20/03/2009
Une fédération européenne en gestation
Malmenés de façon identique quel que soit leur pays d’origine, les investisseurs individuels et assurés vie veulent mieux faire entendre leur voix.
20/03/2009
Tiaré Groupe poursuit une activité de mécénat
«L’art est une composante à part entière du patrimoine matériel et immatériel des hommes», estime-t-on chez Tiaré Groupe, quidéclare «poursuivre une action de sensibilisation, de formation et de soutien auprès de ses clients et relations». Aussi, le groupe invite des jeunes artistes à exposer dans ses locaux, les aide à créer leur société et les accompagne dans leur vie professionnelle. Des rencontres sont également organisées pour des clients ou prospects autour de thématiques artistiques, pour lesquels historiens d’art, notaires spécialistes de succession artistiques etartistes peuvent être conviés.
20/03/2009
MPM Patrimoine, partenaire de Tiaré Conseil
Notaire pendant 17 ans, puis directeur de l’ingénierie familiale de la Banque de Neuflize pendant près de quinze ans, Marie-Pierre Marandel crée, en 2007, MPM Patrimoine, un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, spécialiste du droit civil et de la famille, du droit immobilier ainsi que de la fiscalité associée à ses domaines juridiques. Uniquement tournée vers le conseil, Marie-Pierre Marandel, est par ailleurs spécialisée dans la création de fondations ou dans la rédaction d’actes de dévolution de l’actif d’une association à une fondation reconnue d’utilité publique. «Un accord cadre formalise les relations entre MPM Patrimoine et Tiaré Conseil, précise-t-elle. Notre partenariat se traduit par l’échange de services et de prestations ainsi que par le partage des locaux et de bibliothèques juridiques et fiscales.» Marie-Pierre Marandel, qui dispose de ses propres clients, peut toutefois intervenir sur ceux de Tiaré Conseil. Son concours au bénéfice de cette clientèle «croisée» est soit facturé directement, soit inclus dans un forfait. Dans ce cas, MPM refacture Tiaré.
16/03/2009
La responsabilité du notaire non retenue
Pour garantir sa créance à l’encontre d’un associé de société civile immobilière (SCI), un particulier bénéficie d’un nantissement des parts sociales de cet associé. A la suite de la vente du bien immobilier de la SCI, et n’ayant pu recouvrer le montant de sa créance, ce créancier cherche à engager la responsabilité civile du notaire qui a reçu l’acte de vente du bien immobilier. D’après lui, le notaire aurait dû s’assurer de l’authenticité des documents fournis et aurait dû consulter le registre des nantissements.
13/03/2009
Période difficile pour les gérants indépendants
Pour tous les gestionnaires, l’année 2008 et le début de 2009 ont été extrêmement difficiles. Si les grandes structures ont évidemment été touchées, les gestionnaires indépendants l’ont été parfois bien davantage, à la mesure de la chute des indices de près de 60% depuis un an et demi. En effet, pour leur grande majorité, ces sociétés entrepreneuriales n’étaient présentes que sur les actions. Certaines d’entre elles, comme la Financière de Champlain qui lance aujourd’hui son premier FCPI, ont maintenant décidé de diversifier leur activité pour réduire leur sensibilité aux actions.
13/03/2009
La Financière de Champlain se diversifie sur le non-coté
La société de gestion, connue pour ses fonds d’actions environnementaux, propose cette année son premier FCPI ISF. Plutôt que de gérer le produit en interne, le gestionnaire a préféré faire appel à Siparex, une société spécialiste du non-coté.
13/03/2009
Atrio Gestion Privée capitalise sur le haut de bilan
Les trois associés de la société concentrent l’essentiel de leur expertise sur le conseil aux entrepreneurs Atrio Gestion Privée se donne également pour mission de former les héritiers de ses clients à la gestion financière.
13/03/2009
Réflexions sur une réforme globale de la fiscalité du patrimoine
Le rapport sur les prélèvements fiscaux et sociaux sur le patrimoine des ménages (1) a été remis à la commission des Finances de l’Assemblée nationale le 24 février Michel Aujean, avocat associé du cabinet Taj et l’un des contributeurs à cette étude, commente ce travail en proposant une simplification du système français.
13/03/2009
Une intervention de BPSD à la carte
Bien sûr, les conseillers patrimoniaux, les CGP et les experts patrimoniaux peuvent se rapprocher à tout moment de la Banque Privée Saint Dominique (BPSD), mais les contours de la cohabitation de deux banques privées restent flous. «Ce n’est pas tant la taille du dossier qui détermine l’intervention ou non de la BPSD, mais davantage la problématique pour laquelle nous ne disposons pas forcément de l’expertise nécessaire», explique Philippe Kott. Pour certains clients, la notoriété de la Place parisienne n’est pas neutre. Pour d’autres, la proximité régionale est primordiale.
12/03/2009
La Banque Postale entre en négociations exclusives avec Groupama pour l’assurance dommage
La Banque Postale a décidé d’entrer en négociation exclusive avec Groupama pour son offre d’assurance dommage. La conclusion des accords définitifs interviendra avant la fin de l’année. Ce partenariat se traduira par la création d’une co-entreprise dont La Banque Postale sera l’actionnaire majoritaire.
