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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2013

Deutsche Bank négocie la vente de son négoce d’uranium

La banque allemande, qui a récemment fait part de son souhait de céder l’essentiel de son négoce de matières premières, est selon Reuters en discussions préliminaires concernant son activité de trading d’uranium. Deutsche Bank aurait reçu de nombreuses sollicitations et aimerait entamer une procédure formelle de vente début janvier.
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Les Européens trouvent un accord majeur sur l'union bancaire

Les ministres des Finances européens se sont mis d’accord mercredi soir sur le deuxième pilier de l’union bancaire qui doit permettre d'éviter une nouvelle crise de la zone euro. Le premier pilier, la supervision unique confiée à la Banque centrale européenne, entrera en vigueur fin 2014."C’est un accord majeur, c’est un accord décisif, c’est un accord de portée historique», s’est félicité le ministre français, Pierre Moscovici, après plus de 12 heures de négociations à Bruxelles. C’est «une belle journée», a réagi plus sobrement le ministre allemand, Wolfgang Schäuble, tandis que le commissaire européen chargé des Services financiers, Michel Barnier, parlait de «jour mémorable» et de «changements révolutionnaires dans le secteur financier européen».Le mécanisme arrêté hier soir permettra d’appliquer les règles de renflouement interne des banques dans la zone euro. Il s’appliquera à un peu plus de 300 banques, les plus importantes de la zone euro et les banques transfrontalières. Un conseil de résolution sera crée et devra décider de recapitaliser un établissement ou de le liquider de manière ordonnée. Un fonds unique viendra compléter le mécanisme et servira notamment à organiser la faillite d’une banque ou financer les coûts de restructuration. Élément essentiel: ce fonds d’environ 55 milliards d’euros sera abondé par le secteur bancaire lui-même. Il devrait toutefois être pleinement opérationnel d’ici seulement une dizaine d’années. D’ici là, des filets de sécurité («backstops») sont prévus, impliquant le Mécanisme européen de stabilité (MES), le fonds de secours de la zone euro.
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Marchés : l'OICV consulte sur les fournisseurs de services externes

Le Comité sur les systèmes de paiement et de règlement livraison (CPSS) et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) ont publié le 18 décembre un document de consultation relatif à la méthodologie d'évaluation des fournisseurs de services clés pour les infrastructures de marchés. Ces fournisseurs de services externes (technologies de l’information, transfert de données de messagerie financière) peuvent être des rouages essentiels pour le bon fonctionnement des infrastructures de marchés. La consultation est ouverte jusqu’au 20 février 2014.L’OICV a par ailleurs lancé un appel à commentaires pour la mise en œuvre des principes visant à améliorer la fixation des prix du pétrole dans les contrats de dérivés. Les commentaires des parties intéressées peuvent être adressés à l’OICV jusqu’au 24 janvier.
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La Fed réduit son soutien monétaire à l'économie

La Réserve fédérale américaine (Fed) a décidé de limiter son aide à l'économie en réduisant dans des proportions modestes le montant de ses injections de liquidités, sur fond d’amélioration de la conjoncture dans le pays. Les taux directeurs demeurent toutefois inchangés.A l’issue de deux jours de réunion de son Comité monétaire (FOMC) à Washington, la Fed a indiqué qu’elle réduisait de 85 à 75 milliards de dollars le montant de ses rachats d’actifs mensuels, auxquels elle procède depuis janvier pour desserrer l'étau du crédit et soutenir l’activité.A partir de janvier, la Banque achètera 40 milliards de bons du Trésor (contre 45 auparavant) et 35 milliards de titres adossés à des créances hypothécaires (contre 40 jusqu'à présent), précise le FOMC dans son communiqué, qualifiant la réduction de son soutien «modeste».
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Un ancien gérant de SAC jugé coupable de délit d’initié

Michael Steinberg, un ancien gérant de SAC Capital, a été jugé coupable de délit d’initié mercredi et pourrait écoper d’une peine allant jusqu’à 20 ans d’emprisonnement, rapporte le Financial Times. Le jury a identifié cinq chefs d’accusation de conspiration et de fraude boursière. Michael Steinberg avait effectué des transactions sur les actions de Dell et Nvidia après avoir eu connaissance des résultats confidentiels de ces sociétés en 2008 et 2009 grâce à l’aide d’un analyste. Cela avait permis à SAC de dégager des bénéfices de plus de 1 million de dollars.
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Le Luxembourg veut renforcer la compétitivité du secteur des fonds

