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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2015

Le Crédit Foncier prend ses pertes en Autriche

La Compagnie de Financement Foncier, véhicule d'émission d’obligations foncières du Crédit Foncier, a provisionné à hauteur de 40% son exposition à Heta Asset Resolution, la «bad bank» autrichienne, selon son rapport annuel publié mardi matin. Elle avait révélé le mois dernier détenir une exposition nominale de 260 millions d’euros sur l’entité issue d’Hypo Alpe Adria, et qui a décrété un moratoire sur sa dette. Selon la presse allemande, la BCE exigerait un taux de dépréciation d’au moins 50%.

Citigroup nomme son responsable mondial de la banque de détail

Citigroup a choisi Stephen Bird, actuel directeur général pour l’Asie-Pacifique, pour prendre la tête des activités mondiales de banque des particuliers. Il remplacera à compter du 1er juin Manuel Medina-Mora, qui prend sa retraite. Le directeur général de Citigroup en a fait l’annonce hier dans un message interne, consulté par plusieurs médias. L'établissement tente de rationaliser les produits et les back-offices de ses activités de détail à travers le monde.

La Grèce dément se préparer à un défaut éventuel

La Grèce a démenti hier un article du Financial Times, selon lequel elle se préparerait à un défaut si elle ne parvenait pas à un accord avec ses créanciers d’ici à la fin du mois. Le quotidien écrit qu’Athènes compte surseoir à 2,5 milliards d’euros de remboursements dus au FMI en mai et en juin si aucun arrangement n’est passé avec ses créanciers sur les réformes. La Grèce a également démenti les rumeurs d'élections anticipées véhiculées par le quotidien allemand Bild.

Monte dei Paschi est surexposé à Nomura

La banque italienne a indiqué vendredi soir dans un communiqué financier que l’exposition du groupe à Nomura représentait près de 35% de ses capitaux propres. Monte dei Paschi viole ainsi la réglementation bancaire qui limite à 25% des fonds propres réglementaires l’exposition à une contrepartie. La banque toscane étudie «des mesures permettant de réduire la valeur [de ces] expositions», qui concernent notamment des transactions sur produits dérivés.

Le Labour fait machine arrière sur les réseaux bancaires

Alors qu’Ed Miliband, le patron du Parti travailliste, fait campagne pour que les grandes banques de détail britanniques cèdent une partie importante de leurs réseaux, Sky News affirme que lui et son parti se contenteraient finalement de la présence des deux challengers TSB et de Williams & Glyn, dont RBS est en train de se défaire. La chaîne cite des sources anonymes bancaires et du parti.

Deutsche Bank présentera sa stratégie le 24 avril

Le directoire de Deutsche Bank présentera sa nouvelle stratégie le 24 avril lors d’une réunion du conseil de surveillance, écrit le quotidien allemand. Si le conseil de surveillance est convaincu, le projet pourrait être rendu public cinq jours plus tard, en même temps que les comptes du premier trimestre. D’ici-là, un consensus doit encore se dégager concernant le futur business model du groupe.

Icap recrute son nouveau directeur financier chez Hiscox

Stuart Bridges a été nommé directeur financier d’Icap, première société de courtage entre banques. Il avait rejoint Hiscox en 1999 et continuera à occuper son poste jusqu’à la fin du mois d’août, a précisé l’assureur londonien dans un communiqué. Les actions d’Icap ont gagné 23% cette année, amenant la capitalisation boursière de la compagnie à 3,6 milliards de livres (2,6 milliards d’euros).
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S&P confirme les notes de la France mais la perspective reste négative

L’agence d'évaluation financière Standard & Poor’s a annoncé le 10 avril qu’elle confirmait les notes non sollicitées à long terme «AA» et à court terme «A‐1+" de la République française. La perspective reste toutefois «négative». La confirmation des notes se fonde sur son analyse des réformes conduites par le gouvernement actuel, dont l’agence pense qu’elles contribueront à assurer une croissance du PIB réel par habitant supérieure à 0,3% au cours du cycle économique, et de la politique budgétaire, qui devrait permettre de réduire le déficit public à environ 3% du PIB d’ici la fin 2017. Toutefois, «nous considérons que des risques pouvant entraver la mise en œuvre du programme économique et budgétaire demeurent et maintenons en conséquence la perspective à «négative"", ajoute l’agence.
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Les caisses de retraites mal en point pour participer à la relance de l'investissement

