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Patrimoine
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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
17/04/2009

Les petites capitalisations passées au filtre de l’ISR

Créée en 2003, la société EthiFinance fait désormais partie des nombreuses agences de notation présentes sur le marché de l’ISR Couvrant le secteur des petites et moyennes capitalisations, l’entreprise propose un service sur mesure dédié à sa clientèle de gestionnaires.
17/04/2009

BREVES

Conseils en gestion de patrimoine: un statut oui, un ordre non
17/04/2009

La vocation de Michel Giray

Associé à l’étude en 1991, il commence à faire du conseil patrimonial en 1992 et passe le DESS de gestion de patrimoine de Clermont-Ferrand en 1994. En 2000, il préside le Congrès des notaires de Lille sur le patrimoine dans le but de sensibiliser les notaires à cette matière, s'étant rendu compte que toutétait à faire dans le domaine du patrimoine privé.
17/04/2009

L’Etude 1768 peaufine les services patrimoniaux

Afin de dynamiser l'entreprise, trois des cinq associés de étude ont développé leur département patrimonial Un service de "family office", le Cercle 1768, vient également compléter l’offre faite à sa clientèle.
17/04/2009

France Retraite adapte son offre à la crise

La société spécialisée en bilans retraite entend accroître sa présence auprès des grandes entreprises malgré l’environnement actuel. Elle lance une offre afin d’accompagner les sociétés mettant en place un plan de départs volontaires.
15/04/2009

Création d’un réseau territorial pour l’investissement dans les PME

Alternativa, place de marché européenne spécialisée dans les PME non cotées, et Territoires & Croissance, créé autour des opportunités offertes par la loi Tepa pour investir dans des entreprises en démarrage et en expansion, créent ensemble un réseau pour dynamiser l’investissement privé dans les régions. Le réseau regroupera huit plateformes territoriales associant des chefs d’entreprises, des conseils financiers et des partenaires du développement économique. Ce regroupement offrira aux entreprises un accès élargi à l’épargne des particuliers et aux investisseurs l’opportunité d’investir dans leurs territoires ou de mutualiser leur approche au niveau français et européen.
14/04/2009

Suisse ‑ Plaidoyer pour le système bancaire

Dans un point de vue publié par L’Agefi suisse, Pierre Mirabaud, président de l’association suisse des banquiers, estime que «le traitement que l’OCDE a infligé récemment à la Suisse est honteux. Elaborer en secret une liste noire à l’insu d’un de ses membres est un agissement inacceptable, qui entame sérieusement, à mon avis, la crédibilité de l’OCDE». De son point de vue, les détracteurs de la Suisse «devraient se pencher sur le modèle suisse, afin de pouvoir améliorer les choses chez eux. L’OCDE elle‑même, pour promouvoir ce qu’elle appelle le «programme d’amélioration des relations entre les contribuables et l’administration fiscale», cite notre Code de conduite des autorités fiscales, des contribuables et des conseillers fiscaux en exemple».
10/04/2009

Bilan de l’épargne salariale en 2008

L’Association française de la gestion financière (AFG) publie son enquête annuelle sur l’épargne salariale. Cette enquête confirme la poursuite de la diffusion auprès des salariés et des entreprises des dispositifs d’épargne salariale - participation, intéressement, plan d’épargne entreprise (PEE) et plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco).
10/04/2009

Des experts perplexes au chevet du cinquième risque

Le nombre de personnes âgées de plus de 85 ans devrait passer de 1,3 million aujourd’hui à plus de 2 millions en 2015. Evaluée pour l’heure à 19 milliards d’euros, soit 1% du PIB, la dépense publique liée à la prise en charge de la perte d’autonomie pourrait représenter 1,6% du PIB en 2025. Et, au-delà des chiffres, il y a le facteur humain, principalement pour les proches des personnes dépendantes, ceux que l’on nomme les aidants. Le défi est gigantesque en termes d’investissements en immobilier spécialisé et de créations d’emplois dans les services à la personne. Encore faut-il se pencher sérieusement sur les financements.
10/04/2009

L’engagement social comme composante du conseil patrimonial

Créé en novembre 2006 à Paris, Ceoffice est un "family office" destiné aux chefs d’entreprise qui axe notamment son conseil vers l’investissement solidaire et l’engagement humanitaire En outre, son fondateur, Arnaud Poissonnier, a créé en parallèle le premier site internet français de microcrédit solidaire à destination des pays du Sud.
10/04/2009

Babyloan, premier site français de microcrédit solidaire

Amené en 2006 à structurer le réseau d’institutions de microfinance Oxus Development Network, Arnaud Poissonnier constitue, en février 2008 et en partenariat avec la Bred, Acted et le Crédit coopératif, ABC Micro Finance, société d’exploitation du site internet Babyloan.org (www. babyloan.org) qui aide les microentrepreneurs du Sud en leur prêtant par internet et en mode de parrainage les ressources dont ils ont besoin.
10/04/2009

