11/01/2013
Une confiance absolue à partir de lettres de mission
Sandra Lopez, associée-gérant de Juris Conseil, à Tanneron (Var).
11/01/2013
Generali Patrimoine Grand Sud maîtrise l’interprofessionnalité
L’initiative prise par la direction régionale de la compagnie d’assurances il y a plus de dix ans mérite d’être relevée - Elle réunit de manière pragmatique et organisée plusieurs domaines d'expertises juridique, financière et sociale.
11/01/2013
La pérennisation du dispositif Dutreil peut être la pierre angulaire d’une stratégie planifiée de transmission
par Laurent Benoudiz, expert-comptable.
11/01/2013
La rémunération complémentaire la plus favorable pour les dirigeants salariés reste la distribution de dividendes
Laure Guerci, expert-comptable.
11/01/2013
Dix propositions concrètes pour… … fidéliser ses clients
Le dirigeant de Cap Ouest, Thierry Scheur, nous fait part de son expérience auprès des CGPI pour déployer des opérations de nature commerciale ou prospective - Ces opérations ont une vocation pratique et concrète. Les deux premières rubriques ont traité de la croissance des cabinets et de la conquête de nouveaux clients.
10/01/2013
L'alourdissement de la fiscalité des entreprises vu par Vital Saint-Marc, expert-comptable associé
A l’occasion du dossier que l’Agefi Actifs consacre cette semaine aux nouvelles lois de Finances (L’Agefi Actifs, n°571-572, p.8-12), des experts du Conseil de l’Ordre des experts-comptables et du Conseil supérieur du notariat se sont penchés sur les principales dispositions de ces textes. A ce titre, Vital Saint-Marc, expert-comptable associé, MBV est intervenu sur l’alourdissement de la fiscalité des entreprises.
10/01/2013
Le programme détaillé des Etats Généraux de l’Epargne
Le programme détaillé des Etats Généraux de l’Epargne qui se tiendront le 15 janvier à La Maison de la Chimie à Paris sont en ligne sur le site de L’Agefi Actifs. Lire PDF
10/01/2013
L’Université paris Dauphine et l’ACFE France lancent une cycle de formation sur la gestion des risques de fraude
L’Université Paris-Dauphine et l’ACFE France (Association of Certified Fraud Examiners), première association professionnelle spécialisée dans la lutte anti-fraude, s’associent pour créer une formation certifiante sur la gestion des risques de fraude afin de permettre aux participants de devenir plus efficaces dans la prévention, la détection et le traitement de cas de fraudes.
09/01/2013
José Zaraya a quitté Expert & Finance
Generali, actionnaire principal d’Expert & Finance confirme que José Zaraya a quitté la présidence de la société au mois de décembre dernier. Bertrand Boré, auparavant directeur du développement de Generali France lui a succédé à ce poste.
08/01/2013
La bancassurance conserve la main sur la distribution
Selon la dernière étude publiée par la Banque de France, les groupes de bancassurance enregistrent des performances légèrement supérieures à celles de l’ensemble du marché dans la mesure où ils continuent de détenir de très larges parts du marché des produits bancaires, plus de 95 % des encours, et ont été moins exposés à la décollecte de l’assurance-vie que les autres assureurs. Mesurées par la collecte brute, les parts de marché des grands acteurs du secteur évoluent peu d’un semestre à l’autre. Les groupes de bancassurance concentrent ainsi 54 % des flux de primes brutes versées sur le premier semestre 2012 contre 53 % à la fin de l’année 2011. Les groupes de bancassurance déclarent un peu plus de 95 % de l’encours total des produits bancaires détenus par les ménages français, les groupes mutualistes en détenant plus des deux tiers.