Le nouveau gouvernement de coalition au Luxembourg s’est engagé à renforcer la compétitivité du secteur des fonds. Il promet notamment de ne pas augmenter la taxe sur les souscriptions et d’étudier le régime fiscal des fonds de manière à renforcer l’attrait des fonds domiciliés au Luxembourg.Le gouvernement luxembourgeois prévoit aussi de mener des efforts promotionnels pour attirer de grands fonds de private equity au Luxembourg. En outre, il adoptera des mesures pour capter davantage de fonctions de front-office dans le Grand-Duché, y compris en réformant la réglementation sur la taxation du carried interest.Le nouveau gouvernement entend aussi poursuivre la diversification sur les nouveaux marchés (renminbi, finance islamique, ISR) et réaffirme son refus d’introduire la TTF à l’échelle européenne.Enfin, il annonce qu’il met en place un plan d’action pour lutter contre la fraude fiscale et l’évasion fiscale afin de se conformer au Forum Global de l’OCDE.
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Les fonds danois vont devoir prouver qu’ils sont bien gérés activement

L’autorité danoise de surveillance financière, Finanstilsynet, va demander aux sociétés de gestion commercialisant des fonds gérés activement de lui fournir deux indicateurs clés, l’active share et l’écart de suivi, afin de vérifier que ces fonds ont réellement une gestion active, rapporte le journal danois Børsen.”Lorsque nous interrogeons les sociétés danoises, nombre d’entre elles pensent avoir une gestion active, et utilisent cet argument pour justifier un niveau de frais relativement élevé. Nous voulons contrôler que l’activité justifie le niveau de frais”, a déclaré Julie Galbo au quotidien financier danois.Selon Børsen, un fonds indiciel coûte environ 6.400 couronnes danoises par mois, tandis qu’un fonds géré activement coûte deux ou trois fois plus que cela.Mais une étude de Morningstar réalisée au printemps a montré que 37 fonds actions danois se targuent d’être gérés activement et facturent des commissions en conséquence, alors que ce n’est pas le cas...
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La BPER suit les recommandations de la Finma

La Banque Privée Edmond de Rothschild a décidé de s’annoncer dans le cadre du programme fiscal américain en catégorie 2, qui regroupe les banques ayant de bonnes raisons de croire qu’elles ont violé le droit fiscal américain rapporte L’Agefi suisse. L’institut répond ainsi aux recommandations de la Finma. Cette décision ne compromet en rien la stabilité financière du groupe. La Banque Privée Edmond de Rothschild et la Banca Privata Edmond de Rothschild Lugano ont initié, depuis cet été, une revue approfondie de leurs clientèles américaines et des politiques internes les concernant. Sur la base des informations disponibles à ce jour, le groupe Edmond de Rothschild est confiant dans le fait que sa clientèle américaine a été traitée de manière conforme au cadre réglementaire et législatif suisse.
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UBS vend une partie de ses services d'intéressement à Montagu Private Equity

La banque helvétique UBS cède le pôle non-américain de son activité de conception et de gestion de plans d’intéressement en entreprise, baptisée Corporate Employee Financial Services (CEFS) International. «L’accord représente une étape supplémentaire dans la simplification des activités d’UBS», a indiqué le groupe. En revanche, le pôle américain (Equity Plan Advisory Services) reste dans le giron de l'établissement. L’acquéreur est le gestionnaire de fonds de capital-investissement Montagu Private Equity. Le montant n’a pas été dévoilé.

Les régulateurs américains veulent clarifier la règle Volcker

Une semaine après avoir publié un texte de plus de 900 pages, les régulateurs bancaires américains envisagent de publier une directive permettant de répondre aux inquiétudes soulevées par la règle Volcker auprès des banques de petite et de moyenne tailles. Certains de ces établissements, ayant des participations dans des CDO ou des CLO, ont déjà passé des charges liées à l’interpération de la règle Volcker.

Banesco remporte NCG Banco

Le groupe financier vénézuélien a remporté l'établissement espagnol nationalisé NCG Banco au nez et à la barbe des trois premiers groupes bancaires espagnols, de J.C. Flowers et de Guggenheim Partners. La transaction s'élève à 1 milliard d’euros. Le fonds de restructuration du secteur bancaire (Frob) a indiqué que 40% seraient versés à la finalisation, le solde étant fractionné jusqu’en 2018.

Citigroup noue un partenariat avec AIA en Asie

Le groupe américain va distribuer des produits d’AIA Group en Asie, rapporte le quotidien britannique. L’accord de partenariat pourrait générer plusieurs milliards de dollars de revenus. Il permettra d'étendre l’influence d’AIA Group étant donné que les assureurs comptent sur les réseaux bancaires pour faire croître leur ventes de produits d’assurance en Asie.

