Le Crédit Foncier entame une année test
La filiale de BPCE a accéléré sa restructuration et ses cessions d’actifs en 2013, qui se traduiront par des pertes. Elle vise un RoE de 6 à 7% seulement en 2017.
Toute l'actualité Banque et Assurance
janvier 2014
La perspective des stress tests met la pression sur Banca Carige
La Consob reproche à la caisse d'épargne de Gênes d'avoir sous-évalué ses pertes. Ce qui ferait enfler ses besoins en fonds propres
La Suisse jugule le crédit immobilier
Sur les conseils de la Banque nationale suisse, le gouvernement a relevé le montant de fonds propres que les banques devront mettre en face de leurs crédits immobiliers résidentiels. Cette mesure doit permettre de contrer l’envolée des prix immobiliers, soutenue par les taux très bas.
Mizuho remplace le patron de sa filiale bancaire
Mizuho Financial Group pousse vers la sortie Yasuhiro Sato, le directeur général de la branche Mizuho Bank. Il sera remplacé à compter du 1er avril par Nobuhide Hayashi, actuel responsable des activités internationales. La banque est ébranlée depuis l’an dernier par un scandale portant sur l’octroi de prêts au crime organisé.
La banque russe VEB est sortie d'Airbus
La banque publique russe de développement Vnecheconombank (VEB) a vendu toute sa participation dans Airbus Group, a indiqué à Davos le président de l'établissement, Vladimir Dmitriev, selon l’agence Interfax. La banque a progressivement réduit sa participation dans Airbus Group, qui était à l’origine de 5,02%.
La FCA sanctionne Standard Bank
Le régulateur bancaire britannique, la Financial Conduct Authority (FCA), a infligé une amende de 7,6 millions de livres à la filiale britannique du groupe sud-africain Standard Bank pour des failles dans son système de lutte contre le blanchiment, notamment lors du traitement des dossiers de personnes politiquement exposées.
Dubai Group boucle un accord avec ses créanciers
Trois ans après avoir ouvert des négociations, Dubai Group a annoncé jeudi soir avoir conclu un accord définitif de restructuration avec ses créanciers. La société d’investissement, filiale de Dubai Holding, a obtenu auprès de ses prêteurs un allongement de la maturité de 6 milliards de dollars de dettes (jusqu’en décembre 2016 et décembre 2024 selon les types de créances). 4 milliards de dollars de dettes liées à des tiers ont par ailleurs été subordonnées aux demandes des banques créancières, indique un communiqué du groupe. Natixis et Mashreqbank font partie du comité des créanciers sécurisés. Dubai Group a également dévoilé des modifications dans sa gouvernance, avec la désignation au poste de directeur général d’Ahmed Al Qassim qui succède à Fadel Al-Ali, lui-même nommé président du groupe. Cet accord marque une nouvelle étape dans le redressement financier de Dubaï, fortement ébranlé pendant la crise financière.
L'ancien trader de Credit Suisse condamné à payer 1 million de dollars de sa poche
Selon Finews, l’ancien directeur mondial des opérations sur crédits structurés chez Credit Suisse, Kareem Serageldin, a été condamné aux Etats-Unis à payer plus d'1 million de dollars de sa poche pour mettre fin aux poursuites engagées par la SEC, le gendarme boursier américain. L’ancien salarié de la banque est accusé de survalorisation des prix d’obligations adossées à des crédits immobiliers (CDO) entre août 2007 et février 2008 lui permettant d’atteindre ses objectifs et d’empocher des bonus.
