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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2015

UBS réduit son bénéfice annuel pour frais de contentieux

UBS a annoncé vendredi qu’elle avait révisé en baisse de 105 millions de francs (98,6 millions d’euros) le bénéfice net part du groupe du quatrième trimestre en raison d’une augmentation de sa réserve pour frais de contentieux, portée dorénavant à 3,05 milliards de francs. La hausse des provisions pour frais de justice s’explique par un règlement intervenu aux Etats-Unis pour une affaire d’entente illicite sur le marché des changes et au terme duquel UBS doit payer 135 millions de dollars. UBS a dû débourser plus d’un milliard de dollars l’an dernier pour solder des scandales passés.
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Euribor : Bruxelles appelé à présenter ses excuses au Crédit Agricole pour partialité

Rare. Dans l’affaire de manipulation des taux Euribor, la Médiatrice européenne, Emily O’Reilly, a estimé hier que la Commission européenne avait fait preuve de partialité dans le traitement de cette affaire, et lui a demandé de présenter ses excuses au groupe, rapporte L’Agefi. En ligne de mire, l’ex-commissaire à la Concurrence, Joaquín Almunia dont les déclarations ont donné l’impression d’une conclusion faite sur la participation présumée de la banque à un cartel avant même que l’enquête ne soit clôturée. Entre 2012 et 2014, l’Espagnol s'était livré à des déclarations publiques laissant entendre que des condamnations seraient à prévoir. La décision du Médiateur ne préjuge cependant pas du fond de l’affaire et de l’issue du litige entre Bruxelles et le Crédit Agricole. Les services de la concurrence à Bruxelles n’ont toujours pas tranché dans ce dossier.
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Des proches de William Ackman interrogés dans le cadre d'une enquête sur Herbalife

Des procureurs fédéraux et le FBI enquêtent sur une éventuelle manipulation du cours d’Herbalife et ont interrogé des personnes recrutées par le gérant milliardaire de hedge funds William Ackman qui a mené une campagne contre le fabricant de compléments alimentaires, rapporte The Wall Street Journal citant des proches du dossier. Les enquêteurs cherchent à savoir si des individus, dont certains embauchés par William Ackman, ont fait de fausses déclarations concernant le modèle d’affaires d’Herbalife aux régulateurs et d’autres de manière à provoquer une enquête sur la société et faire baisser le cours de l’action. La société de William Ackman, Pershing Square Capital Management, a parié sur un déclin de l’action d’Herbalife.
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Un juge interdit à Citigroup de payer les obligations argentines

Nouvelle victoire pour les «fonds vautours». Le juge américain Thomas Griesa a interdit jeudi à la banque Citigroup de procéder au paiement des intérêts sur les obligations argentines comme le souhaitait Buenos Aires, rapporte l’AFP. Dans un jugement rendu à New York, le magistrat a affirmé qu’un tel paiement violerait les droits de ces fonds spéculatifs auxquels il avait donné gain de cause en 2014 dans le cadre du litige sur la dette argentine lié à la faillite du pays en 2001.Le juge Griesa avait condamné l’Argentine à rembourser intégralement ces fonds et ordonné, en attendant, le blocage du paiement des créanciers réguliers du pays. Citibank estimait toutefois ne pas être concernée par cette interdiction et affirmait être en droit de poursuivre ces paiements pour le compte de l’Argentine. «Le tribunal rejette la demande de Citibank», le bras bancaire du groupe financier américain, a répondu le juge Griesa dans son jugement qui fait suite à une audience tenue le 3 mars.Cette décision va empêcher Citigroup de procéder à la fin du mois au paiement des intérêts à valoir sur les obligations argentines. «La décision du tribunal établit clairement que toute tierce partie qui essaierait d’aider l’Argentine dans son processus de paiement violerait les ordres de la cour», a réagi le porte-parole d’un des fonds vautours, NML Capital, dans un communiqué.
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Le yuan pourrait bientôt jouer un rôle dans l'unité de compte du FMI