Matignon prévoit d’assouplir les directives des régimes Agirc-Arrco d’ici à la fin du mois de mai, pour les autoriser à investir davantage dans les entreprises de croissance, rapporte L’Agefi. Dans les faits, peu de gestionnaires des caisses de retraite investissent en private equity, classe d’actifs peu liquide. Les institutions en question ne maîtrisent pas les passifs des retraites. Autre obstacle de taille: le manque de liquidité structurel dont souffrent l’Agirc (cadres) et l’Arrco (salariés), en raison de leur déficit. Les caisses doivent également pouvoir mutualiser leurs investissements compte tenu de leurs coûts, notamment dans le private equity. Techniquement, cette mutualisation serait concevable, via la mise en place d’une plate-forme pour la sélection des prestataires de services d’investissement.
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L'ancien président d'Espirato interrogé par la Finma

Ricardo Salgado, ex-président et fondateur de la banque Espirito Santo (BES), a été interrogé depuis jeudi dernier 9 avril par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma), concernant ses activités d’administrateur non exécutif de la banque privée (BPES) que le groupe possédait en Suisse, rapporte L’Agefi suisse. Les auditions se sont déroulées dans les locaux de la Commission du marché des valeurs mobilières (CMVM) à Lisbonne, selon le site du Jornal de Negócios. Selon le quotidien économique portugais, la Finma aurait également entendu d’autres anciens administrateurs de BPES. Cette dernière est une des entités, dans lesquelles le groupe Espirito Santo avait placé des titres et autres instruments de dette de Espirito Santo International (ESI) et de Rioforte, entreprises actuellement en faillite. Suite à l’intervention de la Finma, la banque avait dû suspendre ses activités et les actifs sains avaient été revendus à la banque genevoise Compagnie Bancaire Helvétique (CBH) en juillet dernier. Le site indique par ailleurs que quatre administrateurs de BPES, Ricardo Salgado, José Manuel Espírito Santo Silva, Manuel Espírito Santo Silva et António Ricciardi, sont impliqués dans une procédure pénale initiée par un client de la banque privée, qui leur reproche d’être à la fois administrateurs de BPES et de ESI.
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Monte dei Paschi se dit surexposée à Nomura

La banque italienne a indiqué vendredi soir dans un communiqué financier que l’exposition du groupe à Nomura représentait près de 35% de ses capitaux propres. Monet dei Paschi viole ainsi la réglementation bancaire qui limite à 25% des fonds propres réglementaires l’exposition à une contrepartie spécifique. Nomura avait notamment mis en place avec l’ancienne direction de MPS des transactions sur produits dérivés. La banque toscane a indiqué qu’elle étudiait «des mesures permettant de réduire la valeur des expositions» au groupe japonais.

Aviva abaisse sous la pression l'intéressement de ses dirigeants

Face à l'étonnement d’une agence de conseil en vote en assemblée générale, le conseil d’administration de l’assureur britannique a révisé en baisse le montant du plan d’intéressement à long terme (LTIP) de son directeur général Mark Wilson et de son directeur financier Tom Stoddard, ce que les deux dirigeants ont accepté. Ce LTIP sera fixé à 300% et 225% de leur salaire de base, contre une proposition initiale de 350% et 250%. Ces plans sont soumis au vote des actionnaires.

La Bundesbank demande aux banques de prendre leurs pertes sur Heta

Les banques allemandes devraient se préparer à perdre au moins la moitié de la valeur des obligations qu’elles détiennent dans la bad bank autrichienne Heta Asset Resolution AG, selon Andreas Dombret, membre du conseil de la Bundesbank. «Je pense que cette situation doit être prise au sérieux par les banques allemandes», a-t-il indiqué lors d’une interview à Bloomberg. Heta a été formé à partir de la défunte banque Hypo Alpe Adria.

Goldman Sachs a attribué à Lloyd Blankfein 24 millions de dollars en 2014

Goldman Sachs a payé son directeur général Lloyd Blankfein 24 millions de dollars pour 2014, soit une augmentation de 4,3 % par rapport à 2013. Le salaire de base du dirigeant est inchangé à 2 millions de dollars, mais sa prime en espèces a augmenté à 7,33 millions de dollars contre 6,3 millions de dollars en 2013. Il a reçu des actions, soumises ou non à conditions de performance, à raison de 7,33 millions de dollars pour chaque catégorie.

BNP Paribas confirme la suppression de 1.800 postes en Pologne

BNP Paribas a confirmé la suppression d’un maximum de 1.800 postes en Pologne sur deux ans. Ce plan s’inscrit dans le cadre de la fusion de la filiale polonaise de BNP Paribas et de la banque BGZ, acquise en septembre 2014 pour 1,1 milliard d’euros afin de renforcer la présence de la banque française en Pologne ; elle y vise une part de marché de 5% d’ici à 2017. Certaines suppressions de poste entreront dans le cadre de départs volontaires de seniors.

