22/04/2011
POINTS CLéS
- Le CTIP réunit 54 institutions de prévoyance, dont 28 institutions interprofessionnelles, 18 institutions professionnelles, 6 institutions d’entreprises et 2unions d’institutions.
22/04/2011
Inquiétude sur Solvabilité 2
A 18 mois de l’entrée en vigueur de Solvabilité2, le CTIP déplore un manque de visibilité sur le dispositif. Si les résultats de la dernière étude d’impact (QIS5) se révèlent satisfaisants, l’association s’inquiète du durcissement de l’exigence de solvabilité de l’activité Santé, envisagé par les autorités européennes. «Les organismes d’assurance ne connaissent toujours pas le calibrage définitif », regrette Jean-Louis Faure.
22/04/2011
Le millésime 2011 des formations universitaires
L’Agefi Actifs revient cette semaine sur les troisièmes cycles universitaires spécialisés en gestion de patrimoine. Le lecteur y trouvera, par villes, les différents masters II et leurs responsables, les dates limites de candidatures, les coordonnées de l’université pour l’envoi des dossiers, ainsi que les tarifs d’études pour chacun des régimes de formation (initiale ou continue). Dans un second volet à paraître dans notre édition de la semaine prochaine, les caractéristiques des autres diplômes, IUP, mastères spécialisés, et autres formations supérieures seront également listées.
20/04/2011
Notaires d’Europe : le prochain congrès portera sur le droit européen des sociétés
Le Conseil des Notariats de l’Union Européenne (CNUE) organise, le 28 juin 2011, le 3ème Congrès des Notaires d’Europe. L’évènement se déroulera à Bruxelles - au palais de congrès de la capitale - et aura pour thème «Les perspectives du droit européen des sociétés pour les PME», ce qui permettra d’alimenter les réflexions des institutions européennes sur le sujet.
19/04/2011
Le courtier Filhet-Allard s’installe à Lyon
Le groupe de courtage d’assurance Filhet-Allard vient de racheter D&P Assurances (ex cabinet Perouse), cabinet de courtage généraliste de la place de Lyon.
19/04/2011
Richmond Park acquiert Olympia Capital Management
Annoncé en février dernier, le rachat du gestionnaire indépendant Olympia Capital Management par Richmond Park Capital Holdings Limited, la maison mère de Richmond Park Partners, a été finalisé le 11 avril. Parmi les cédants figure notamment Sagard Private Equity Partners. Approuvée par l’AMF et la FSA, cette acquisition se traduit par le désendettement total du groupe Olympia.
18/04/2011
Accompagnement gratuit des experts-comptables
Du lundi 23 au vendredi 27 mai, de 9 heures à 17 heures 30 sans interruption, l’Ordre des experts-comptables région Paris Ile-de-France mettra en place un dispositif gratuit de conseil et d’assistance aux particuliers.
15/04/2011
Les dirigeants d’entreprises familiales appellent à une simplification des règles de transmission
Selon une étude réalisée par le cabinet d’audit et de conseil PwC et l’association Family Business Network France, 58% des dirigeants d’entreprises familiales françaises souhaitent transmettre à la prochaine génération. Toutefois, 48% des entreprises déclarent ne pas encore avoir fixé de plan de plan de succession au niveau du contrôle du capital et de la direction opérationnelle. Par ailleurs, l’étude relève que les règlementations en vigueur sont considérées comme insuffisantes ou inadaptées, à la fois dans le domaine de la transmission d’entreprise (53% des dirigeants interrogés), et celui du développement à l’international (75% des dirigeants interrogés). A noter que 67% des dirigeants considèrent que le caractère familiale de leur entreprise a permis de mieux traverser la crise. Enfin, deux leviers de croissance sont envisagés par les entreprises pour leur permettre d’accroitre leurs domaines d’activités: d’une part, le développement à l’international (pour 62% des dirigeants), et d’autre part l’innovation ainsi que la recherche et le développement. Les entreprises estiment d’ailleurs consacrer entre 1 % et 5 % de leur chiffres d’affaires dans ces deuxsecteurs
15/04/2011
Les acteurs s'interrogent sur l'existence d'une bulle
Réseau d’administrateurs de biens, le groupe Urbania, présidé par Nicolas Jacquet depuis octobre 2010, organise un dialogue sur l’état des lieux et les perspectives d’un secteur en pleine mutation.
