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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2013

Rabobank subit un nouveau départ après le scandale du Libor

Le groupe néerlandais de services financiers a fait part de la démission de Sipko Schat, membre du comité exécutif et responsable de la banque de gros internationale. Une décision justifiée selon le conseil de surveillance par un manque flagrant de soutien interne au dirigeant. Le directeur général Piet Moerland avait déjà dû présenter sa démission le 29 octobre, jour de l’annonce d’une amende de 774 millions d’euros infligée à Rabobank par diverses autorités pour manipulation des taux interbancaires de référence.

Le coût des catastrophiques climatiques augmente

Les pertes économiques liées dans le monde à des catastrophes climatiques n’ont cessé d’augmenter au cours de la dernière décennie pour atteindre 200 milliards de dollars par an, contre 50 milliards dans les années 80, selon un rapport de la Banque mondiale publié hier.

Les créances douteuses continuent de gonfler en Espagne

Le ratio de créances douteuses du secteur bancaire espagnol a atteint 12,7% des encours en septembre, a annoncé la Banque d’Espagne. Il s'élevait à 12,1% fin août et 10,7% il y a un an. La forte hausse de septembre s’explique notamment par la reclassification en encours douteux de 6,8 milliards d’euros de prêts restructurés, portant le stock de douteux à près de 188 milliards d’euros. Le ratio tend aussi à augmenter mécaniquement du fait de la baisse des encours totaux du secteur, alors que les banques espagnoles se sont engagées dans une restriction du crédit massive.

JPMorgan proche d’un accord sur Washington Mutual

Selon le quotidien britannique qui cite des sources proches du dossier, le département américain de la Justice pourrait annoncer cette semaine un accord à l’amiable avec JPMorgan qui accepterait de payer un montant record de 13 milliards de dollars pour mettre fin aux enquêtes en cours concernant Washington Mutual, établissement en difficulté qu’elle a racheté durant la crise financière.

Goldman Sachs va se désengager du stockage de métaux

La banque américaine a reçu des manifestations d’intérêt d’une douzaine de candidats potentiels, parmi lesquels figurent des groupes de négoce et plusieurs sociétés chinoises, pour racheter son activité de stockage de métaux Metro International Trading Services, rapporte le quotidien britannique, en ajoutant que les discussions devraient maintenant s’accélérer.

UBS Wealth recrute chez Deutsche Bank

UBS Wealth Management vient de recruter une équipe de six personnes qui travaillaient précédemment à la Deutsche Bank, rapporte le site financier spécialisé. Ce groupe d’experts rejoindra le pôle dédié aux partenariats stratégiques pour permettre de répondre à la demande croissante de services de planification financière. Les planificateurs financiers aident notamment les investisseurs à placer des actifs sur les plates-formes.

L'Esma veut un meilleur reporting bancaire

Les institutions financières européennes cotées, principalement des groupes bancaires, peuvent encore améliorer la qualité et la comparabilité des informations financières aux normes IFRS qu’elles diffusent, estime une nouvelle étude de l’Autorité européenne des marchés (Esma).
Banque

Recul des OPCVM en septembre

Selon la Banque de France, les Français boudent les SICAV et FCP qu’ils soient monétaires ou non. Ainsi, au mois de septembre, pour les OPCVM monétaires (292,8 milliards d’euros, données consolidées), il y a eu décollecte en septembre avec -5,8 milliards en données cvs, après +2,4 milliards de souscriptions nettes en août. Pour les OPCVM non monétaires (920,1 milliards d’euros, données non consolidées, les retraits nets ont été de 2,1 milliards en données cvs, après -0,8 milliard en août. Seule la catégorie des fonds obligations enregistre une collecte positive (+1,1 milliard en données cvs). La hausse des valeurs liquidatives (+2,0% en moyenne sur l’ensemble des catégories), plus particulièrement marquée sur les fonds actions (+4,1%), entraîne une variation positive des encours d’OPCVM non monétaires (+14,3 milliards). Il faut noter qu’au mois de septembre, les Français ont également effectué des retraits sur le Livret A mais ont privilégié l’assurance-vie.
Banque

Rabobank subit un nouveau départ après le scandale du Libor

Le groupe néerlandais de services financiers a fait part de la démission de Sipko Schat, membre du comité exécutif et responsable de la banque de gros internationale. Une décision justifiée selon le conseil de surveillance par un manque flagrant de soutien interne au dirigeant. Le directeur général Piet Moerland avait déjà du présenter sa démission le 29 octobre, jour de l’annonce d’une amende de 774 millions d’euros infligée à Rabobank par diverses autorités pour manipulation des taux interbancaires de référence.

