Autorité des services financiers (FSA) et l’Office britannique de lutte contre la délinquance financière (SFO) britanniques s’intéressent en effet aux conditions financières de sa levée de fonds auprès d’investisseurs moyen-orientaux, qui lui avait évité de faire appel à l’aide de l’Etat en 2008, en peine crise financière.Barclays a annoncé mercredi une autre enquête, concernant cette fois son activité de courtage d'énergie dans l’Ouest des Etats-Unis, entre fin 2006 et 2008. Le groupe indique vouloir se défendre «vigoureusement» dans ce dossier. «Nous avons beaucoup à faire pour rétablir la confiance», a reconnu le directeur général Antony Jenkins, qui a été nommé fin août pour succéder à Bob Diamond à la suite du scandale des manipulations du taux Libor.Cette affaire a éclaté fin juin, quand Barclays a révélé qu’elle allait payer 290 millions de livres pour mettre fin à des enquêtes des régulateurs britannique et américain dans une affaire de manipulation des taux interbancaires britannique Libor et européen Euribor entre 2005 et 2009.
L'AMF publie un guide sur les ventes à découvert
L’Autorité des marchés financiers a publié le 31 octobre un document qui décrit le nouveau système de déclaration des positions courtes, en application du règlement sur les ventes à découvert et certains aspects des contrats d'échange sur risque de crédit.Ce système sera opérationnel à compter du 1er novembre 2012.
JP Morgan attaque en justice le patron de «la Baleine de Londres»
La banque américaine J.P. Morgan Chase & Co a déposé devant un tribunal de Londres une plainte contre l’Espagnol Javier Martín-Artajo, qui était le chef de Bruno Iksil, le trader à l’origine de l’affaire dite de la Baleine de Londres et qui a fait perdre à l’établissement plus de 6 milliards de dollars, rapporte The Wall Street Journal. Selon une enquête interne, Javier Martín-Artajo aurait encouragé Bruno Iksil à afficher sur certaines positions des valeurs supérieures à celles du marché.
L'Irlande se prépare à la directive AIFM
La Banque centrale d’Irlande a lancé le 31 octobre une consultation relative à l’introduction d’améliorations significatives à son régime non-Ucits dans le cadre de mise en œuvre de la directive AIFM, a indiqué l’association irlandaise des fonds (IFIA)..Cette directive va entraîner des changements substantiels pour le secteur des fonds non coordonnés, rappelle l’association professionnelle. Le régime actuel de «Qualifying Investor Fund» (QIF) sera remplacé par un nouveau régime de «Qualifying Investor Alternative Investment Fund» (QIAIF) et un régime dédié aux investisseurs retail sera créé à cette occasion. En outre, tous les documents annexes non-Ucits publiés par la banque centrale seront remplacés par un manuel unique couvrant tous les aspects de la réglementation.
Les régulateurs publient une liste actualisée des banques systémiques
Le Conseil de stabilité financière (FSB) a publié le 1er novembre une liste actualisée des banques dites d’importance «systémique», qui de par leur taille représentent un danger pour l’ensemble de l'économie en cas de faillite et qui se verront imposées des mesures plus strictes pour les renforcer.Le FSB, qui a été mandaté par les pays du G20 pour renforcer la législation du secteur bancaire, a dévoilé jeudi soir cette liste, qui comporte désormais 28 banques contre 29 l’an dernier. Le FSB avait alors indiqué que cette liste ne serait pas définitive, mais qu’elle serait actualisée chaque année et publiée au mois de novembre. Sur les 29 banques initialement retenues, le franco-belge Dexia, l’allemand Commerzbank et le britannique Lloyds Banking Group ont été exclus tandis que deux nouveaux établissements ont rejoint le groupe, l’espagnol BBVA et du britannique Standard Chartered. Alors que les pays du G20 se réunissent dimanche et lundi à Mexico, le FSB a également publié un rapport qui fait le point sur la mise en place des règles s’appliquant aux géants bancaires. «De nombreux pays ont initié des réformes pour aligner leur régimes de démantèlement et leurs cadres institutionnels» avec les réformes recommandées par le FSB. Ce dernier a par ailleurs estimé que «les progrès sont encourageants». Le récentes réformes adoptées dans plusieurs pays prévoient ainsi des mesures telles que l’encadrement des faillites bancaires, la possibilité de mettre en place des banques de défaisance et l'élargissement du régime de démantèlement à des acteurs financiers autres que les banques. Ces établissements pourraient être des fonds d’investissements, des infrastructures des marchés financiers et des assureurs.