La Chine espère une entrée prochaine du yuan dans le panier de monnaies composant les droits de tirage spéciaux (DTS), l’unité de compte du Fonds monétaire international (FMI). Pékin espère que le renminbi ou RMB, nom officiel du yuan, intégrera «dans un avenir prévisible» les DTS, un actif de réserve international convertible en devises, a déclaré Yi Gang, vice-gouverneur de la banque centrale chinoise (PBOC), rapporte l’AFP."Nous en discutons de façon active avec nos collègues du FMI», a-t-il ajouté dans une conférence de presse en marge de la session annuelle de l’Assemblée nationale populaire (ANP), à Pékin. Actuellement, le panier des DTS, introduit en 1969 pour servir d’actif de réserve international, à côté de l’or et du dollar, est composé de quatre monnaies (dollar, euro, livre et yen).La Chine ne cache pas son ambition d’accélérer l’usage du renminbi au-delà des frontières chinoises, et d’en faire une monnaie internationale à la hauteur de son rang de deuxième puissance économique mondiale. En janvier, la société financière Swift a annoncé que le yuan avait grimpé au cinquième rang des devises les plus utilisées pour les paiements internationaux, en dépassant le dollar canadien et le dollar australien. En janvier 2013, le yuan occupait la treizième place de ce classement, ce qui témoigne de son internationalisation rapide. L’usage du yuan pour des transactions transfrontalières a progressé «de façon sensible» en 2014, pour atteindre 9950 milliards de yuans (soit 1403 milliards d’euros), a de son côté indiqué la PBOC.
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Commerzbank va clore des litiges pour 1,45 milliard de dollars

Commerzbank a accepté de payer 1,45 milliard de dollars (1,37 milliard d’euros) aux autorités américaines pour mettre fin à une enquête sur ses transactions avec l’Iran et d’autres pays visés par des sanctions ainsi qu’aux investigations sur ses pratiques en matière de contrôles antiblanchiment, ont annoncé jeudi les autorités concernées. La deuxième banque allemande a précisé que son bénéfice net de 2014 se retrouvait dorénavant à 264 millions d’euros, au lieu des 602 millions précédemment annoncés, en raison d’une charge exceptionnelle de 338 millions comptabilisée rétroactivement. Elle avait auparavant constitué une provision de 1,4 milliard d’euros pour couvrir des frais juridiques en partie liés à ces contentieux. Les autorités judiciaires fédérales et de l’Etat de New York ont accepté de suspendre pendant trois ans les charges contre Commerzbank à condition qu’elle respecte les modalités des accords conclus.

Axa veut toujours se renforcer dans ses coentreprises indiennes

Axa a confirmé hier son intention d’augmenter sa participation de 26% à 49% dans ses co-entreprises d’assurance indiennes avec Bharti Enterprises. L’assureur français précise que cette décision est «sous réserve de l’aboutissement des négociations en cours, de la signature d’accords juridiquement liants, ainsi que des différentes conditions de finalisation incluant l’obtention des approbations réglementaires».

La Société Générale est la mieux placée pour racheter 26% d'Alior Bank

La Société Générale est la mieux placée pour racheter une participation de 26% dans la banque polonaise Alior Bank, ont indiqué à Reuters deux sources proches du dossier. Carlo Tassara, la holding du financier Romain Zaleski, veut se séparer de cet actif, qui en fait pour l’instant le premier actionnaire de la banque. Le régulateur bancaire polonais a donné à Carlo Tassara jusqu'à la mi-2016 pour trouver un acheteur. «Il y a une faible chance qu’une quelconque banque d’envergure soit vendue en Pologne actuellement en raison de la hausse du franc suisse, qui trouble l’avenir des établissements de crédit. Mais Alior, qui n’a pas de portefeuille de prêts en devises étrangères, fait exception et Société Générale est seule en lice actuellement», a dit une source. La banque française, déjà propriétaire du petit établissement Eurobank en Pologne, entend y développer sa présence par des acquisitions.

