Toute l'actualité Banque et Assurance

Les Pays-Bas paient la crise bancaire

La nationalisation de SNS coûtera 0,6 point de PIB de déficit en 2013. Elle entraînera l’expropriation des créanciers subordonnés, une première en Europe.

Les provisions pèsent sur les résultats des banques espagnoles

Obligées de mettre de côté des provisions pour couvrir les actifs immobiliers, elles affichent toutes des résultats en forte baisse

Alerte aux survaleurs dans les comptes des banques en 2012. Photo: PHB

Les survaleurs pourraient dominer les résultats 2012 des banques européennes

CASA, Deutsche Bank et BBVA ont annoncé d'importantes dépréciations la semaine dernière. Les actifs surpayés pendant la bulle devraient peser

Réunica est rappelé à ses devoirs par l'Autorité de la concurrence

Le groupe de protection sociale, qui doit se choisir un partenaire fin mars, écope de 400.000 euros d'amende faute d'avoir notifié l'absorption d'Arpège

HSBC arrache le feu vert pour la cession de sa participation dans l'assureur Ping An

Le régulateur chinois a fini par autoriser le groupe britannique à conclure la transaction avec un investisseur thaïlandais

Les bonus bancaires européens à la traîne

Le quotidien souligne que les baisses annoncées au cours des prochaines semaines de 20% environ des bonus au titre de 2012 au sein des banques d’investissements en Europe ne feront qu’accentuer l’écart observé avec les concurrentes américaines, sur fond de risque de réputation et de baisse des effectifs en banque d’investissement. La baisse sur l’ensemble des métiers en Europe sera proche de 15%.

George Osborne maintient la pression sur les banques

Dans un discours attendu aujourd’hui, le ministre britannique des Finances entend «électrifier la clôture» que les banques devront mettre en place entre banques de détail et d’investissement. En clair, George Osborne souhaite que les autorités aient le pouvoir de démanteler les établissements qui ne respectent pas les règles de séparation des activités. Il clame que le contribuable ne doit plus voler au secours du secteur.

Les banquiers de RBS privés de bonus

Alors que Royal Bank of Scotland devrait conclure cette semaine un accord amiable avec les autorités américaines et britanniques dans le cadre de l’affaire du Libor, acceptant de payer une amende de 400 à 500 millions de livres (460 à 575 millions d’euros), les banquiers d’investissement risquent de devoir se passer de bonus cette année afin de dégager des liquidités. Selon Reuters, le ministère des Finances entend que les amendes américaines soient réglées de cette manière.

Alerte sur le minerai de fer australien

Le groupe minier Aquila Resources a indiqué devoir renoncer au moins jusqu’au mois de juin à un projet dans le minerai de fer en Australie, sur fond de difficultés de financement. Le budget du projet West Pilbara Iron Ore, dans l’Ouest du pays, s’élève à quelque 7,4 milliards de dollars locaux, l’équivalent de 5,7 milliards d’euros.

UBS renonce aux rétrocessions dans la gestion de fortune

La banque a confirmé à l’agence de presse suisse ats qu’elle entendait renoncer aux rétrocessions perçues dans le cadre de ses activités de gestion de fortune, dans un souci de mettre à mal les conflits d’intérêt. Porte-parole de la banque, Dominique Scheiwiller précise qu’«en tant que grand acheteur, nous ouvrons ici une porte et incitons les prestataires à offrir de tels produits sans rétrocessions».