Les régulateurs doivent forcer l'allure pour réformer le marché des dérivés OTC
Le Conseil de stabilité financière (FSB) appelle les régulateurs dans le monde à accélérer leurs efforts pour coordonner la réforme des réglementations des marchés de dérivés de gré à gré.Dans un rapport d'étape publié le 1er novembre, le FSB souligne que les travaux sont bien avancés, notamment sur les principaux marchés concernés, mais qu’il convient d’intensifier les efforts sur tous les fronts pour une mise en œuvre complète des réformes souhaitées par le G20.
Fiscalité des dividendes : satisfaction du BVI
L’association allemande BVI des sociétés de gestion a indiqué le 31 octobre être satisfaite que le gouvernement fédéral ait l’intention de mettre les actionnaires étrangers sur un pied d'égalité en matière de fiscalisation des dividendes versés aux actionnaires détenant des parts du flottant.Berlin a suivi «largement» les recommandations du BVI consistant à rembourser le prélèvement sur les revenus du capital versés en Allemagne par des sociétés étrangères dans les cas où ce prélèvement ne serait pas déductible hors d’Allemagne. En fait, le gouvernement allemand transpose un arrêt de la Cour européenne de Justice, sans pénaliser les sociétés allemandes.Il y a un an, la Cour avait jugé que les sociétés étrangères étaient désavantagées par rapport aux allemandes lorsqu’elles détiennent moins de 10 % d’une société anonyme allemande.Les sociétés étrangères détenant des actions du flottant d’une société allemande étaient assujetties à un prélèvement de 15 % sur les revenus du capital au titre des dividendes allemands, à la différence des sociétés allemandes.Quant aux sociétés allemandes, elles continueront d'être exonérées du versement de l’impôt sur les sociétés pour les dividendes. Cela permettra d'éviter une imposition multiple, puisque la société versant un dividende a déjà acquitté l’impôt sur les sociétés.Cela profite également aux fonds d’actions qui détiennent des actions faisant partie du flottant. Ils restent donc attrayants pour les sociétés, ce qui permettra aussi de ne pas désavantager l'épargne retraite d’entreprise.
Départ d' un gérant multigestion chez Groupama AM
Selon nos informations, Dimitri Boismare, gérant multigestion directionnelle chez Groupama Asset Management depuis 2011 vient de rejoindre depuis novembre, la société de gestion Flinvest, où il occupe la même fonction. Parcours professionel : Analyste multigestion chez CortalConsors Fund Management (2003-05), gérant-analyste multigestion chez Fundquest (2005-08), analyste multigestion chez Rothschild & Compagnie Gestion (2008-11), gérant multigestion directionnelle chez Groupama Asset Management (2011-2012), gérant multigestion chez Flinvest (depuis novembre 2012).
octobre 2012
Nouvelles enquêtes sur Barclays de la justice et de la SEC aux Etats-Unis
Barclays est visée par deux nouvelles enquêtes aux Etats-Unis. Le département de la Justice et la SEC, cherchent à établir si ses relations avec des tierces parties qui l’ont aidée à gagner ou à conserver des contrats étaient conformes la loi anti-corruption américaine. Barclays explique aussi faire l’objet d’investigations de la Federal Energy Regulatory Commission (FERC) sur des soupçons de manipulation des prix de l'électricité dans l’ouest des Etats-Unis entre fin 2006 à 2008. Le nouveau directeur général Antony Jenkins a engagé une revue stratégique qui devrait se traduire par des suppressions d’emplois et par une réduction de la voilure dans la banque d’investissement.