Le Crédit Foncier nomme un directeur général délégué

Benoît Catel a été nommé directeur général délégué en charge du développement commercial du Crédit Foncier suite à la réunion du conseil d’administration de la filiale de BPCE. Il occupait jusqu’à présent la direction générale de Volksbank Romania, la filiale roumaine de BPCE, qu’il avait rejointe en 2012 après avoir été à la tête de la Banque de la Réunion depuis 2009. Il prendra ses fonctions le 13 avril.

Julius Baer dément toute discussion avec Credit Suisse

Julius Baer n’a pas discuté d’une fusion avec Credit Suisse, déclare son directeur général Boris Collardi à l’hebdomadaire dominical suisse. Tout en se disant conscient que sa banque présente un attrait pour des prétendants, Boris Collardi ajoute ne pas voir l’intérêt d’une fusion pour les clients et les employés de l'établissement. Ravivée la semaine dernière, la rumeur de fusion a fait grimper l’action.

Aviva revoit en baisse sous la pression l'intéressement de ses dirigeants

Le conseil d’administration a révisé en baisse le montant du plan d’intéressement à long terme (LTIP) de son directeur général Mark Wilson et de son directeur financier Tom Stoddard, ce que les deux dirigeants ont accepté, a annoncé l’assureur britannique. Ce LTIP sera fixé à 300% et 225% du salaire de base respectif des deux hommes, contre une proposition initiale de 350% et 250%. Le comité des rémunérations d’Aviva a cédé à la pression d’une agence de conseil en vote qui s'étonnait de ces montants élevés. Ces plans sont soumis au vote des actionnaires selon le principe du «say on pay».

Goldman Sachs a attribué à Lloyd Blankfein 24 millions de dollars en 2014

Goldman Sachs a payé son directeur général, Lloyd Blankfein, 24 millions de dollars pour 2014 soit une augmentation de 4,3 % par rapport à 2013. Le salaire de base du dirigeant est inchangé à 2 millions de dollars, mais sa prime en espèces a augmenté à 7,33 millions de dollars contre 6,3 millions de dollars en 2013. Il a reçu des actions, soumises ou non à conditions de performance, à raison de 7,33 millions de dollars pour chaque catégorie.
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HSBC Holdings mis en examen en France avec une caution d'un milliard d'euros à la clé

Le groupe HSBC Holdings a annoncé le 9 avril avoir été mis en examen par la justice française dans le cadre d’une enquête portant sur des soupçons de blanchiment de fraude fiscale par sa filiale suisse de banque privée pendant la période 2006-2007. Les magistrats chargés du dossier ont assorti cette mise en examen d’une caution d’un milliard d’euros, précise HSBC dans un bref communiqué. «HSBC Holdings considère que la décision des magistrats est infondée, et que le cautionnement est injustifié et d’un montant démesuré. Elle entend interjeter appel de cette décision et se défendra vigoureusement dans toute future procédure», ajoute le groupe.La filiale suisse de la banque, HSBC Private Bank Suisse (HSBC PB), avait été la première visée par les juges, avec une mise en examen prononcée en novembre par les juges Guillaume Daïeff et Charlotte Bilger. Cette procédure est désormais distincte, les juges ayant terminé leurs investigations: le parquet national financier a requis le renvoi en procès de la filiale suisse pour démarchage illicite de clients en France et blanchiment de fraude fiscale en 2006-2007. Les juges d’instruction doivent désormais ordonner le renvoi en procès d’HSBC PB Suisse ou un non-lieu."Ce qui est reproché» à la maison-mère, sise à Londres, «c’est un défaut de surveillance et de contrôle de sa filiale suisse», a expliqué à l’AFP une source proche du dossier. Les juges d’instruction soupçonnent HSBC PB Suisse d’avoir utilisé de nombreux trusts et sociétés écrans pour aider ses clients français fortunés à dissimuler leurs avoirs. Ils ont aussi la conviction que des solutions ont été proposées aux clients, notamment pour échapper à l’application d’une directive européenne sur l’imposition des revenus de l'épargne (ESD).
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SIX Exchange Regulation passe un accord avec Nebag

