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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2013

Réglementation

Condamnation d’un ex-cadre de Credit Suisse

Un ancien cadre de Credit Suisse a été condamné vendredi dernier à deux ans et demi de prison par un tribunal de Manhattan, rapporte L’Agefi suisse. Il était accusé de manipulation comptable. La banque l’avait licencié en 2008 après la découverte de la fraude. Ancien responsable d’une division de courtage des crédits structurés du numéro deux bancaire suisse, cet Américano-Britannique de 39 ans était accusé d’avoir dissimulé les problèmes de cette banque sur le marché des prêts immobiliers à risque (subprime).
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La moitié des femmes du secteur de la gestion d’actifs soumise à du sexisme

Environ un tiers des femmes travaillant dans le secteur de la gestion d’actifs ont souffert de harcèlement sexuel et plus de la moitié ont enduré régulièrement des comportements sexistes, affirme le Financial Times. Selon les résultats d’un sondage réalisé par le FTfm auprès de 340 personnes travaillant dans la gestion d’actifs, 55 % des femmes déclarent avoir été l’objet de comportement « inapproprié » au bureau.
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La vente de la BHF semble devoir se débloquer

Selon les milieux financiers allemands, les acquéreurs de la BHF-Bank (Kleinwort Benson du groupe RHJI, Stefan Quandt et Fosun) ont enfin déposé la totalité des documents requis auprès de la BaFin, ce qui a ouvert le délai de 60 jours dont dispose le régulateur allemand pour autoriser ou interdire la vente de l’établissement par la Deutsche Bank, rapporte Die Welt.La transaction ne porte plus que sur 350 millions d’euros. Si cette cession n’obtenait pas le feu vert de la BaFin, la BHF-Bank devrait être intégrée dans les structures de la Deutsche Bank et cela coûterait beaucoup d’emplois, parce que la Deutsche Bank est déjà positionnée sur les créneaux de la BHF-Bank, la gestion de fortune et les activités de marché pour le compte d’une clientèle d’entreprises. La BHF emploie environ 1.000 personnes.
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RWC, Odey et Wellington arrivent ou se renforcent en Espagne

Le britannique RWC Funds vient de faire enregistrer par la CNMV le 8 novembre sa sicav luxembourgeoise comportant dix fonds (long/short et activistes), rapporte Funds People. RWC n’était pas présent auparavant sur le marché espagnol; les produits y seront distribués par RBC Investor Services.Le même jour, Odey Investment a fait enregistrer la sicav irlandaise Odey Investment Funds (qui sera distribuée par la filiale espagnole de JPMorgan) tandis que Wellington recevait l’agrément pour son fonds luxembourgeois multi classes d’actifs mondial de performance absolue.Odey et Wellington avaient déjà obtenu le feu vert de la CNMV en mai, tous deux pour des sicav de droit irlandais.
Réglementation

Benoît Coeuré écarte un risque de déflation en zone euro

La phase de désinflation devrait se poursuivre pour l’instant en zone euro sans pour autant se muer en déflation, en raison d’un début de reprise de l’activité économique, a estimé lundi Benoît Coeuré, membre du directoire de la Banque centrale européenne (BCE). «Ce n’est pas parce que nous craignons une matérialisation des risques de déflation dans la zone euro que nous avons agi, a-t-il déclaré lors d’un forum de Paris Europlace à Tokyo, au sujet de la décision de la BCE de baisser les taux. Si nous avons agi, c’est plutôt parce que nous voulions maintenir une marge de sécurité suffisamment importante, au-dessus d’une inflation à 0%».

Banco Popular vend sa filiale de gestion immobilière à des fonds

Banco Popular est la dernière banque espagnole en date à vendre sa filiale de gestion et de services immobiliers à des fonds anglo-saxons. Le groupe a annoncé lundi la cession de son activité, Aliseda, aux fonds américains Kennedy Wilson et Varde Partners. Le montant de la transaction, non communiqué, avoisinerait les 800 millions d’euros. Aliseda gère autour de 15,8 milliards d’euros de biens immobiliers et de créances. La semaine dernière, Santander a annoncé un accord du même type avec le fonds Apollo. Pour ce dernier comme pour Kennedy Wilson et Varde Partners, l’intérêt de telles transactions est aussi de mettre la main sur une plate-forme de gestion de créances qu’ils pourront utiliser pour d’autres portefeuilles de prêts.