Le coût des catastrophiques climatiques augmente

Les pertes économiques liées dans le monde à des catastrophes climatiques n’ont cessé d’augmenter au cours de la dernière décennie pour atteindre 200 milliards de dollars par an, contre 50 milliards dans les années 80, dit un rapport de la Banque mondiale, lundi.

L'Esma appelle les institutions financières à plus de transparence

A l’issue d’un examen mené auprès de 39 institutions financières européennes à partir des comtes annuels 2012, l’Esma estime que des progrès peuvent encore être réalisés dans le domaine de la communication de l’information financière délivrée suivant les normes comptables IFRS. L’autorité européenne des marchés cite notamment le cas des pratiques moratoires (forbearance) pour lesquelles elle attend davantage de granularité dans les données transmises.
Réglementation

Le Luxembourg autorise les fonds Ucits RQFII

Le régulateur du Luxembourg, la Commission de surveillance du secteur financier, a autorisé le premier fonds Ucits RQFII (renminbi qualified foreign institutional investor), annonce un communiqué.Un tel produit peut être désormais créé au Luxembourg même si la société de gestion n’est pas domiciliée dans le Grand Duché. Toutefois, le gestionnaire doit avoir un statut RQFII dans sa juridiction.Le communiqué souligne que le Ucits RQFII est particulièrement intéressant pour les sociétés de gestion étrangères utilisant le Luxembourg comme plate-forme pour distribuer leurs fonds à l’international.A fin juin 2013, 18 sociétés de gestion ont déjà créé des fonds en renminbi au Luxembourg, représentant 220 milliards de renminbi d’encours.
Réglementation
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MBS : Accord extra-judiciaire de 4,5 milliards pour JPMorgan

Vendredi, JPMorgan Chase a conclu en principe sur la base de 4,5 milliards de dollars un accord pour obtenir de 21 investisseurs institutionnels l’abandon de procédures par lesquelles il lui réclamaient 5,75 milliards de dollars pour les titrisations hypothécaires (MBS) qui leur avaient été vendues avant la crise financière par JP Morgan, Bear Stearns et Washington Mutual (WaMu), rapporte The Wall Street Journal. Parmi ces investisseurs figurent BlackRock, Pimco, MetLife, Western AM et Goldman Sachs AM. Les trustees ont jusqu’au 15 janvier pour approuver l’accord. Cependant, le cas des titrisations de WaMu n’a pas été réglé, ce qui pourrait alourdir la note de 1,25 milliard de dollars.On s’attend aussi que JPMorgan obtienne prochainement une composition administrative avec le Département de la Justice pour 9 milliards de dollars de pénalités ainsi que de dommages et intérêts.
Réglementation
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Washington n'a pas terminé son enquête sur les banques suisses

Les autorités judiciaires américaines enquêtent actuellement sur 14 banques suisses. Il pourrait y en avoir davantage. «Nous enquêtons toujours», déclare la vice-ministre américaine de la Justice Kathryn Keneally."Nous nous sommes engagés à ne pas ajouter d’autres banques sur la liste des 14 jusqu'à la fin de l’année. Mais nous enquêtons toujours», signale Mme Keneally. Et d’ajouter: «Depuis quelque temps, nous avons de plus en plus de sources d’informations sur les banques suisses», selon des propos recueillis par la SonntagsZeitung. La vice-ministre souligne que les Etats-Unis respectent la place de la Suisse dans le monde de la finance globalisé. «Elle y joue un rôle important. Mais il est difficile de la respecter tant que son modèle d’affaires est basé sur l'évasion fiscale des Américains.»
Réglementation
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Plus de 6.500 demandes de régularisation fiscale depuis juin en France

L’administration fiscale a reçu plus de 6.500 demandes de régularisation fiscale depuis l'été dernier, a indiqué dimanche le ministre délégué au Budget Bernard Cazeneuve. «Plus de 6500 dossiers ont été déposés depuis que j’ai pris ma circulaire» le 21 juin, a déclaré M. Cazeneuve sur BFM TV."L’objectif pour moi, en 2014, sur les personnes physiques, c’est 1 milliard d’euros récupérés sur la fraude et 1 milliard sur les entreprises (soit) 2 milliards en tout de récupérés à travers la lutte contre la fraude fiscale», a-t-il ajouté.
Réglementation
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Les grandes sociétés de gestion américaines font pression sur le Trésor

