Le Crédit Coopératif met en avant son modèle de banque «utile»
Sur fond de hausse de 4% du produit net bancaire, le rebond de 67% du coût du risque a pesé sur un résultat net abandonnant 47%
Toute l'actualité Banque et Assurance
mars 2013
Les banques américaines semblent mieux armées pour résister à une récession forte
Avec un ratio Tier 1 de fonds propres durs de 1,5%, Ally Financial est le seul des 18 établissements testés à ne pas respecter le minimum de 5%
Les banques devront provisionner en amont leurs risques de crédit
L'IASB a publié hier ses propositions révisées qui forceront les prêteurs à passer des provisions sans attendre qu'un évènement de crédit survienne
Aviva France continue à perdre du terrain en assurance vie
En décollecte de 900 millions d’euros en France en 2012, l’assureur britannique a amélioré la rentabilité de son pôle vie
Pékin encourage le crédit aux petites entreprises
Citant un représentant anonyme du régulateur bancaire chinois (CBRC), le 21st Century Business Herald indique que les autorités du pays entendent bien encourager les banques à prêter davantage aux petites entreprises. Les montants concernés ne doivent pas baisser cette année et leur croissance devra être au moins égale à celle de l’ensemble des prêts, selon le régulateur.
Forte hausse du crédit à la consommation aux Etats-Unis
Le crédit à la consommation a connu aux Etats-Unis en janvier sa plus forte progression en cinq mois, grâce au financement d’achats de voitures et aux prêts étudiants, selon les données publiées par la Réserve fédérale. Le crédit à la consommation s’est inscrit en progression de 16,15 milliards de dollars, à 2.795 milliards, après une hausse de 15,10 milliards en décembre (révisé de 15,91 milliards).
Gestion info - Février 2013
A noter, dans ce numéro : ISR : vers la création de nouveaux labels L’AFG crée un groupe de travail « Label/définition de l’ISR » visant à proposer une définition exhaustive et simple de l’ISR et établir un cahier des charges type pour qualifier les fonds ISR en vue de la création de futurs labels. Il est présidé par Léa Dunand-Chatellet (Sycomore AM) et piloté par Audrey Hyvernat. OPCI et AIFM : un nouveau groupe de travail L’AFG lance un groupe de travail dédié aux fonds immobiliers dans le cadre de la transposition en droit français de la directive AIFM. Ce groupe est présidé par Etienne Wagner (AEW Europe) et piloté par Alix Guérin, rapporteur de la commission OPCI. Fonds d’Investissement Alternatifs : comment renforcer le suivi des flux de liquidité ? L’AFG, l’AFTI, l’AFIC et l’ASPIM se réunissent au sein d’un groupe de travail « cash monitoring » visant à renforcer le suivi des flux de liquidité liés aux FIA par le dépositaire dans le cadre des mesures d’application de la directive AIFM. Ce groupe est suivi de façon transversale au sein de l’AFG.
Le marché des CDS veut changer ses règles
L’organisation qui regroupe les spécialistes des produits dérivés, l’Isda (International Swaps and Derivatives Association), travaille avec ses membres à la modification de son code de conduite pour les CDS (credit default swaps), rapporte L’Agefi. Leur utilité avait été remise en cause lors de la restructuration de la dette souveraine grecque. La nationalisation de SNS Reaal en février aux Pays-Bas a aussi donné du fil à retordre à l’Isda. A ce jour, aucun calendrier de mise en oeuvre de ces éventuelles réformes n’a été dévoilé et l’Isda est toujours en train de consulter ses membres, selon Bloomberg. L’association n’a pas pu donner suite aux questions de L’Agefi.
Le gendarme des hedge funds à la SEC sur le départ
Bruce Karpati, responsable à la Securities & Exchange Commission (SEC) de la surveillance de la gestion d’actifs et notamment des hedge funds, serait sur le départ, selon The Wall Street Journal.Le quotidien précise que Bruce Karpati a pris langue avec Prudential Financial où il pourrait prendre les fonctions de responsable de la déontologie dès le mois prochain.
Les minoritaires préoccupés par les réflexions sur le vote d'abstention
Alors que la saison des assemblées générales 2013 va démarrer, les représentants des actionnaires s’interrogent sur l’introduction éventuelle, par voie législative, d’un vote d’abstention, alors que le gouvernement prépare des projets de loi connexes sur la transparence de la gouvernance des entreprises cotées et sur les offres publiques d’acquisition, rapporte Les Echos. Ces derniers pourraient inclure cette notion, d’autant que, dans sa consultation publique de l'été dernier, le Trésor a interrogé la place de Paris sur la pertinence de l’introduction en droit de la notion de vote d’abstention. Le rapport Poupart-Lafarge préconisait que les abstentions soient comptabilisées en tant que telles alors qu’elles sont aujourd’hui mécaniquement assimilées à des votes «contre».