L'ACPR officialise la nomination de Jean-François Levaux

Par arrêté du ministre de l’Economie et des finances, de la ministre des Affaires sociales et de la santé et du ministre délégué auprès du ministre de l’Economie et des finances, chargé de l’Economie sociale et solidaire et de la consommation en date du 21 novembre 2013, Jean-Marie Levaux a été nommé vice-président de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Il remplace Jean-Philippe Thierry, démissionnaire un an avant la fin de son mandat. Jean-Marie Levaux, 69 ans, membre du collège de l’ACP depuis 2010, s’est distingué lors de ses auditions au Parlement par des attaques virulentes sur la gestion par les assureurs et bancassureurs des contrats en déshérence.

La Société Générale lance l'émission d'un covered bond

La Société Générale a lancé ce matin l'émission d’une obligation de financement de l’habitat (covered bond) à 7 ans pour une taille d’un milliard d’euros et une marge indicative de 18 points de base au-dessus des mid-swaps. Les placements de covered bonds par des banques françaises se sont relativement raréfiés cette année.
Sur 2013, la collecte nette cumulée d'assurance vie atteint 11,6 milliards d'euros avec un seul mois de décollecte en juin. Illustration: Antonio/Fotolia

L'assurance vie reste en collecte nette positive

La collecte nette de l’assurance vie a atteint 0,4 milliard d’euros en octobre, en retrait par rapport à celle de 1,3 milliard d’euros de septembre, selon les chiffres de l’Association française de l’assurance (AFA). Sur 2013, la collecte nette cumulée atteint 11,6 milliards d’euros avec un seul mois de décollecte en juin, alors que le millésime 2012 avait été marqué par des retraits. Malgré les débats autour de la fiscalité de l’assurance vie, le montant des cotisations collectées au cours des dix premiers mois de 2013 est de 100,1 milliards d’euros (93,7 milliards sur la même période de 2012), tandis que les prestations versées atteignent 88,5 milliards d’euros (99,7 milliards l’an dernier).

BES rouvre le marché portugais de la dette tier 2

Banco Espirito Santo a émis 750 millions d’euros d’obligations tier 2 à 10 ans (non call 5 ans), la première du genre pour une banque portugaise depuis 4 ans. La demande a atteint 3 milliards d’euros pour ce titre subordonné qui servira à refinancer une dette tier 2 de 600 millions d’euros émise en 2008.

Le stagiaire de Bank of America est mort de causes naturelles

Selon les conclusions de l’enquête officielle, la mort du stagiaire de 21 ans de Bank of America, Moritz Erhardt, s’explique par des causes naturelles liées à une crise d'épilepsie. Le coroner Mary Hassel évoque la possibilité qu’une surcharge de travail ait pu provoquer cette crise mais ne s’engage pas sur ce point, selon des propos rapportés par le Financial Times.

Deutsche Bank critique l'idée d'un taux des dépôts négatif

Un taux des dépôts négatif n’encouragera pas les banques à prêter plus et risque au contraire de provoquer une nouvelle crise financière, a déclaré vendredi le coprésident du directoire de Deutsche Bank. Les banques prêteront surtout en fonction de la qualité de la signature de l’emprunteur et non sous la pression de la banque centrale, a expliqué Jürgen Fitschen.

Eurazeo pourrait racheter 6% de ses actions

Le quotidien rapporte que selon les analystes d’Exane, le directeur financier d’Eurazeo, Philippe Audouin, a laissé entendre récemment que si CASA devait sortir, la société d’investissement étudierait la possibilité de lancer des rachats d’actions. Le dirigeant avait mentionné un chiffre de 6%, soit l'équivalent du solde que devrait détenir le groupe bancaire à l’issue de son opération.