SIX Exchange Regulation a conclu un accord avec la société de participation Nebag SA suite à des infractions aux normes comptables (IFRS) dans les comptes semestriels 2014. Les manquements constatés concernent la présentation des comptes annuels ainsi que la présentation des justes valeurs. La société corrigera ces erreurs dans ses comptes annuels 2014 et ses comptes semestriels 2015. Selon les termes de l’accord intervenu, elle versera également un montant de 5.000 francs suisses à la Fondation IFRS.
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KKR participe à une "bad bank" avec UniCredit et Intesa

Le conseil d’administration d’UniCredit, première banque italienne par les actifs, a donné son feu vert jeudi au lancement avec Intesa Sanpaolo et KKR d’une structure de défaisance qui reprendra les créances douteuses du secteur bancaire du pays. Les deux banques espèrent qu’en regroupant ces actifs à problème, et avec l’apport de l’expertise de KKR, la société américaine de capital-investissement, il sera plus facile de récupérer ou de revendre ces dettes.Au départ, quelque deux milliards d’euros de prêts seront concernés mais ce montant pourra être revu à la hausse par la suite, a déclaré Federico Ghizzoni, l’administrateur délégué d’UniCredit. «Il n’y a pas de montant maximum», a-t-il dit, ajoutant que le projet de «bad bank» prendrait vite forme après plus d’un an de discussions. «Nous ne parlons pas de mois, c’est presque prêt», a-t-il assuré. Les créances douteuses détenues par les banques italiennes s'élevaient à environ 330 milliards d’euros à la fin juin 2014.
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Changement de président au sein d’Inverco

Inverco, l’association espagnole de la gestion d’actifs, tourne une page de son histoire. Mariano Rabadan, président de l’association depuis 33 ans, a en effet présenté sa démission, rapporte le site spécialisé Funds People. Il est remplacé par Angel Martinez-Aldama, jusque-là directeur général d’Inverco qui a intégré l’institution en 1995. En outre, Elisa Ricon, directrice juridique de l’association, va succéder à Angel-Martinez Aldama au poste de directeur général.
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Le Crédit Foncier nomme un directeur général délégué

Benoît Catel a été nommé directeur général délégué en charge du développement commercial du Crédit Foncier suite à la réunion du conseil d’administration de la filiale de BPCE. Il occupait jusqu’à présent la direction générale de Volksbank Romania, la filiale roumaine de BPCE, qu’il avait rejointe en 2012 après avoir été à la tête de la Banque de la Réunion depuis 2009. Il prendra ses fonctions le 13 avril.

BNP Paribas confirme la suppression de 1.800 postes en Pologne

BNP Paribas confirme la suppression d’un maximum de 1.800 postes en Pologne sur deux ans. Ce plan s’inscrit dans le cadre de la fusion de la filiale polonaise de BNP Paribas et de la banque BGZ rachetée en septembre dernier pour 1,1 milliard d’euros afin de renforcer la présence de la banque française en Pologne où elle vise une part de marché de 5% d’ici à 2017. Ces suppressions de postes représentent environ 20% des effectifs des deux établissements polonais, mais certaines d’entre-elles entreront dans le cadre de départs volontaires de seniors.

Le paiement sans contact progresse à vive allure en France

A l’occasion d’une conférence organisée ce vendredi à Bercy, la secrétaire d’Etat chargée du numérique, Axelle Lemaire, s’est félicitée du rapide développement enregistré ces derniers mois en France par le paiement sans contact, tout en indiquant que l’enjeu est désormais celui de «la diffusion des usages». L’an dernier, 70 millions de transactions sans contact ont ainsi été comptabilisées en France. Sur le seul mois de janvier 2015, 11 millions de transactions ont été enregistrées, soit une multiplication par 7 sur un an glissant.

La Banque Postale va monter au capital de Ciloger

La Banque Postale et Nexity ont signalé jeudi leur entrée en négociations exclusives en vue du rachat par la filiale du groupe La Poste de la participation du promoteur immobilier dans Ciloger. Cette opération permettra à La Banque Postale de doubler son poids dans le capital de Ciloger en portant sa participation à 90% et se situe en droite ligne avec la volonté du groupe de se développer dans les métiers de la gestion d’actifs. Ciloger, qui est la société de gestion de portefeuille des SCPI et OPCI commercialisés par La Banque Postale et les Caisses d’Epargne, affichait à fin mars une valeur d’actifs immobiliers gérés de 4,5 milliards d’euros. La cession de cette participation n’aura pas d’impact significatif sur les comptes 2015 de Nexity, indique un communiqué commun, précisant que la réalisation de l’opération devrait intervenir au cours du deuxième trimestre sous réserve du feu vert des autorités compétentes.

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