Lombard Odier a provisionné le coût des enquêtes fiscales américaines
La banque privée suisse, qui a publié ses résultats hier pour la première fois de son histoire, continue de négocier avec les autorités américaines
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août 2014
JPMorgan enquête sur une possible attaque informatique
JPMorgan enquête sur une attaque informatique dont elle aurait été victime et travaille avec les autorités pour en déterminer l’ampleur, a déclaré jeudi une porte-parole de l'établissement. La banque est en train de prendre des mesures supplémentaires pour protéger les informations sensibles ou confidentielles, a dit Trish Wexler, ajoutant qu’aucune activité frauduleuse inhabituelle n’avait été constatée. Le FBI avait indiqué mercredi soir travailler «avec le Secret Service pour déterminer l'étendue des cyberattaques qui auraient été menées contre des institutions financières américaines». Selon le New York Times qui cite quatre sources proches de l’enquête, des pirates informatiques ont infiltré ce mois-ci les réseaux de JP Morgan et d’au moins quatre autres banques américaines lors d’attaques coordonnées.
La FCA inflige une amende de 14,5 millions de livres à RBS
Royal Bank of Scotland (RBS) a été condamnée le 27 août à près de 14,5 millions de livres d’amende par le régulateur britannique pour des «manquements graves» dans ses conseils sur les crédits immobiliers.L’Autorité de conduite financière (FCA) a conclu que la banque britannique et sa filiale NatWest ne s'étaient pas assurées que les conseils donnés lors des ventes étaient adaptés. La FCA leur reproche aussi d’avoir tardé à réagir, alors que des manquements leur avaient été signalés dès 2011."Prendre un crédit immobilier est l’une des décisions financières les plus importantes que l’on peut prendre. Un mauvais conseil et l’on peut perdre son logement: il est donc vital que les conseils soient adaptés», a souligné Tracey McDermott, l’un des responsables de la FCA.Or «ces deux firmes ne se sont pas assurées que leurs clients obtiennent les meilleurs conseils», a-t-il ajouté. RBS a accepté de régler l’affaire à l’amiable et a par conséquent bénéficié d’un rabais de 30%, précise la FCA. L’amende aurait sinon atteint 20,7 millions de livres.
Des gestionnaires s'engagent pour le "non" au référendum sur l'indépendance de l'Ecosse
Des responsables de premier plan des secteurs de la gestion d’actifs et de la banque au Royaume-Uni ont lancé une mise en garde vis-à-vis des incertitudes entourant le référendum du 18 septembre sur l’indépendance de l’Ecosse Dans une lettre publiée dans The Scotsman, les responsables estiment que les arguments en faveur de l’indépendance ne tiennent pas la route. De nombreuses incertitudes subsistent, concernant notamment la monnaie, la réglementation, la fiscalité, les régimes de retraite, ou encore l’appartenance à l’Union monétaire. D’un autre côté, le Royaume-Uni donne aux entreprises écossaises «la plateforme solide dont nous devons disposer pour investir dans l’emploi et dans l’industrie. C’est en continuant de travailler ensemble que nous pourrons assurer l'épanouissement de l’Ecosse», souligne la lettre. Parmi les signataires de la lettre figurent notamment le président d’Artemis Investment Management, Hamish Grossart, le patron de Cornelian AM, Jeremy Richardson, l’ancien président de Standard Life, Sir Brian Stewart, ou encore l’ancien patron et actuellement non executive director de Scottish Widows, Mike Ross.
La SEC réforme les agences de notation et la titrisation
La Securities and Exchange Commission (SEC) a adopté définitivement le 27 août une série de mesures visant à mieux encadrer les opérations de titrisation ainsi que les activités des agences de notation. «Cet important volet de réformes va renforcer la qualité des évaluations de crédits, améliorer la transparence des agences de notation et accroître leur responsabilité», a déclaré à l’issue du vote la présidente de la SEC, Mary Jo White. «Ces réformes vont aider à protéger les investisseurs et les marchés contre la répétition d’une conduite et de pratiques qui ont été au centre de la crise financière», a-t-elle affirmé.Les nouvelles règles, qui s’inscrivent dans le cadre de la loi Dodd-Frank, avaient été soumises à consultation publique par le gendarme de la Bourse dès le mois de mai 2011. Elles demandent notamment aux agences de notation de renforcer leurs structures de contrôle interne, d'établir des règles plus strictes pour éviter les conflits d’intérêts. Le personnel participant aux processus de notation doit répondre à des normes «de formation, d’expérience et de compétence». Toute nouvelle méthodologie statistique utilisée dans les notes doit être évaluée par des salariés ne participant pas à la détermination de ces notes. Du côté de la titrisation, les révisions adoptées par le régulateur vont accroître la transparence des ABS, en fournissant davantage d’informations aux investisseurs qui disposeront aussi de plus de temps pour évaluer les offres. La plupart de ces mesures entreront en vigueur 60 jours après leur publication au Registre fédéral.