BlackRock, Pimco et Fidelity Investments cherchent à discréditer le rapport de l’Office of Financial Research qui estime que les sociétés de gestion pourraient poser des risques au système financier dans son ensemble, rapporte le Wall Street Journal. Ce rapport pourrait être utilisé par le Financial Stability Oversight Council, présidé par le secrétaire au Trésor Jacob Lew, pour décider si les grandes sociétés de gestion sont importantes d’un point de vue systémique et si elles doivent faire l’objet d’une surveillance accrue. Les sociétés de gestion affirment qu’elles posent des risques minimaux au système financier et font pression en public et en privé contre le rapport.
Réglementation
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Les Bourses chinoises applaudissent les projets de réformes

Un vent d’enthousiasme a soufflé, ce matin, sur les places boursières asiatiques, et en particulier à Shanghai et Hong Kong, où les investisseurs semblaient se réjouir des annonces, survenues vendredi, concernant les réformes économiques que Pékin entend mener dans les prochaines années. Alors que le plenum du Parti Communiste s’était achevé, mardi dernier, sur la diffusion d’un communiqué très vague, les autorités chinoises ont finalement publié, vendredi soir, un document beaucoup plus précis. Pékin prévoit notamment de réformer les mécanismes de fixation des prix de l’énergie, de l’eau, des transports, des télécommunications pour tendre vers des prix de marché. Il est également prévu de créer de nouvelles sources de financement pour les gouvernements locaux pour les projets de constructions, tout en renforçant la surveillance de leur endettement, en incluant ce paramètre dans l’évolution de carrière des fonctionnaires locaux. Pékin s’engage également à progresser vers la création d’une taxe foncière et à autoriser les investisseurs privés à participer à des projets gouvernementaux. Quant aux groupes publics, ils vont devoir reverser à l’Etat une partie plus élevée (30%) de leurs bénéfices sous la forme de dividendes, dans le but notamment d’abonder les financements de la sécurité sociale.Dans le même document publié vendredi soir, une phrase a retenu l’attention des milieux financiers : Pékin s’engage à procurer aux entreprises des options variées pour obtenir des financements, et précise que le processus d’introduction en Bourse sera revu. Bien qu’aucun détail ne soit donné à ce sujet, les actions des grandes maisons de courtage se sont envolées, ce matin, à la Bourse de Shanghai, car le marché parie sur un retour des introductions en Bourse. Depuis octobre 2012, la Commission de régulation boursière (CSRC), qui valide jusqu’à présent le moindre projet d’introduction boursière, a bloqué toute nouvelle levée de fonds à la Bourse de Shanghai. Officiellement, il s’agissait de forcer les entreprises à clarifier leurs finances. En réalité, il s’agissait de bloquer la demande de fonds sur un marché où l’offre stagne.
Réglementation
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La FINMA va surveiller la distribution de fonds avec ses homologues étrangères

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers en Suisse FINMA a annoncé vendredi 15 novembre avoir conclu avec l’autorité de surveillance irlandaise Central Bank of Ireland une convention de coopération et d'échange de renseignements concernant la distribution de placements collectifs de droit étranger destinés à des investisseurs non qualifiés (clients retail) en Suisse. La convention existante avec l’autorité de surveillance française AMF a par ailleurs pu être confirmée, indique un communiqué.L’exigence posée par la loi sur les placements collectifs de capitaux quant à une convention de coopération s’applique à partir du 1er mars 2014 pour les placements collectifs de droit étranger qui seront proposés à des investisseurs non qualifiés en Suisse ou à partir de la Suisse. L’objectif de ces conventions est de régler l'échange de renseignements et la coopération entre les autorités de surveillance concernant la distribution de placements collectifs à des clients retail. La protection des investisseurs devrait ainsi être renforcée au niveau international. La distribution à des investisseurs qualifiés ne nécessite en revanche pas que soit conclue de convention de coopération.Pour sa part, l’autorité de surveillance irlandaise Central Bank of Ireland s’est déclarée prête à remplir les conditions posées par la loi sur les placements collectifs et a signé une convention permettant de renforcer la coopération ainsi que l'échange de renseignements avec la FINMA. La convention signée en novembre 2013 constitue l’une des conditions nécessaires pour que la distribution de placements collectifs irlandais à des investisseurs non qualifiés en Suisse soit encore possible à partir du 1er mars 2014.La convention conclue avec l’autorité de surveillance française AMF en 2000 portant sur la reconnaissance réciproque des approbations de placements collectifs a également pu être confirmée. Cette convention répond à l’exigence d’une convention de coopération telle que posée par la version révisée de la loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux (LPCC) pour la distribution à des clients retail.L’AMF assure par ailleurs que, grâce à la convention existante, la distribution de placements collectifs de droit suisse à des investisseurs non qualifiés en France restera possible après la mise en œuvre de la directive européenne sur les gestionnaires des fonds alternatifs (directive AIFM).La FINMA est déjà entrée en contact ce printemps avec toutes les autorités de surveillance concernées par la distribution en Suisse de placements collectifs à des investisseurs non qualifiés pour que soient négociées les conventions de coopération exigées. La FINMA informera régulièrement sur la conclusion des conventions de coopération pertinentes dans le cadre de Communications FINMA.
Réglementation

