12/05/2011
Axeria Vie et April Patrimoine changent de noms
Afin d’accompagner l’intégration d’Axeria Vie et d’April Patrimoine, acquises fin 2010, le Crédit Agricole Assurances vient d’annoncer le changement de noms de ses deux filiales qui deviennent respectivement Spirica et LifeSide Patrimoine. Ces nouveaux noms complètent l’univers de la marque Crédit Agricole Assurances: Spirica en tant que compagnie d’assurance vie dédiée aux partenariats grands comptes (plateformes et groupements de CGPI ou de courtiers, banques privées, société de gestion, internet), et LifeSide Patrimoine en tant que plateforme de distribution à architecture ouverte en assurance vie, retraite et épargne salariale.
10/05/2011
La Mutuelle Myriade reprend le portefeuille de Landes Mutualité
Lors de sa séance du 4 mai 2011, l’Autorité de contrôle prudentiel a décidé en application de l’article L. 612-33 (5°) du Code monétaire et financier de prononcer le transfert d’office de l’intégralité du portefeuille des contrats et des bulletins d’adhésion à des règlements de la mutuelle Landes mutualité, dont le siège social est situé 5, allée de la Capère, 40016 Mont-de-Marsan, à la mutuelle Myriade, dont le siège social est situé 353, boulevard Wilson, 33079 Bordeaux Cedex. Ce transfert prend effet à compter du 1er janvier 2011.
10/05/2011
Forum Distribution des produits financiers le 12 mai
Le huitième Forum portant sur la distribution des produits financiers de L’Agefia lieu le jeudi 12 mai à la Maison des Arts et Métiers (9 bis avenur d’Iena 75016 Paris). L’occasion pendant toute une journée de faire le point sur une actualité particulièrement dense pour les fournisseurs et les distributeurs.La matinée est consacrée aux aspects réglementaires, avec notamment les textes en cours de préparation à Bruxelles (Prips, DIA, MIF 2...), la réforme de la fiscalité du patrimoine et les moyens envisagés par les acteurs pour s’adapter.L’après-midi sera dressé un panorama des offres produits dans une conjoncture bien particulière : matières premières, produits de taux, immobilier et avenir des fonds en euros.Un plateau d’invités de haute qualité interviendra au cours de ces échanges.Renseignements: info-seminaire@agefi.fr
06/05/2011
Jurisprudence : responsabilité du notaire
Par acte reçu par notaire le 5 juillet 2004, une société (A) acquiert un bien immobilier d’une autre société (B). En application de l’article 210 de l’annexe II du code général des impôts, le vendeur reverse à l’administration fiscale une fraction de la taxe sur la valeur ajoutée effectivement déduite pendant toute la durée d’utilisation des biens vendus, soit 69.648,12 euros. En exécution d’une promesse de vente sous seing privé, le bien est revendu par acte du 19 juillet 2004 de ce même notaire, ne contenant aucune référence à la TVA. Qu’ayant été l’objet d’un redressement pour non versement de la TVA sur cette dernière vente, la société (B) recherche la responsabilité du notaire pour manquement à son devoir de conseil.
06/05/2011
Consultation gratuite des avocats de Paris
Comme chaque année, les avocats du Barreau de Paris proposent d’aider les contribuables parisiens à remplir leurs déclarations de revenus. Pour cette opération 130 avocats fiscalistes seront présents dans les 20 mairies d’arrondissement de la capitale. Des avocats assureront une permanence, le mercredi 18 mai 2011, sans interruption de 8h30 à 17h30 dans chaque mairie. Ces consultations sont gratuites et ne nécessitent pas de prise de rendez-vous.
06/05/2011
Les plaintes pour abus de faiblesse aboutissent difficilement
L’Agefi Actifs. - Quelles difficultés rencontrez-vous pour déposer une plainte pour abus de faiblesse au nom d’un client ?
06/05/2011
De multiples compétences au profit de la gestion patrimoniale globale
A côté des grosses structures, des cabinets regroupés autour de quelques associés s’investissent sur les thèmes patrimoniaux avec des approches atypiques - S’il est généralement question d’intégrer de nouveaux spécialistes, certains avocats préfèrent créer leur structure quand d’autres renoncent à tout projet d’association.
06/05/2011
Brèves
La Compagnie de Banque Privée et Quilvest s’unissent pour former Quilvest Wealth Management
06/05/2011
Une approche originale des questions éthiques au centre des débats de la Cifa
A l’occasion de sa neuvième édition, le forum des conseillers financiers indépendants, qui s’est déroulé à Monaco du 27 au 29 avril, a provoqué des échanges sur la supervision et la régulation des marchés.