15/04/2011
La Banque Laydernier s'appuie sur ses bassins de richesse
Présente sur le bassin savoyard et dans les régions de l’Ain et de l’Isère, elle est surtout constituée d’une clientèle locale - Après avoir développé son réseau d’agences, le groupe souhaite aujourd’hui renforcer son département privé.
15/04/2011
Agrica en bref
Agrica fédère deux institutions de retraite, trois institutions de prévoyance, et une société de gestion.
15/04/2011
Agrica cultive sa singularité
Le groupe paritaire de protection sociale dédié aux salariés agricoles a signé plusieurs partenariats ces derniers mois - Demeurant axé sur sa clientèle d’origine, Agrica se distingue aussi par une importante gestion ISR.
15/04/2011
POINTS CLÉS
- La Banque Laydernier, filiale à 100 % du Crédit du Nord, s’est développée dans les régions de la Savoie, de la Haute-Savoie et du Léman.
15/04/2011
Offres spécifiques à destination des frontaliers
Désireux de capter une nouvelle clientèle de frontaliers, le groupe savoyard a élargi son réseau en ouvrant deux agences bancaires en 2002 et 2005 dans le pays de Gex. «L’économie genevoise emploie un grand nombre de Français, surtout dans le secteur du tertiaire, et particulièrement dans l’industrie financière. Certains d’entre eux perçoivent des salaires en francs suisses. Il était donc devenu nécessaire de mettre en place des offres spécifiques pour ce type de clients», précise Frédéric Harbonville.*Ces services comprennent, par exemple, la couverture contre le risque de change entre le franc suisse et l’euro. Les clients auront ainsi la possibilité de choisir la durée de leur protection (allant de 6 à 12 mois), le jour de l’opération de change, ou encore la part de revenus mensuels qu’ils souhaitent protéger. A noter qu’une perception forfaitaire unique de 60 euros leur sera demandée lors de la souscription du contrat. Par ailleurs, la banque propose le financement de projets immobiliers en francs suisses via des prêts à taux fixe ou variable pouvant aller jusqu’à 25 ans. Une offre de crédit à taux révisable capé a également été mise en place récemment.
14/04/2011
La Fondation du Patrimoine crée un fonds national en faveur de l’insertion, de la formation et de la transmission des savoir-faire
La Fondation du Patrimoine crée un fonds national en faveur de l’insertion, de la formation et de la transmission des savoir-faire, doté d’une enveloppe d’un million et demi d’euros. Ce nouveau fonds lui permettra de mener à bien des actions d’insertion sociale et professionnelle en direction de publics en difficulté. Il est destiné à soutenir les projets de sauvegarde et de valorisation du patrimoine, réalisés dans le cadre de chantier d’insertion de publics en difficulté. Les actions de formation et de sensibilisation des jeunes aux métiers du patrimoine sont également concernées.Il s’agitdes éléments de patrimoine bâti, mobilier ou naturel, la priorité étant donnée aux projets relatifs au patrimoine non protégé.
14/04/2011
Le Syndicat 10 s’inquiète des effets des clauses de désignation et de la transparence des rémunérations
Le Syndicat 10 qui regroupe les courtiers en assurance grossistes a organisé pour la première fois, le 30 mars dernier, un séminaire réunissant l’ensemble de ses membres, ainsi que leurs collaborateurs ayant contribué aux différentes commissions et sous commissions (juridique, admissions, métiers, affaires sociales et communication) au cours des derniers mois.
13/04/2011
L’OCDE propose de repenser l’organisation du logement social et la loi SRU en France
L’enquête OCDE (Organisation de coopération et de développement économiques) 2011 sur la France publiée le 11 avril 2011 souligne que «la politique du logement en France poursuit des buts multiples qui sont parfois difficilement conciliables, comme ceux d’atteindre 20 % de logements sociaux (dans les agglomérations dont la population croît) et 70 % de propriétaires: leur combinaison improbable résulterait en un rétrécissement du segment favorisant le plus la mobilité résidentielle, le locatif privé, nuisant ainsi aux performances du marché du travail». Ainsi, l’OCDE propose de revoir la loi SRU (Solidarité et renouvellement urbain) qui impose aux communes un quota minimum de 20 % de logements sociaux afin qu’elle tienne compte de l’hétérogénéité des besoins au niveau local au lieu d’un objectif uniforme. Cependant, l’organisme d’étude suggère que les pénalités imposées aux communes qui ne respectent pas leurs engagements soient revues pour une plus grande efficacité de la mesure.
