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Benchmark des sites internet d’épargne salariale et retraite
Responsabilité du notaire qui omet une dette dans le passif de la déclaration de succession
En charge d’un dossier successoral, un notaire omet de déclarer à l’administration fiscale une dette au titre du passif de la succession. Ayant réglé des droits de succession plus importants, l’héritier du défunt assigne le professionnel en responsabilité et indemnisation de son préjudice.
Suisse : Nordea, meilleure filliale de banques privées
MyPrivateBanking.com, plate-forme indépendante d’information en réseau destinée aux clients des banques privées et à ceux des gestionnaires de patrimoine vient de réaliser une enquête à partir d’une sélection de vingt des plus importantes banques privées d’Europe. Objectif : évaluer la qualité de leur interface clients, leur offre d’investissement et le coût total de leur gestion d’actifs. Pour ce faire, les analystes sont entrés en relation avec les banques en question en se faisant passer pour des clients afin de les noter.
Agents généraux d’assurances : le chiffre d’affaires progresse de 2 % en 2008
Au 31 décembre 2008, selon le syndicat des agents généraux d’assurance, AGEA, 12.876 agents généraux d’assurance exercent dans toute la France. Les 5 premières régions sont l’Ile-de-France, la Méditerranée (comprenant la Corse), Rhône-Alpes, l’Aquitaine/Pays de l’Adour et Midi-Pyrénées. La densité moyenne nationale est d’un agent pour 4.823 habitants.
Nous sommes prêts à étudier toutes les opportunités de croissance externe
L’Agefi Actifs. - Comment se présente aujourd’hui la configuration de votre groupe ?
Le nouveau groupe en bref
Au printemps 2009, après l’approbation par assemblées générales de l’accord entre l’Etat belge et BNP Paribas, Fortis Holding détient une participation de 75% dans Fortis Insurance Belgium, les 25% restants étant détenus par Fortis Banque, elle-même détenue à près de 75% par BNP Paribas et à 25% par l’Etat belge. Fortis Holding détient aussi l’intégralité de Fortis Insurance International ainsi qu’une participation de 45% dans un special purpose vehicle (SPV), une entité hébergeant des produits structurés (Fortis Holding y est exposée à hauteur de 760 millions d’euros).
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Création d’une association européenne d’épargnants
Les avocats formalisent leur intervention en transactions
Le barreau de Paris vient d’organiser la mission de mandataire en transactions immobilières, ce qui suscite des réactions de la part d’autres professionnels du secteur.
Palmarès du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés 2009
La cérémonie de remise des prix du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés 2009 organisé par L’Agefi Actifs, avec la CCEF, BNP Paribas Banque Privée, Cardif, les Editions Francis Lefebvre et Patrimoine Management et Technologies, a eu lieu dans la soirée du 29 juin dans le cadre majestueux de l’Orangerie, au siège de BNP Paribas.
Cardif associe les internautes aux évolutions d’un contrat d’assurance vie
Cardif, propose aux internautes de participer à l’évolution du contrat en ligne Multiplusweb, lancé en septembre 2008, sur le site dédié: www.multiplusweb.fr.
Bilan satisfaisant pour les institutions de prévoyance malgré la crise
Les Institutions de prévoyance (IP) affichent une progression de 4,4 % de leur activité en 2008, avec un volume global de cotisations s’élevant à 11,02 milliards d’euros, dont 5,07 milliards au titre de la complémentaire santé (+ 5,6 %), 5,08 milliards pour la prévoyance (+4 %) et 0,87 pour la retraite supplémentaire (+0,3 %).
Création d’une association européenne d’épargnants
Comme annoncé il y a quelques semaines (1), plusieurs associations regroupant différentes catégories d’épargnants(actionnaires individuels, souscripteurs de fonds de placement (OPCVM), assurés vie, épargnants bancaires, participants des fonds de pension et autres utilisateurs de services financiers) se sont rassemblées pour créer la Confédération européenne des épargnants, EuroInvestors.org. la confédération a pour objet de représenter et de défendre au niveau européen les intérêts des épargnants et des autres utilisateurs de services financiers, et de promouvoir la formation, la recherche et l’information sur l’épargne, l’investissement et le patrimoine des particuliers en Europe, en regroupant les associations poursuivant les mêmes objectifs à un niveau national ou supranational.
Un décollage de raison pour l'épargne salariale
Plusieurs baromètres viennent confirmer l’engouement croissant, tant des entreprises que des salariés, pour les dispositifs d’épargne en entreprise, au premier rang desquels le Perco.
Quelques chiffres
-Le Crédit Foncier a enregistré en 2008 une production de crédits immobiliers d’un montant de 8,1 milliards d’euros pour 70.000 ménages. Le réseau salarié représente 3.400 personnes.
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Expert & Finance rachète le cabinet de CGPI NEP
Le Crédit Foncier réactive deux filiales de conquête
Afin de capter une nouvelle clientèle, le Crédit Foncier redynamise son réseau d’indépendants en le rebaptisant La Henin et en étendant le nombre d’agences sur le territoire L’établissement dote aussi sa plate-forme de sélection de biens immobiliers, Quatrinvest, de nouveaux conseillers pour accompagner les apporteurs d’affaires.
