Lombard Odier crée une plate-forme de mise en relation des professionnels du patrimoine
La banque suisse propose depuis mars 2009 e-merging, une plate-forme de cession et de regroupement de cabinets de gestion de patrimoine indépendants.
Cyrus Conseil diversifie ses compétences et se développe en région
Après l’acquisition d’une société de conseil en immobilier, le cabinet crée sa propre structure de gestion d’actifs - Elle continue parallèlement ses efforts d’implantation sur le territoire en s’établissant désormais en Normandie.
La nouvelle philanthropie
Fondations et fonds de dotation seront au menu du prochain colloque de la Compagnie des conseils et experts financiers (CCEF). Intitulé : " La nouvelle philanthropie, une bonne affaire pour qui ? "; il sedéroulera le mardi 22 mars de 18h. à 20h.30 au Salons des Arts et Métiers à Paris.www.ccef.net
CBRE devient leader mondial de la gestion d’actifs immobiliers en rachetant ING REIM
Mis à mal par la crise et invité par la Commission européenne à se recentrer sur son cœur de métier, le géant néerlandais ING Group vient de se séparer d’ING REIM, sa filiale de gestion d’actifs immobiliers au profit de CB Richard Ellis (CBRE) pour la majeure partie de ses activités. La transaction qui s’élève à de 940 millions de dollars (695 millions d’euros) confère à l’acheteur la position de leader mondial sur ce marché. CB Richard Ellis récupère à cette occasion les 44,7 milliards de dollars (33 milliards d’euros) d’encours gérés par ING REIM Europe, ING REIM Asia et Clarion Real Estate Securities (CRES). CBRE Investors gère à ce jour 37,6 milliards de dollars (27,8 milliards d’euros) d’actifs.
Procès en ligne
Par THIERRY DALMASSO, avocat, Paris (1).
Dix ans, deux krachs boursiers, un grand vainqueur: Carmignac
Le paysage français de la gestion financière a fortement évolué ces dix dernières années et a vu émerger de nombreux nouveaux acteurs. Avec l’éclatement de deux bulles boursières, les grandes structures ont peu à peu laissé du terrain à de plus petites qui, à leur tour, font valoir leur marque.
Le Conservateur a tracé sa route vers l’ingénierie patrimoniale
Sur la dernière décennie, beaucoup d’assureurs ont consolidé leur filière patrimoniale tandis que d’autres ont fait émerger la leur à l’exemple du Conservateur.
Fischer, Tandeau de Marsac, Sur assiste intermédiaires et particuliers
Depuis sa création en 1985, le cabinet d’affaires Fischer, Tandeau de Marsac, Sur & Associés intervient en matière commerciale, en droit bancaire et financier et en droit social. Il traite également des problématiques pénales, accompagne les entreprises en difficulté et suit des dossiers de succession. Mais parmi une équipe d’une vingtaine d’avocats, l’orientation patrimoniale s’est imposée comme un pilier de l’activité, cinq experts s’y consacrant désormais.
Le modèle intégré de BNP Paribas Banque Privée a fait ses preuves
Le concept de banque privée était très peu répandu en France en 2001. Les clients n’appréhendaient pas ce terme, la gestion de patrimoine leur étant plus familier. Au sortir de la crise de 2000, la plupart des banques universelles françaises se sont positionnées sur ce marché alors que, dans le même temps, les banques privées étrangères, notamment suisses, se sont implantées dans l’Hexagone.Dix ans plus tard, le modèle de la banque privée adossée à son réseau s’est taillé la part du lion. BNP Paribas Wealth Management illustre cet état de fait, se situant à fin 2010 première banque privée dans la zone euro en termes d’actifs (68milliards d’euros sous gestion) et pour la cinquième fois au sommet en France dans le classement Euromoney. La Société Générale Private Banking lui vole la vedette cette année.
Glossaire
- Anacofi: Association nationale des conseils financiers
D'une mission de défense des intérêts à celle de corégulateur
L’encadrement des conseils en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) à travers la création, en 2003, du statut de conseil en investissements financiers (CIF) a favorisé l’essor des associations professionnelles.
UFG REM confirme sa position dominante sur les SCPI
Créée en 1975, la filiale de gestion immobilière du groupe UFG-LFP représente à ce jour près de 30% des encours gérés du marché des SCPI, soit 5,9 milliards d’euros. Une hégémonie incontestée depuis dix ans sur un secteur qui a vu sa capitalisation multipliée par 2,5 sur la période (lire p. 25), cette progression étant due à l’effet conjugué de la hausse de l’immobilier -tertiaire en particulier- et de la collecte.
Les contrats de développement territoriaux, outils d’aménagement du Grand Paris
Hélène CLOËZ, avocate Counsel, MRICS, Lefèvre Pelletier & Associés.
Althémis se positionne aux avant-postes d'une démarche intégrée
Le notariat est en quête de modernisation depuis de nombreuses années. Cette volonté se concrétise aujourd’hui dans le projet «Notaires de France-
Un précurseur pouvant ouvrir à ses pairs un chemin tout tracé
Les récentes avancées réglementaires (lire l’encadré) réjouissent Serge Anouchian, expert-comptable associé du cabinet Gifec, qui, dès son installation en 1989, s’est passionné pour l’accompagnement global du chef d’entreprise, comprenant rapidement l’opportunité que lui confère en la matière la relation particulière qu’il entretient avec ses clients. «L’expert-comptable jouit d’une fidélité très importante de la part de ses clients. De plus, il a la chance de les rencontrer plusieurs fois par an à leur initiative, notamment à l’occasion de l’établissement du bilan et des déclaration fiscales d’impôt sur le revenu et d’impôt de solidarité sur la fortune», observe Serge Anouchian.