08/01/2013
Le taux de rendement des supports en euros de GMF atteint 3,05 %
En 2012, la GMF communique sur un taux de rendement de 3,05 %, net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux, sur l’ensemble de sa gamme de contrats et fonds en euros, contre 3,20 % en 2011. L’assureur fait valoirqu’il sert à tous ses souscripteurs le même taux de rémunération, sans distinction de contrat, y compris pour les contrats fermés à la vente, quels que soient le montant détenu ou la part des unités de compte, et peu importela période de versement. Cette rémunération s’applique à la totalité des encours gérés, soit plus de 16 milliards d’euros.
07/01/2013
Désignation d’un nouveau secrétaire général
Le réseau notarial annonce la nomination du sous-préfet Olivier Geoffroy en qualité de secrétaire général. Selon le communiqué, Olivier Geoffroy, âgé de 41 ans, est fils et petit-fils de notaire et «a effectué l’essentiel de son parcours professionnel dans la sphère publique où il a travaillé cinq ans dans des collectivités locales, trois ans en cabinet ministériel, trois ans dans les Assemblées parlementaires. Ce diplômé de Sciences Po Lyon et d’un 3ème cycle de défense a par ailleurs occupé un poste territorial dans le corps préfectoral dont il est issu».
21/12/2012
Règlements patrimoniaux et devoir de conseil du notaire
Un jugement irrévocable prononce le divorce d’un couple et homologue la convention définitive ainsi que l’état liquidatif portant règlement des conséquences pécuniaires du divorce. L’ex-époux assigne son ex-conjointe en paiement de sommes dont elle serait débitrice en raison d’une récompense due à la communauté. A titre subsidiaire, le requérant assigne le notaire afin d’obtenir des dommages et intérêts pour manquement à son obligation de conseil.
21/12/2012
Points clés
- Harvest reprend les gammes développées par Issos, à savoir des outils de simulation pour l’aide à la vente dédiée à l’épargne et une solution de pilotage de crédits.
21/12/2012
Les outils d’aide à la vente, nouvelle priorité des éditeurs
L’acquisition de son concurrent Issos permet à Harvest d’élargir sa gamme commerciale avec des outils dédiés aux produits financiers, à l’épargne et à l’offre crédit - De son côté, AMC lance une application numérique de Méthode 4D qui associe une base de données à un filtre de recherche muticritère de solutions patrimoniales.
21/12/2012
HSBC Assurances tourne la page des CGPI
Ifa Services, le département dédié aux indépendants, fait les frais des exigences de recentrage du groupe sur ses réseaux captifs - Outre le niveau d’activité insuffisant, l’établissement évoque l’incompatibilité des relations intermédiées avec ses normes internes.
21/12/2012
Les états généraux de l’épargne organisés par la Faider se tiendront le 15 janvier – détail du programme
La Fédération des associations indépendante de l’épargne et de la retraite(Faider) organise les états généraux de l’épargne le 15 janvier 2013 à Paris à la Maison de la Chimie. Quatre tables rondes sont au programmesur les thèmes suivants:- Financer l’économie et développer les investissements à long terme,- Rétablir la confiance des épargnants,- Epargne retraite et gestion à long terme,- Adapter la fiscalité au développement de l’épargne longue et au financement de la croissance.Plusieurs interventions sont prévues dont celle du députéKarine Berger en charge de la mission sur la réformede l’épargne financière.Détail du programme sur le fichier pdf
21/12/2012
MSH International lance une nouvelle version du site Internet ASFE
Le spécialiste de l’assurance santé internationale des particuliers en mobilité, ASFE (Association des français de l’étranger), annonce qu’il lance son nouveau site Internet http://www.asfe-expat.com/. L’objectif est d’offrir aux expatriés un outil pratique avec un accès rapide à toute l’information sur la protection sociale à l’étranger. Ce site bilingue français/anglais est conçu et animé par MSH International, conseil et gestionnaire de l’ensemble de la gamme de contrats ASFE. Selon le groupe, le nouveau site Internet permet l’accès à:- des outils on-line d’aide au choix du contrat et de devis/souscription de la gamme ASFE,
21/12/2012
Le groupe AG2R La Mondiale est satisfait de son année 2012
Le groupe AG2R La Mondiale dresse un premier bilan de l’activité en assurances de personnes pour l’année 2012. Dans le domaine de l’assurance vie épargne et retraite, le chiffre d’affaires progresse de +12% avec une collecte nette supérieure à 1 milliard d’euros.