Le premier actionnaire de MPS pressé de céder ses parts

Fondazione Monte dei Paschi di Siena, premier actionnaire de la banque italienne, souhaite trouver des acquéreurs pour sa participation avant que l'établissement ne cherche à récolter 3 milliards d’euros auprès des investisseurs. La fondation pourrait céder tout ou partie de sa participation de 34% afin de réduire la dette.

Le Trésor britannique ordonne une enquête sur Co-op Bank

Le ministre des Finances britannique George Osborne a ordonné vendredi une enquête indépendante sur la Co-op Bank, dont l’ancien président a été appréhendé par la police. Cette enquête a été approuvée également par la Prudential Regulation Authority (PRA) et la Financial Conduct Authority (FCA).

Publication du projet de décret sur les frais bancaires

Le Trésor soumet à consultation le projet de décret sur le plafonnement des commissions d’intervention. Le texte, qui découle de la loi bancaire, précise les critères nécessaires pour bénéficier du plafond réduit destiné aux clients «en situation de fragilité financière». Entreront dans ce cadre les clients inscrits pendant plus de trois mois sur le fichier de la Banque de France des incidents de paiement de chèques ou déclarés recevables à la procédure de surendettement. Mais en dehors de ces situations, l'établissement pourra lui même apprécier la fragilité financière du client, compte tenu notamment de ses ressources financières ou du caractère répété d’incidents «pendant trois mois consécutifs». Pour bénéficier de ce plafonnement réduit, ces clients fragiles se verront proposer la souscription d’une offre spécifique dont le tarif ne pourra pas excéder trois euros mensuels.

L’appel de Dexia contre le TGI de Nanterre est jugé recevable

L’appel de Dexia et de la Caffil contre le jugement du tribunal du grande instance de Nanterre de février qui impose la conversion au taux légal de trois contrats de prêts souscrits par le conseil général de Seine-Saint-Denis, en raison de l’absence de mention du taux effectif global, a été jugé recevable par la cour d’appel de Versailles mardi dernier. Le conseil général de Seine-Saint-Denis étudie la possibilité d’un recours.

Le traitement des clients chez RBS fait polémique

Lawrence Tomlinson, conseiller du secrétaire d’Etat au Commerce Vince Cable a émis un rapport très critique à l’encontre de RBS. Il reproche à la banque britannique de couler délibérément certaines sociétés afin de leur facturer plus de frais et saisir au bout du compte leurs actifs. Qualifiées de «très sérieuses» par Vince Cable, ces accusations ont été transmises aux autorités de régulation.

Lloyds vendra jusqu'à 50% de sa part dans TSB

Lloyds Banking Grouyp va sans doute céder de 30% à 50% de sa participation dans le réseau d’agences bancaires TSB lorsqu’il sera mis en Bourse l’année prochaine, a indiqué dimanche le Sunday Telegraph. Le directeur général de TSB, Peter Pester, a précisé qu’une tournée d’informations serait lancée sous peu pour une mise en Bourse à la mi-2014.
Assurance

Premier de cordée en investissements

Thierry Van Rossum a suivi une formation en philosophie et lettres, en langues et littérature, acquise à l'université de Louvain-la-Neuve, en Belgique, entre 1983 et 1987. Il a ainsi débuté dans la vie active en enseignant l'anglais et le néerlandais, mais pas seulement.
Assurance
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Assurance vie : Collecte nette positive en octobre 2013

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des dix premiers mois de 2013 est de 100,1 milliards d’euros (93,7 milliards sur les dix premiers mois de 2012). Les prestations versées par les sociétés d’assurances au cours des dix premiers mois de 2013 s'élèvent à 88,5 milliards d’euros (99,7 milliards au cours des dix premiers mois de 2012). La collecte nette s'établit à 11,6 milliards d’euros depuis le début de l’année. Pour le mois d’octobre 2013, l’assurance-vie enregistre une collecte nette de 0,4 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1 454,8 milliards d’euros à fin octobre 2013, soit une progression de 5% sur un an.
Assurance
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Une journée chez... Swiss Life France