Denis Kessler touche un peu moins d'actions gratuites
Le PDG de Scor s’est vu attribuer une rémunération totale de 4,65 millions d’euros au titre de 2012, en baisse par rapport aux 5,47 millions de 2011 mais supérieur à celle de 2010. Avec un fixe inchangé à 1,2 million et une part variable en légère hausse à 950.000 euros, la différence vient pour l’essentiel des attributions d’actions de performance. Denis Kessler a bénéficié d’un plan de 125.000 actions Scor en mai 2012, valorisées à 2,06 millions d’euros et qui pourront être acquises sous condition à compter de 2014, contre 3,03 millions d’euros d’actions gratuites en 2011, selon le document de référence du réassureur, déposé le 6 mars. L’an dernier, au titre de 2011, Denis Kessler avait été le patron le mieux rémunéré parmi les dirigeants de banques et d’assureurs cotés en France.
Aviva sabre son dividende
Le cours de l’assureur Aviva plongeait de plus de 13% jeudi en matinée. Les actionnaires du groupe britannique recevront un dividende de 19 pence au titre de l’intégralité de l’exercice 2012 contre 26 pence l’année dernière. Les analystes anticipaient en moyenne 25,6 pence. La diminution du dividende, une première depuis 2009. L’assureur, désormais dirigé par l’ancien patron d’AIA , a également annoncé une baisse de 4% à 1,776 milliard de livres de son bénéfice d’exploitation en 2012.
Hannover Re fait état d’un bénéfice net en hausse de 42%
Hannover Re a fait état d’un bénéfice net en hausse de 42% à 858,3 millions d’euros, à comparer au consensus Reuters le donnant à 836 millions, grâce à des indemnisations moindres et à un résultat d’investissement en forte hausse mais il anticipe pour 2013 un résultat net en baisse de quelque 7% à 800 millions d’euros environ. Le troisième réassureur mondial a dit qu’il verserait un dividende de 2,60 euros par action en 2012, plus une prime de 0,40 euro par action, contre un consensus donnant 2,95 euros.
Banque PSA espère collecter 400 millions en 2013 avec son livret
Banque PSA Finance espère collecter 400 millions d’euros cette année grâce à un nouveau livret d'épargne destiné à diversifier ses sources de financement, a indiqué jeudi le directeur général de l’activité bancaire de PSA Peugeot Citroën. L’objectif est à terme de collecter un milliard d’euros en année pleine grâce à «Distingo», premier produit pour les particuliers de la nouvelle marque de Banque PSA Finance, PSA Banque. Ce livret, commercialisé uniquement sur internet, rapportera un taux brut de 2,30% après une offre de lancement à 5,50% pendant quatre mois.
Les nouveaux prêts attendus en hausse en Chine
Le China Securities Journal cite un responsable régional de la Banque centrale chinoise, Lin Tiegang, qui estime que le montant des nouveaux prêts accordés par les banques du pays pourrait progresser cette année de 10% à plus de 9.000 milliards de yuans, l’équivalent de plus de 1.100 milliards d’euros.
Swiss Re innove en émettant des CoCos
Le groupe a placé 750 millions de dollars d'obligations assorties d'un mécanisme permanent de dépréciation. Il s'agit d'une autre forme de réassurance
Scor tisse sa toile mondiale en restant à l’affût d’opportunités
Le réassureur, qui présentera en septembre un nouveau plan triennal, affiche pour 2012 un bond de 26,7% de son résultat net
Le salaire des banquières à la traîne
Le quotidien cite les «dernières statistiques(…) confiées aux syndicats» par l’Association française des banques (AFB) faisant état du retard de rémunération subi dans le secteur par les femmes à poste équivalent. «Les banques ont toutefois fait des efforts ces dernières années», reconnaît le quotidien, qui souligne le «volontarisme» observé pour augmenter la part de femmes parmi les effectifs de cadres.
HSBC met l’audit de ses comptes en jeu
La banque britannique a selon le quotidien décidé de remettre en jeu le mandat d’audit sur ses comptes, afin de voir les spécialistes y jeter «un regard nouveau». Le magazine Accountancy a récemment classé ce mandat comme le plus lucratif au sein du FTSE 100, juste au-dessus de Barclays. Le sujet est donc important pour KPMG, à qui HSBC a versé quelque 81 millions de dollars l’an passé. La banque britannique pourrait mettre un terme à une étroite relation qui durait depuis vingt ans. Le quotidien y voit un signe clair et fort de l’impact de la pression des régulateurs pour briser les liens intimes entre grands groupes et auditeurs.
