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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2012

La justice française plonge dans le dossier du Libor

Le parquet parisien a ouvert une enquête préliminaire portant sur l’implication éventuelle de banques situées en France dans la manipulation des taux Libor. L’enquête a été ouverte à la fin du mois de septembre. Une source bancaire citée par Reuters a indiqué que la Société Générale avait reçu une nouvelle demande d’information de la part des autorités américaines enquêtant sur l’affaire.

Allianz en vue en Bourse après ses résultats

L’assureur allemand Allianz se distingue à la Bourse de Francfort mardi après la publication de solides résultats trimestriels et le relèvement de ses objectifs annuels. Le titre avance de 3,19% à 96,09 euros vers 12 heures.

Deutsche Bank publie un bénéfice avant impôts en hausse de 20%

Deutsche Bank a annoncé une hausse de 20% de son bénéfice avant impôts à 1,1 milliard d’euros au troisième trimestre, à la faveur d’un rebond de 67% de ses ventes et de ses activités de trading dans la banque d’investissement. Pour le restant de l’exercice, Deutsche Bank dit tabler sur une évolution modérément positive. Le bénéfice net est resté stable à 755 millions d’euros, partiellement occulté par une hausse de 20% des provisions pour pertes sur crédit et par le passage d’une charge de restructuration de 276 millions.

Credit Suisse s’allie au Qatar dans la gestion d’actifs

Le groupe bancaire suisse et une filiale de Qatar Investment Authority prévoient de lancer une coentreprise de gestion d’actifs, signale Bloomberg de source proche du dossier. La joint-venture sera basée à Doha et focalisera ses investissements sur le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord. La structure pourrait être dévoilée avant la fin de l’année après douze mois de négociations.

Barclays répondra du scandale du Libor devant les tribunaux

La banque britannique sera la première à répondre à la justice britannique dans le cadre de l’affaire de manipulation présumée du taux interbancaire Libor. Un juge de la Haute Cour a rejeté hier le recours déposé par la banque. Guardian Care Homes, gestionnaire de maisons de retraite médicalisées de Wolverhampton, réclame 37 millions de livres pour tromperie présumée liée à des swaps calculés à partir du Libor.

Frédéric Lavenir élargit le comex de CNP

Arrivé fin septembre à la direction générale de la CNP, Frédéric Lavenir imprime sa marque. Il a procédé début octobre à trois nominations au comité exécutif, a appris L’Agefi. Jean-Claude Chaboseau, directeur des partenariats, Yves Couturier, directeur des clientèles bancaires, et Martine Rapoport, directrice des clientèles collectives, ont rejoint cette instance, qui compte désormais neuf membres. Au passage, la composition du comex entre gestionnaires et opérationnels est rééquilibrée puisque les trois nouveaux entrants sont tous responsables d’activité.

Groupama Banque va réduire la voilure

Un plan de départs volontaires, qui concernera 60 à 90 personnes sur un effectif de 658 salariés, va être mis en place au sein de la filiale bancaire, qui n’est jamais parvenue à être rentable. En perte, l’activité de banque privée, qui emploie une vingtaine de salariés, est visée.

Pékin accorde un peu de liberté aux assureurs

Le Shanghai Securities News indique de sources anonymes que la Chine pourrait bien permettre aux assureurs du pays de relever leur montant d’investissement autorisé à l’étranger. Tout du moins dans des sociétés non cotées «relativement matures». Les assureurs seraient également davantage impliqués dans le programme RQFII par lequel des investisseurs institutionnels interviennent en Chine.

IPO en deux temps pour VTB

Le vice Premier ministre Igor Shuvalov aurait indiqué aux investisseurs à Londres que la banque russe devrait d’abord mettre en vente de nouvelles actions et Moscou devrait ensuite céder une partie de sa participation pour la ramener sous le seuil des 50% l’année prochaine, selon le journal russe qui cite des participants à la réunion tenue par Igor Shuvalov avec les investisseurs.
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L'IRS verse 38 millions à une balance

L’Internal Revenue Service (le fisc américain) a attribué 38 millions de dollars à un donneur d’alerte qui tient à rester anonyme pour la fourniture d’informations qui permettront de récupérer entre 127 millions et 254 millions de dollars d’impôt sur les sociétés, rapporte The Wall Street Journal. La société sujette au redressement n’a pas été nommée non plus, mais elle ferait partie des cinq cent plus grandes sociétés américaines.
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Libor : la France ouvre une enquête préliminaire