Le portefeuille de Swiss Life France qui s'élève à 16 milliards d'euros (au niveau de l'actif général), comprend 80% d'obligations dont 2/3 émis par des corporate et 1/3 d'emprunts d'Etat. Cette répartition fait partie des tendances historiques et de la stratégie de placement de l'assureur suisse. De la même façon, ce dernier a toujours eu une part importante d'immobilier. Cette classe d'actifs représente en effet 10% des encours globaux, principalement investis dans des bureaux mais aussi dans des immeubles résidentiels.
Assurance

BES rouvre le marché portugais de la dette tier 2

Banco Espirito Santo a émis cette semaine 750 millions d’euros d’obligations tier 2 à 10 ans (non call 5 ans), la première du genre pour une banque portugaise depuis 4 ans. La demande a atteint 3 milliards d’euros pour ce titre subordonné qui servira à refinancer une dette tier 2 de 600 millions d’euros émise en 2008. Le coupon a été fixé à 7,125%, dans le bas de la fourchette indicative. Les gestionnaires d’actifs ont pris 44% du papier et les hedge funds 27%.
Photo: PHB

Le FMI exhorte les banques espagnoles à plafonner leur dividende

Dans son nouveau rapport sur le secteur bancaire espagnol publié vendredi, le Fonds monétaire international suggère aux banques de prolonger d’un an le plafonnement des dividendes à 25% des résultats. Il demande également au régulateur de pousser les prêteurs locaux à profiter de la hausse du cours des actions pour lancer des augmentations de capital. Le FMi revient par ailleurs sur la question des 71 milliards d’euros de DTA (deferred tax assets) présents au bilan des banques, que la Banque d’Espagne veut convertir partiellement en vraies créances sur l’Etat afin d'éviter qu’ils ne soient déduits des fonds propres sous Bâle 3. Le FMI estime que cette réforme favorbale aux banques devrait être liée à des engagements sur le plafonnement des dividendes ou l'émission d’actions.

Le stagiaire de Bank of America est mort de causes naturelles

Selon une enquête du coroner, la mort du stagiaire de 21 ans de Bank of America, Moritz Erhardt, s’explique par des causes naturelles liées à une crise d'épilepsie. Mary Hassel évoque la possibilité qu’une surcharge de travail ait pu provoquer cette crise mais ne s’engage pas sur ce point, selon des propos rapportés par le Financial Times.

Deutsche Bank critique l'idée d'un taux des dépôts négatif

Un taux des dépôts négatif n’encouragera pas les banques à prêter plus et risque au contraire de provoquer une nouvelle crise financière, a déclaré vendredi le coprésident du directoire de Deutsche Bank. Les banques prêteront surtout en fonction de la qualité de la signature de l’emprunteur et non sous la pression de la banque centrale, a expliqué Jürgen Fitschen.
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Coopération fiscale : le Luxembourg mis à l'index par l'OCDE

Le Luxembourg, Chypre, les îles Vierges britanniques et les Seychelles manquent à leurs engagements sur le plan de la lutte contre la fraude et l'évasion fiscale. Tel devrait être le constat dressé aujourd’hui à Jakarta par le Forum mondial sur la transparence et l'échange de renseignements à des fins fiscales (Forum Global). Réunis dans la capitale indonésienne, sous l'égide de l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) pour la 6e réunion du Forum, les 120 pays membres devaient, pour la première fois, délivrer une note globale d’appréciation de 50 pays en matière de lutte contre la fraude et l'évasion fiscale
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La Finma sanctionne la Banque cantonale de Bâle

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) a prononcé un blâme contre la Banque cantonale de Bâle (BKB) pour violation des règles de conduite sur le marché. Elle impose à l'établissement des mesures contraignantes et ordonne la confiscation des bénéfices indûment réalisés pour un montant de 2,64 millions de francs. La BKB a illicitement soutenu entre 2009 et 2012 le cours en Bourse de ses propres bons de participation, explique la Finma dans un communiqué. Elle a notamment passé systématiquement des ordres d’achat pour ces titres, entraînant ainsi des distorsions du marché. La Finma reconnaît toutefois que la banque s’est montrée coopérative durant l’enquête, permettant un éclaircissement rapide de la situation. Elle approuve par ailleurs les mesures prises dans l’intervalle par la BKB.
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