- Sopromec : rachetée en 2006 par la famille Gorgé pour professionnaliser son capital-investissement, la société est axée sur le capital-développement avec de petits tickets compris entre 100.000 et 500.000 euros. Elle gère environ 25 millions d’euros pour compte propre, investis au capital d’une quarantaine de sociétés. Elle réalise de 2 à 5 millions d’euros d’opérations par ans, représentant entre cinq et dix opérations par an.

Deux ans après avoir acquis Promelys à Avenir Finance, le Groupe Gorgé donne un nouvel élan à cette activité en créant un pôle dédié, Gorgé Investissement - Dans un contexte fiscal difficile, il va proposer de nouveaux véhicules parmi lesquels une solution de « business angel » encadré.

> Probité

- L’Affo peut accueillir toutes les structures mono ou multi-family offices.

L’association se veut un lieu d’échanges et de travaux qui fédère les professionnels de toutes structures - Ces dernières s’engagent à respecter une charte dans laquelle les notions de transparence sont primordiales.

Après une carrière au sein de l’administration fiscale, Marie-Hélène Lapp a rejoint le cabinet. L’équipe d’avocats travaille entre autres sur de nouveaux schémas d’actionnariat salarié.

L’Agefi Actifs. - Quelle forme prend le mono-family office?

Swiss Life a dévoilé sa nouvelle offre SwissLife Epargne Salariale, venant compléter l’offre de Swiss Life en matière d’assurances à destination des professionnels et des entreprises. Proposée en partenariat avec BNP Paribas Epargne & Retraite Entreprises, cette nouvelle solution vise les professionnels et les entreprises de 1 à 200 salariés. Des solutions « sur-mesure »sont également proposées pour les grands comptes de plus de 200 salariés. La nouvelle offre se compose d’un Plan épargne entreprise (PEE), d’un Plan épargne pour la retraite collectif (Perco), et d’un accompagnement de l’entreprise, notamment dans la mise en place d’accords d’intéressement ou de participation.

A l’occasion de la présentation des résultats annuels de l’UFF, Bruno Dell’Oste, directeur général de CGP Entrepreneurs, la nouvelle entité de la banque dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), a précisé que les premières souscriptions pourraient être enregistrées dès le mois prochain. CGP Entrepreneurs compte pour l’instant cinq cabinets issus à la fois de cabinets de CGPI déjà installés et d’anciens salariés souhaitant démarrer une activité libérale. L’objectif est de compter une vingtaine de cabinets d’ici à la fin de l’année.

Spécialisées dans le conseil en immobilier auprès d’investisseurs institutionnels et family offices, les filiales Tagerim Patrimoine et Tagerim Patrimoine Gestion du groupe de promotion immobilière et d’administration de biens Tagerim prennentleur autonomie et deviennent Aream. Ses dirigeants ont racheté les parts détenues par Tagerim. Aream apour activité les ventes en Vefa, en Vefr, en bloc ou lot par lot et en property management. La structure gère 100.000 m2 d’actifs et a signé pour plus de 250 millions d’euros de transactions depuis sa création, il y a un peu plus de cinq ans.

Molitor Consult, concepteur et organisateur depuis 12 ans des Trophées de l’Assurance, s’associe pour la seconde année consécutive à Optimind Winter afin de promouvoir les idées et les innovations d’un groupe d’étudiants (minimum 2) présentant un produit innovant sur le marché de l’assurance en France.

Le 9 février dernier, la Chambre syndicale des courtiers d’assurances (CSCA) a lancé un appel à signature pour défendre le principe de liberté de choix de l’assureur par les entreprises et par voie de conséquence celui du de la recommandation dans les accords de branche. Ces éléments sont inclus dans l’accord national interprofessionnel du 11 janvier sur la sécurisation de l’emploi, accord qui généralise la complémentaire santé à l’ensemble des salariés, puis à terme la prévoyance.La CSCA indique qu’elle a déjà obtenu au 13 février 1.300 signatures sur son site http://www.csca.fr/ La Chambre continue par ailleurs de s’interroger sur la nécessité d’une transposition légale des dispositions de l’article 1 (et d’ailleurs également de l’article 2 -à l’instar de ce qui avait été retenu lors de l’introduction de la portabilité des garanties de prévoyance et de santé par l’article 14 de l’ANI du 11 janvier 2008). Un sentiment renforcé, selon elle, au regard de la retranscription dans l’avant projet de loi qui s’écarte du principe énoncé avec clarté dans l’accord .