BBVA annonce un résultat presque réduit de moitié
BBVA a annoncé une chute de près de moitié de son bénéfice net sur les neuf premiers mois de l’année après avoir passé des milliards d’euros de provisions pour dépréciation d’actifs liée à la crise immobilière. Son bénéfice net est ressorti en baisse de 47% à 1,7 milliard d’euros. La deuxième banque espagnole a passé 1,6 milliard d’euros de provisions sur ses actifs immobiliers dans ses comptes du troisième trimestre, ce qui a ramené le bénéfice trimestriel à 146 millions d’euros.
La France et la Belgique discutent d'une recapitalisation de Dexia
Les gouvernements français et belge discutent d’une recapitalisation de la banque franco-belge Dexia, rapporte Reuters, confirmant une information du quotidien belge Le Soir. Selon la presse belge, Dexia aurait besoin d’une nouvelle injection de fonds propres de 5 à 7 milliards d’euros qui devront être réparti entre la France et la Belgique.
Embourbé dans les affaires, Barclays va réduire sa banque d'investissement
Le groupe britannique a enregistré une baisse de 23% de son bénéfice imposable au troisième trimestre et déclare être la cible de nouvelles enquêtes judiciaires.
Les Etats au chevet de Dexia
Selon le quotidien belge Le Soir, les gouvernements français et belge devaient donner hier soir leur feu vert à une recapitalisation de la banque franco-belge. Le quotidien évoquait une nouvelle injection de six milliards d’euros. Dexia doit publier ses résultats du troisième trimestre le 8 novembre prochain. «Les négociations sont en cours» a déclaré un porte-parole de Dexia au sujet du démantèlement de l’établissement que se poursuit depuis 2011. Le directeur général Karel de Boeck avait déclaré au quotidien L’Echo début octobre que l'établissement continuait à perdre de l’argent et que ses équipes travaillaient à une augmentation de capital. Dexia a déjà bénéficié d’une aide publique de 6,4 milliards d’euros en 2008, dont 3 milliards alloués par Paris. Les Echos soulignent ce matin que «le dossier est si complexe» que la date butoir d’aujourd’hui de présentation du plan de résolution à la Commission européenne «pourrait être dépassée de quelques jours».
La justice française plonge dans le dossier du Libor
Le parquet parisien a ouvert une enquête préliminaire portant sur l’implication éventuelle de banques situées en France dans la manipulation des taux Libor. L’enquête a été ouverte à la fin du mois de septembre. Une source bancaire citée par Reuters a indiqué que la Société Générale avait reçu une nouvelle demande d’information de la part des autorités américaines enquêtant sur l’affaire.
Danske Bank lance une augmentation de capital accélérée
La première banque danoise va aussi fermer des agences et supprimer 3.000 postes d'ici à 2015 pour s'adapter à la «nouvelle norme» du secteur bancaire
La restructuration d'UBS leste ses comptes
La banque suisse réalise pourtant des performances récurrentes positives dans ses métiers, notamment en gestion de fortune
UBS brise un tabou dans la BFI
La banque suisse annonce une restructuration d’une ampleur inédite, qui reconfigure le secteur
Les introductions en Bourse sous haute surveillance en Inde
L’autorité de tutelle des marchés de Bombay (Sebi) a détaillé les conditions qui peuvent l’amener à refuser un projet d’introduction en Bourse «pour la protection des investisseurs», rapporte Les Echos. Elle souhaite en outre que les souscripteurs soient remboursés en cas d’une chute des cours d’une entreprise de 20% ou plus en moyenne dans les trois mois suivant son introduction.
Bruxelles adopte de nouvelles règles pour lutter contre la spéculation
Le règlement européen sur les ventes à découvert entre en vigueur demain, rappelle Les Echos. Parmi les mesures phares, l’interdiction de détenir un CDS (« credit default swap ») sur une dette souveraine si l’on n’est pas soi-même détenteur du titre sous-jacent.