11/02/2011
UFG REM confirme sa position dominante sur les SCPI
Créée en 1975, la filiale de gestion immobilière du groupe UFG-LFP représente à ce jour près de 30% des encours gérés du marché des SCPI, soit 5,9 milliards d’euros. Une hégémonie incontestée depuis dix ans sur un secteur qui a vu sa capitalisation multipliée par 2,5 sur la période (lire p. 25), cette progression étant due à l’effet conjugué de la hausse de l’immobilier -tertiaire en particulier- et de la collecte.
11/02/2011
Les contrats de développement territoriaux, outils d’aménagement du Grand Paris
Hélène CLOËZ, avocate Counsel, MRICS, Lefèvre Pelletier & Associés.
11/02/2011
Althémis se positionne aux avant-postes d'une démarche intégrée
Le notariat est en quête de modernisation depuis de nombreuses années. Cette volonté se concrétise aujourd’hui dans le projet «Notaires de France-
11/02/2011
Le Club d'entrepreneurs résolument engagé dans les enjeux de la profession
Pascale Baussant a toujours milité pour les indépendants. Après avoir exercé chez Cyrus Conseil et Fleury Gard Ringrave, l’ancienne vice-présidente de Finindep a ensuite décidé d’ouvrir sa propre structure en 2002: Baussant Conseil. C’est dans cette optique de renouveau qu’elle a également créé, en 2009, le Club d’entrepreneurs CGPI.
11/02/2011
Une offre démultipliée partout en France
S’adaptant au développement et à l’évolution des métiers de la sphère patrimoniale, l’offre de formation a, elle aussi, évoluée de manière importante depuis dix ans.
11/02/2011
Un précurseur pouvant ouvrir à ses pairs un chemin tout tracé
Les récentes avancées réglementaires (lire l’encadré) réjouissent Serge Anouchian, expert-comptable associé du cabinet Gifec, qui, dès son installation en 1989, s’est passionné pour l’accompagnement global du chef d’entreprise, comprenant rapidement l’opportunité que lui confère en la matière la relation particulière qu’il entretient avec ses clients. «L’expert-comptable jouit d’une fidélité très importante de la part de ses clients. De plus, il a la chance de les rencontrer plusieurs fois par an à leur initiative, notamment à l’occasion de l’établissement du bilan et des déclaration fiscales d’impôt sur le revenu et d’impôt de solidarité sur la fortune», observe Serge Anouchian.
11/02/2011
Des évolutions majeures
Longtemps enfermée dans une réglementation stricte, la profession d’expert-comptable a connu ces dernières années, et particulièrement en 2010, plusieurs évolutions majeures (1). Nouveau code de déontologie autorisant depuis fin 2007 la communication individuelle, accord du 26 mai 2010 avec les avocats, loi du 23 juillet 2010 élargissant le périmètre d’activité de la profession aux actes de commerce à titre accessoire et consacrant l’approche du particulier, projet de loi d’interprofessionnalité capitalistique avec les professions juridiques, autant d’avancées qui devraient permettre à la profession de pénétrer un peu plus la sphère du conseil patrimonial.
11/02/2011
Dix ans, deux krachs boursiers, un grand vainqueur: Carmignac
Le paysage français de la gestion financière a fortement évolué ces dix dernières années et a vu émerger de nombreux nouveaux acteurs. Avec l’éclatement de deux bulles boursières, les grandes structures ont peu à peu laissé du terrain à de plus petites qui, à leur tour, font valoir leur marque.
11/02/2011
D'une mission de défense des intérêts à celle de corégulateur
L’encadrement des conseils en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) à travers la création, en 2003, du statut de conseil en investissements financiers (CIF) a favorisé l’essor des associations professionnelles.
04/02/2011
Un podium diversifié avant la refonte de l'examen
Pour la septième édition de ce prix coorganisé avec la CGPC, c'est un expert-comptable qui l'emporte parmi des professionnels confirmés.
04/02/2011
La Fondation de la deuxième chance mise sur le partenariat
La structure a pour vocation d’accompagner financièrement les personnes en situation de grande précarité - Elle espère aujourd’hui convaincre les intermédiaires patrimoniaux sur des dons défiscalisés.
04/02/2011
Un septième palmarès à l’allure pluridisciplinaire
Pour cette nouvelle édition du prix fondé sur les résultats de l’examen de certification orchestré par l’association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés, c’est, pour la première fois, un expert-comptable qui remporte la palme - Au bilan des cinq épreuves patrimoniales, plus de 120 candidats ont surmonté l’épreuve et, sur le total des 1.520 certifiés à ce jour, près de la moitié ont opté pour la norme ISO 22222 à laquelle ils ont accès en libre choix depuis l’an dernier.
04/02/2011
Granrut Avocats se positionne aux côtés des compagnies d’assurance vie
A l’image de la plupart de leurs concurrents, les 49avocats du cabinet d’affaires sont présents sur une multitude de thématiques juridiques - Transmission d’entreprises, produits défiscalisants et règlement des successions figurent parmi les sujets patrimoniaux suivis au quotidien.
04/02/2011
Un nouvel agrégateur de données financières
La fondation Insead, l’Observatoire de l’épargne européenne, la Caisse des dépôts et le groupe Viel lancent une plate-forme européenne sur les données financières.