04/05/2011
Naissance du groupe bancaire Quilvest Wealth Management
La Compagnie de Banque Privée (CBP) et le groupe Quilvest viennent d’obtenir l’approbation des autorités de contrôle pour fusionner leurs activités de Wealth Management, au travers du rapprochement de leurs entités Quilvest Switzeland Ltd. A Zurich, Quilvest Banque Privée S.A. à Paris et Compagnie de Banque Privée S.A. à Luxembourg. Le nouveau groupe bancaire Quilvest Wealth Management, qui atteint 13 milliards de dollars d’actifs en gestion et en conservation, emploie 270 professionnels et est placé sous la supervision consolidée de la Commission de Surveillance du Secteur Financier à Luxembourg. A noter que Quilvest Wealth Management est détenu à hauteur de 66,3 % par Quilvest S.A et de 33,7 % par la société Vauban Participations S.A, qui regroupe l’ensemble de l’actionnariat de CBP Quilvest.
03/05/2011
APREDIA publie la dixième édition de son livre blanc sur les CGPI
Pour la dixième année consécutive, la société Aprédia publie une étude consacrée aux CGPI. La société recense 2247 cabinets en gestion de patrimoine en 2010, contre 1200 en 2000. Par ailleurs, Aprédia relève que la part des jeunes dirigeants de cabinets accuse une nette régression: en 2010, 18 % des indépendants avaient moins de 40 ans, contre 40 % en 2000. Enfin, la société estime le montant des actifs confiés aux CGPI à 74 milliards d’euros pour 2010, contre 65 milliards d’euros en 2009, et évalue la collecte annuelle à 8,9 milliards d’euros l’an passé.
02/05/2011
Colloque Fidroit le 28 juin
Le traditionnel Colloque Fidroit aura lieu la journée dumardi 28 juin 2011 au Stade de France. Fondé sur une approche pratique de l’actualité patrimoniale, il traitera par exemple, grâce à l’intervention d’experts et de professionnels de :l’actualité du droit civil et de la famille, défiscalisation l’essentiel de la pratique, les conséquences anticipées du projet de réforme, stratégies de transmission d’entreprise et abus de droit...www.fidroit.fr
02/05/2011
Les défis posés aux conseillers indépendants
Xerfi, éditeur d'études économiques sectorielles, vient de publier une étude de 160 pages intitulée " Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants - De l'âge d’or à l'âge de raison : quelles stratégies pour préserver un modèle sous pression ? «Les perspectives des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) vont s’améliorer, estime l'étude. L’activité de la profession va en effet profiter de la croissance du patrimoine des ménages à l’horizon 2012, selon les prévisions des experts. Dans le même temps, grâce aux effets «prix» et «volume», mais aussi avec l’arrivée de nouveaux clients, déçus par les grands noms de la finance, les revenus des CPGI retrouveront des couleurs. Pour autant, relativise Xerfi, les hausses d’encours enregistrées en 2009 et 2010 n’ont pas effacé le recul de 2008. En clair, il faudra patienter pour que le secteur retrouve son niveau d’avant la crise. Les CGPI doivent donc faire preuve d’un optimisme mesuré, compte tenu des défis encore à relever, parmi lesquels l’inflation réglementaire. www.xerfi.fr
29/04/2011
Les revenus et le patrimoine des ménages vus par l'Insee
L'édition 2011 de l’ouvrage " LesRevenus etle patrimoine des ménages «réalisée par l’Insee présente les principaux indicateurs et des analyses spécifiques sur les inégalités monétaires, la pauvreté et le patrimoine.Elle propose une synthèse des évolutions des inégalités et de la pauvreté de 1996 à 2008, ainsi qu’une analyse des comportements de détention patrimoniale. Quatre dossiers la complètent : l’effort monétaire des ménages pour se loger, les effets du salaire horaire, de la durée d’emploi et du temps partiel sur les écarts de niveau de vie, le niveau de vie des descendants d’immigrés et l’effet d’une naissance sur le niveau de vie. www.insee.fr
29/04/2011
Cafpi étend son réseau Outre Mer
Présent Outre-mer avec des agences en Guadeloupe, en Guyane, en Martinique et en Réunion, Cafpi poursuit son développement en ouvrant deux antennes, la première à Saint Martin, la seconde à Mayotte. Le courtier entend cibler les acquéreurs locaux qui souhaitent acheter leur résidence principale ou investir, les Français originaires de la métropole, de la Guadeloupe, de la Martinique, de la Réunion…, qui ont un projet de résidence secondaire ou d’investissement locatif, mais aussi les américains à la recherche d’un pied-à-terre sous les tropiques. A Saint Martin, Cafpi espère mettre en place un relais avec les Etats-Unis pour une clientèle désireuse d’investir en France
29/04/2011
L’offre financière de Bordier & Cie France
«La construction des portefeuilles de nos clients est essentiellement basée sur une sélection de titres vifs et d’OPVCM en architecture ouverte. Leur composition est ainsi plus originale et indépendante que la tendance croissante du marché vers les fonds maison», introduit Christophe Burtin. De son aveu, la stratégie de la société n’est d’ailleurs pas de développer une grande gamme de fonds. « Notre activité principale reste la gestion sous mandat discrétionnaire», ajoute-t-il.