Les créances douteuses continuent de gonfler en Espagne

Le ratio de créances douteuses du secteur bancaire espagnol a atteint 12,7% des encours en septembre, a annoncé la Banque d’Espagne. Il s'élevait à 12,1% fin août et 10,7% il y a un an. La forte hausse de septembre s’explique notamment par la reclassification en encours douteux de 6,8 milliards d’euros de prêts restructurés, portant le stock de douteux à près de 188 milliards d’euros. Le ratio tend aussi à augmenter mécaniquement du fait de la baisse des encours totaux du secteur alors que les banques espagnoles se sont engagées dans une restriction du crédit massive.

Aberdeen AM signe le rachat de Swip

Pour 660 millions de livres (787 millions d’euros), dont une part de 100 millions en numéraire sujette à des conditions de performance, Aberdeen AM va racheter Scottish Widows Investment Partnership (Swip), la filiale de Lloyds. L’opération, qui comprend un partenariat avec Lloyds, va permettre au gérant écossais de ravir à Schroders le titre de premier gérant européen coté, avec 336 milliards de livres d’actifs sous gestion. Elle lui offre également la possibilité de diversifier ses positions géographiques en se renforçant outre-Manche.

ABN Amro s'attend à une hausse des provisions fin 2013

Le bénéfice net d’ABN Amro a baissé de 3% au troisième trimestre, à 390 millions d’euros. La banque néerlandaise, nationalisée pendant la crise financière, a prévenu que «le quatrième trimestre sera affecté par le paiement des impôts bancaires annuels» et anticipe «davantage de dépréciations sur prêts qu’au troisième trimestre».

Moody's abaisse les notes de quatre banques américaines

Moody’s a abaissé vendredi d’un cran la note de crédit de quatre grandes banques américaines : Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Goldman Sachs et Bank of New York Mellon. L’agence est désormais de plus en plus convaincue que l’Etat ne les renflouera pas si elles se retrouvent en défaut de paiement. Moody’s a en revanche confirmé les notes de Bank of America, Citigroup, State Street et Wells Fargo.

La banque grecque NBG sur le point de céder son immobilier

National Bank of Greece (NBG) est proche d’un accord sur la vente de la majorité du capital de sa filiale d’immobilier, Pangaia, au groupe de ‘private equity’ Invel Real Estate, a appris Reuters dimanche de deux sources bancaires proches de l’opération. «L’accord sera bouclé d’ici dix jours. Invel va acquérir environ 66% de Pangaia pour plus de 600 millions d’euros», a déclaré l’une de ces sources, l’autre précisant que la première banque grecque «conservera la gestion de Pangaia pendant 5 ans»
Assurance

Solvabilité 2 : une étape majeure franchie

A l’occasion de la 5ème Conférence annuelle de la FFSA sur Solvabilité 2(1), en présence de nombreuses personnalités de l’industrie, du monde de la supervision française et européenne et de représentants des 12 fédérations européennes, la FFSA souligne l’importance de l’accord politique sur Omnibus 2(2) conclu par le trilogue du 13 novembre 2013. Elle félicite la Commission européenne, le Parlement et le Conseil pour l’ensemble des actions menées au cours de ces derniers mois sous l’impulsion de la Présidence lituanienne. Cet effort a permis à Solvabilité 2 la prise en compte des spécificités nationales et du modèle économique de long terme des assureurs. Pour Bernard Spitz, président de la FFSA : « Une étape charnière a été franchie et permet à l’Europe de se doter d’un cadre réglementaire moderne. » Il reste désormais à traduire fidèlement cet accord dans les mesures d’application. Dans cette perspective, l’industrie poursuivra sa mobilisation au service d’un dialogue constructif avec les pouvoirs publics avec l’objectif de respecter le calendrier ambitieux d’entrée en vigueur de la directive en 2016. Au-delà de Solvabilité 2, le prochain défi est le développement de nouveaux standards prudentiels s’appliquant à l'échelle internationale. Ces nouveaux standards sont une opportunité pour l’industrie européenne de l’assurance. Celle-ci appelle par conséquent à prendre le temps nécessaire pour les mettre en ??uvre de façon appropriée.
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