EFG veut développer son offre de fonds dédiés aux CGPI

L’entité française de gestion de la banque privée suisse EFG propose aux conseillers de concevoir des fonds sur mesure à leur image Cette technique, déjà proposée depuis quelques années par le gestionnaire, pourrait permettre de trouver une alternative rémunératrice aux fonds en euros.
10/04/2009

BREVES

Assurance vie : la baisse de la collecte se poursuit en février
09/04/2009

Espagne - La banque privée se prépare à des restructurations

en 2008, l’encours géré par les banques privées en Espagne a diminué de 20-30 % et le bénéfice a chuté de 79 % selon les données publiées par l’Association espagnole des banques et concernant 10 établissements spécialistes du conseil aux grandes fortunes, rapporte Cinco Días. Selon Luis Racionera, directeur de la banque privée chez Banco Madrid, le secteur va passer par une étape de concentration et de réduction des charges avec une diminution de l’effectif. AZna Figaredo, administrateur délégué de Lombard Odier, confirme que l’excédent de concurrence finira par se résorber et que plusieurs banques privées devront opter pour un service plus spécialisé alors qu’elles avaient eu tendance à devenir des vendeurs de produits. Manuel Sans Salvador, administrateur directeur général du Banco Urquijo, croit lui aussi qu’il va y avoir une phase de concentration. Il prévoit un gel des salaires, des primes minimes, le non-renouvellement des contrats à durée déterminée et le recours à des mises à la retraite anticipée. De plus, le budget marketing sera réduit dans une proportion pouvant atteindre les 40 %. Quant à Banif (Santander), il reconnaît que 2008 a été une année très négative pour la banque privée ; l'établissement compte se mettre davantage à l'écoute du client et recommander des produits «très sûrs».
08/04/2009

Paris-Dauphine suspend son master marchés financiers

A la suite d’une concertation avec les professionnels du secteur, les professeurs de finance de l’Université Paris-Dauphine ont décidé de ne pas recruter d’étudiants en Master 203 «Marchés financiers marchés de matières premières et gestion des risques» pour l’année universitaire 2009/2010.
08/04/2009

Transformation de sociétés en associations d’avocats

Une instruction commente les nouvelles dispositions applicables aux transformations de sociétés en associations d’avocats réalisées à compter du 1er janvier 2009. La loi de finances pour 2009 aménage en effet les conséquences de la transformation de sociétés ou organismes placés sous le régime des sociétés de personnes en associations d’avocats soumises au même régime d’imposition (articles 151 octies C et 749 B du Code général des impôts).
08/04/2009

Le partenariat CNP Assurances, Malakoff-Médéric avance

CNP Assurances et Malakoff Médéric ont annoncé officiellement qu’ils étudient la création, avec la participation de la Caisse des Dépôts, d’une nouvelle société dédiée à l’épargne retraite en direction des salariés et des non salariés. La prise de décision finale pourrait intervenir en septembre. En 2008, CNP Assurances a réalisé une collecte brute de 2,866 milliards d’euros sur le secteur retraite et Malakoff Médéric un chiffre d’affaires de 3,3 milliards d’euros dans ses activités d’assurance, indiquent les deux groupes.
03/04/2009

BREVES

L’Asmep crée le syndicat des entreprises de taille intermédiaire
03/04/2009

Sanction de l’Acam contre une société de gestion de patrimoine

L’autorité de contrôle des assurances et des mutuelles (Acam) a prononcé à l’encontre de la société Consulteam Friteau Patrimoine (Laval) un blâme assorti d’une sanction pécuniaire de 2.000 euros pour non respect de la réglementation sur l’intermédiation en assurance. La société avait temporairement exercé son activité sans être immatriculée sur le registre des intermédiaires en assurance – Orias (du 16 mai 2007 au 27 mars 2008) et sans avoir souscrit d’assurance RC Pro (du 13 juillet au 31 décembre 2007).
03/04/2009

VP Finance devient Banque Leonardo

VP Finance, dont le groupe Banca Leonardo détient une participation majoritaire depuis avril 2007, devient « Banque Leonardo ». Ce changement de dénomination correspond à la volonté du groupe d’harmoniser le nom Leonardo partout où il est implanté, en Italie, en France, en Allemagne et au Benelux.
03/04/2009

Suravenir et In&Fi Crédits signent une convention de partenariat

Suravenir et In&Fi Crédits - courtier en recherche de financement pour les particuliers - ont signé une convention de partenariat pour la commercialisation de l’offre Sérévi Emprunteur, assurance des emprunteurs individuelle. Créée début 2008 par Suravenir, cette assuranceest donc désormais distribuée au travers de plus de 120 points de vente du réseau de franchisés In&Fi Crédits, couvrant ainsi toute la France.
03/04/2009

Optimaretraite rassure les futurs retraités

La société de conseil modifie son offre afin de répondre aux récentes évolutions législatives et aux nouvelles attentes de sa clientèle Tout en indiquant poursuivre un développement maîtrisé, elle élargit son réseau de distribution, notamment en direction des CGPI.

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