La justice approuve le plan de sauvetage de BMPS

Le projet de la Banque d’Italie visant à renflouer Banca Monte Paschi di Siena (BMPS) est licite, a jugé samedi le tribunal administratif de Rome, déboutant samedi la puissante association de consommateurs Codacons en refusant de bloquer l'émission par la Banque d’Italie de 3,9 milliards d’euros d’obligations spéciales destinées à sauver BMPS. Le tribunal a fixé une nouvelle audience au 20 février. Il est reproché à la banque d’avoir procédé à des transactions de dérivés risquées de 2006 à 2009 pour maquiller ses comptes, transactions qui risquent de lui coûter 720 millions d’euros de pertes. Les magistrats de trois villes italiennes qui enquêtent sur la banque toscane doivent convoquer de nouveaux témoins la semaine prochaine à la suite des témoignages apportés par une kyrielle de banquiers, a rapporté la presse italienne. Le scandale entourant la plus ancienne banque du monde risque de prendre de l’ampleur à trois semaines d'élections législatives.

Le directeur financier de Barclays démissionne

Barclays a annoncé hier que son directeur financier Chris Lucas et son directeur juridique Mark Harding démissionneraient de leur propre volonté. Les deux hommes resteront en place jusqu'à nomination de leurs successeurs, a ajouté la banque dans un communiqué. Elle précise que la recherche de ces derniers est en cours mais qu’il faudra longtemps avant qu’elle aboutisse.

Les caisses régionales réduisent leur apport à Crédit Agricole SA

Coup dur pour Crédit Agricole. Premier actionnaire de Crédit Agricole SA (CASA), les caisses régionales viennent de déprécier leur participation dans le véhicule coté de la banque verte. La raison ? L’application des normes IFRS c’est à dire la juste valeur, pour la valorisation des titres CASA détenus par les caisses via la SAS Rue de la Boétie. Une opération comptable qui se traduit par une provision de 651 millions d’euros dans les comptes consolidés des 39 caisses régionales au quatrième trimestre 2012. Résultat : les caisses apportant 25% de leurs bénéfices à CASA, leur contribution se voit mécaniquement amputée de près de 160 millions d’euros. Une mauvaise nouvelle que ne parvient pas à compenser la cession de 5,2% du capital de Bankinter détenu par CASA. Cette vente lui offre pourtant une plus-value de 32 millions d’euros.

L'enquête sur les dérivés vise cinq banques italiennes

Le ministère public italien a décidé d'étendre son enquête sur l’utilisation par les banques de produits dérivés financiers, a-t-on appris vendredi de source judiciaire. Outre Monte Paschi, le parquet de la juridiction de Trani, spécialisée dans les scandales financiers, s’intéresse désormais à BNL, filiale de BNP Paribas, UniCredit, Intesa Sanpoalo, et Credem. Les banques sont soupçonnées d’usure et de fraude sur des contrats dérivés.

La Chine autorise HSBC à sortir de Ping An

La Chine a donné son feu vert à la vente par HSBC de la participation que la banque britannique détenait encore dans l’assureur chinois Ping An à un groupe contrôlé par l’homme le plus riche de Thaïlande. Cette vente, qui représente 7,4 milliards de dollars (5,42 milliards d’euros) met un terme à la présence de HSBC dans le numéro deux chinois de l’assurance et va lui permettre d’encaisser un bénéfice après impôts de 2,6 milliards de dollars.

Chute des remboursements des banques à la BCE

Les banques de la zone rembourseront encore 3,5 milliards d’euros de LTRO à 3 ans la semaine prochaine à la Banque centrale européenne (BCE), un total inférieur aux attentes et nettement plus bas que les 137,2 milliards rendus cette semaine à la BCE. Les courtiers interrogés par Reuters avaient anticipé en moyenne 20 milliards d’euros de remboursements - qui seront effectués par 27 banques a précisé la BCE - même si les prévisions allaient de 0 à 150 milliards.

Levée de l’interdiction des ventes à découvert en Espagne

La commission des valeurs espagnole (CNMV) a décidé de ne pas proroger l’interdiction des ventes à découvert qui pesait depuis juillet sur toutes les actions espagnoles, dès lors que les faits et circonstances qui en avaient motivé l’adoption ne sont plus réunis, rapporte Funds People.