Des évolutions majeures
Longtemps enfermée dans une réglementation stricte, la profession d’expert-comptable a connu ces dernières années, et particulièrement en 2010, plusieurs évolutions majeures (1). Nouveau code de déontologie autorisant depuis fin 2007 la communication individuelle, accord du 26 mai 2010 avec les avocats, loi du 23 juillet 2010 élargissant le périmètre d’activité de la profession aux actes de commerce à titre accessoire et consacrant l’approche du particulier, projet de loi d’interprofessionnalité capitalistique avec les professions juridiques, autant d’avancées qui devraient permettre à la profession de pénétrer un peu plus la sphère du conseil patrimonial.
Le Club d'entrepreneurs résolument engagé dans les enjeux de la profession
Pascale Baussant a toujours milité pour les indépendants. Après avoir exercé chez Cyrus Conseil et Fleury Gard Ringrave, l’ancienne vice-présidente de Finindep a ensuite décidé d’ouvrir sa propre structure en 2002: Baussant Conseil. C’est dans cette optique de renouveau qu’elle a également créé, en 2009, le Club d’entrepreneurs CGPI.
Une offre démultipliée partout en France
S’adaptant au développement et à l’évolution des métiers de la sphère patrimoniale, l’offre de formation a, elle aussi, évoluée de manière importante depuis dix ans.
Granrut Avocats se positionne aux côtés des compagnies d’assurance vie
A l’image de la plupart de leurs concurrents, les 49avocats du cabinet d’affaires sont présents sur une multitude de thématiques juridiques - Transmission d’entreprises, produits défiscalisants et règlement des successions figurent parmi les sujets patrimoniaux suivis au quotidien.
Un nouvel agrégateur de données financières
La fondation Insead, l’Observatoire de l’épargne européenne, la Caisse des dépôts et le groupe Viel lancent une plate-forme européenne sur les données financières.
Un podium diversifié avant la refonte de l'examen
Pour la septième édition de ce prix coorganisé avec la CGPC, c'est un expert-comptable qui l'emporte parmi des professionnels confirmés.
La Fondation de la deuxième chance mise sur le partenariat
La structure a pour vocation d’accompagner financièrement les personnes en situation de grande précarité - Elle espère aujourd’hui convaincre les intermédiaires patrimoniaux sur des dons défiscalisés.
Un septième palmarès à l’allure pluridisciplinaire
Pour cette nouvelle édition du prix fondé sur les résultats de l’examen de certification orchestré par l’association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés, c’est, pour la première fois, un expert-comptable qui remporte la palme - Au bilan des cinq épreuves patrimoniales, plus de 120 candidats ont surmonté l’épreuve et, sur le total des 1.520 certifiés à ce jour, près de la moitié ont opté pour la norme ISO 22222 à laquelle ils ont accès en libre choix depuis l’an dernier.
Brèves H&M
Rapport de l’AMF sur les questionnaires d’évaluation MIF
Monabanq applique un taux promotionnel de 3,375 % sur ses contrats d’assurance vie
Jusqu’au 31 mars 2012, monabanq propose aux épargnants un taux de 3,375% garanti jusqu’à la fin de l’année 2012 sur les contrats monabanq Vie et monabanq Vie Premium. Seule condition: que l’épargnant investisse au minimum 20 % sur des supports en unités de compte. A noter que le versement devra se faire en une seule fois. Toutefois, l’offre est susceptible de s’arrêter ou d’être modifiée à tout moment sans préavis et avec effet immédiat.
Swiss Life annonce les taux de rendement sur son fonds en euros
Pour 2010,Swiss Life Assurance et Patrimoine dévoile des taux de rendement nets compris entre 3,20 % et 4,35 % sur son fonds en euros, en fonction de la part d’épargne investie sur des supports en unités de compte au 31/12/2010 et du montant des encours.
Grande-Bretagne - Berenberg se lance dans la banque privée outre-Manche
La banque allemande Berenberg a annoncé le 24 janvier qu’elle veut développer une activité de banque privée sur le marché britannique. L'établissement est déjà présent outre-Manche depuis 2003 dans la banque d’investissement avec une centaine de collaborateurs (research and sales). Berenberg précise qu’elle espère disposer d’ici à la fin de l’année d’une équipe spécialisée dans le private bankingd’une dizaine de personnes. Le nouveau pôle sera piloté par Ross Elder et Fred Hervey, tous deux issus de Barclays Wealth. La banque estime qu’il existe une forte demande au Royaume-Uni pour du conseil haut de gamme émanant d’un établissement indépendant. Berenberg relève qu’elle dispose d’une position de premier plan dans l’allocation d’actifs stratégique et qu’elle ne cherche pas à pousser des produits mais qu’elle est au service du client avec des solutions sur mesure.Les actifs sous gestion de la banque s'élèvent à plus de 25 milliards d’euros, pour un effectif de quelque 1.000 personnes. Newsmanagers, 25/01/2011
Une vision féminine du métier
Créé il y a sept ans, le club Femmes de convictions regroupe aujourd’hui une trentaine de femmes CGPI défendant une autre approche du métier.
Le journal « Conseil des notaires » a 25 ans
Le journal Conseil des Notaires vient de fêter son 25e anniversaire. Pour mémoire, le mensuel est diffusé sur abonnement et en vente directe auprès de particuliers, notaires, instances, médias et institutions. Pour l’occasion, il publie un numéro spécial sur le thème «Qui est votre notaire ?». Le dossier répond aux questions que se pose le citoyen sur son notaire.
CER France en chiffres
-320.000 clients de tous secteurs d’activité: agriculture, artisanat, commerce, services, professions libérales, PME.