12/04/2011
Plus de la moitié des PME américaines seraient victimes de fraudes bancaires
Selon l’association européenne de management et marketing financiers (Efma), une enquête menée par Guardian Analytics et Ponemon Institute, a révélé que 55 % des PME interrogées ont été victimes de fraudes en ligne ou du piratage de leur compte en ligne en 2010. L’étude montre que dans 78 % des cas, les banques ont été incapables d’empêcher la fraude. Les PME victimes jugent souvent leur banque responsable, ce qui en a conduit certaines à changer de banque et la plupart à mettre en œuvre un certain nombre de mesures pour se protéger.
12/04/2011
La Fondation de France lance un site web dédié au financement de projets solidaires
En application de la loi TEPA, la Fondation de France propose depuis 4 ans à ses donateurs assujettis à l’ISF une réduction égale à 75% du montant des dons effectués. En 2011 la Fondation de France lance le site web www.impot-solidarite.fr pour permettre aux donateurs ISF de financer directement le projet solidaire de leur choix. Cinq projets proposés concernent la recherche médicale,le patrimoine, la solidarité, la culture et l’environnement, avec un objectif de financement allant de 30000€ à 600000€. Il est ainsi question de développer de nouveaux traitements contre le cancer du sein, de contribuer à préserver le patrimoine culturel français. Les autres projets visent à la prise en charge des enfants témoins de violences familiales, à faire entrer l’art à l’hôpital pour apporter du réconfort aux personnes en fin de vie et à leur famille, ou encore à éduquer au respect des équilibres entre l’homme et la nature par des bourses d’études.
08/04/2011
Thèmes des Journées
1. Préparer et anticiper: comment se préparer à une transmission… non préparée ; comment atténuer le choc fiscal d’une transmission subie...?
08/04/2011
Les deux professions organisent un nouvel événement
Notaires et experts-comptables d’Ile-de-France créent une rencontre sur le thème de la transmission d’entreprise - Organisée en juin prochain, elle a vocation à accompagner le dirigeant dans son projet de cession.
08/04/2011
Sofraco fédère autour de la protection sociale
Le réseau Sofraco regroupe des cabinets de courtiers indépendants spécialisés dans le domaine de la protection sociale. La structure souhaite continuer de se développer en régions en recrutant de nouveaux experts.
08/04/2011
Points clés
- Sogecap, filiale à 100 % de la Société Générale, dédiée à l’assurance de personnes, a réalisé un chiffre d’affaires record de 8,9milliards d’euros en 2010.
07/04/2011
Une nouvelle agence Premium d’HSBC dans le XIII arrondissement
HSBC France s’apprête à inaugurer une nouvelle agence bancaire Premium dans le XIIIe arrondissement de Paris. Multicanale, l’agence HSBC Gobelins est ouverte à tous les clients HSBC (Advance, Premier et Pro) qui pourront procéder à leurs opérations avec l’aide de leur conseiller, mais aussi par téléphone et internet. A noter qu’un nouveau design a également été défini, reflètant le positionnement à forte dimension internationale de HSBC.
07/04/2011
BNP Paribas Assurance change de nom et devient BNP Paribas Cardif
L’activité assurance utilisait jusqu’ici trois marques : « BNP Paribas Assurance », marque institutionnelle, « Cardif », marque commerciale pour la distribution de produits auprès des partenaires externes, et « BNP Paribas », marque commerciale pour la distribution de produits, via la banque de détail de BNP Paribas.
06/04/2011
Une base de données foncières à disposition du grand public
Les géomètres-experts viennent de lancer hier sur la toile le portail Geofoncier, un outil mis en place en partenariat avec l’institut géographique national (IGN) et le cadastre (DGFIP) qui permettra aux propriétaires et aux futurs acquéreurs fonciers de disposer des informations essentielles sur leur terrain en France y compris dans les départements d’Outre-Mer.
06/04/2011
Swiss Life prend une participation majoritaire dans Viveris REIM
Le groupe d’assurances Swiss Life France entre au capital de la société de gestionimmobilière Viveris REIM avec une participation majoritaire, aux côtés des managers fondateurs et de Matmut dont la participation reste inchangée. Viveris REIM totalise 2,2 milliards d’euros d’encours au 31 décembre 2010 et gère 12 OPCI dont 2 grand public.