La blockchain va transformer la banque d’investissement
La résistance au changement va céder devant les réductions de coût promises. Complexes, les projets avancent à pas mesurés.
Toute l'actualité Tech et Finance
mars 2019
La blockchain va transformer la banque d’investissement
La résistance au changement va, à moyen terme, céder le pas devant aux réductions de coûts en perspective
LBBW teste la titrisation en blockchain
Une transaction pilote vient d’être réalisée entre le véhicule Weinberg Capital et la société de gestion MEAG.
Raisin obtient une licence bancaire grâce à MHB Bank
La plate-forme allemande d’open banking va pouvoir accélérer son développement à l’international.
Klarna entend lever 1 milliard de couronnes suédoises
La licorne suédoise Klarna, spécialisée dans les paiements, souhaite réaliser une augmentation de capital d’un milliard de couronnes suédoises (95 millions d’euros) auprès de ses investisseurs actuels, selon les informations du média suédois Breakit. À travers cette opération, Klarna sera valorisée à 32 milliards de couronnes suédoises (3 milliards d’euros). Le fonds d’investissement américain Sequoia, Bestseller et Sebastien Siemiatkowski, directeur général de la fintech, ont déjà donné leur accord. Klarna pourrait tout de même réaliser un second tour de table auprès de nouveaux actionnaires prochainement.
Le prêt en ligne aux petites entreprises bat de l’aile
Lendopolis cesse les prêts aux TPE et aux PME, son cœur de métier, pour privilégier l’immobilier et l'énergie renouvelable.
Un dirigeant de la néobanque Marcus est débauché par Stripe
Colin Kennedy quitte Marcus, la néobanque de Goldman Sachs, pour rejoindre la fintech Stripe, où il travaillera sur les partenariats financiers, selon l’agence Bloomberg, qui en a eu confirmation par un porte-parole de Stripe. Il était jusqu'à présent directeur financier et directeur général de Marcus. Stripe conçoit des infrastructures de paiement qui permet aux entreprises d’accepter des devises en ligne. Un dernier tour de table en début d’année a poussé sa valorisation à 22,5 milliards de dollars (18,9 milliards d’euros). Colin Kennedy avait rejoint Goldman Sachs lors de son acquisition de Clarity Money, la start-up fondée en 2016 par Adam Bell, le frère de Michael Dell.
Revolut dans le viseur du régulateur britannique
Le gendarme bancaire britannique a demandé, vendredi, des explications à la fintech sur son contrôle de conformité.
Klarna veut lever 1 milliard de couronnes suédoises
La licorne suédoise Klarna, spécialisée dans les paiements, souhaite réaliser une augmentation de capital d’un milliard de couronnes suédoises (95 millions d’euros) auprès de ses investisseurs actuels, selon les informations du média suédois Breakit. À travers cette opération, Klarna sera valorisée à 32 milliards de couronnes suédoises (3 milliards d’euros). Le fonds d’investissement américain Sequoia, Bestseller et Sebastien Siemiatkowski, directeur général de la fintech, ont déjà donné leur accord. Klarna pourrait tout de même réaliser un second tour de table auprès de nouveaux actionnaires prochainement.
Lendopolis met en sommeil les prêts aux TPE et aux PME
La plate-forme de financement participatif Lendopolis a décidé de se concentrer sur les secteurs des énergies renouvelables et de l’immobilier. «Nous décidons de mettre en sommeil le financement des TPE-PME et du monde de la franchise pour l’instant», indique son directeur général Nicolas de Feraudy, dans une lettre ouverte, tout en assurant que cette décision «n’est en aucun cas irréversible.» Alors qu’Unilend, pionnier du secteur, a été repris à la barre du tribunal par PretUp fin 2018, beaucoup de plates-formes peinent à atteindre la taille critique. Pour sa part, Lendopolis a collecté 10,5 millions d’euros en 2018, «soit plus de deux fois les montants collectés en 2017», écrit Nicolas de Feraudy.
Treezor lance de nouveaux services de paiement
Treezor, qui propose des solutions de paiement par API, complète sa gamme de services en marque blanche destinés aux fintechs et aux institutions financières avec la solution de paiement mobile Google Pay, après les lancements successifs d’Apple Pay et Samsung Pay, annonce-t-il dans un communiqué. Par ailleurs, il a développé un service d’encaissement de chèques par API. La plateforme d’open-banking, acquise par la Société Générale en septembre dernier, affiche un chiffre d’affaires de 6 millions d’euros en 2018, et dit avoir multiplié par 20 son volume de transactions gérées.
février 2019
Lendopolis arrête les prêts aux TPE et aux PME
La plate-forme de financement participatif Lendopolis a décidé de se concentrer sur les secteurs des énergies renouvelables et de l’immobilier. «Nous décidons de mettre en sommeil le financement des TPE-PME et du monde de la franchise pour l’instant», indique son directeur général Nicolas de Feraudy, dans une lettre ouverte postée sur le site de l’entreprise, tout en assurant que cette décision «n’est en aucun cas irréversible.»