Fitch confirme la note Asset Manager de La Française AM
L’agence d'évaluation financière Fitch Ratings a annoncé le 27 août qu’elle confirmait la note Asset Manager de La Française AM à «High Standards». La perspective demeure stable.Le maintien de La Française AM en catégorie «High Standards» témoigne de la solidité de la plateforme d’investissement et du cadre opérationnel de la société par rapport aux normes observées chez les investisseurs institutionnels internationaux.La Française reste néanmoins confrontée à un certain nombre de défis, notamment une redynamisation du processus d’investissement dans les actions ou encore une stabilisation de la gestion du portefeuille obligataire cross-asset et marchés émergents.
Les enquêtes sur les manipulations des changes s'élargissent encore
L’autorité de la concurrence britannique, la Competition and Markets Authority (CMA), s’est aussi intéressée aux manipulations du marché des changes. Selon le Wall Street Journal que cite L’Agefi, la CMA a récemment partagé des informations sur sa propre enquête avec le régulateur des marchés, la Financial Conduct Authority (FCA).
Lombard Odier lève le voile sur ses comptes
Dans la foulée de Pictet & Cie, la banque privée suisse Lombard Odier a dévoilé ce matin ses résultats pour la première fois de son histoire. Elle a réalisé au premier semestre un bénéfice net consolidé de 62,5 millions de francs suisses. Les actifs totaux de la clientèle représentent 211 milliards de francs suisses à fin juin. Les charges d’exploitation s'établissent à 429,7 millions et le ratio coût-produits s'élève à 80%. Le ratio de fonds propres durs (CET1) est de 23,8%, soit nettement plus que les 12% demandé par la l’autorité de régulation helvétique FINMA. Le ratio de liquidités à court terme est de 653%.
Hypo Alpe Adria n'a pas besoin de capitaux supplémentaires
La banque autrichienne Hypo Alpe Adria n’aura pas besoin d’une nouvelle aide de l’Etat avant sa scission cette année, qui prévoit de placer l’essentiel de ses actifs dans une structure de défaisance. L'établissement, qui a déjà obtenu 5,5 milliards d’euros d’aide publique depuis 2008, n’aura pas besoin des 700 millions d’euros supplémentaires prévus initialement, a déclaré hier un porte-parole.
Les «cat nat» ont été moins coûteuses au premier semestre
Selon des données préliminaires recueillies par Swiss Re, les catastrophes naturelles ont causé des pertes économiques totales évaluées à 41 milliards de dollars au premier semestre, contre 59 milliards au premier semestre 2013. Un chiffre également nettement inférieur à la moyenne semestrielle sur dix ans (94 milliards de dollars). L’industrie mondiale de l’assurance a couvert 21 milliards de dollars de pertes liées aux catastrophes (naturelles ou provoquées par l’homme)
Santander et UniCredit rouvrent le marché des CoCos
Après deux mois de calme, le marché des obligations contingentes convertibles (CoCo) devrait reprendre du service grâce à Santander et UniCredit. Selon Bloomberg, les deux prêteurs ont mandaté des établissements afin de piloter la cession de ces titres tier one. Société Générale était à l’origine de la dernière opération, avec 1,5 milliard de dollars de titres émis le 19 juin.
RBS écope d’une amende de 14,5 millions de livres
Le régulateur bancaire britannique (Financial Conduct Authority) a infligé une amende de 14,5 millions de livres à Royal Bank of Scotland pour des conseils inappropriés dans le domaine du crédit hypothécaire. Selon la FCA, sur les 164 opérations décortiquées, seules deux répondaient aux exigences requises.