Sabadell veut racheter TSB

La banque espagnole veut suivre la voie de Santander en Grande-Bretagne. Mais son offre de rachat sur TSB lui a fait perdre 6,64% à la Bourse de Madrid.

La Société Générale serait la mieux placée pour racheter 26% du polonais Alior Bank

La Société Générale est la mieux placée pour racheter une participation de 26% dans la banque polonaise Alior Bank, ont indiqué à Reuters deux sources proches du dossier. Carlo Tassara, la holding du financier Romain Zaleski, veut se séparer de cet actif, qui en fait pour l’instant le premier actionnaire de la banque. Le régulateur bancaire polonais a donné à Carlo Tassara jusqu'à la mi-2016 pour trouver un acheteur. «Il y a une faible chance qu’une quelconque banque d’envergure soit vendue en Pologne actuellement en raison de la hausse du franc suisse, qui trouble l’avenir des établissements de crédit. Mais Alior, qui n’a pas de portefeuille de prêts en devises étrangères, fait exception et Société Générale est seule en lice actuellement», a dit une source. Alior et la Société Générale se sont refusées à tout commentaire.

Euribor: le Crédit Agricole remporte une victoire face à Bruxelles

La Médiatrice européenne, Emily O’Reilly, a demandé à la Commission européenne de publier des lignes directrices concernant les déclarations publiques de ses commissaires sur les enquêtes en cours. Elle a constaté que les déclarations publiques faites par l’ex-commissaire à la Concurrence, Joaquín Almunia, à propos de l’enquête en cours concernant la responsabilité du Crédit Agricole dans la manipulation des taux Euribor, «ont donné au public une impression de partialité, à savoir que l’ancien commissaire était déjà arrivé à une conclusion en ce qui concerne la participation présumée de la banque à un cartel avant même que l’enquête ne soit clôturée».

Generali annonce un relèvement de son dividende 2014

Generali a annoncé jeudi une hausse de son dividende malgré une baisse de 12,5% de son bénéfice 2014 pour cause de charges exceptionnelles. Le premier assureur italien a dégagé l’an dernier un résultat net de 1,67 milliard d’euros alors que les analystes financiers avaient tablé sur 1,98 milliards, selon le consensus Thomson Reuters. Ce bénéfice est amputé de charges exceptionnelles de quelque 400 millions d’euros, liées à la cession de BSI, sa division banque privée suisse et à une dépréciation passée sur sa participation dans l’assureur russe Ingosstrakh.

Sabadell fait une offre de rachat à la banque britannique TSB

TSB, la septième banque du Royaume-Uni, a déclaré avoir reçu une offre préliminaire de rachat de l’espagnole Sabadell à un prix de 340 pence par action, déclenchant de vives réactions en Bourse: l’action TSB gagnait 25,71% à 332,01 pence à Londres alors que Sabadell perdait 7,5% à 2,30 euros à Madrid. Le groupe Lloyds Banking, qui détient encore 50% de TSB et qui doit sortir du capital de la banque d’ici à la fin de l’année, voit son action monter de 1,59%. Dans un communiqué, TSB estime que Sabadell pourrait accompagner et accélérer sa stratégie de croissance dans la banque de détail, mais l'établissement ajoute que selon la législation boursière, tout rachat d’une participation supérieure à 29,9% d’une entreprise entraîne l’obligation d’une offre sur l’ensemble du capital.
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Les conditions de marché restent tendues en Europe

