L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
Très présente sur internet, la caisse régionale a d’abord investi la toile par la mise en place en 2006 d’une dizaine de blogs experts permettant de favoriser l’interaction de la banque avec les clients (parlons-jeunes.com, parlons-patrimoine.com ou encore parlons-mutualisme.com…).Le 1er avril 2011, la structure affichait sa volonté de soutenir l’économie locale en lançant tookam.com, un site internet à vocation solidaire et offrant la possibilité aux clients d’aider une association. Le principe est simple: en souscrivant aux offres du site (compte épargne, carte solidaire, livret sociétaire…), le client génère des points appelés tookets qu’il peut ensuite allouer à l’organisme de son choix. Ce dernier doit cependant être référencé sur le site et avoir ouvert un compte à la Caisse régionale. L’association s’adressera ensuite à la banque, qui lui convertira les «tookets» attribués en euros (environ 3,5 millions de tookets ont été actuellement reversés, soit un peu plus de 35.000 euros).
La société de gestion ouvre à la commercialisation un nouveau fonds d’actions de grandes capitalisations sur l’Asie émergente - Le produit s’affranchira des contraintes géographiques et investira principalement sur les thèmes de la consommation, des infrastructures et de l’énergie.
Le Groupe Finance Conseil, implanté à Aix-en-Provence, s’est structuré en juin 2011 - L’objectif est de proposer une palette de services aux dirigeants d’entreprise en un seul lieu.
La FFSA et le GEMA ont publié conjointement une étude sur les demandes d’assurance de prêts et la convention Aeras à fin juin 2011. Ainsi, plus de 2 millions de demandes au titre des crédits immobiliers et professionnels ont été reçues par les sociétés d’assurances, soit une légère baisse de 0.2 % par rapport aux six premiers mois de 2010. 86.1 % d’entre elles ne présentaient pas un risque aggravé de santé et une proposition d’assurance a pu être faite aux conditions standard du contrat.
, Le syndicat Avocats Conseils d’entreprises (ACE) s’est réuni le 6 et 7 octobre dernier à Perpignan pour son XIXème congrès. Des motions ont été adoptées sur le thème de la protection des entrepreneurs, et notamment:
La plateforme de courtage Orelis s’immisce sur la distribution de produits immobiliers en lançant Leemo. Destinée aux professionnels (Conseillers en gestion de patrimoine, Familly Offices, Réseau de distribution spécialisés et agents immobiliers), elle propose des biens de promoteurs nationaux et régionaux. Des partenariats commerciaux ont notamment été signés avec les groupes Nexity, Cogedim, Bouygues, Les Nouveaux constructeurs, Vinci, Alain Crenn, Crédit Agricole Promotion, Icade,...
Alors que le gouvernement annonce qu’il envisage de modifier la phase transitoire pour porter l’âge légal de la retraite à 62 ans, France Retraite (spécialiste du bilan retraite) et add’if (société de communication sociale dans l’entreprise) présentent les conclusions de leur premier Baromètre seniors 2011. Ce dernier intervient après la réforme de novembre 2010.
La Fondation April Santé Equitable vient de publier, avec l’institut de sondage LH2, son premier baromètre de l’équité en santé. Ainsi, 70 % des personnes interrogées indiquent que les chances d’être et de se maintenir en bonne santé ne sont pas les mêmes pour tous. Les facteurs responsables de ces inégalités sont principalement les conditions de travail (74 % des réponses), les revenus (71 %) ainsi que le lieu d’habitation (63 %). Par ailleurs, 46 % des français sollicités estiment «être un peu à l’origine du déficit de la Sécurité sociale», devant l’Etat (20 %), les laboratoires (18 %) ou encore les médecins (6 %). En outre, 52 % des sondés estiment que le système n’est pas égalitaire. Les principaux facteurs d’inégalités cités sont: les prix élevés des médicaments (50 %), le manque de médecins ou d’hôpitaux dans certains endroits (48 %), et les niveaux insuffisants de remboursement par la Sécurité sociale (43 %). A noter que 29 % des personnes interviewées identifient l’Etat comme un des acteurs légitimes pour limiter le déficit.