Barclays, HSBC, Lloyds et RBS vont devoir rembourser des PME

L’autorité des marchés financiers (FSA) britannique a annoncé le 31 janvier que les groupes bancaires britanniques Barclays, HSBC, Lloyds et RBS allaient devoir rembourser des petites et moyennes entreprises auxquelles elles ont vendu abusivement certains produits financiers complexes.La FSA a passé au crible 173 ventes de produits de couverture contre les variations de taux d’intérêt et a conclu que plus de 90% d’entre elles contrevenaient aux règles au moins sur un point. Ces quatre banques se sont engagées à revoir chaque cas individuel et à dédommager leurs clients lorsque cela sera nécessaire."Les petites entreprises vont maintenant voir le résultat de notre étude et les banques vont étudier leurs cas individuels. Lorsqu’un remboursement sera dû, les entreprises se retrouveront dans la position dans laquelle elles se seraient trouvées s’il n’y avait pas eu de vente abusive», a assuré Martin Wheatley, l’un des directeurs de la FSA, cité dans un communiqué..Dans cette affaire, la FSA avait mis à l’index le 29 juin dernier les quatre principales banques du pays. Elles n’avaient pas reçu de sanction financière mais s'étaient engagées à réparer leurs erreurs, à cesser de commercialiser les produits les plus complexes et à rembourser les PME si besoin. Ces banques avaient par exemple mal informé leurs clients sur les coûts, ne s'étaient pas bien assurées qu’ils comprenaient les risques liés aux produits, ou leur ont vendu des couvertures trop importantes par rapport à leurs besoins.D’autres banques implantées au Royaume-Uni, Allied Irish Bank, Bank of Ireland, Clydesdale et Yorkshire Bank (groupe National Australia Bank), Co-operative Bank, Northern Bank et la filiale britannique de la banque espagnole Santander, font encore l’objet d’une enquête de la FSA pour les mêmes pratiques.

Berlin va autoriser le “pension pooling”

Le conseil des ministres a adopté un projet de loi du ministère fédéral des Finances prévoyant d’autoriser une gestion centralisée en Allemagne des encours de retraite à l’étranger des groupes allemands, indique Das Investment.L’idée est de renforcer l’attrait de l’Allemagne en tant que site de gestion de fonds. Le texte prévoit la création du nouveau statut de société d’investissement en commandite (Investment-Kommanditgesellschaft). La loi doit entrer en vigueur le 22 juillet.

Nouvelle mission des créanciers de la Grèce fin février à Athènes

Des représentants de la troïka des créanciers internationaux de la Grèce (Union européenne, FMI, BCE) se rendront à Athènes «fin février» pour évaluer la situation économique du pays et les progrès réalisés dans l’application des réformes en vue du déblocage d’une nouvelle tranche d’aide, a annoncé le 31 janvier un porte-parole du FMI.

L'AMF publie une position sur les organismes de titrisation

L’Autorité des marchés financiers (AMF ) a publié le 31 janvier une position sur les organismes de titrisation sous la forme de questions-réponses.L’ordonnance n°2008-556 du 13 juin 2008, transposant la directive 2005/68/CE du 16 novembre 2005 relative à la réassurance et réformant le cadre juridique des fonds communs de créances (« FCC »), a créé les organismes de titrisation (« OT »), qui peuvent être gérés par des sociétés de gestion de fonds communs de créances (« SG de FCC ») ou par des sociétés de gestion de portefeuille (« SGP »). Destinés à remplacer à terme les FCC et régis par les articles L. 214-42-1 et suivants du code monétaire et financier, les OT peuvent prendre la forme soit de sociétés de titrisation (« ST ») soit de fonds communs de titrisation (« FCT »). L’AMF souligne notamment que la lecture combinée de l’article L. 214-49-14 du code monétaire et financier, qui dispose que les FCC existants demeurent soumis aux articles L. 214-43 à L. 214-49 du même code, dans leur rédaction antérieure au 14 juin 2008, et de l’ancien article L. 214-48 du code monétaire et financier, qui disposait que la SG d’un FCC devait être une société commerciale ayant pour objet exclusif la gestion de FCC, mène à considérer qu’une SGP ne peut pas gérer des FCC. «Une SG de FCC souhaitant se transformer en SGP doit donc, si elle souhaite continuer à gérer les véhicules de gestion collective constitués sous forme de FCC qu’elle gérait avant cette transformation, transformer les FCC en OT, c’est-à-dire obtenir la modification du règlement de ces FCC afin de les soumettre aux règles régissant les OT», précise l’AMF.

