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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

Quatre banques grecques candidates à la reprise de Hellenic Postbank

Quatre banques grecques ont transmis une déclaration d’intention non contraignante en vue du rachat de la banque à capitaux publics Hellenic Postbank, ont déclaré à Reuters des sources proches du dossier. Il s’agit de National Bank, d’Eurobank, d’Alpha Bank et d’Attica Bank. Le rachat de Postbank est supervisé par la banque centrale de Grèce mais le fonds de soutien HFSF est aussi partie prenante à cette opération.

Rabobank et BayernLB quittent le panel Euribor

Rabobank est devenue la plus importante des banques européennes à quitter le groupe des banques contribuant à la fixation des taux Euribor, portant un nouveau coup à la crédibilité de ces taux interbancaires. Quelques minutes après l’annonce de cette décision vendredi, la banque allemande BayernLB a également déclaré qu’elle se retirait de ce panel, l’autrichienne Raiffeisen Bank indiquant qu’elle menait une réflexion à ce sujet.

Le groupe pourrait supprimer 3.000 emplois

Santander doit rencontrer mercredi les représentants du personnel. Ces derniers redoutent l’annonce d’un plan de suppression d’au moins 3.000 postes, dans la foulée de l’absorption par la banque espagnole de sa filiale Banesto. Au total, selon les estimations des syndicats, le secteur financier espagnol pourrait perdre 12.000 emplois cette année, en plus des 30.000 déjà supprimés depuis la mi-2008.

Les tarifs bancaires en hausse

Le quotidien a scruté les extraits de tarifs publiés par huit des principales banques en France. Les hausses tarifaires concerneraient surtout pour 2013 les cartes de paiement et les virements externes en zone euro. L’étude met en lumière 26 hausses de tarif contre 4 baisses dont deux concernent les alertes SMS au Crédit Agricole et à la Société Générale.

Aviva dénoue ses liens en Malaisie

Le quotidien croit savoir que l’assureur britannique et CIMB Group devraient dévoiler cette semaine les acquéreurs de leurs participations de 49 et 51% au sein de leur coentreprise CIMB Aviva Assurance. CIMB devrait céder sa part de contrôle à Khazanah Nasional pour 500 millions de dollars, tandis que Manulife Financial et Sun Life Financial se disputent encore la part d’Aviva.
Assurance

La lettre d' information du GEMA - Janvier 2013

Au sommaire L'éditorial de Jean-Luc de Boissieu, secrétaire général du GEMA : En 2013, l’assurance à la peine ? Gros plan : Une loi bancaire mâtinée d’assurance Assurance automobile : Du nouveau pour les rentes auto Ressources humaines: L’assurance : un secteur toujours attractif
Assurance
Réglementation

Wegelin paye 57,8 millions de dollars pour solder les poursuites aux Etats-Unis

Wegelin va payer un montant de 57,8 millions de dollars aux Etats-Unis pour clore les poursuites pénales engagées à son encontre il y a un an, selon un communiqué publié le 3 janvier. La banque privée suisse, désormais coquille vide, a décidé de plaider coupable.Dans le détail, la somme comprend une amende de 22 millions de dollars, précise Wegelin. Le solde du règlement se partage entre 20 millions de dollars pour réparation des recettes fiscales soustraites et 15,8 millions pour les gains réalisés par l'établissement bancaire. Aux 57,8 millions de dollars s’ajoutent les 16 millions déjà confisqués au printemps 2012 sur un compte aux Etats-Unis. Au total donc, Wegelin aura payé près de 74 millions de dollars. Wegelin s’engage par ailleurs à conserver les données bancaires de sa clientèle américaine et à les tenir à disposition dans le cas d’une procédure ordonnée par les autorités suisses, précise le communiqué. L'établissement avait dès le début affirmé vouloir chercher une solution à l’amiable.
Réglementation
Réglementation

La banque cantonale de Bâle passe une provision pour ASE Investment

La Banque cantonale de Bâle (Basler Kantonalbank, BKB) a décidé de passer une provision de 50 millions de franc suisses destinée à couvrir d'éventuelles poursuites pénales concernant la procédure liée au gestionnaire de fortune ASE Investment AG. Dans cette affaire, environ 500 clients ont perdu des fonds investis indirectement à la BKB. La provision sera portée au bilan 2012, selon un communiqué publié le 3 janvier par la banque cantonale."Ni ASE Investment ni ses organes ne seront en mesure de couvrir les pertes subies», estime la Banque cantonale. La BKB va tenter, dans la mesure de ses moyens et selon les responsabilités de chacun, de trouver des solutions dans cette affaire. L’apport de 50 millions de francs suisses sera prélevé sur les réserves pour les risques bancaires généraux. Cela aura pour effet de réduire autant le résultat opérationnel que le résultat intermédiaire de la maison mère BKB. Le bénéfice brut et le bénéfice annuel consolidé ne seront pas touchés. Les pertes subies par les anciens clients d’ASE Investment ayant été en relation avec la BKB se montent, selon un rapport antérieur, à plus de 100 millions de francs suisses. L’ancien CEO de la BKB, Hans Rudolf Matter, avait démissionné en octobre 2012, suite à cette affaire.
Réglementation
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L’ancien gérant de SAC dément les accusations de délit d’initié

Mathew Martoma, un ancien gérant de portefeuille d’une filiale de la société de hedge funds SAC Capital, a plaidé non coupable des accusations selon lesquelles il aurait négocié des titres de deux sociétés pharmaceutiques après avoir eu connaissance des résultats confidentiels d’un essai clinique, rapporte le Financial Times. La Securities and Exchange Commission affirme que SAC a gagné 276 millions de dollars grâce à cette information (82,8 millions de dollars de profits et 194 millions de pertes évitées).
Réglementation
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La CFTC met en œuvre la nouvelle réglementation sur les swaps