Créé en 1998 par André-Paul Bahuon, ancien président de l’Ordre des experts-comptables région Paris Ile-de-France et actuel Président de la CCEF, le cabinet d’expertise comptable, d’audit et de conseil aux entreprises, Créatis annonce son rapprochement avec le cabinet MTA Conseil situé à Levallois Perret. Spécialisé dans l’économie sociale mais aussi dans les domaines du droit (social, fiscal, commercial), et de la gestion des entreprises (finance, comptabilité, gestion), MTA Conseil emploie une équipe de dizaine de collaborateurs.

Après avoir réuni à Paris fin janvier près de 200 personnes pour son lancement public et accueilli à sa tribune les représentants de l’ACP, de l’ORIAS, de l’assureur RC professionnelle AMLIN et les avocats du cabinet Lefèvre Pelletier & associés, l’Anacofi IOBSP se félicite d’avoir reçu la confirmation de son inscription sur la liste des associations représentatives pouvant déposer un Code de Bonne Conduite auprès de l’ACP.

Pour leur première édition, les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine organisées par L’Agefi Actifs, qui se sont tenues le 7 février, ont attiré plus de 400 participants. Lors de cette journée de travail, ils ont pu partager leur temps entre des ateliers techniques et des bureaux de rencontres où tous les univers du conseil patrimonial étaient représentés.Voir les photos de l'événement dans l’espace dédié sur :http://evenements.agefi.fr/

La course à la différenciation se poursuit sur le marché de l’assurance emprunteur. Dans un communiqué, la société de courtage grossiste AS du Grand Lyon indique qu’elle apporte une solution sous forme de prise en charge des surprimes en cas de maladies en s’engageant durant toute l’année 2013 à trouver une assurance à ses clients et à prendre en charge la surprime éventuelle. Si une surprime pour cause de maladie est malgré tout pratiquée, la société la prend en charge la première année. dans les conditions suivantes : plafond de prise en charge 50 euros par mois ; durée maximum un an ; durée du prêt 36 mois minimum. Sont exclus de la prise en charge, la surprime liée au risque sportif, au risque professionnel ou de voyage et tout autre surprime en dehors du médical).

Selon la société d’études Xerfi, la profession du courtage grossiste fait toujours preuve de dynamisme, même si les taux de croissance à deux chiffres appartiennent au passé et leurs rangs ne cessent de grossir. La France en compterait aujourd’hui une quarantaine. Malgré un environnement plus complexe, le métier semble toujours épargné par la crise. Selon l’échantillon de Xerfi-Precepta, le chiffre d’affaires des courtiers grossistes devrait ainsi avoir progressé de 6 % en 2012. Et l’activité de la profession devrait croître au rythme de 6,5 % par an entre 2013 et 2015 d’après nos prévisions. L’étude Xerfi évoque une profession très hétérogène selon les positionnements produits/clientèles mais aussi les opérations de croissance externe, la personnalité des dirigeants, les politiques d’animation et de fidélisation des réseaux d’apporteurs d’affaires, la qualité des offres mis à leur disposition… Des leaders historiques aux derniers arrivés, le spectre des profils est particulièrement vaste. Les facteurs clés de succès qui ont permis le développement de cette profession relativement jeune dans le secteur sont communs à tous : innovation, réactivité, qualité de gestion ou encore animation et suivi des réseaux partenaires. L’ensemble des acteurs se rejoint sur son rôle de chef d’orchestre au sein d’une relation tripartite. Néanmoins, si leur rôle sur le marché de l’assurance n’est plus à démontrer, les courtiers grossistes doivent toutefois composer avec des conditions d’exercice du métier plus délicates. Dans ce contexte, ils doivent plus que jamais jouer les équilibristes entre leurs différents partenaires (intermédiaires d’un côté, porteurs de risque de l’autre). Pour Xerfi, le contexte actuel recèle autant de menaces que d’opportunités pour la profession. Ainsi, les niches « historiques » qui ont fait les beaux jours de la profession de courtier grossiste se sont pour certaines banalisées (auto, santé, …)et la concurrence exacerbée sur les marchés des risques des particuliers, qui pèse sur les courtiers de proximité, impacte de façon indirecte les courtiers grossistes. Xerfi met en avant trois pistes:- la tendance à plus de personnalisation du côté des consommateurs qui joue en faveur des courtiers grossistes, - l’exploitation du potentiel de l’activité sous marque blanche,- le franchissement des frontières.