GDP Vendôme se positionne sur un nouveau produit immobilier dénommé Villa Sully qui promeut le maintien à leur nouveau logement de personnes âgées. L’aide et les soins à domicile sont proposés par une maison de santé de professionnels libéraux située à proximité. C’est d’ailleurs cette dernière qui reçoit l’agrément qualité ouvrant droit à la réduction d’impôt LMNP Censi-Bouvard. «Il ne s’agit ni d’un Ephad, ni d’une résidence senior mais d’un logement dans un immeuble classique, insiste Jean-François Gobertier. Ce concept cadre avec l’objectif gouvernemental du maintien à domicile des personnes âgées.» Pour faciliter le quotidien des locataires, les Villas Sully sont des logements adaptés qui utilisent la domotique: chemin lumineux, mobilier électriquement modulable, dispositif antichute...
Fondée il y a deux ans par Thierry Scheur, la société de consulting spécialisée dans l’assurance vie et l’épargne à long terme a mis en place un nouveau mode de facturation responsable qui a su convaincre les professionnels du secteur.
Deux exploitants de maisons de retraite médicalisées, DomusVi et Dolcéa, filiale de GDP Vendôme, ont fusionné leurs activités en 2010 pour former le groupe DVD. «La fusion a été faite sur deux principes: d’une part, mettre en commun nos exploitations, et d’autre part, donner à GDP Vendôme l’exclusivité du développement immobilier du groupe DVD», note Jean-François Gobertier, président de GDP Vendôme.
En l’espace de quatre ans, les deux CGPI dijonnais ont organisé leur métier autour de quatre sociétés - Soucieux d’avoir une approche complète, ils ont créé un département consacré à la protection sociale du dirigeant.
Focus AM, la nouvelle société de gestion créée par deux anciens de la SPGP, reprend la gestion de Focus Europa, un fonds orienté vers les sociétés de croissance lorsqu'elles traitent à des prix « value ».
Après s’être séparé de Clarion Real Estate Securities au début du 3ème trimestre 2011 et des activités d’ING Reim en Asie au début du mois d’octobre comme prévu en février dernier, le groupe néerlandais, a annoncé, lundi, la finalisation de la transaction à CBRE concernant la vente de ses activités de conseil et de gestion en investissements immobiliers en Europe, réduisant ainsi, comme convenu, l’exposition du groupe à l’immobilier.
L’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a publié un projet de rapport sur les bonnes pratiques de commercialisation et de vente des variable annuities et a lancé une consultation publique. L’objectif est d’identifier les bonnes pratiques concernant les informations spécifiques au produit afin de fournir une bonne information des risques assumés par l’assuré. Cette consultation, qui prendra fin le 3 janvier 2012, est accessible en ligne: https://eiopa.europa.eu/consultations/consultation-papers/index.html
L’activité d’expertise comptable est l’un des principaux métiers de Grant Thornton France avec plus de 500 collaborateurs sur les 1.300 que compte le groupe - Dans son offre globale faite aux entreprises, la structure propose un accompagnement patrimonial aux dirigeants cooprdonné par une équipe dédiée du pôle avocats.
Prévoyance, santé, épargne, mais aussi retraite, habitation, automobile et crédit, le groupe lyonnais a su s’organiser pour apporter le maximum de réponses.
Le nouveau partenaire de BNP IP, issu du rapprochement de Harewood AM et du pôle Sigma de BNPP AM, accroît sa participation dans Innocap et recrute des anciens de HDF Finance.
Confrontées au durcissement des conditions d’octroi des prêts bancaires, les PME doivent trouver d’autres sources de financement. L'avocate Corinne Verrecchia estime que l’émission d’obligations simples constitue une alternative intéressante.
Tout en soulignant les progrès significatifs déjà enregistrés par les banques européennes dans le renforcement de leurs fonds propres, l’Agence Bancaire Européenne (ABE) a conduit un exercice visant à mettre en évidence les éventuels besoins en fonds propres pour répondre aux inquiétudes sur les expositions aux dettes souveraines.
La société lance des fonds sur mesure à partir de 4 millions d’euros afin d’aider les CGPI pour la gestion de leur allocation d’actifs: simplification de leur allocation via une personnalisation de chaque fonds, harmonisation de leur rémunération. L’objectif est ausside dynamiser leur cabinet à l’aide, notamment, de présentations et de Reportings Vidéos.