29/04/2011
Bordier France multiplie les projets
Présente depuis six ans sur le marché parisien, la société de gestion privilégie la gestion de titres vifs - La structure, qui souhaite aujourd’hui étoffer son équipe, réfléchit à demander le statut bancaire d’ici à trois ans.
29/04/2011
POINTS CLÉS
- Le réseau de cabinets indépendants a été créé en 2002, à la suite de la fusion de deux groupes, A2A et Exco. Il est composé d’une structure nationale et de 23 groupes de cabinets en France.
29/04/2011
Le CSOEC se donne deux ans pour développer la marque expert-comptable
Elue à la présidence du Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables (CSOEC) pour les deux prochaines années, Agnès Bricard a présenté ses axes de travail.
29/04/2011
Exco, une fédération mutualisant ses efforts au service des PME
Le réseau d’experts-comptables fédérant une vingtaine de cabinets a mis en place une importante politique de recherche - Disposant de spécialistes en gestion de patrimoine, il a créé un groupe de travail consacré aux aspects patrimoniaux.
27/04/2011
La FNAIM incite ses membres à dépasser les frontières de l’Hexagone
A la suite d’un accord signé entre la FNAIM et la société Proxio, un réseau social de professionnels de l’immobilier, les adhérents de la Chambre ont, depuis le 2 janvier 2011, la possibilité de rentrer en contact avec des agents immobiliers à l’étranger afin d’internationaliser leur activitéen facilitant les transactions des non-résidents achetant en France ou des français investissant à l’étranger. En se connectant sur www.proxiopro.com, l’adhérant FNAIM pourra faire figurer ses produits sur le site grand public www.worldproperties.com.
27/04/2011
Les notaires sont suffisamment contrôlés
Une série d’affaires judiciaires a récemment impliqué des notaires soupçonnés d’être impliqué dans des malversations lors de transactions immobilières, et ceci en association avec des promoteurs immobiliers. «En n’alertant pas les acquéreurs sur les risques des transactions en cours et sur les prix excessifs payés pour des biens difficilement louables, ces notaires n’ont pas honoré leur obligation de conseil», indique un sénateur en s’adressant au ministère de la justice, ajoutant que «s’il ne concerne qu’une minorité de notaires, ce phénomène soulève toutefois la question des modes de contrôle de cette profession et des liens d’intérêt qui existent parfois entre notaires et promoteurs. Cette question est d’autant plus sensible que les notaires, qui bénéficient du monopole de la rédaction des « actes authentiques », jouissent de la confiance de clients qui leur confient un rôle déterminant dans certaines des grandes décisions de leur vie». Le sénateur s’interroge sur la façon dont le gouvernement pourrait améliorer les modes de contrôle des notaires.
26/04/2011
Congrès de la Chambre des indépendants du patrimoine
Le congrès de la Chambre des indépendants du patrimoine se tiendra les 25 et 26 mai 2011 au Palais des congrès de Paris. Réservé aux édhérents et aux partenaires, il sera ponctué de quatre conférences :le 25 mai :- 14h30 – 16h00 Conférence « La réforme des retraites, ses enjeux – Les solutions nouvelles à proposer à nos clients »
22/04/2011
Michel Barnier est favorable à la représentation des intermédiaires financiers auprès des autorités de régulation européenne
Fin février 2011, la Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers (Fecif) avait interpellé le Commissaire européen Michel Barnier sur la question de la représentation des intermédiaires financiers au sein des groupes consultatifs constitués auprès des nouvelles autorités européennes de supervision de la finance et de l’assurance (ESMA - European Securities and Markets Authority et l’EIOPA European Insurance and Occupational Pensions Authority). Contrairement aux assurances données, la Fecif constatait avec amertume que la liste des candidatures retenue par le secrétariat de l’Esma ne comprendrait aucun représentant de la profession (L’Agefi Actifs n°483, p. 7).
22/04/2011
Fidelity se positionne sur le créneau des fonds patrimoniaux
Le gestionnaire lance cette semaine Fidelity Patrimoine, un fonds diversifié prudent à destination des conseillers indépendants et des banques privées Le produit est issu d’une refonte totale du processus de gestion de Fidelity Equilibre et veut mettre en avant la préservation du capital.
22/04/2011
DFi se spécialise dans le capital-investissement
Au mois de mars dernier, Florence Moulin et Daniel Schmidt, précédemment avocats chez Proskauer, ont créé leur cabinet DFi.