Evasion fiscale : Bernard Cazeneuve récuse les accusations de falsification
Le ministre français du Budget Bernard Cazeneuve a récusé mercredi les accusations de L’Agefi suisse sur une falsification par son ministère des listes d'évadés fiscaux en Suisse livrées par l’ex-informaticien de la banque HSBC à Genève, Hervé Falciani. «Tous les éléments d’information dont nous disposons montrent que L’Agefi a tort», a-t-il affirmé sur la radio France Info, en s’appuyant sur un rapport parlementaire de juillet 2013 qui infirmait déjà ces accusations.Bernard Cazeneuve a rappelé avoir «entendu ces informations», qui mettaient en cause l’un de ses prédécesseurs de droite à Bercy, Eric Woerth, alors que lui-même était encore dans l’opposition. Il a souligné avoir, à son arrivée au ministère dans la foulée de l’affaire Cahuzac, «ouvert les portes aux rapporteurs généraux» du Budget de l’Assemblée nationale et du Sénat, «qui ont un pouvoir de contrôle sur pièces et sur place».Le rapporteur de l’Assemblée, le député PS Christian Eckert, «s’est rendu à Bercy, a fait une enquête extrêmement approfondie au terme de laquelle il a indiqué que ces éléments n'étaient pas justes. Donc je confirme que ces éléments ne sont pas justes», a martelé Bernard Cazeneuve.
Affaire Goldman Sachs: Fabrice Tourre sollicite la clémence du juge
Six mois après avoir été reconnu coupable de fraude par un jury fédéral, l’ex-trader de Goldman Sachs a sollicité par l’intermédiaire de ses avocats la clémence du juge, rapporte L’Agefi. Alors que la SEC réclame 1 million de dollars de pénalités, les représentants de Fabrice Tourre ont qualifié cette demande d'«injuste et injustifiée». Ils proposent l’application d’une pénalité maximale de 65.000 dollars, ajoute le quotidien
L'Esma peut interdire les ventes à découvert
La Cour européenne de justice a rejeté mercredi 22 janvier le recours du Royaume-Uni contre le règlement autorisant l’interdiction de vente à découvert (SSR) par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma en anglais) . Le Royaume-Uni contestait le pouvoir de l’Autorité d’adopter des mesures d’urgence si elle le jugeait nécessaire, y compris si cette décision allait à l’encontre des principes généraux de l’Union européenne. La Cour de justice a jugé compatible ces décisions avec le droit communautaire, a indiqué l’Autorité sur son site. L’AEMF et la Commission européenne ont salué la décision de la Cour de justice.
Credit Suisse intensifie les négociations dans le litige fiscal outre-Atlantique
Credit Suisse a «intensifié» les négociations avec les autorités américaines dans le cadre du litige fiscal, laissant espérer une issue prochaine de cet épineux dossier, selon le Wall Street Journal Europe qui cite des sources proches du dossier.Un accord, qui pourrait coûter à la banque zurichoise plus de 800 millions de dollars, pourrait être signé au premier semestre, estime le quotidien américain. L'éventuelle amende dépasserait ainsi celle payée en 2009 par UBS, qui avait déboursé 780 millions de dollars pour régler le litige fiscal avec Washington. Les négociations en sont encore à leurs débuts, relève toutefois le journal. La banque a déjà provisionné 295 millions de dollars pour cette affaire.
Vers une nouvelle architecture de la surveillance du secteur financier
Le Département fédéral des finance travaille sur un projet de surveillance du secteur financier organisée autour de quatre pôles, rapporte L’Agefi suisse. Un projet qui n’est pas encore finalisé mais qui viserait à remplacer l’organisation actuelle en silos. Un premier pôle basé sur la Loi sur la surveillance des marchés financiers (LFinma) et la Loi sur la Banque nationale (LBN) exercera la surveillance à proprement parler, avec un accent mis sur l’organisation et les compétences des intermédiaires financiers. Un autre domaine de réglementation concernera les établissements et fixera en particulier les conditions d’autorisation d’exercer, les différentes structures permises et les exigences qui leur seront rattachées. Ce pôle définira également quelles structures n’auront pas besoin d’être soumises à une surveillance et réglera les questions de la reconnaissance des intermédiaires financiers étrangers.Un troisième pôle chapeautera les services financiers, c’est-à-dire les produits et leur distribution, et par conséquent les relations entre l’intermédiaire financier et son client. Avec en clé de voûte la future LSFin, la loi sur les services financiers, qui devrait être mise en consultation au cours du premier semestre de cette année. Enfin, un quatrième ensemble de règles s’appliquera aux infrastructures des marchés financiers et définira notamment des règles de comportement sur les marchés.