La Société Générale crée une nouvelle forme de bonus pour ses dirigeants
Les mandataires sociaux pourront toucher des actions en 2015 et 2016 sous condition. Un mécanisme qui s'ajoute à la part variable annuelle
Le Crédit Mutuel gagne des parts de marché dans les dépôts, stagne dans les crédits
Le groupe mutualiste affiche des résultats stables en 2012 malgré l’érosion des marges en banque de détail
La Société Générale intéresse ses patrons
Comme BNP Paribas en 2011, la banque vient de mettre en place un mécanisme d’intéressement à long terme de ses mandataires sociaux, payable en actions en 2015 et 2016 sous conditions. Un dispositif qui commence à se répandre dans les grands groupes du CAC 40 et s’ajoute à la part variable.
Santander rachète sa propre dette
La banque espagnole a lancé une offre de rachat de plusieurs lignes de dette subordonnée dont les montants atteignent 6,58 milliards d’euros et 2,24 milliards de livres. Santander espère ainsi restaurer ses fonds propres en rachetant les titres sous le pair. L’offre est active jusqu’au 13 mars et les taux d’acceptation seront dévoilés le 14 mars.
Fitch remonte Groupama en catégorie investisseur
L’agence a relevé d’un cran la note de solidité financière de l’assureur, de BB+ à BBB-, dernier échelon de la catégorie investisseur. Les dettes subordonnées ont été relevées à BB-. Fitch met en avant le net redressement de la solvabilité de Groupama en 2012, dont la marge est passée de 107% à 179% en normes Solvabilité 1. L’agence part aussi du principe que le groupe paiera les coupons de ses dettes subordonnées.
Décès du porte-parole de Monte dei Paschi
Le responsable du service de communication de la banque, David Rossi, a été retrouvé mort cette nuit au siège du groupe. Les agences de presse italiennes évoquent un suicide. La banque italienne réclame par ailleurs au moins 1,2 milliard d’euros de dommages et intérêts à deux de ses anciens dirigeants et aux banques d’investissement Nomura et Deutsche Bank, dans le dossier des transactions sur produits dérivés, croit savoir Reuters.
Des banques portugaises dans le viseur de l’Autorité de la concurrence
L’autorité portugaise de la concurrence, l’AdC, a lancé des perquisitions dans plusieurs banques suspectées de n’avoir pas respecté les règles de la concurrence. Elle a précisé dans un communiqué que ses recherches avaient été menées afin de «vérifier des soupçons relatifs à des échanges d’informations commerciales sensibles sur le marché national».
Saxo Banque compte un nouveau directeur général
Thomas Jegu, diplômé de l’IDRAC, a été nommé directeur général du spécialiste de l’investissement et du trading en ligne. Il était précédemment directeur commercial de Saxo Banque France. Par ailleurs, Anne Claire Bennevault, diplômée de L’ESM-A, prend la direction générale adjointe après avoir rejoint Saxo Banque France en 2010 en tant que directrice marketing.
Mervyn King recommande une scission de RBS
Auditionné devant une commission parlementaire, le gouverneur de la Banque d’Angleterre a suggéré au gouvernement de séparer la banque nationalisée en deux entités distinctes, avec d’un côté une partie saine qui pourrait se financer elle-même et de l’autre une «bad bank». «Après quatre ans et demi, il n’y a aucun signe d’un retour dans le secteur privé. (…) Cela montre que nous n’avons pas été suffisamment décisifs dans la recapitalisation de l’établissement ou dans sa restructuration», a-t-il déclaré. Mervyn King souligne que cela impliquerait bien entendu de reconnaître des pertes. George Osborne avait considéré devant cette même commission que ce scénario rencontrerait de sérieux obstacles. L’action RBS a abandonné hier 1,2% à 309,1 pence. Le gouvernement valorise sa participation de 82% à environ 407 pence l’action, selon des sources au fait du dossier citées par Bloomberg.
Fitch remonte Groupama en catégorie investisseur
L’agence a relevé d’un cran la note de solidité financière de l’assureur, de BB+ à BBB-, soit le dernier échelon de la catégorie investisseur. Les dettes subordonnées ont été relevées à BB-. Fitch met en avant le net redressement de la solvabilité de Groupama en 2012, dont la marge est passée de 107% à 179% en normes Solvabilité 1. L’agence part aussi du principe que le groupe paiera les coupons de ses dettes subordonnées.
Des banques portugaises dans le viseur de l’Autorité de la concurrence
L’autorité portugaise de la concurrence, l’AdC, a lancé des perquisitions dans plusieurs banques suspectées de n’avoir pas respecté les règles de la concurrence. Elle a précisé dans un communiqué que ses recherches avaient été menées afin de «vérifier des soupçons relatifs à des échanges d’informations commerciales sensibles sur le marché national».