Le parquet de Paris a ouvert une enquête préliminaire après la plainte contre X d’une actionnaire de la Société Générale sur des soupçons de manipulation du taux interbancaire Libor, a-t-on appris lundi de source judiciaire, confirmant une information parue sur le site de Paris Match. Cette plainte ne cite pas seulement cet établissement mais l’ensemble des grandes banques internationales – Barclays, UBS, JP Morgan Chase, Crédit Suisse, BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, HSBC etc.. – qui participent, chaque jour, au calcul du Libor et ont des activités en France, précise Paris Match.L’enquête ouverte en septembre a été confiée à la brigade financière. La plainte déposée fin juillet visait des faits de «manipulation des cours» et «entente sur la fixation des taux interbancaires», avait alors indiqué l’avocat de la plaignante, Me Frederick-Karel Canoy. L’avocat avait estimé que des traders de la Société générale étaient «impliqués» dans le scandale du Libor et que la manipulation avait eu «des incidences sur le cours de l’action». Le scandale du Libor a éclaté fin juin, lorsque Barclays a révélé qu’elle allait payer environ 350 millions d’euros pour mettre fin à des enquêtes des régulateurs britannique et américain sur la manipulation du Libor et de l’Euribor, son équivalent européen. Des enquêtes sur l’affaire du Libor ont été ouvertes dans plusieurs pays. Aux Etats-Unis, une quinzaine de banques, dont la Société générale, ont été citées à comparaître dans les Etats de New York et du Connecticut.
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Veolia demande à l'AMF d'ouvrir une enquête

Le leader mondial de l’eau Veolia Environnement a demandé le 29 octobre à l’Autorité des marchés financiers d’ouvrir une enquête pour «diffusion de fausses informations» après un article de presse selon lequel il envisagerait une augmentation de capital d’au moins un milliard d’euros."Des informations sans aucun fondement ont été diffusées depuis le 26 octobre suggérant que Veolia Environnement envisagerait une augmentation de capital d’au moins un milliard d’euros. En réaction, Veolia Environnement dément envisager une augmentation de capital», indique le groupe dans un communiqué. «Veolia Environnement a demandé à l’Autorité des marchés financiers d’ouvrir une enquête sur cette diffusion de fausses informations», précise-t-il.
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Le marché des dérivés de matières premières sous l'œil de l'OICV

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV ou Iosco) a publié le 29 octobre son rapport final sur la mise en œuvre de ses principes pour la réglementation et la supervision des marchés de dérivés de matières premières.Ce document, qui évalue le niveau de mise en œuvre des recommandations de l’OICV sur les marchés de dérivés de matières premières, indique que la majorité des participants se sont mis pour l’essentiel en conformité avec les nouvelles préconisations.
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Deux rapports dénoncent l'opacité des modèles internes des banques

Les actifs pondérés du risque - ou risk weighted assets (RWA) en anglais - que les grandes banques évaluent à partir de modèles internes, suscite la critique croissante des régulateurs et des utilisateurs d'états financiers, rapporte L’Agefi. Le sujet a une nouvelle fois été relevé hier, dans deux publications différentes : l’un du Comité de Bâle, l’autre d’un groupe du Conseil de stabilité financière (FSB). Le Comité de Bâle dévoilera fin 2012 ou début 2013 le résultat de ses analyses des RWA, à la fois dans le portefeuille bancaire et de trading. Mais le manque de transparence souligné dans le rapport rejoint les critiques du groupe de travail du FSB rassemblant des représentants de grandes banques internationales, d’assureurs, de gérants (Fidelity, Pimco, BlackRock, etc.), d’agences de notation et de cabinets d’audit
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Le Comité de Bâle publie un rapport sur la mise en œuvre de Bâle III

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a publié le 29 octobre un rapport sur la mise en oeuvre de Bâle III par ses juridictions membres (Rapport aux ministres des Finances et aux gouverneurs de banques centrales du G 20). Ce rapport sera examiné à l’occasion de la réunion des ministres et gouverneurs de banque centrale du G 20 qui se tiendra à Mexico les 4 et 5 novembre prochains.Le rapport couvre les trois niveaux définis par le Comité pour l’évaluation du degré de mise en oeuvre de son nouveau dispositif : Niveau 1 – Adoption dans les délais de Bâle IIINiveau 2 – Concordance des réglementations avec Bâle IIINiveau 3 – Concordance des méthodes de calcul (dans un premier temps, essentiellement pour les actifs pondérés des risques).Selon Stefan Ingves, président du Comité de Bâle et gouverneur de la Banque de Suède, « depuis la publication d’un premier rapport, en juin 2012 (Report to G20 Leaders on Basel III implementation), des progrès notables ont été observés, de nombreux membres du Comité ayant depuis mis en place une réglementation finale. Nous comptons que les juridictions qui ne l’ont pas encore fait pourront promptement finir de mettre au point leur réglementation, dans un esprit conforme aux exigences minimales convenues au niveau mondial. Mener à bien ce travail est tout particulièrement important dans les pays d’origine des banques d’importance systémique mondiale (EBIS) ; l’aboutissement de ce processus marquera une étape majeure sur la voie du renforcement de la résilience du système bancaire».
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Finalisation du projet de recapitalisation des banques grecques

Les banques grecques vont émettre des actions ordinaires afin d’atteindre au moins 6% des 9% de fonds propres qui seront exigés par la banque centrale dans le cadre de leur recapitalisation, a rapporté Reuters de sources proches du dossier. Les banques trouveront le reste par émission d’obligations convertibles. Athènes tente de finaliser les termes de son projet recapitalisation, le ministre des Finances Yannis Stournaras rencontrant l’Association des banquiers grecs.