Affaire du Libor franc suisse: quatre banques négocient avec Bruxelles
Selon les agences de presse anglo-saxonnes, au moins quatre établissements font l’objet d’une enquête concernant le Libor franc suisse. Reuters cite les noms d’UBS, Credit Suisse et Royal Bank of Scotland (RBS), tandis que Bloomberg en ajoute un quatrième : JPMorgan. Selon cette dernière agence, quatre établissements négocieraient un accord avec les autorités européennes qui pourrait être conclu dans le courant de l'été. Son impact financier devrait être moindre que celui lié aux affaires de l’Euribor et du Libor yen en raison de la taille du marché, ajoute l’une d’entre elles.
Dexia rouvre le dossier des rémunérations de ses dirigeants
«Conformément aux contacts récents établis entre Dexia et les gouvernements belge et français, Dexia va réunir son comité des nominations et des rémunérations ainsi que son conseil d’administration afin d'évaluer les décisions salariales», a indiqué jeudi la banque franco-belge dans un communiqué. La révélation d’une hausse de 30% des rémunératins du directeur financier, du responsable des risques et du secrétaire général, nommés mi-décembre au comité de direction de la banque, a suscité une levée de boucliers alors que le groupe, en cours de démantèlement, est détenu à 95% par les contribuables français et belges. «Dans ce contexte, une réunion entre le ministre des finances de Belgique, Koen Geens, et Karel De Boeck, administrateur délégué de Dexia, est prévue demain», précise le communiqué.
Santander boucle avec succès l’IPO d’une filiale américaine
La banque espagnole a indiqué devoir retirer un gain en capital de 740 millions d’euros de l’introduction en Bourse de sa filiale américaine de crédit automobile. L’IPO, qui offre une porte de sortie aux fonds partenaires et ramène la part de Santander à 61%, valorise Santander Consumer USA à 8,3 milliards de dollars. La demande de titres a représenté onze fois l’offre.
BNP Paribas fait un appel du pied aux entrepreneurs
La banque a annoncé vouloir produire 10 milliards d’euros de prêts aux TPE et PME en 2014. Par rapport à l’engagement précédent (5 milliards entre juin 2012 et juin 2013, pour 6,7 milliards effectivement accordés), cette enveloppe présente une nouveauté : 4 milliards seront consacrés aux crédits de trésorerie. Six milliards seront destinés aux financements d’investissement (à moyen/long terme). Cet objectif, que Marie-Claire Capobianco, directrice des réseaux France, estime «conservateur», s’inscrit dans un plan à trois ans (2014-2016) destiné à créer un «écosystème» favorable aux PME. Ce plan prévoit également la création de trois nouveaux Pôles innovation, portant leur nombre total à 15. L’un d’eux sera prochainement basé à Marseille. A l’issue du plan, BNP Paribas veut avoir fidélisé 5.000 nouveaux clients PME.
Le superviseur boursier italien force une banque à revoir ses comptes
La Consob, le gendarme de la Bourse italienne, a estimé que la Carige avait présenté des comptes trompeurs en 2012 et au premier semestre 2013. Le superviseur italien juge notamment que la banque n’a pas respecté les règles comptables relatives à la valorisation de certaines participations et et de portefeuilles de produits financiers. En retraitant les comptes, la perte 2012 passerait de 62,5 à 132,8 millions d’euros, et celle du premier semestre 2013 de 29 millions à 601 millions dans l’hypothèse la plus défavorable. La caisse d'épargne de Gênes, dont Ernst&Young est le commissaire aux comptes, conteste point par point l’analyse de la Consob.
Aviva annonce le départ de son directeur financier
L’assureur britannique Aviva a annoncé le départ en juin de son directeur financier, Pat Regan. Celui-ci va rejoindre la compagnie australienne QBE. Aviva, qui a connu de multiples changement dans sa gouvernance ces dernières années, s’est mis en quête d’un nouveau directeur financier. Les recherches sont toujours en cours.