10/03/2009
Les petites banques privées suisses gagnent des parts de marché
La collecte nette d'EFG, Sarasin ou Pictet est en nette progression sur 2008, alors qu'UBS et Credit Suisse ont flanché en fin d'année.
10/03/2009
La crise pousse à plus de prudence sur les plans d'épargne retraite
Les sommes versées sur le Perco baissent. Elles sont à présent principalement placées sur des fonds peu risqués au détriment des actions.
06/03/2009
Un nouveau recueil de déontologie
Respect du client et concurrence loyale entre les acteurs pour ne pas fragiliser les entreprises du secteur, tels sont les grands principes que doivent respecter les professionnels.
06/03/2009
Notre profession ne souffre pas plus que les autres acteurs du marché
Patrice Ponmaret, président de la Chambre des indépendants du patrimoine, reste optimiste malgré l’environnement dégradé Tout en invitant les CGPI à évoluer dans leur approche d’entrepreneur, il est aussi un farouche partisan d'un ordre professionnel.
06/03/2009
Breves
L’équipe ingénierie patrimoniale de Banque Robeco lance le diagnostic patrimonial Robeco en ligne
06/03/2009
Le congrès de la Chambre
La Chambre des indépendants du patrimoine, qui compte 2.000 adhérents personnes physiques et 1.450 sociétés, organise son 12e Congrès annuel les 5 et 6 mai prochains. Il se tiendra au Palais des Congrès de Paris. La chambre recevra à cette occasion Louis Giscard d’Estaing, initiateur du projet d’ordre professionnel de conseil en gestion de patrimoine.
05/03/2009
Contribution historique de HSBC France aux résultats du groupe
La cession des banques régionales au groupe des Banques Populaires a généré une plus-value de 1,5 milliard d’euros de résultat avant impôt.
27/02/2009
La Financière du Carrousel veut attirer les CGPI en régions
La centrale d’achats et de services compte 46 cabinets, essentiellement implantés en région parisienne. Aujourd’hui, la société entend accélérer son développement.
27/02/2009
Joseph Zorgniotti et Agnès Bricard élus à la présidence du Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables
A l’issue des élections du Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables (CSOEC), c’est la liste d’Experts-comptables et commissaires aux comptes de France (ECF), emmenée par Joseph Zorgniotti et Agnès Bricard, qui a remporté la majorité des suffrages, avec 30 sièges sur 44. Ils l’ont emporté face à la liste de l’Ifec, l’Institut français des experts-comptables et commissaires aux comptes, qui dirigeait le CSOEC depuis de nombreuses années. L’Ifec était représenté par André-Paul Bahuon.
27/02/2009
Les chiffres de l’assurance vie en janvier
La baisse de la collecte en assurance vie se confirme en janvier 2009. Avec 11,8 milliards d’euros, le marché est en recul de 8 % par rapport à la même période de l’année précédente.Les versements sur les supports unités de compte qui représentent 2,1 milliards d’euros sont toujoursdiminution (- 22 %). Les versements sur les supports en euros (9,7 milliards) enregistrent également une baisse de 4 %.
27/02/2009
Rapprochement entre le Groupe Banque Populaire et le Groupe Caisse d’Epargne
Le conseil d’administration de la Banque Fédérale des Banques Populaires (BFBP) et le conseil de surveillance de la Caisse Nationale des Caisses d’Epargne et de Prévoyance (CNCE), réunis les 24 et 26 février 2009, ont approuvé les principes du rapprochement des deux organes centraux. Dans un communiqué commun, les Banques Populaires et les Caisses d’Epargne indiquent que le nouveau groupe, centré sur les métiers de la banque de détail, s’appuiera sur deux réseaux autonomes dans le respect des deux marques. Il comptera environ 34 millions de clients, 7 millions de sociétaires, 7.700 agences et près de 110.000 collaborateurs.
27/02/2009
Les assureurs européens vantent leurs différences au sein du secteur financier
Face à la crise, l’assurance n’engendre pas le type de risque systémique qui a émergé dans le monde bancaire.
27/02/2009
Perial relance l’investissement locatif en direct
En créant Perialisimmo, le groupe Perial, qui gère notamment des SCPI, sélectionne à nouveau des biens immobiliers en direct pour les investisseurs privés La nouvelle marque se positionne sur trois dispositifs fiscaux et vise une distribution par des CGPI dont l’immobilier n’est pas l’activité principale.
27/02/2009
Perial en bref
Le groupe Perial est spécialisé dans la gestion d’actifs immobiliers pour compte de tiers et la diffusion de produits immobiliers à destination d’investisseurs privés. Les SCPI «La Participation Foncière» regroupent 22.000 associés, 1.000 locataires et totalisent 850 millions de capitalisation. Perial s’organise autour de quatre métiers: Perial Asset Management pour la gestion d’actifs immobiliers, Perial Property Management pour la gestion locative, Perial Developpement pour la promotion et Perial Placements pour la distribution de produits à travers le réseau de CGPI.