Groupama paie un coupon sur un titre subordonné

L’assureur a versé lundi un coupon de 60 millions d’euros sur un titre subordonné remboursable (TSR), quelques jours après avoir décidé de ne pas payer un coupon d’un montant similaire sur un autre titre de dette, a-t-on appris auprès de l’assureur mutualiste. Le non-versement début octobre du coupon sur des titres super-subordonnés à durée indéterminée (TSSDI), comme le mutualiste en avait l’option, a conduit Fitch et S&P à abaisser la note de Groupama SA. «Cela montre bien que le groupe n’a pas de problèmes de trésorerie ou de liquidités qui sont aujourd’hui largement excédentaires», souligne un porte-parole.

Frédéric Lavenir élargit le comex de CNP

Arrivé fin septembre à la direction générale de la CNP, Frédéric Lavenir imprime sa marque à la tête du groupe. Il a procédé début octobre à trois nominations au comité exécutif, a appris L’Agefi. Jean-Claude Chaboseau, directeur des partenariats, Yves Couturier, directeur des clientèles bancaires, et Martine Rapoport, directrice des clientèles collectives, ont rejoint cette instance, qui compte désormais neuf membres. Au passage, la composition du comex entre gestionnaires et opérationnels est rééquilibrée puisque les trois nouveaux entrants sont tous responsables d’activité.

La «bad bank» espagnole aura un RoE de 14 à 15%

Selon les détails fournis dans l’après-midi par la Banque d’Espagne, la «bad bank» mise en place pour reprendre des actifs immobiliers détenus par les banques aura un rendement des fonds propres de l’ordre de 14 à 15% selon un scénario prudent. Les actifs seront transférés avec une décote moyenne de 45,6%. Sur la durée, les actifs gérés par cette structure devraient avoisiner 60 milliards d’euros.

Le parquet de Paris ouvre une enquête préliminaire sur l'affaire du Libor

Une enquête préliminaire a été ouverte fin septembre par le parquet de Paris en lien avec les soupçons de manipulation des taux interbancaires Libor, rapporte Reuters. Cette procédure fait suite à celles déjà lancées en Grande-Bretagne et aux Etats-Unis, où seize banques au total ont été citées à comparaître par la justice américaine, dont la Société Générale.

Le Crédit Foncier transfère des actifs à La Banque Postale

Le Crédit Foncier vient de transférer à La Banque Postale, plus d’un milliard d’euros d’encours de crédits immobiliers aux particuliers. Ces encours correspondent à 95 000 prêts à taux zéro accordés par les Services financiers de La Poste (avant 2006), puis de La Banque Postale (après 2006) et portés jusqu’à présent par le Crédit Foncier. La Banque Postale dispose désormais de 95 % de ce portefeuille, organisé sous la forme d’un fonds commun de titrisation (FCT), le solde étant détenu par le Crédit Foncier.

Nomura affiche des profits inférieurs aux attentes

Nomura Holding, la première banque d’investissement japonaise, a dégagé un bénéfice net de 2,81 milliards de yens (27,3 millions d’euros) au titre du deuxième trimestre de l’exercice en cours contre une perte de 46,09 milliards de yens pour la période correspondante un an auparavant et 5,7 milliards de yens attendus par un consensus de huit analystes. Le redressement de l’activité sur les produits de taux a soutenu les bénéfices.
Le siège de Groupama. Photo: Pascal Sittler/REA

Groupama Banque lance un plan de départ

La filiale bancaire de l’assureur a annoncé le 26 octobre à ses troupes la mise en place d’un plan de départ volontaires qui concernera de 60 à 90 personnes, sur un effectif de 658 salariés à fin septembre 2012, déjà en nette baisse par rapport à fin 2011 (755). Il s’agit du quatrième plan de départs volontaires annoncé par l’assureur mutualiste cette année. Il a déjà présenté en juin un plan concernant le holding Groupama SA qui porte sur 171 postes, un autre fin juillet pour sa filiale Gan Assurances et un troisième fin septembre au sein de l’entité Groupama supports et services (G2S), dédiée à la logistique et l’informatique, qui touchera 180 personnes au plus.

Le titre UBS bondit en prévision de sa restructuration

L’action UBS bondit d’environ 4% à 12.720 francs lundi dans la matinée après les informations selon lesquelles la banque suisse devrait annoncer des suppressions d’emplois pouvant aller jusqu'à 10.000 postes et isoler ses activités sur les marchés de taux dans une unité distincte, dont la taille sera réduite.

La plateforme traFXpure en cours d'essai

Tradition confirme aujourd’hui que traFXpure, sa nouvelle plateforme de négociation de change au comptant, est en phase d’essai avec les fondateurs et une sélection d'éditeurs de logiciels indépendants. SEB, Standard Chartered et State Street, en tant que membres fondateurs, ont signé pour soutenir cette initiative, dont le lancement est prévu début 2013, rejoignant ainsi Barclays, BNP Paribas, Deutsche Bank, Morgan Stanley, Royal Bank of Canada et UBS.

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