02/02/2011
Monabanq applique un taux promotionnel de 3,375 % sur ses contrats d’assurance vie
Jusqu’au 31 mars 2012, monabanq propose aux épargnants un taux de 3,375% garanti jusqu’à la fin de l’année 2012 sur les contrats monabanq Vie et monabanq Vie Premium. Seule condition: que l’épargnant investisse au minimum 20 % sur des supports en unités de compte. A noter que le versement devra se faire en une seule fois. Toutefois, l’offre est susceptible de s’arrêter ou d’être modifiée à tout moment sans préavis et avec effet immédiat.
02/02/2011
Swiss Life annonce les taux de rendement sur son fonds en euros
Pour 2010,Swiss Life Assurance et Patrimoine dévoile des taux de rendement nets compris entre 3,20 % et 4,35 % sur son fonds en euros, en fonction de la part d’épargne investie sur des supports en unités de compte au 31/12/2010 et du montant des encours.
01/02/2011
Grande-Bretagne - Berenberg se lance dans la banque privée outre-Manche
La banque allemande Berenberg a annoncé le 24 janvier qu’elle veut développer une activité de banque privée sur le marché britannique. L'établissement est déjà présent outre-Manche depuis 2003 dans la banque d’investissement avec une centaine de collaborateurs (research and sales). Berenberg précise qu’elle espère disposer d’ici à la fin de l’année d’une équipe spécialisée dans le private bankingd’une dizaine de personnes. Le nouveau pôle sera piloté par Ross Elder et Fred Hervey, tous deux issus de Barclays Wealth. La banque estime qu’il existe une forte demande au Royaume-Uni pour du conseil haut de gamme émanant d’un établissement indépendant. Berenberg relève qu’elle dispose d’une position de premier plan dans l’allocation d’actifs stratégique et qu’elle ne cherche pas à pousser des produits mais qu’elle est au service du client avec des solutions sur mesure.Les actifs sous gestion de la banque s'élèvent à plus de 25 milliards d’euros, pour un effectif de quelque 1.000 personnes. Newsmanagers, 25/01/2011
28/01/2011
Brèves Hommes et métiers
Les supports en euros toujours plébiscités en 2010 malgré les taux de rendement en baisse
28/01/2011
Une vision féminine du métier
Créé il y a sept ans, le club Femmes de convictions regroupe aujourd’hui une trentaine de femmes CGPI défendant une autre approche du métier.
28/01/2011
Le journal « Conseil des notaires » a 25 ans
Le journal Conseil des Notaires vient de fêter son 25e anniversaire. Pour mémoire, le mensuel est diffusé sur abonnement et en vente directe auprès de particuliers, notaires, instances, médias et institutions. Pour l’occasion, il publie un numéro spécial sur le thème «Qui est votre notaire ?». Le dossier répond aux questions que se pose le citoyen sur son notaire.
28/01/2011
CER France en chiffres
-320.000 clients de tous secteurs d’activité: agriculture, artisanat, commerce, services, professions libérales, PME.
28/01/2011
CER FRANCE joue depuis des décennies sur l’interprofessionnalité
Le réseau associatif, qui s’adressait à l’origine au monde agricole, entend élargir la base de ses adhérents, notamment chez les artisans du bâtiment Il met pour cela en avant son approche pluridisciplinaire et envisage d’installer des agences dans les grandes métropoles où il est totalement absent.
28/01/2011
Un outil qui a gagné à être connu chez les CGP
Charles du Boullay, directeur général de la première société française d’archivage des données numériques, fait le point pour L’Agefi Actifs sur la dématérialisation chez les professionnels du patrimoine.
28/01/2011
La réforme de 2005 créant les AGC
Avant 2005, et bien que la réglementation relative à l’expertise-comptable précisait que cette profession ne pouvait être exercée que par des experts-comptables et des sociétés d’expertise comptable inscrits au tableau de l’Ordre, les centres de gestion agréés (CGA) d’agriculteurs, puis en 1977, les CGA d’artisans et de commerçants avaient, par dérogation, la possibilité d’être habilités à tenir la comptabilité de leurs membres.
26/01/2011
Nortia annonce le rendement de ses contrats d’assurance vie
Pour 2010, Nortia dévoile des taux de rendement en baisse de 0,20 % à 0,40 %. Présents dans le contrat Nortia II, le fonds Actif Général La Mondiale et le fonds en euros Actif EuroConviction affichent respectivement des taux nets de 3,37 % et de 5 %. Le fonds Général Antin Epargne Pension et le fonds en euros actifs EuroConviction présentent des taux de rendement nets respectifs de 3,26 % et 5,14 %. Enfin, le fonds euros d’Axeria Vie dévoile un taux de 4,21 % et le fonds en euros actif EuroSélection de 5,02 %.
26/01/2011
Sogecap dévoile les taux de rendement des supports sécurité en euros
Pour 2010, Sogécap annonce des taux de rendement compris entre 3,20 et 3,90 %pour ses contrats d’assurance vie multisupports. Le contrat Erable Evolutions dévoile un taux moyen de 3,30 % (de 3,20 à 3,60 %) et le contrat Sequoia un taux moyen de 3,42 % (de 3,20 à 3,60 %). La plus belle performance revient au contrat Ebene qui affiche un taux de rendement de 3,90 %.
25/01/2011
Cif : l'Anacofi et la CIP aux coudes à coudes
Le dernier recensement effectué par l’AMF donne 1383 adhérents CIF (sociétés et CIF indépendants) à la CIP et 1385 à l’Anacofi-Cif.