La Banque Privée 1818 se structure autour de trois grands métiers
Natixis va disposer d’un véhicule unique pour ses activités patrimoniales et de gestion de fortune dans l’Hexagone Son développement s’appuiera sur les réseaux bancaires Banque Populaire/Caisse d’Epargne et sur les indépendants.
Oradea vie lance son nouveau contrat d’assurance vie haut de gamme dédié à la clientèle de fortune
Oradea Vie, la filiale d’assurance vie et de capitalisation du Groupe Société Générale dédiée aux partenariats extérieurs, lance Multisupport Excellence, un contrat individuel d’assurance vie.
Fort repli de la richesse mondiale en 2008 d’après le rapport annuel Merrill Lynch Global Wealth Management et Capgemini
Merrill Lynch Global Wealth Management et Capgemini publient, pour la 13ème année consécutive, leur rapport sur les grandes fortunes mondiales. Ce dernier dépeint un état des lieux sombre: en 2008, le nombre de particuliers disposant d’un patrimoine financier de plus d’un million de dollars hors résidence principale et biens de consommation (High Net Worth Individuals) s’est contracté de 14.9 % par rapport à l’année précédente à 8.6 millions de personnes; un niveau en dessous de celui observé en 2005.
Le contribuable redressé doit recevoir l’intégralité du rapport d’expertise
A la demande du contribuable, l’administration fiscale a l’obligation de communiquer l’intégralité du rapport d’expertise, qu’elle a utilisé pour fonder le redressement.
La rentabilité du secteur de l’assurance est restée supérieure à 10 % en 2008
Le 24 juin dernier, la FFSA a fait un point sur le marché de l’assurance pour 2008. En ce qui concerne le secteur de l’assurance vie, Bernard Spitz, le président de la Fédération a rappelé que la France préservait son rang de deuxième marché européen après la Grande-Bretagne, en dépit de la concurrence des liquidités et de la chute des marchés financiers.
Protection sociale : les employeurs mettent en garde contre toute hausse des cotisations
Le 8 ° baromètre CTIP (Centre technique des institutions de prévoyance) et Crédoc indique qu’au-delà de 7 % d’augmentation des cotisations, 40 % des employeurs envisageraient de changer d’organisme assureur ou reverraient les garanties à la baisse. Le baromètre fait ressortir aussi que l’exonération socialeapparaît commela condition nécessaire à l’engagement des entreprises. Si leurs cotisations santé et prévoyance dépassaient le plafond d’exonération sociale,les employeursne seraient plus qu’un tiers à maintenir leur participation à l’identique. Ils étaient deux fois plus nombreux à déclarer maintenir cette participation en 2007.
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Naissance d’une plate-forme pour les conseillers en investissement financiers
Quorum Expo programme un nouvel événement
La société organisatrice de salons professionnels travaille au lancement d’une rencontre autour de l’ingénierie sociale baptisée Top prévoyance.
Nous nous opposons à la fusion des autorités de contrôle
Yves Renard, le président de la CSCA, défend les spécificités et les valeurs de l’assurance Pour lui, l’évolution programmée des organes de surveillance est en contradiction avec l’Europe.
Près de dix années de présence en France
HSBC a parcouru un long chemin depuis l’acquisition du CCF en avril 2000. Afin d’assurer la transition en douceur d’une marque bien ancrée dans le cœur des français vers le logo rouge et blanc de la banque anglo-saxonne, le CCF n’a pris le nom de HSBC France qu’en 2005, fusionnant au passage avec Banque Hervet, Banque de Baecque-Beau, UBP et Banque de Picardie.
HSBC courtise les indépendants sous l’angle du chef d’entreprise
HSBC Assurances entend rapprocher CGPI et experts en fusions-acquisitions ou évaluation d’entreprises Jean-Pierre Wiedmer et Jean-Jacques Branche testent le projet avant son lancement officiel pour Patrimonia.
Infinitis poursuit sa croissance
Infinitis qui entendait, lors de son lancement en octobre 2008, fédérer 400 CGPI à un horizon trois ans, poursuit activement ses objectifs. Bruno Delpeut, son président et Pascal Plancher, dirigeant du groupement de CGPI Altia, viennent d’établir un accord de partenariat «destiné à accroître leur représentativité auprès des CGPI et des professionnels de l’assurance en général.» Les deux entités, qui représentent aujourd’hui 65 cabinets, vise à en réunir 120 à la fin de l’année. «D’autres groupements devraientnous rejoindre», laisse entendre Bruno Delpeut.
Hiscox lance un contrat d’assurance pour les services à la personne
La société Hiscox vient de créer un contrat d’assurance sur-mesure unique dédié aux services à la personne. « Notre objectif est de donner aux professionnels des services à la personne la capacité de sécuriser l’intégralité de la valeur qu’ils produisent et faire bénéficier les courtiers d’un potentiel de développement non négligeable» déclare Sébastien Comte, directeur technique et souscription .
L’offre en solutions informatiques se consolide
La structuration du marché informatique de la gestion de patrimoine se renforce avec le lancement des offres commerciales d’Harvest et de CGP Land.