Les conditions de marché dans l’Union européenne (UE) restent tendues, avec des valorisations élevées, des prix d’actifs stables dans la durée mais une volatilité croissante sur le court terme, indique l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) dans son premier rapport 2015 sur les marchés européens couvrant la période courant de juillet à décembre 2014 («Trends, Risks and Vulnerabilities in European Union (EU) securities markets»). Les sources d’incertitude sur les marchés comprennent l’environnement de taux d’intérêt bas, les politiques de dette publique dans les Etats membres de l’UE, les mouvements violents que connaissent les taux de change et les marchés de matières premières, ainsi que les politiques et géopolitiques aux marches de l’Union européennes. Autant de facteurs qui ont accru les risques de liquidité et de marché, alors que les risques de contagion et de crédit se maintiennent à des niveaux élevés. Le rapport évoque également certains développements susceptibles de constituer des points de faiblesse, entre autres le développement des fonds de prêts, dont les actifs sous gestion ont été multipliés par cinq au cours des deux dernières années, même s’ils sont partis de très bas. Le rapport se félicite du canal de financement que représentent ces fonds pour les PME mais relève aussi le risque de stabilité financière qu’ils peuvent créer sans une supervision macro et micro-prudentielle appropriée et harmonisée. L’Esma souligne aussi les risques liés au développement des stratégies smart beta, qui certes permettent de minimiser certaines faiblesses des traditionnels indices par capitalisation mais qui exposent aussi les investisseurs à d’autres risques, comme une exposition accrue à la volatilité sectorielle. En outre, les produits indiciels alternatifs sont souvent plus opaques, avec une transparence limitée des éléments constituants, des pondérations, de la méthodologie et des simulations des performances passées, et il est difficile pour les investisseurs de comprendre leur profil de risque-rendement. Le rapport présente également de nouveaux indicateurs de surveillance du risque systémique dans le secteur des hedge funds, basés sur les interdépendances des performances entre les hedge funds pris individuellement et l’ensemble du secteur. Les indicateurs proposés ont identifié presque toutes les crises financières passées, inclues dans la période retenue (janvier 1995 à octobre 2013).
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Exane et Petercam dans le viseur de l'AMF pour manipulation de cours

L’Agefi rapporte que le Collège de l’AMF soupçonne les sociétés de gestion Petercam et Exane, ainsi que trois salariés d’avoir voulu manipuler les cours des actions Naturex et SIPH. Alexander Roose, co-gérant d’un compartiment de la Sicav Petercam B Fund, risque une amende de 50.000 euros, comme Amaury Steyaert et Gilles Renaut, respectivement «sales trader» chez Petercam et Exane. Gilles Renaut est aussi menacé d’un avertissement pour «manquement à ses obligations professionnelles.L’AMF a également requis des amendes de 200.000 et 300.000 euros pour le courtier et pour Petercam. Contrairement à Exane, qui pourrait écoper d’un blâme pour des carences dans ses procédures de compliance, la société de gestion belge échappera à une sanction administrative, puisque le groupe avait fermé son établissement français trois mois avant les faits. Fin 2011, explique le quotidien, Amaury Steyaert avait transmis à la demande d’Alexander Roose, deux ordres d’achat de 5.000 titres Naturex et de 3.000 titres SIPH à Gilles Renaut, qui représenteront 100% des achats du fixing de clôture. Selon des conversations téléphoniques enregistrées, il s’agissait de l’objectif recherché. La valeur avait gonflé de plus de 430 000 euros à la suite des deux ordres.
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Deutsche Bank et Santander recalés aux tests de résistance de la Fed