BBVA et Itau vont investir au Chili

Le groupe bancaire espagnol et son confrère brésilien sont sur le point de conclure des discussions portant sur le rachat de 50,1% du capital de l'établissement chilien CorpBanca. La transaction, dont la finalisation est attendue pour début janvier, devrait se faire en titres sur la base d’une valorisation d’environ 4 milliards de dollars, ont indiqué au quotidien américain des sources proches du dossier.
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Montant record d'amendes pour la SEC sur douze mois

La Securities and Exchange Commission(SEC) a collecté au total 3,4 milliards de dollars d’amendes sur l’exercice clos à fin septembre au titre du règlement de litiges, selon des chiffres communiqués par la SEC dans son rapport annuel Ce montant record représente une forte augmentation par rapport à l’exercice précédent où le total des amendes s'était élevé à 3,1 milliards de dollars.
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La Finra crée un comité d'investisseurs

L’autorité américaine de régulation du secteur financier (Finra) a annoncé le 17 décembre la création d’un comité d’investisseurs qui sera chargé de conseiller la Finra sur toutes les problématiques réglementaires ou autres qui peuvent toucher les investisseurs individuels et institutionnels. Le nouveau comité sera opérationnel à compter de janvier 2014.La Finra a par ailleurs annoncé la nomination de deux nouveaux membres au sein de son conseil des gouverneurs, Brigitte Madrian, une universitaire professeur à la Harvard Kennedy School et spécialiste de la finance comportementale, et Luis Viceira, professeur à la Harvard Business School qui s’est beaucoup intéressé aux stratégies d’allocation d’actifs pour les investisseurs de long terme.
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Le Trésor minimise les risques attribués aux hedge funds

Les hedge funds ne seraient pas aussi risquésqu’on pourrait le croire, selon un responsable du département du Trésor. Richard Berner, responsable du nouveau bureau de recherche financière du Trésor, a précisé que cette conclusion provisoire se fondait sur une première analyse de toute une batterie de facteurs, dont les niveaux de levier des hedge funds, leur modélisation des risques ainsi que le montant d’actifs difficiles à évaluer, rapporte l’agence Reurters.La collecte de ces données a été rendue possible par la loi Dodd-Franck qui exige de certains grands fonds qu’ils soumettent des informations confidentielles aux régulateurs, afin de les aider à mieux identifier les risques systémiques."Ces résultats sont certes provisoires, mais ils semblent contredire l’idée selon laquelle les hedge funds sont de grands utilisateurs de stratégies risquées», a indiqué Richard Berner à l’occasion d’une conférence organisée par la Brookings Institution.Sans préjuger de la suite de ces travaux qui n’ont pas encore été publiés, l’association internationale de la gestion alternative (MFA), qui représente surtout les hedge funds, s’est félicité de cette analyse, même partielle, qui semble suggérer que les hedge funds ne représentent pas un risque systémique… et n’ont donc pas besoin d'être davantage encadrés.
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JPMorgan interdit les chat rooms

A compter de cette semaine, JPMorgan interdit à ses salariés l’utilisation de chat rooms connectant plus de deux usagers, rapporte Reuters, relayé par le Handelsblatt. Cette interdiction ne serait pas directement liée aux enquêtes des autorités sur des soupçons de manipulation du cours de devises, elle était à l’étude depuis le début de l’année et n’a pas été envisagée seulement à partir du début de l’enquête en juin. Et il a toujours été question d’interdire l’utilisation des chat rooms pour tout, pas seulement pour les devises, selon un proche du dossier.
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Fitch intégre les nouveaux certificats de dépôt dans son analyse des monétaires chinois

L’agence d'évaluation financière Fitch Ratings a indiqué le 17 décembre dans un communiqué que les certificats de dépôt négociables récemment lancés par la banque centrale chinoise (PBOC) pourront être pris en compte dans l’analyse des fonds monétaires chinois s’ils respectent un certain nombre de critères propres à l’agence.Actuellement, ces nouveaux instruments ne peuvent être émis que par des banques autorisées par la banque centrale, au total seulement une dizaine. La première émission de ces certificats a eu liue la semaine dernière pour un montant de 19 milliards de yuan, soit environ 3,1 milliards de dollars. Ils peuvent être achetés par les gestionnaires d’actifs éligibles membres du marché interbancaire.Ces nouveaux certificats comprennent les certificats fixes avec des échénaces de un, trois, six, neuf et douze mois, et les certificats variables avec des échéances de un, deux et trois ans, et une taille minimale de 50 millions de yuan à l'émission. Ces certificats sont négociables sur le marché interbancaire et peuvent être utilisés comme collatéral sur le marché des prises en pension. Ils seront valorisés au prix du marché avec des teneurs de marché désignés habilités à coter à l’achat et à la vente.
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Scandale du Libor : le courtier Tom Hayes plaide non coupable

