Hervé de La Tour d'Artaise à la tête de la CGPC
Hervé de La Tour d’Artaise a été élu président de la CGPC (Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés) à l’issue de son assemblée générale du 20 mars 2009.
Lazard Frères Gestion fait son entrée sur le marché des CGPI
La société, qui gère huit milliards d’euros d’actifs, estime que la clientèle intermédiée pourrait représenter à terme un tiers de ses encours.
Union Macif, Maif, Matmut
Révélée par La Lettre de l’Assurance du 19 mars 2009, les trois mutuelles Macif, Maif et Matmut, doivent annoncer une opération de regroupement lors de la conférence de presse du 24 mars prochain qui réunira les dirigeants des trois sociétés. Selon L’Agefi de ce jour, ces dernières réfléchissent à la constitution d’une Société de groupe d’assurance mutuelle (SGAM).
breves
Nouveau site internet chez AlptisAlptis, association de prévoyance à but non lucratif, a mis en ligne une nouvelle version de son site web www.alptis.org. Quatre entrées distinctes s’ouvrent à l’internaute en fonction de son profil: particulier, frontalier, travailleur non salarié ou entreprise. Parmi les services proposés en ligne, il est possible d’obtenir un devis via un e-courtier et de trouver un courtier-conseil proche de chez soi. L’espace adhérents permet au membre de consulter ses garanties, remboursements, cotisations, mais également des informations pratiques sur la loi Madelin, le système de santé,
Parcours
Après un début de carrière dans l’inspection bancaire puis la banque commerciale, Xavier Bruckert s’est orienté en 1987vers les marchés financiers où il été successivement trader, responsable de salle des marchés, patron d’une maison de courtage en produits dérivés, directeur adjoint à la Bourse de Stockholm, fondateur du UK Power Exchange, puis consultant en risques de marché. Il a crée Bruckert Finance en 2008.
L’ingénierie épaulée par l’épargne salariale
Récemment créé à Nantes, Bruckert Finance développe le conseil en rémunération au chef d’entreprise en complément de services patrimoniaux classiques.
Une fédération européenne en gestation
Malmenés de façon identique quel que soit leur pays d’origine, les investisseurs individuels et assurés vie veulent mieux faire entendre leur voix.
Tiaré Groupe poursuit une activité de mécénat
«L’art est une composante à part entière du patrimoine matériel et immatériel des hommes», estime-t-on chez Tiaré Groupe, quidéclare «poursuivre une action de sensibilisation, de formation et de soutien auprès de ses clients et relations». Aussi, le groupe invite des jeunes artistes à exposer dans ses locaux, les aide à créer leur société et les accompagne dans leur vie professionnelle. Des rencontres sont également organisées pour des clients ou prospects autour de thématiques artistiques, pour lesquels historiens d’art, notaires spécialistes de succession artistiques etartistes peuvent être conviés.
Tiaré Groupe se tient à l’écoute d’opportunités de croissance
Afin d’assurer un suivi réactif de leurs clients, les deux associés fondateurs ont souhaité agréger toutes les compétences au sein même de la structure Consacrée à l’accompagnement d’une vingtaine de familles fortunées, l’entité conseil du groupe est aussi spécialisée dans la constitution de fondations caritatives ou culturelles.
MPM Patrimoine, partenaire de Tiaré Conseil
Notaire pendant 17 ans, puis directeur de l’ingénierie familiale de la Banque de Neuflize pendant près de quinze ans, Marie-Pierre Marandel crée, en 2007, MPM Patrimoine, un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, spécialiste du droit civil et de la famille, du droit immobilier ainsi que de la fiscalité associée à ses domaines juridiques. Uniquement tournée vers le conseil, Marie-Pierre Marandel, est par ailleurs spécialisée dans la création de fondations ou dans la rédaction d’actes de dévolution de l’actif d’une association à une fondation reconnue d’utilité publique. «Un accord cadre formalise les relations entre MPM Patrimoine et Tiaré Conseil, précise-t-elle. Notre partenariat se traduit par l’échange de services et de prestations ainsi que par le partage des locaux et de bibliothèques juridiques et fiscales.» Marie-Pierre Marandel, qui dispose de ses propres clients, peut toutefois intervenir sur ceux de Tiaré Conseil. Son concours au bénéfice de cette clientèle «croisée» est soit facturé directement, soit inclus dans un forfait. Dans ce cas, MPM refacture Tiaré.
La responsabilité du notaire non retenue
Pour garantir sa créance à l’encontre d’un associé de société civile immobilière (SCI), un particulier bénéficie d’un nantissement des parts sociales de cet associé. A la suite de la vente du bien immobilier de la SCI, et n’ayant pu recouvrer le montant de sa créance, ce créancier cherche à engager la responsabilité civile du notaire qui a reçu l’acte de vente du bien immobilier. D’après lui, le notaire aurait dû s’assurer de l’authenticité des documents fournis et aurait dû consulter le registre des nantissements.