TLTRO : les banques italiennes emprunteraient jusqu'à 27 milliards
Selon Bloomberg, les quatre premières banques italiennes envisagent d’emprunter jusqu'à 27 milliards d’euros dans le cadre de la première des opérations ciblées de refinancement à long terme (TLTRO) prévues par la Banque centrale européenne. UniCredit, numéro un du secteur bancaire transalpin, sollicite pour 7 milliards d’euros de fonds, tandis que Banca Monte dei Paschi di Siena demande 3 milliards d’euros. Intesa Sanpaolo, qui a déjà dit vouloir obtenir 13 milliards d’euros, réfléchit encore sur le montant qu’il entend tirer de la première offre en septembre. Afin de pouvoir participer à celle-ci, les établissements doivent communiquer des données sur leurs portefeuilles de prêts à leur banque centrale au plus tard cet après-midi. Une deuxième offre interviendra en décembre. Selon Barclays, les banques des pays de la zone euro emprunteront vraisemblablement 110 milliards d’euros le mois prochain et 160 milliards d’euros supplémentaires en décembre.
Le FBI enquête sur un piratage chez JPMorgan
Le FBI cherche à déterminer si le piratage observé chez JPMorgan et une autre banque américaine constitue une forme de représailles après les sanctions contre la Russie. Les pirates ont réussi à dérober des données au sein des deux établissements.
La cession des actifs d'Espirito Santo soulève ses premiers litiges
Un groupe de créanciers s'oppose à la vente de Tranquilidade, une filiale d'assurance du groupe portugais. D'autres recours sont attendus
BNP Paribas réorganise son réseau entreprises en Ile-de-France
Le quotidien fait état dans ses colonnes du projet «Croissance Ile-de-France» qui prévoit «une réorganisation du dispositif commercial de la clientèle entreprises dans la région». Devant être mis en œuvre avant la fin du premier semestre 2015, il passera par l’unification des deux directions régionales, la spécialisation des points d’accueil et la généralisation de la présence de banquiers privés auprès des trois segments de la clientèle entreprise (TPE, PME et ETI et grandes entreprises). Cette évolution permettra la création de 26 postes et l'émergence d’un nouveau métier, celui de banquier privé actionnariat familial.
Berlin en quête de conseils sur le financement des infrastructures
Le coresponsable de Deutsche Bank, Juergen Fitschen, va rejoindre un panel d’experts devant aider le gouvernement allemand à élaborer des modèles viables pour financer les projets d’infrastructures et énergétiques en Allemagne. Le groupe comprendra également Helga Jung, membre du conseil d’administration de l’assureur Allianz.
Renforcement des avoirs obligataires des OPC non monétaires
OPC non monétaires (encours de titres émis : 996,8 milliards d’euros) : le flux net des placements du deuxième trimestre 2014 (+7,6 milliards) est principalement affecté à des achats nets de titres de créance à long terme (+4,1 milliards). En revanche, les actions font l’objet de cessions nettes (-1,1 milliard). En cumul sur douze mois, le flux net des placements des OPC non monétaires redevient positif (+4,5 milliards) pour la première fois depuis le quatrième trimestre 2010. OPC monétaires (encours de titres émis : 276,8 milliards d’euros, données consolidées : la décollecte du deuxième trimestre 2014 (-11,9 milliards, après des souscriptions de +4,4 milliards au premier trimestre 2014) se traduit notamment par des cessions nettes de titres de créance à court terme (-6,2 milliards) et une ponction sur les dépôts et autres placements nets (-4,8 milliards).
Standard & Poor's propose une notation allégée pour les PME
L’agence d'évaluation financière Standard & Poor’s offre aux PME européennes une notation allégée qui serait moins contraignante qu’une notation traditionnelle, rapporte le Financial Times. Standard & Poor’s entend ainsi aider les PME à se financer directement sur les marchés financiers. Les régulateurs européens auraient donné leur feu vert à cette initiative pendant l'été et l’agence sonde les clients potentiels au Royaume-Uni, en France et en Allemagne. L’agence doit toutefois notifier toute modification dans ses activités, y compris les lancements de produits, à l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma). Le régulateur s’est refusé à tout commentaire sur ses discussions avec S&P, précise le quotidien.La notation allégée serait désignée sous le terme d’"évaluation» et elle utiliserait une échelle différente de celle de la notation traditionnelle, à savoir des chiffres (de 1 pour la meilleure «évaluation» à 8) plutôt que des lettres (AAA à C). Les sociétés éligibles devraient afficher des chiffres d’affaires de moins de 1,5 milliard d’euros et un endettement de moins de 500 millions. Selon S&P, les PME européennes doivent refinancer pour 2.700 milliards d’euros de prêts au cours des cinq prochaines années.