La Banque Postale mise sur les covered bonds
La filiale bancaire de La Poste compte désormais financer autour 20% de ses crédits immobiliers par émission d’obligations sécurisées, a indiqué Stephane Magnan, responsable de la gestion actif passif de la banque, dans un entretien à Bloomberg. La Banque Postale affiche 50 milliards d’euros d’encours immobiliers et table sur une production de 9 milliards de prêts en 2014, indique le dirigeant. L'établissement émettra entre 1 et 2 milliards d’euros de covered bonds par an. Il a levé ce mois-ci 750 millions à 10 ansaprès un emrpunt inaugural benchmark l’automne dernier.
Santander Consumer USA relève la taille de son IPO
La filiale de crédit automobile de Santander aux Etats-Unis propose désormais 75 millions d’actions à un prix compris entre 24 et 25 dollars dans le cadre de son projet d’IPO, pour un maximum de 1,88 milliard de dollars. Santander Consumer USA Holdings, également propriété de KKR, offrait au départ 65,2 millions d’actions pour 22 à 24 dollars pièce. La mise à prix aura lieu demain pour une première cotation le 24 janvier.
Zurich Insurance pourrait aider à un compromis sur le Canal du Panama
L’Autorité du Canal de Panama (APC), le consortium mené par l’espagnol Sacyr et Zurich ont élaboré un montage financier qui pourrait mettre fin au conflit qui menace le projet d’agrandissement de la voie commerciale, dont les surcoûts s'élèvent à 1,6 milliard de dollars. Selon Reuters, l’une des options serait que l’assureur suisse convertisse 600 millions de dollars de cautions en prêts, ce qui dégagerait de la trésorerie pour achever les travaux.
Pierre Moscovici critique les rémunérations chez Dexia
Pierre Moscovici a estimé mercredi que les augmentations de salaires dont auraient bénéficié des dirigeants de la banque Dexia étaient «inappropriées» et a annoncé son intention de mener une action commune avec le gouvernement belge pour contester cette décision. Selon Le JDD, trois dirigeants de la banque franco-belge, sauvée de la faillite par Bruxelles et Paris, ont vu leur salaire augmenter de 30% au 1er janvier, pour atteindre 450.000 euros par an.
Le médiateur de la FBF reprend un bail de trois ans
Le comité exécutif de la Fédération bancaire française a renouvelé Paul Loridant, 65 ans, comme médiateur auprès de la FBF pour une durée de 3 ans. Il occupe cette fonction depuis le 1er février 2012. Cadre de la Banque de France, Paul Loridant a siégé 18 ans au Sénat (1986-2004) où il a été membre de la commission des Finances.
Crédit Agricole SA cède sa filiale bulgare
La structure cotée de la banque mutualiste a signé la vente de Crédit Agricole Bulgaria (22 agences pour 242 salariés) à l'établissement local Corporate Commercial Bank AD. Le prix de la transaction n’a pas été communiqué. L’opération se traduira par une diminution de ses actifs pondérés de 160 millions d’euros ; l’impact négatif sur les ratios de solvabilité de CASA sera inférieur à un point de base.
Raiffeisen montre l’exemple en bouclant avec succès son augmentation de capital
La banque autrichienne a récolté 2,8 milliards d’euros auprès d’institutionnels, un montant supérieur à celui envisagé début janvier
Visa Europe entend profiter des mutations technologiques des paiements
Après une hausse de 9% du chiffre d’affaires annuel au 30 septembre, la société assure disposer d’une marge de progression «considérable»
L'intégration informatique du Crédit Agricole entre dans sa phase décisive
La version définitive du système Nice commencera à être déployée fin janvier dans les caisses régionales. Il aura un rôle clé dans l'innovation
BNP Paribas veut prêter 10 milliards d'euros aux PME en 2014
A l’image de son concurrent HSBC France (lire page 15), BNP Paribas nourrit de grandes ambitions sur le marché du financement des PME. Dans un entretien, la directrice des réseaux France, Marie-Claire Capobianco, annonce un objectif de 10 milliards d’euros prêtés cette année. Entre juin 2012 et juin 2013, la banque a prêté 6,7 milliards d’euros, pour un objectif de 5 milliards.
Quatre banques négocient avec Bruxelles sur le dossier du Libor franc suisse
Selon Bloomberg, UBS, Credit Suisse, RBS et JPMorgan discutent avec la Commission de ce volet de l'affaire de manipulation des taux Libor