La Financière de Champlain se diversifie sur le non-coté
La société de gestion, connue pour ses fonds d’actions environnementaux, propose cette année son premier FCPI ISF. Plutôt que de gérer le produit en interne, le gestionnaire a préféré faire appel à Siparex, une société spécialiste du non-coté.
Atrio Gestion Privée capitalise sur le haut de bilan
Les trois associés de la société concentrent l’essentiel de leur expertise sur le conseil aux entrepreneurs Atrio Gestion Privée se donne également pour mission de former les héritiers de ses clients à la gestion financière.
Une intervention de BPSD à la carte
Bien sûr, les conseillers patrimoniaux, les CGP et les experts patrimoniaux peuvent se rapprocher à tout moment de la Banque Privée Saint Dominique (BPSD), mais les contours de la cohabitation de deux banques privées restent flous. «Ce n’est pas tant la taille du dossier qui détermine l’intervention ou non de la BPSD, mais davantage la problématique pour laquelle nous ne disposons pas forcément de l’expertise nécessaire», explique Philippe Kott. Pour certains clients, la notoriété de la Place parisienne n’est pas neutre. Pour d’autres, la proximité régionale est primordiale.
Période difficile pour les gérants indépendants
Pour tous les gestionnaires, l’année 2008 et le début de 2009 ont été extrêmement difficiles. Si les grandes structures ont évidemment été touchées, les gestionnaires indépendants l’ont été parfois bien davantage, à la mesure de la chute des indices de près de 60% depuis un an et demi. En effet, pour leur grande majorité, ces sociétés entrepreneuriales n’étaient présentes que sur les actions. Certaines d’entre elles, comme la Financière de Champlain qui lance aujourd’hui son premier FCPI, ont maintenant décidé de diversifier leur activité pour réduire leur sensibilité aux actions.
BREVES
Plus de 6.000 CIF enregistrés à l’AMF
Réflexions sur une réforme globale de la fiscalité du patrimoine
Le rapport sur les prélèvements fiscaux et sociaux sur le patrimoine des ménages (1) a été remis à la commission des Finances de l’Assemblée nationale le 24 février Michel Aujean, avocat associé du cabinet Taj et l’un des contributeurs à cette étude, commente ce travail en proposant une simplification du système français.
La Banque Postale entre en négociations exclusives avec Groupama pour l’assurance dommage
La Banque Postale a décidé d’entrer en négociation exclusive avec Groupama pour son offre d’assurance dommage. La conclusion des accords définitifs interviendra avant la fin de l’année. Ce partenariat se traduira par la création d’une co-entreprise dont La Banque Postale sera l’actionnaire majoritaire.
Les petites banques privées suisses gagnent des parts de marché
La collecte nette d'EFG, Sarasin ou Pictet est en nette progression sur 2008, alors qu'UBS et Credit Suisse ont flanché en fin d'année.
La crise pousse à plus de prudence sur les plans d'épargne retraite
Les sommes versées sur le Perco baissent. Elles sont à présent principalement placées sur des fonds peu risqués au détriment des actions.
Les quinze engagements
- Convention Aeras (Risque aggravé de santé)
Un nouveau recueil de déontologie
Respect du client et concurrence loyale entre les acteurs pour ne pas fragiliser les entreprises du secteur, tels sont les grands principes que doivent respecter les professionnels.
Notre profession ne souffre pas plus que les autres acteurs du marché
Patrice Ponmaret, président de la Chambre des indépendants du patrimoine, reste optimiste malgré l’environnement dégradé Tout en invitant les CGPI à évoluer dans leur approche d’entrepreneur, il est aussi un farouche partisan d'un ordre professionnel.
Le congrès de la Chambre
La Chambre des indépendants du patrimoine, qui compte 2.000 adhérents personnes physiques et 1.450 sociétés, organise son 12e Congrès annuel les 5 et 6 mai prochains. Il se tiendra au Palais des Congrès de Paris. La chambre recevra à cette occasion Louis Giscard d’Estaing, initiateur du projet d’ordre professionnel de conseil en gestion de patrimoine.
Breves
L’équipe ingénierie patrimoniale de Banque Robeco lance le diagnostic patrimonial Robeco en ligne
Contribution historique de HSBC France aux résultats du groupe
La cession des banques régionales au groupe des Banques Populaires a généré une plus-value de 1,5 milliard d’euros de résultat avant impôt.
La Financière du Carrousel veut attirer les CGPI en régions
La centrale d’achats et de services compte 46 cabinets, essentiellement implantés en région parisienne. Aujourd’hui, la société entend accélérer son développement.