Nasdaq OMX modifie la méthodologie de l'indice Nasdaq-100
Le groupe Nasdaq OMX a annoncé le 26 août dans un communiqué une modification de la méthodologie de calcul de son NASDAQ-100 Index® (Nasdaq:NDX). L’indice, qui sert de référence aux produits financiers tels que les options, les futures et les fonds y compris le PowerShares QQQ® Trust (Nasdaq:QQQ), est revu une fois par an. Dans le cadre de la prochaine évaluation, programmée pour le 19 décembre 2014, la méthodologie de l’indice sera modifiée afin d’inclure l’ensemble des catégories d’actions d’une société qui respectent les critères d’inclusion dans le Nasdaq-100. L’indice devrait ainsi mieux refléter la capitalisation totale des 100 plus importantes sociétés non financières cotées sur le Nasdaq
Quatre ex-dirigeants de BayernLB transigent
Quatre anciens dirigeants de BayernLB ont trouvé un accord financier afin de mettre un terme à des poursuites portant sur le rachat en 2007 d’une participation majoritaire dans la banque autrichienne Hypo Alpe-Adria. Ils verseront des sommes comprises entre 5.000 et 20.000 euros. Un tribunal munichois a estimé que les quatres hommes n’avaient pas connaissance à l'époque de faits de corruption. Deux autres ex-dirigeants restent toutefois visés par un procès.
L'Argentine retire sa licence à BNY Mellon
Coupable aux yeux de Buenos Aires d’avoir bloqué un paiement obligataire du gouvernement argentin sur ordre de la justice américaine, Bank of New York Mellon se retrouve privée de licence pour exercer dans le pays. Les parlementaires argentins devraient la remplacer par Banco Nacion comme intermédiaire pour les paiements sur des obligations de droit étranger.
Pictet affiche pour la première fois sa solidité financière
Pour la première fois de son histoire, la troisième banque privée suisse a révélé ses résultats hier. Elle affiche un rendement des fonds propres de 17,6%
Swiss Life France se félicite de son virage sur l’ANI
La réforme de la complémentaire santé colle aux priorités de l'assureur, orienté vers la clientèle aisée comme l'attestent ses comptes semestriels
Pictet affiche sa belle solidité financière
Pour la première fois de son histoire, la banque privée suisse a révélé ses comptes hier, dont un ROE de 17,6%. Son ratio de fonds propres durs, à 21,7%, devrait lui permettre d’absorber l'éventuelle sanction des Etats-Unis dans l’enquête en cours sur des dossiers d'évasion fiscale.
RBS ajoute une ligne à sa facture juridique
La banque va s'acquitter d'une pénalité avoisinant les 15 millions de livres pour défaut de conseil sur des prêts hypothécaires
Bankia va finaliser la cession de participations
La banque espagnole devrait finaliser cette année la cession de plusieurs participations industrielles. Elle se délestera notamment de ses positions dans l’assureur Mapfre (2,99%), ainsi que dans les foncières Metrovacesa (19,07%) et Realia (24,95%) en fonction des conditions de marché, ont confié plusieurs sources proches de l'établissement ibérique.
Malakoff Médéric visé par une tentative d'escroquerie
Selon le quotidien, le groupe de protection sociale a été visé par une tentative d’escroquerie. Un cadre a reçu un courriel semblant provenir du délégué général Guillaume Sarkozy lui demandant de préparer un transfert de fonds dans le cadre d’une OPA. Prudent, il a mené des vérifications qui ont mis au jour l’usurpation. Une plainte a été déposée.
Les banques japonaises veulent attirer les emprunteurs
Avec des taux d’intérêt à long terme proches de zéro, les grandes banques japonaises ramènent les taux des prêts hypothécaires à des niveaux historiquement bas. Bank of Tokyo-Mitsubishi UJF abaissera ainsi le taux annuel de son prêt immobilier à taux fixe sur 10 ans jusqu'à 1,2% à compter de septembre, soit une diminution de 10 points de base.
La banque Pictet affiche un rendement des fonds propres de 17,6%
La banque privée suisse Pictet & Cie a rompu avec plus de deux siècles de tradition en publiant mardi des résultats semestriels, sous la pression des Etats-Unis où elle fait l’objet d’une enquête pour évasion fiscale. Sur les six premiers mois de l’année, Pictet a réalisé un bénéfice net de 202,9 millions de francs suisses (168 millions d’euros). Les actifs nets sous gestion ont atteint 319 milliards de francs, permettant à l'établissement genevois de conforter sa position de numéro trois de la banque privée en Suisse derrière UBS et Credit Suisse. Le rendement des fonds propres (ROE) s’élève à 17,6%. La firme genevoise, contrôlée en partie par des descendants de la famille fondatrice, a modifié sa structure juridique l’an dernier et est désormais tenue de publier son bilan et des comptes de résultats.