Comment la conformité est devenue une alliée des métiers
Cette fonction, qui a pris une importance croissante au sein des banques, a dû ajuster son approche pour accompagner les fonctions commerciales.
mai 2019
Choucroute party
Ils étaient tous là ou presque. « Nous avons invité les dirigeants d’Arkéa, mais ils n’ont pas répondu », a lancé Nicolas Théry (photo), président du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, devant plus de 6.000 personnes en assemblée générale (AG). Il y avait les anciens (Messieurs Pfimlin, Fradin…) et les nouveaux : les Crédit Mutuel du Massif central et d’Antilles Guyane. La Confédération nationale était aussi représentée. Le CMNE (Nord Europe), en revanche, n’avait envoyé personne : tout le monde était en séminaire. Voilà ce qu’il se passe lorsque on change la date et le lieu de la choucroute fédérale ! Cette fois, elle était servie au Zénith de Strasbourg, le 24 mai. Dans deux ans, l’AG rentrera dans ses pénates : le Rhénus aura fait peau neuve et sera renommé Crédit Mutuel Forum.
Entre 50 et 83 millions
Chiffre
HSBC veut recruter 300 gestionnaires de fortune en Asie
HSBC prévoit de gonfler son pôle gestion de fortune en Asie en recrutant près de 300 conseillers en gestion de patrimoine d’ici la fin de l’année, selon Reuters. La banque qui réalise plus de 80% de ses profits en Asie, souhaite se concentrer sur Singapour où 50 gestionnaires de fortune seront recrutés. Le département gestion de fortune d’HSBC gère les clients avec moins de 5 millions de dollars d’actifs à investir. Au-delà de ce seuil, les clients sont pris en charge par la banque privée du groupe.
Julius Baer nomme Luigi Vignola à la tête de ses activités de marché
La banque suissea promu Luigi Vignola au poste de directeur du département trading du groupe. Il succède à Peter Gerlach qui quittera ses fonctions le 1er juillet. Luigi Vignola, qui dirige la section dédiée aux produits structurés depuis cinq ans, rejoint aussi le conseil d’administration de Julius Baer. La banque continue, par ailleurs, de chercher un successeur à Bernhard Hodler, directeur général du groupe.
Les banques d’Europe du Sud ont chacune leur stratégie pour leurs encours douteux
Si l’Italie encourage la titrisation, les banques en Espagne et au Portugal préfèrent la vente en direct de portefeuilles de NPL.
Berlin impose à ses banques un coussin de capital contracyclique
La Bafin compter fixer une surcharge de 0,25 point de pourcentage au troisième trimestre 2020.
Les nouveaux risques du paquet bancaire pour les «CoCos»
Ces risques portent sur la distribution des coupons, qui ne jouissent d’aucune priorité réglementaire sur les dividendes ou les bonus.
Canaccord recrute Jason Panzer pour diriger sa banque d’investissement en fintech
Canaccord Genuity Group a recruté Jason Panzer pour diriger sa banque d’investissement en fintech pour les Etats-Unis, selon Bloomberg. Il rejoint Canaccord comme directeur général à New York. Jason Panzer, qui a vingt ans d’expérience dans l’industrie, dont dix ans passés comme associé et directeur des opérations chez Marlin & Associates. Il rapportera à Dan Coyne et Sanjay Chadda, co-dirigeants de la banque d’investissement américaine de Canaccord.
La faiblesse des taux est justifiée selon François Villeroy de Galhau
La faiblesse des taux est justifiée par les conditions économiques en zone euro et son impact sur la rentabilité des banques ne devrait pas être exagérée, a déclaré mardi François Villeroy de Galhau, lors de la présentation du rapport annuel de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). La Banque centrale européenne (BCE) a récemment fait savoir qu’elle examinait la nécessité d’atténuer l’impact des taux d’intérêt négatifs sur les résultats bancaires.
Deutsche Bank se déchire sur l’avenir de sa BFI
Garth Ritchie, le directeur de la BFI de Deutsche Bank pourrait quitter la banque suite au plan d’économie drastique annoncé en assemblée générale.