Les filiales américaines des banques allemande Deutsche Bank et espagnole Santander ont échoué aux tests de résistance annuels de la Réserve fédérale (Fed) et devront revoir leurs plans de redistribution de capital, selon les résultats publiés le 11 mars. Vingt-huit autres géants bancaires évalués sur leur solidité en cas de grave crise financière ont, eux, reçu le feu vert de la Fed même si Bank of America a dû se contenter d’une approbation «sous conditions» et devra combler des «lacunes» d’ici à fin septembre avant de distribuer des dividendes et racheter des actions comme elle le souhaite.Les 31 banques passées au crible de la Fed avaient toutes franchi avec succès la première phase de ces tests, publiés jeudi dernier, qui évaluaient leur niveau de capitaux en cas de grave crise cumulant une récession profonde et un pic du taux de chômage. La seconde phase intègre dans les calculs l’impact sur les niveaux de capital des banques de leurs plans de distribution des liquidités au bénéfice de leurs actionnaires.Selon le rapport publié mercredi, les filiales des deux banques européennes n’ont pas été recalées parce que leur niveau de capitaux s’effondrerait en cas de grave récession mais pour des raisons purement «qualitatives» tenant à des lacunes dans leur fonctionnement, selon le rapport. Santander Holding USA se voit ainsi reprocher des «failles cruciales» dans son plan de distribution du capital. «Des défauts spécifiques ont été identifiés dans un nombre de domaines-clés tels que la gouvernance, les contrôles internes, l’identification des risques», écrit la Réserve fédérale.Après la publication de la première phase des tests qu’elles avaient réussi de justesse, les trois grandes banques d’investissement américaines - JPMorgan, Morgan Stanley et Goldman Sachs - ont revu leurs plans de distribution de leurs liquidités pour recevoir l’approbation de la Fed, indique par ailleurs le rapport.
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L'OICV se penche sur la solidité des contreparties centrales

Le Comité sur les infrastructures de paiement et de marché (CPMI) et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) ont annoncé le 11 mars qu’elles ont mis en œuvre un examen des tests de résistance des contreparties centrales (CCP). Ces stress tests constituent un élément essentiel de la gestion des risques des contreparties centrales dont l’importance systémique s’est considérablement accrue, notamment en raison du système central de compensation mis en place pour les dérivés de gré à gré standardisés.
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Munich Re rachètera pour un milliard d'euros de ses actions

Le premier réassureur mondial compte racheter pour un milliard d’euros au plus de ses actions d’ici à la fin avril 2016, restituant aux actionnaires le capital qu’il ne peut faire travailler sur un marché de l’assurance où les tarifs ne peuvent guère évoluer. Le rachat portera sur 5,3 millions d’actions, soit 3,1% du capital au cours actuel, a précisé Munich Re hier dans un communiqué. L’opération doit être bouclée d’ici à l’assemblée générale du 27 avril 2016.

Allianz n'apportera pas ses emprunts d'Etat à la BCE

Matthias Seewald, directeur des investissements et membre du comité exécutif d’Allianz France, a déclaré hier que la compagnie d’assurance n’avait pas l’intention de vendre ses emprunts d’Etat de la zone euro à la Banque centrale européenne, alors que la BCE a lancé lundi son programme d’achats. «Aucun assureur et sans doute aucune banque ne le fera», estime le dirigeant, pour qui les vendeurs seraient plutôt à aller chercher du côté des fonds souverains hors zone euro.

Michel Pébereau s'apprête à quitter le conseil de BNP Paribas

Artisan de la création de BNP Paribas, Michel Pébereau devrait quitter le conseil d’administration de la banque à l’issue de la prochaine assemblée générale prévue le 13 mai prochain, comme l’a révélé le FT. BNP Paribas a publié mercredi au Balo l’avis de convocation de son AG, dans lequel le renouvellement du mandat de Michel Pébereau, 73 ans, ne figure pas à l’ordre du jour. Ce mandat de 3 ans expirait en mai. L’ex-patron emblématique du groupe, président jusqu’en 2011, devrait en conserver la présidence d’honneur. Les mandats d’administrateur de Pierre André de Chalendar, Denis Kessler et Laurence Parisot seront quant à eux proposés au renouvellement. Ancien conseiller au cabinet de Valéry Giscard d’Estaing au Ministère de l’Economie et ancien directeur de cabinet du ministre de l’Economie René Monory, Michel Pébereau avait rejoint la BNP en 1993 lors de sa privatisation.

La SG promeut son modèle de bancassurance

Société Générale Insurance a contribué à hauteur de 329 millions d’euros au résultat du groupe l’an dernier. La ligne métier poursuit son développement sur l’ensemble du spectre, de l’assurance de personnes à la protection. Une offre vient d'être lancée en santé collective.

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