Contrairement aux principales banques de réseaux, le Crédit Foncier réalise entre 85 et 90% de son chiffre d’affaires par le biais de son réseau de prescripteurs, le solde étant assuré par ses 250 agences sous sa marque ou sa franchise La Hénin.

Les professionnels doivent s’inscrire à l’Orias au titre de leur activité d’intermédiaire en opérations de banque - Cette nouvelle réglementation aux contours imprécis devrait redessiner les cartes de la distribution des produits bancaires.

- Les intermédiaires doivent s’immatriculer à l’Orias au titre de l’une des quatres catégories d’IOBSP.

Fiscaliste dès sa sortie de l’ENA, Michel Taly va traverser plusieurs postes à responsabilité dans le monde bancaire, au Crédit du Nord, chez Lazard et, plus tard, en tant que directeur de la fiscalité au Crédit Lyonnais. Un premier tournant sera négocié lorsqu’il acceptera d’être chargé de mission pour les questions fiscales au cabinet du Premier ministre de l'époque, un certain Michel Rocard. Puis il devient directeur du service de la législation fiscale pendant pas moins de six ans, de 1989 à 1995. Une nouvelle facette est à découvrir lorsqu’il franchit le pas d’avocat associé chez Deloitte et Touche.

L’entité, baptisée Eccelia Patrimoine, est le fruit d’une démarche entre experts-comptables et CGPI entamée il y a plusieurs années.

L’Agefi Actifs. - Pensez-vous qu’un modèle, plus qu’un autre, va émerger dans ce nouveau contexte réglementaire?

Les taux de rendements de AG2R La Mondiale, CNP Assurances, La France Mutualiste ont été ajoutés

Gérard Roulet devient président du Groupement national de prévoyance. Le 7 février dernier lors d’un conseil d’administration, la présidence paritaire du GNP a été attribuée à Gérard Roulet (collège adhérents - Medef) et la vice-présidence à Philippe Fontaine (collège participants - Cfdt). Le directeur général reste Henri Martinez. L’Union d’institutions de prévoyance a désigné Michel Bodoy comme trésorier et Jean-Luc Parzys comme secrétaire. La durée de chacun de leur mandat est de deux ans.

MyFlow vient de publier sa MyFlow List de janvier, un classement des sociétés de gestion les plus consultées sur son site. Sans surprise, Carmignac Gestion conserve la première place, suivi par M&G investments, DNCA Finance, Financière de l’Echiquier et Franklin Templeton, sans changement par rapport au mois précédent. A la sixième position, Comgest gagne deux places, Amundi reste stable en septième place, tandis que CPR AM rétrograde de la sixième à la huitième place. Fidelity conserve sa neuvième position et Oddo entre dans le peloton de tête en passant de la onzième à la dixième place.

La société de conseil en retraite, jusqu’à présent spécialisée sur les prestations d’information retraite sur mesure à destination des dirigeants et cadres supérieurs, vient d’annoncer la création d’une structure moins haut de gamme, afin de proposer des bilans retraite individuels à un public plus large. Cette nouvelle entité, nommée Bilan Retraite, s’adressera donc aux entreprises souhaitant offrir à leurs salariés un bilan retraite individuel à un tarif plus accessible en respectant, par exemple, les obligations du plan d’emploi senior.

L’entreprise lyonnaise de constitution de cave en ligne, lancée il y a 3 ans, indique dans un communiqué qu’elle propose un support dédié aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et aux courtiers d’assurance.

Le Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES) et le Forum pour l’investissement responsable (FIR) lancent un guide pédagogique destiné aux salariés et aux responsables d’entreprise. L’objectif est de promouvoir d’une part le développement de l’épargne salariale, et d’autre les fonds communs de placement dont la gestion respecte les critères de l’Investissement socialement responsable (ISR).

BDO, l’un des plus grands réseaux d’audit et de conseil, annonce la création d’Eccelia Patrimoine, développée par une équipe de spécialistes en organisation et stratégie patrimoniale sur la région Rhône-Alpes.