La confidentialité comme vecteur d’existence
Harold Parisot Conseils consacre son activité à la mise en relation d’acheteurs et de vendeurs de produits haut de gamme sans faire appel au marché.
L’activité des institutions de prévoyance en hausse de 2,5 % en 2010
Selon le bilan annuel du Centre technique des institutions de prévoyance (Ctip), l’activité des institutions de prévoyance a progressé de 2,5 % en 2010 avec 11,7 milliards de cotisations. Cette augmentation repose pour l’essentiel sur l’activité en retraite supplémentaire, en hausse de 25,9 % avec 1,155 milliards de cotisations enregistrées en 2010 (918 millions en 2009). Les garanties de prévoyance accusent un recul de 0,7 %, directement lié à la baisse de 5,4 % enregistrée en décès et rentes d’éducation et de conjoint. De son côté, l’activité en complémentaire santé (+ 1,5 %) se maintient grâce au développement des accords de branche. Avec 25 millions de cotisations (19 millions en 2009), la dépendance affiche une forte croissance de 33,8 %.
BNP Paribas Banque Privée ouvre un bureau de gestion de fortune à Marseille
Afin de se rapprocher des grands investisseurs privés, dirigeants et actionnaires d’entreprises sur le bassin méditerranéen, BNP Paribas Banque Privée a développé son dispositif de gestion de fortune en s’implantant à Marseille. Le nouveau bureau est installé dans l’hôtel de Direction des Docks, datant du 19ème siècle, situé 10 place de la Joliette dans le 2ème arrondissement de la cité phocéenne. Cette entité a pour objectif d’apporter à ses clients un conseil personnalisé en vue d’optimiser la gestion de leur patrimoine. L’équipe bénéficie de l’appui de l’ensemble du département gestion de fortune (ingénierie financière, conseil en philanthropie….).
La Cour de cassation renvoie une QPC au Conseil constitutionnel sur la profession d’avocat
Le Conseil constitutionnel a été saisi le 1er juillet 2011 d’une question prioritaire de constitutionnalité portant sur le point de savoir si l’article 53-6° de la loi du 31 décembre 1971 portant réforme de certaines professions judiciaires et juridiques méconnaît tant le droit à un procès équitable que l’article 34 de la Constitution. En effet, le législateur renvoie au pouvoir réglementaire le soin de déterminer la procédure de règlement des contestations concernant le paiement des frais et honoraires d’avocat.
Quatre nouveaux administrateurs à l’Afer
Selon un communiqué de l’Afer, l’assemblée générale de l’association, qui s’est tenue à Nantes le 29 juin 2011, a adopté l’ensemble des résolutions proposées par le Conseil d’administration.
La CCIF se repositionne sur le conseil en finance et transmission d'entreprise
La Compagnie des conseillers en investissements financiers (CCIF) a décidé de revoir son objet social ainsi que sa dénomination afin de tenir compte des dernières évolutions législatives et tout particulièrement de la loi de régulation bancaire et financière du 22 octobre 2010.
Points clés
- La société de gestion a collecté 750 millions en 2011, dont 500 millions auprès des institutionnels et 250 millions auprès des fonds de fonds et des distributeurs (banques privées, conseillers en gestion de patrimoine).
Rothschild & Compagnie Gestion se prépare pour l’international
Il y a un peu moins d’un an, Rothschild et Cie a cédé à la Banque Privée 1818 sa plate-forme Sélection R, aujourd’hui dénommée Sélection 1818 - Le gestionnaire du groupe a réorganisé ses équipes commerciales et veut, après la France, s’implanter sur le marché européen.
Un positionnement plus clair depuis la cession de Sélection R
La cession de la majorité de Sélection R -aujourd’hui appelée Sélection 1818- à la Banque Privée 1818 n’a pas modifié en profondeur les relations entre le gérant et les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Cependant, les relations avec les partenaires CGPI semblent avoir été clarifiées puisque le gérant déclare se «focaliser désormais sur la gestion d’actifs. D’ailleurs, le succès commercial de certains fonds comme Elan Club auprès des CGP démontre que notre gamme répond bien à leurs besoins». La prise de distance de la banque par rapport à la plate-forme n’a donc, a priori, pas nui à la collecte.