Dans le scandale du Libor, Tom Hayes, l’ancien courtier des banques suisses UBS et Citigroup, a plaidé non coupable mardi devant la justice britannique, rapporte Le Figaro. Tom Hayes est accusé de huit infractions en bande organisée pour avoir manipulé le Libor et d’autres taux interbancaires entre août 2006 et septembre 2010, aux côtés d’employés des banques et maisons de courtage RP, Martin, Citigroup, UBS, Deutsche Bank, ICAP, JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland (RBS), Tulley Prebon, Rabobank et HSBC. Tom Hayes a été condamné en décembre 2012 à une amende de 1,5 milliard de dollars au Royaume-Uni et aux États-Unis pour avoir manipulé ce taux. Deux employés de la maison de courtage RP Martin, Terry Farr et James Gilmour, eux aussi inculpés, ont également plaidé non coupables. Leur procès devrait se tenir début 2015, note le quotidien.
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Michel Barnier veut réduire l'influence des lobbies bancaires

L’Agefi reprend une information de Der Spiegel qui cite un courriel du directeur général de la direction générale «marché intérieur et services», Jonathan Faull, adressé il y a deux semaines au nom du commissaire Barnier à l’ensemble des collaborateurs. Il leur interdit, «compte tenu de la sensibilité des dossiers en cours», de rencontrer des banquiers, des représentants de banquiers ou des associations de l’industrie
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BayernLB procède à des coupes claires dans ses effectifs

La banque allemande a annoncé son intention de supprimer jusqu'à 500 postes d’ici à 2017, soit un poste sur six dans son activité bancaire. Un courrier adressé au personnel par le conseil d’administration et consulté par Reuters qualifie ces «douloureuses» suppressions de postes d’«indispensables pour assurer la compétitivité durable et l’avenir de BayernLB».

Sabadell vise un milliard d'euros de profits en 2016

Le Banco Sabadell a dévoilé hier à ses principaux cadre un plan stratégique 2016 qui prévoit de réaliser à cet horizon un résultat net annuel d’un milliard d’euros, ce qui correspondrait à une rentabilité des fonds propres de 10%. A cette date, la banque espagnole entend ramener de 110% à 95% son ratio de prêts sur dépôts.

Les catastrophes coûteront 44 milliards de dollars en 2013 aux assureurs

Les catastrophes naturelles et humaines auront en 2013 un coût de 44 milliards de dollars pour le secteur de l’assurance dans le monde, selon les résultats préliminaires de l’étude Sigma publiée par Swiss Re. Le réassureur estime à 130 milliards le coût économique total de ces catastrophes. Ces montants sont tout de même en repli significatif par rapport à 2012, où le coût total des dommages avait atteint 196 milliards et les dommages assurés 81 milliards.
Photo: PHB

L'Europe trouve un accord sur la garantie des dépôts bancaires

Un accord entre présidence lituanienne et Parlement européen a été trouvé cette nuit sur le schéma de garantie des dépôts bancaires (deposit guarantee scheme). Il permettra d’harmoniser la protection des déposants jusqu'à 100.000 euros. Les déposants pourront recouvrer leurs fonds au bout de 7 jours en cas de faillite de leur banque. Pour ce faire, des fonds de garantie et de résolution devront être abondés dans chaque Etat par les banques, sur 10 ans, à hauteur de 0,8% des dépôts garantis. Ce pourcentage pourra tomber à 0,5% dans les pays où le secteur bancaire est «très concentré» entre les mains de quelques établissements. Une précision qui devrait favoriser les banques françaises, dont les grands réseaux concentrent l’essentiel des dépôts des particuliers.

Varsovie pose ses conditions au rachat de BGZ par BNP Paribas

Le feu vert des autorités polonaises au rachat de BGZ par BNP Paribas dépendra en partie des résultats de la revue de la qualité des actifs bancaires en Europe, a déclaré mardi Wojciech Kwasniak, le patron de la supervision bancaire, cité par Bloomberg. Il a ajouté que BNP Paribas devrait garder un niveau approprié de flottant après ce rapprochement, en descendant progressivement sa part à 70%.

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