Popular affiche la plus lourde perte de son histoire en 2012

La banque espagnole Popular a annoncé vendredi la plus lourde perte de son histoire pour l’exercice 2012, marqué par 9,6 milliards d’euros de provisions passées pour couvrir des mauvaises créances liées à l’immobilier. L'établissement, fondé en 1926, a accusé une perte de 2,46 milliards d’euros l’an dernier.

Le bénéfice de MUFG multiplié par deux

Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a annoncé un bénéfice du troisième trimestre 2012-2013 multiplié par deux, l’envolée de la Bourse de Tokyo à la fin de l’année 2001 ayant sensiblement augmenté la valeur de son important portefeuille d’actions. La faiblesse du yen a également dopé les résultats libellés en yens de la première banque japonaise en termes d’actifs, dont les activités à l’international ont crû à un rythme soutenu. MUFG, qui détient 22% de Morgan Stanley, a dégagé sur les trois mois à fin décembre 2012 un bénéfice net de 242 milliards de yens (1,93 milliard d’euros) contre 119,7 milliards il y a un an.

Le titre Crédit Agricole SA en hausse

Vers 12h15, l’action CASA progressait de 2,34% à 7,45 euros à la Bourse de Paris après avoir ouvert en baisse de 2,47%. Le groupe Crédit agricole S.A. a annoncé qu’il passerait quelque 3,8 milliards d’euros de charges exceptionnelles au quatrième trimestre 2012. Les analystes de Natixis dans une note de recherche, soulignent que cette nouvelle «nous conforte sur la volonté du groupe d’accélérer le nettoyage du bilan pour se recentrer au plus vite sur la performance opérationnelle.»

Les Pays-Bas nationalisent le bancassureur SNS Reaal

Les Pays-Bas ont annoncé la nationalisation du groupe de banque et d’assurances SNS Reaal, une opération d’un coût de 3,7 milliards d’euros pour l’Etat. Cette nationalisation aura pour conséquence d’alourdir le déficit budgétaire néerlandais 2013, déjà attendu au-dessus du seuil de 3%. L’Etat néerlandais a déjà déboursé près de 40 milliards d’euros pour sauver le secteur financier en 2008, en apportant des capitaux frais à ING, Aegon et SNS Reaal tout en nationalisant ABN Amro. SNS Reaal se classait l’an dernier au quatrième rang du classement des principales institutions financières des Pays-Bas avec environ 134 milliards d’actifs. Mais le groupe a été affaibli par les pertes de sa filiale immobilière. SNS Reaal recevra de l’Etat 2,2 milliards d’euros de capitaux, 1,1 milliard supplémentaire sous forme de prêts et cinq milliards de garanties. ING a annoncé que les banques néerlandaises se verront imposer une taxe exceptionnelle d’un milliard d’euros en 2014 en lien avec la nationalisation du bancassureur. ING a précisé que cela se traduirait pour lui par une charge comprise entre 300 et 350 millions d’euros.

Sanction de 400.000 euros contre Réunica

L’Autorité de la concurrence vient d’infliger une amende de 400.000 euros au groupe de protection sociale Réunica pour ne pas avoir notifié sa fusion avec le groupe Arpège avant l’opération. La fusion a été effective le 1er avril 2010, mais Réunica n’a informé l’Autorité qu’en avril 2010.