Natixis Payments construit une offre complète pour les commerçants
Mêlant acquisitions, partenariats et développements internes, la banque se positionne sur le commerce connecté pour séduire les marchands de toutes tailles.
Combattre la fraude : une question d’équilibre
E-commerce. Un rapport de CyberSource (groupe Visa) sur la gestion de la fraude dans le e-commerce au niveau mondial montre que les e-marchands les plus efficaces en la matière sont aussi ceux qui attachent le plus d’importance à trouver le juste équilibre entre offrir une expérience client de qualité, détecter précisément les commandes frauduleuses pour éviter les pertes et maîtriser le coût de la lutte anti-fraude. Autrement dit, leur gestion de la fraude est réellement centrée sur les clients. Et pour cela, ils utilisent davantage d’outils et exploitent mieux les données, ce qui réduit les vérifications manuelles. Parmi les outils jugés les plus efficaces : le numéro de vérification au dos de la carte bancaire, l’authentification biométrique, l’historique des commandes clients, l’authentification forte sur téléphone mobile et l’authentification du porteur par 3DSecure. Ce dernier dispositif, déjà ancien et longtemps accusé par les commerçants de leur faire perdre des ventes, est désormais reconnu comme efficace et offrant une meilleure expérience utilisateur. Cela devrait encore s’améliorer avec le déploiement de la version 2.0, qui permet d’échanger plus de données sur la transaction entre le commerçant et la banque et offre une expérience plus fluide sur mobile.
+ 180 %
En un an, les montants investis en Europe dans les fintech ont augmenté de 180 %. Selon les chiffres publiés par KPMG dans son étude The Pulse of fintech 2018, l’Europe affiche une année exceptionnelle, tirée par le Royaume-Uni et des secteurs en forte croissance : paiements, investissements et néobanques. Les investissements mondiaux dans les fintech ont atteint l’an passé un record de 111,8 milliards de dollars, une hausse de 120 % par rapport à l’année précédente. 2.196 deals ont été réalisés, soit une très légère hausse de 1,5 % par rapport à 2017. En 2019, KPMG s’attend à une vague de consolidations dans les secteurs des paiements et du financement ou encore dans la blockchain.
Vers la titrisation d’actifs traditionnels sous des ’security tokens’
Je viens du monde traditionnel de la finance : j’ai travaillé en salle de marché pendant huit ans à structurer des dérivés actions, donc j’utilisais de la donnée au quotidien. Je comprends l’importance de la donnée financière. Dans l’univers de la blockchain, cette donnée est très difficile à récupérer car il n’y a pas de standardisation, c’est ce problème-là qu’on résout. Kaiko est un distributeur de données de marchés dans l’univers des actifs de la blockchain : nous sommes connectés à toutes les places de marché sur lesquelles s’échangent, s’achètent ou se vendent des monnaies digitales.
La fintech Nivaura abondée par la Bourse de Londres
Le London Stock Exchange a mené un tour de table de 20 millions de dollars (17,6 millions d’euros) réalisé par la fintech britannique Nivaura. Cette dernière s'était fait connaître en novembre 2017 en permettant la première émission de dette libellée en Ether, dite «Ether bond», pour la société LuxDeco. Nivaura commercialise des plates-formes digitales censées automatiser les émissions de dette et d’actions. Parmi les participants au tour de table, figurent les cabinets d’avocat Linklaters et Allen & Overy, l’assureur Aegon, ainsi que le fonds d’investissement dédié aux fintechs de Santander.
Adyen a vu son revenu net bondir de 60% en 2018
La plateforme de paiement pour les entreprises Adyen affiche pour l’année 2018 un revenu net de 348,9 millions d’euros (dont 192,5 millions réalisés au second semestre), en hausse de 60% par rapport à l’année 2017, pour un bénéfice avant impôt (EBITDA) de 181,9 millions d’euros (+83%), et un volume de transactions de 159 milliards d’euros (+47%). Durant cette période, Adyen a notamment ajouté parmi ses clients les marques H&M, Gap ou Farftech, précise-t-il dans un communiqué. Il a effectué 105 recrutements durant le second semestre et compte au total 873 employés dans le monde, dont 23 à Paris.
La Bourse de Londres investit dans la fintech Nivaura
Le London Stock Exchange a mené un tour de table de 20 millions de dollars (17,6 millions d’euros) réalisé par la fintech britannique Nivaura. Cette dernière s'était fait connaître en novembre 2017 en permettant la première émission de dette libellée en Ether, dite «Ether bond», pour le compte de la société LuxDeco. Nivaura commercialise des plates-formes digitales censées automatiser les émissions de dette et d’actions.
Bruxelles veut renforcer Target
La Commission européenne envisage de nouvelles dispositions pour renforcer Target, le système européen de paiement instantané lancé l’an passé par la Banque centrale européenne. Il est perçu comme un concurrent direct des américains PayPal, Google, Facebook et Amazon et des chinois Alibaba et Tencent. Mais les banques européennes tardent à l’adopter, alors Bruxelles veut établir «une nouvelle norme mondiale de la technologie des paiements», a déclaré Valdis Dombrovskis, le commissaire européen chargé des services financiers, lors d’une conférence fintech à Bruxelles Les américains Visa et Mastercard dominent actuellement le marché européen des paiements par carte.