Izimmo aborde la vente au particulier par le biais d’internet
Le distributeur propose un site internet permettant de poser une option d’achat sur des biens neufs issus d’une sélection de promoteurs. D’abord destinée à l’investissement locatif, l’offre couvrira prochainement les résidences principales.
Brèves
Projet de fusion confirmé pour les groupes Humanis et Novalis Taitbout
Densifier le tissu urbain en repensant les quartiers pavillonnaires
Afin de construire davantage autour des grandes agglomérations, Terra in Design étudie la possibilité, pour un propriétaire, de diviser son terrain en deux parcelles - Outre les démarches administratives, la société propose à ce dernier trois projets présentant la manière d’insérer une deuxième maison sur le terrain divisé.
Les notaires de France communiquent une vingtaine de propositions aux candidats à l’élection présidentielle
Le Conseil supérieur du notariat (CSN) a rendu public les orientations qu’il entend transmettre aux candidats à l’élection présidentielle. «Il y a une volonté du notariat de participer à un évènement démocratique en donnant les orientations que nous souhaitons donner à ce débat», explique Benoit Renaud, président du CSN. Les vingt propositions sont réparties dans quatre chapitres.
L’Ordre des avocats de Paris a mis en place un nouveau service d’information
9.460 avocats parisiens exercent en collaboration, dont 401 salariés. En cas de litiges rencontrés à l’occasion de la conclusion, de l’exécution et ou de la cessation du contrat de collaboration, le recours à l’arbitrage du bâtonnier de Paris, précédé d’une tentative de conciliation, est obligatoire.
Les mutuelles interprofessionnelles créent une nouvelle société d'assurance
Les mutuelles interprofessionnelles Adrea, Apreva, Eovi, Harmonie Mutualité, Ociane et Prevadies ainsi que les mutuelles de l’UNPMF (l’Union nationale de prévoyance de la mutualité française) se sont regroupées au sein de Mutex, une nouvelle société d’assurance. Cette structure a pour objectif de renforcer la place de la prévoyance mutualiste sur son marché et d’en assurer le développement à long terme. Les partenaires du projet souhaitent également consolider la situation financière de la future entité afin d’accompagner sa croissance dans la perspective de Solvabilité II.
Achèvement de la réforme des professions comptables
En 2005, une réforme de la profession comptable a autorisé l’exercice de l’activité d’expertise comptable sous forme associative au sein d’associations de gestion et de comptabilité (AGC). Pour finaliser cette loi, des arbitrages ministériels ont été rendus en septembre 2008. Certains points sont effectifs concernant le versement des cotisations au Conseil supérieur de l’ordre des experts-comptables (CSOEC) et aux conseils régionaux (CROEC). Cependant, l’arrêté portant règlement intérieur de l’ordre des experts-comptables précisant les modalités de versement de ces cotisations n’a pas été précisé. Il en est de même pour les procédures disciplinaires.
Baisse de la collecte pour le sixième mois consécutif
Le montant des cotisations collectées sur les six premiers mois de l’année s’élève à 56,8 milliards d’euros soit une baisse de 12 % par rapport à la même période sur 2010.
Le nombre des intermédiaires en assurance augmente chaque année
L’Organisme pour le registre d’intermédiaires en assurance (Orias) vient de publier son rapport annuel.
L’assurance française en légère progression en 2010
La Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) vient de rendre son rapport sur les chiffres clés du marché français de l’assurance. Dans son étude, la FFSA fait état d’un marché de l’assurance en légère hausse de 3,5 % pour 2010. Le chiffre d’affaires global s’est établi à 206,6 milliards d’euros, contre 199,6 milliards d’euros en 2009 et 183,2 milliards d’euros en 2008. Avec 46 milliards d’euros de cotisations encaissées en 2010, les assurances de biens et de responsabilité affichent une progression de 2,2 % (+ 0,5 % en 2009).