Deux des principales mesures de la loi Dodd-Franck ont été mises en œuvre cette semaine. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a indiqué dans un communiqué que le reporting en temps réel des transactions de swaps et l’enregistrement des plus grands acteurs sur le marché des swaps en tant que «swap dealers» avaient débuté le 31 décembre 2012, comme l’exigeait la réglementation.BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole CIB et Natixis figurent parmi les 65 établissements enregistrés en tant que «swap dealers».
Réglementation
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Le gouvernement programme pour mai des Etats généraux sur le droit de l'environnement

Le gouvernement engagera en 2013 le grand chantier de la modernisation du droit de l’environnement et organisera en mai des Etats généraux à ce sujet, a annoncé le 3 janvier le Premier ministre, Jean-Marc Ayrault.Le chantier de la modernisation du droit de l’environnement est attendu par de nombreux acteurs industriels et décideurs publics locaux, a souligné Jean-Marc Ayrault, qui présentait lors du premier conseil des ministres de l’année le programme de travail du gouvernement pour le premier semestre.Les sujets écologiques sont nombreux au programme du gouvernement ces prochains mois avec le débat national sur la future politique énergétique, qui s’est ouvert fin novembre pour plusieurs mois et qui doit déboucher sur une loi de programmation à l’automne. Sont aussi prévues une loi-cadre sur la biodiversité et la création d’une Agence de la biodiversité, l'élaboration d’une fiscalité plus écologique et la réforme du code minier.
Réglementation

Wegelin plaide coupable pour complicité d’évasion fiscale

Le plus ancien gestionnaire de fortune suisse a reconnu hier devant un tribunal de New York avoir aidé de riches américains à échapper au fisc en cachant leurs dépôts dans des comptes secrets à l’étranger pour au moins 1,2 milliard de dollars. Wegelin a scindé puis cédé ses activités non américaines à Raiffeisen en janvier 2011 afin de protéger ses actifs d’éventuelles poursuites.

BBVA place 1,5 milliard d’euros d’obligations

BBVA a placé 1,5 milliard d’euros d’obligations à 5 ans, à 295 pb au-dessus des midswaps, soit 24 points de moins que les obligations souveraines espagnoles, signe d’une moindre frilosité envers le secteur bancaire du pays. La demande a été soutenue avec plus de 5 milliards d’ordres. BNP Paribas et la Société Générale ont également placé hier 1 et 2 milliard et à respectivement 75 pb au-dessus des midswaps et 45 bp au-dessus de l’Euribor 3 mois.

Les commissions des BFI ont chuté de 3% en 2012

Les activités de BFI des banques au niveau mondial ont généré 74,8 milliards de dollars de commissions en 2012, selon Thomson Reuters, en baisse de 3% par rapport à 2011. En Europe, le recul atteint 17%, avec 17,1 milliards. Comme en 2011, JPMorgan se classe numéro un avec 5,6 milliards de revenus, soit 7,5% du marché, devant BoA Merrill Lynch (4,8 milliards) et Goldman Sachs (4,2 milliards).

Groupama tourne la page du private equity

Groupama entame le processus de cession de son pôle de capital-investissement. Luxempart et Five Arrows acquièrent la part de l’assureur dans les fonds d’Acto Capital, l’une des équipes de Groupama Private Equity. Elle prend par la même occasion son indépendance.
Réglementation

Paulson fait l’objet d’une plainte

L’assureur ACA Financial Guaranty Corp. a porté plainte contre la société de hedge funds de John Paulson qu’il accuse de l’avoir persuadé d’assurer une partie d’un investissement lié à une hypothèque qui a mal tourné, rapporte The Wall Street Journal. L’accord au centre de l’action en justice est un CDO appelé Abacus 2007-AC1, le même qui avait été cité dans une plainte contre Goldman par la Securities and Exchange Commission en 2010.
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Christian Pierotti nommé directeur des affaires européennes et internationales de la FFSA

Christian Pierotti a rejoint le 2 janvier la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) pour prendre en charge la direction des affaires européennes et internationales. Sous l’autorité du président, Bernard Spitz, et du délégué général, Jean-François Lequoy, il aura en charge le développement du bureau de la FFSA à Bruxelles et les relations avec les interlocuteurs européens et internationaux de la Fédération, précise la FFSA dans un communiqué.Christian Pierotti exerçait précédemment la fonction de vice-président affaires publiques et réglementaires de la société Aegon NV, après avoir occupé, de 2005 à 2008, celle de directeur des affaires gouvernementales Europe au sein de PMI Mortgage Insurance Limited. Christian Pierotti était auparavant directeur des affaires internationales et des relations institutionnelles du Comité Européen des Assurances (CEA) depuis 1999.
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L'AMF recommande des données pro forma en cas de modification d'un exercice comptable

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié le 2 janvier une recommandation sur l’incidence d’un changement de date de clôture des comptes en matière d’information financière. Soucieux de garantir au marché une information lisible et de permettre sa comparabilité dans le temps, l’AMF, dans sa recommandation n° 2013-01, encourage les émetteurs à produire une information pro forma sur douze mois en cas de modification d’un exercice comptable. Le changement de date de clôture d’un exercice comptable entraîne le plus souvent une asymétrie dans l’information financière donnée au marché. Dans un souci de lisibilité et de comparabilité pour les investisseurs, l’AMF a souhaité préciser dans sa recommandation n°2013-01 ses attentes en termes d’information pro forma. L’AMF recommande ainsi aux émetteurs de fournir des données pro forma sur les principaux agrégats comptables sur une base de douze mois, en retenant la nouvelle date de clôture de l’exercice.
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