Ping An s’apprête à mettre en bourse OneConnect
Le géant de l’assurance chinois envisagerait d’introduire en Bourse sa fintech OneConnect, valorisée 8 milliards de dollars.
La fintech OneConnect de Ping An est valorisée à 8 milliards de dollars
L’assureur chinois Ping An pourrait enfin signer l’entrée en bourse de safintech OneConnect sur le marché hongkongais au second semestre 2019, selon Bloomberg. OneConnect, spécialisée dans les services de stockage distant de données, dits « cloud computing », est désormais valorisée à 8 milliards de dollars (7 milliards d’euros). Ping An, qui voulait réaliser l’IPO de sa fintech l’année dernière avait dû renoncer en raison de la forte volatilité des marchés. La vente des actions de OneConnect devrait atteindre 1 milliard de dollars.
L'investissement mondial dans les fintechs a atteint 111,8 Md$ en 2018
Les montants investis en Europe ont augmenté de 180 % en un an.
Les acteurs des loisirs adoptent les paiements innovants
Les fintech du paiement remportent un certain succès dans le secteur du loisir, parce qu’elles offrent des solutions aux petits soucis d’organisation.
440 millions de dollars
L’équivalent de 391 millions d’euros, c’est le montant levé par la société britannique spécialisée dans le crédit OakNorth, soit la plus grosse levée de fonds jamais réalisée par une fintech en Europe. Cette opération, réalisée auprès de Softbank, surpasse celle de la fintech allemande N26, qui détenait le précédent record (300 millions de dollars). Elle valorise OakNorth environ 2,5 milliards de dollars.
Da QuadrigaCX Code
Le bitcoin n’est pas qu’une monnaie parallèle qui tente de s’imposer face au système bancaire traditionnel. D’ailleurs, il n’y arrive pas, le cours se traîne à 3.400 dollars alors qu’il atteignait 20.000 dollars à ses plus hauts, en 2017. En fait, le grand intérêt de cette cryptomonnaie est de faire rêver ou frissonner… Qu’on songe aux derniers rebondissements liés à la plateforme canadienne d’échange de bitcoins Quadrigacx. Son nom n’est pas son seul attribut énigmatique. Son dirigeant, Gerald Cotten, serait - l’information est mise en doute ici et là - décédé en Inde en décembre, emportant avec lui le code d’accès à son portable, où reste bloqué l’argent de 90.000 investisseurs. Rien moins que l’équivalent de 136 millions de dollars. étrangement, la plateforme aurait récemment envoyé 103 bitcoins vers des crypto-wallets inaccessibles depuis la mort de Gerald Cotten…Décidément, cette affaire de blockchain, la technologie du bitcoin, qui se nourrit de sa complexité, n’est pas près de lever sa part de mystère...
Le KYC en banque d’investissement passera par la blockchain
L’avis d’expert de Marie-Line Ricard, associée, et Samia Skalli, manager, Sia Partners, Banking practice et Blockchain
Revolut passe la barre des 4 millions de clients en Europe
La néobanque Revolutannonce ce jeudi avoir franchi le cap des 4 millions de clients en Europe, dont 550.000 en France. Le nombre d’utilisateurs actifs hebdomadaires, réalisant au minimum une transaction par semaine, a aussi doublé selon un communiqué, passant de 500.000 en juillet 2018 à 1,2 millions de clients. La banque traite désormais plus de 4,6 milliards de dollars de transactions par mois. Revolut veut multiplier par deux ses effectifs afin de renforcer ses équipes locales dans 19 pays. Au total, la néobanque devrait passer de 750 à 1.500 employés dans les six prochains mois. En France, notamment, 7 personnes seront recrutées dans les prochaines semaines, indique la société.
Anaxago Capital lance un fonds de 30 millions d’euros dans l’immobilier
La société de gestion Anaxago Capitalannonce jeudi le lancement du fonds FCPR Anaxago Society One, doté de 30 millions d’euros et spécialisé dans le private equity immobilier. Accessible dès 10.000 euros pour les investisseurs privés, le fonds vise à investir dans un portefeuille de 20 à 40 programmes de promotion immobilière, de réhabilitation et de marchand de biens. Ses opérations seront situées essentiellement en France mais un quart pourront être situées en Europe. «Nous sommes convaincus de notre stratégie d’investissement dans un contexte de taux bas et d’absence de performance sur les marchés financiers traditionnels», explique Joachim Dupont, son président. Avec un horizon d’investissement de 5 ans, l’objectif affiché est une rentabilité de l’ordre de 8%, indique un communiqué. La souscription au fonds, qui pourra co-investir avec la plate-forme de financement participatif Anaxago, se fera principalement en ligne.