19/12/2012
Taux de rendement mutavie: 3,15 % sur le principal contrat d'assurance vie
Mutavie, filiale assurance-vie du groupe Macif, vient de fixer les taux servis sur ses contrats et supports en euros pour l’année 2012. Sur Actiplus, le principal contrat, un taux de rendement net de frais de gestion de 3,15 % est appliqué à un encours de 4.675 millions d’euros. L’année dernière ce taux était de 3,45 %
19/12/2012
Coldwell Banker France s’implante à Biarritz
De retour en France depuis un peu plus d’un an, le réseau immobilier américain dirigé par Laurent Demeure vient d’ouvrir un nouveau bureau sur la côte basque sous forme de franchise avec l’agence immobilière de Pierre Deglaire rebaptisée pour l’occasion Coldwell Banker Previews DP&P Consulting. Après Biarritz, l’agence immobilière devrait s’implanter prochainement dans une autre cité de la région.
18/12/2012
Deux exploitants, le groupe Promeo et MMV, s’associent
Dans le cadre d’un partenariat stratégique, le Groupe Promeo devrait apporter au groupe Mer Montagne Vacances (MMV) sa filiale de gestion de résidences de tourisme contre une participation de 10 % dans la société holding de MMV.
18/12/2012
HSBC Assurances mettrait fin aux activités d’Ifa Services dédiées aux CGPI
HSBC France projetterait d’arrêter les activités d’Ifa Services. L’entité dédiée au sein de HSBC Assurances Vie (France) aux Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) a été créée en 2009 – l’annonce de son pré-lancement ayant eu lieu au mois de juin de la même année (L’Agefi Actifs, n°402, p.3).
14/12/2012
L’Ordre des avocats de Paris élit ses futurs représentants
Pierre-Olivier Sur et Laurent Martinet viennent d’être élu en qualité de dauphin et de vice-dauphin du barreau de Paris. Ils succèderont à Mme le bâtonnier Christiane Féral-Schuhl et M. le vice-bâtonnier Yvon Martinet le 1er janvier 2014.
14/12/2012
Omnium Finance veut tourner la page
Fortement décrié il y a quelques années pour son activité liée à la défiscalisation immobilière, le groupe Omnium Finance souhaite redorer son image. Ainsi, sous le nom Stellium, il a, depuis trois ans,abandonné son modèle intégré pour privilégier celui d’une plateforme de produits sélectionnés sur le marché, - même si le groupe conserve une activité de promoteur immobilier-. Désormais, son chiffre d’affaires se répartit à 55 % en immobilier et à 45 % en produits financiers. Le groupe a souhaité faire reconnaître le nouveau process mis en place. De ce fait, depuis le mois d’octobre dernier, la société Stellium Invest a été agréée en tant que prestataire en services d’investissement (PSI) délivrée par l’ACP. L’accréditation vise la réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers, le placement non garanti et le conseil financier, ce dernier volet étant vérifié par l’AMF. Sur son réseau de 1.500 mandataires exclusifs – ils étaient 3.500 en 2006-, 450 sont CIF, pour la plupart adhérents à la CNCIF. Si cet agrément de PSI concerne les produits financiers, la société a affirmé, lors d’une conférence de presse, exercer le même process de traitement quel que soit le produit sélectionné.
14/12/2012
MFPrévoyance veut conquérir le courtage
La filiale de CNP Assurances, issue du monde de la mutualité, couvre une large palette de risques - Elle commercialise ses solutions de prévoyance individuelle et collective auprès des intermédiaires indépendants.
14/12/2012
Quelques chiffres
- En 2011, MFPrévoyance SA contribue pour 332 millions d’euros au chiffre d’affaires du pôle Mutuelle de CNP Assurances, dont le montant total s’élève à 974,4 millions.