Allemagne : les banques se verront imposer plus de réserves préventives
Les banques allemandes devront préventivement augmenter leur niveau de fonds propres pour parer au tarissement des crédits en cas d’un ralentissement économique ou d’une récession, ont indiqué aujourd’hui les autorités. Le Conseil de la Stabilité financière (AFS), qui regroupe notamment le ministère des Finances et le superviseur bancaire et des marchés financiers (BaFin), a recommandé de relever pour la première fois le taux du matelas de fonds propres bancaires contracyclique à 0,25%. La BaFin doit mettre en oeuvre la recommandation probablement au 1er juillet. Les banques allemandes et les instituts étrangers ayant des filiales en Allemagne auront alors 12 mois pour se mettre en conformité. La France relèvera le taux à 0,25% à partir du 1er juillet.
Deutsche Bank envisage une levée de fonds
Deutsche Bank envisage plusieurs options, dont une augmentation de capital, dans le cadre d’une refonte plus large qu’elle prévoit d’ici deux mois, selon Bloomberg, qui cite des sources proches. La levée d’argent est la dernière option retenue, parce que la direction a conscience que cela pourrait susciter un retour de bâton brutal au vu du cours de Bourse en berne de la banque allemande, selon des sources. Le projet de refonte actuel repose surtout sur un projet de coupe dans les effectifs de la banque d’investissement (lire par ailleurs).
Deutsche Bank grimpe avec les rumeurs de départ du patron de sa BFI
L’action de la banque allemande est en hausse de 1,38% à la mi-journée alors que des rumeurs courent sur le départ du patron de la banque de financement et d’investissement (BFI) du groupe, Garth Ritchie.
Forex: cinq banques sont visées par un recours collectif en Australie
Les banques Citigroup, UBS, Royal Bank of Scotland (RBS), JPMorgan et Barclays sont visées par une action en justice collective en Australie au sujet de la manipulation du marché des changes (forex). Le recours collectif est déposé par le cabinet d’avocat Maurice Blackburn qui représente des entreprises et investisseurs australiens ayant acheté ou vendu plus de 347.000 dollars de devises étrangères entre 2008 et 2013.
Bruxelles prolonge la garantie GACS des banques italiennes
La Commission européenne a approuvé lundi l’extension jusqu’en mai 2021 du GACS, le dispositif de garanties publiques mis sur pied par l’Italie pour aider ses banques à se défaire de leurs créances douteuses. Le précédent dispositif, qui permet aux banques de titriser plus facilement leurs prêts non performants (NPL), avait pris fin le 6 mars.
Les fonds renforcent leur contrôle sur les banques nordiques accusées de blanchiment
À contre-courant de leurs engagements ESG, les fonds d’investissement nordiques veulent influencer Danske Bank, Swedbank et Nordea.
Le président du Crédit Mutuel vent debout contre la mise en place de Bâle 4
Nicolas Théry a lancé un appel lors de l'assemblée générale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, qu’il préside, pour une «vraie Union bancaire».
Julius Baer rate ses objectifs
Julius Baer a manqué plusieurs de ses objectifs au premier trimestre. Si le montant de ses actifs sous gestion a grimpé de 12% fin avril pour atteindre 427 milliards de francs suisses, les entrées nettes n’ont cru que de 3%, contre un objectif affiché de 4 à 6%, et 5% l’année dernière à la même époque. En cause : les difficultés du fonds Kairos. Après un exercice 2018 difficile, l’établissement a annoncé en février dernier unprogramme de réduction de coûts de 100 millions de francs suisses, qui passera notamment par la suppression de 140 postes environ.
Le régulateur chinois prend le contrôle d'une banque régionale en difficulté
La Banque centrale chinoise et l’autorité de régulation bancaire (CBIRC) ont annoncé la prise de contrôle de la banque Baoshang, établissement implanté en Mongolie intérieure, en raison d’un «risque de crédit important». Cette prise de contrôle, rare dans le paysage bancaire chinois, sera effective pendant un an. Les opérations de Baoshang seront gérées par la China Constuction Bank (CCB), un établissement public, indiquent la Banque centrale et la CBIRC dans un communiqué conjoint. Les dépôts des clients seront garantis, ajoutent-elles. Les banques chinoises affichent de faibles ratios de prêts non-performants mais de nombreux analystes estiment que certaines masquent la réalité de leurs problèmes.