Crédit Foncier Immobilier acquiert la société B&D Conseils
La filiale du Crédit Foncier, née de la fusion de ce dernier avec Ad Valorem, vient de procéder à l’acquisition de la société B&D Conseils, acteur spécialisé dans le conseil en immobilier d’entreprise sur le segment des petites et moyennes surfaces et renforce ainsi son offre de services dans le pôle commercialisation
L’avocat peut avoir intérêt à recourir à une médiation pour ses clients
Henri Hajdenberg, avocat et médiateur au CMAP.
Des modèles évolutifs à la recherche de pérennité
La création de plates-formes dédiées aux professionnels de la gestion de patrimoine, de l’immobilier et de la finance se généralise - Afin de développer des volumes d’échanges encore modestes, les réflexions portant sur les nouvelles fonctionnalités sont constantes.
Un service encore peu préconisé par les conseils des familles
Par méconnaissance essentiellement, les notaires et avocats en charge du règlement d’une succession ou d’un divorce recommandent très peu la mise en place d’une médiation à leur client confronté à une situation de blocage - Ce mode de règlement des conflits apparaît cependant comme une excellente alternative à la voie contentieuse ou à la solution négociée, notamment en raison de sa rapidité, de sa confidentialité, de son coût et de son efficacité.
Un développement régulier des plates-formes sur internet
Les modèles des réseaux sociaux de grande audience inspirent depuis quelques mois les acteurs de la gestion de patrimoine qui ont développé leurs propres plates-formes de mise en relation. Ces initiatives répondent à des besoins précis portant notamment sur la recherche de partenariats financiers ou sur la nécessité de fédérer les professionnels du patrimoine. Pour susciter puis maintenir l’intérêt des internautes, un effort régulier de mise à jour des informations présentées en ligne est nécessaire et la question de la segmentation des contributions des membres du site doit être posée.
Brèves
Selon le 15e World Wealth Report, les sociétés de gestion de patrimoine doivent fournir une gamme de prestations plus large aux millionnaires
Et aussi…
- 94% des groupes ont mis en place des accords d’intéressement.
La Banque Postale lance un site dédié aux aidants familiaux
La Banque Postale lance un site Internet, www.vivreenaidant.fr, destiné aux personnes en France qui apportent leur soutien à un proche handicapé, âgé ou malade. Le site a pour but de leur apporter des conseils pratiques et faciliter leur quotidien.
Notaires et experts-comptables présentent 10 propositions pour améliorer la transmission d’entreprise
Les premières journées de la transmission d’entreprise (JTE) débutent aujourd’hui au Palais des congrès de Paris (lire l’Agefi Actifs, n° 488, p. 3). Organisées par les notaires et les experts-comptables de la région Paris-Ile-de-France, elles ont pour objectif de répondre aux problématiques patrimoniales et financières du chef d’entreprise souhaitant céder son entreprise.
ACE prévoit l’ouverture de 4 nouvelles agences d’ici à septembre 2011
Le courtier en crédit immobilier s’implante dans trois nouveaux départements et renforce sa présence dans un quatrième. Vont ainsi voir le jour des agences à Lorient dans le Morbihan, à St-Nazaire en Loire-Atlantique, à Epinal dans les Vosges et à Metz en Moselle.
Nexity et Banque Palatine cèdent leurs participations dans Eurosic
Comme annoncé en mai dernier, les deux filiales de BPCE ont abandonné leurs participations dans la foncière spécialisée en immobilier de bureaux en Ile-de-France (80 % de son patrimoine) à plusieurs institutionnels dont Batipart, une holding familiale spécialisée dans le secteur de l’immobilier, qui prend à cette occasion 19 % du capital d’Eurosic (dont Nexity Participations détenait 32,1 % et Banque Palatine, 20,1%).