L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
La maison de ventes aux enchères Artcurial et l’agence en immobilier d’exception John taylor ont conclu un accord exclusif visant à associer leurs compétences. Cette alliance a pour objectif d’offrir à leurs clients une solution pour la vente ou l’acquisition de biens tant mobiliers qu’immobiliers. Les deux groupes proposeront notamment aux particuliers un service d’estimation complète d’un bien immobilier et aussi des œuvres d’art ou du mobilier qui s’y trouvent. Les deux partenaires feront bénéficier à leurs clients de leurs outils marketing et commerciaux.
Bruno Julien, ancien directeur général de Tocqueville Finance SA a été nommé directeur des clientèles patrimoniales au sein de la direction banque de détail de La Banque Postale.
Sabrina Dougados rejoint le cabinet d’avocats Fromont, Briens en qualité d’associée pour diriger avec Sophie Loevenbruck le pôle formation professionnelle. Ce nouveau pôle accompagne les branches professionnelles, entreprises, organismes financeurs ainsi que les prestataires de formation, établissements d’enseignement, centres de formations d’apprentis, aussi bien en conseil qu’en contentieux, dans la mise en place des politiques de formation et d’optimisation des financements. L’accompagnement s’effectue non seulement sur la dimension réglementaire, dans un contexte de contrôle accru de l’administration, mais aussi sur le développement des politiques et offres de formation répondant aux enjeux d’attractivité et de gestion prévisionnelle des emplois et des compétences, précise le cabinet.
Dans un communiqué, la Financière de l’Echiquier annonce avoir conclu un accord pour l’acquisition d’Acropole Asset Management, société de gestion indépendante agissant essentiellement pour le compte d’investisseurs institutionnels. Le rachat effectif d’Acropole Asset Management est soumis à l’accord préalable de l’AMF. Acropole AM apportera son expertise sur les obligations convertibles et la volatilité à la Financière de l’Echiquier, davantage connue pour sa gestion actions.
Agnès Bricard, Présidente du Conseil Supérieur de l’Ordre des Experts Comptables et Gilles de Courcel, Président de la Compagnie des Conseillers en Investissement, Finance et Transmission d’Entreprise (CCIFTE), association professionnelle agréée par l’AMF de professionnels libéraux indépendants qui exercent des activités de conseil en cession et acquisition d’entreprise, ont signé un accord de partenariat national afin de permettre à leurs membres de s’investir pleinement dans le nécessaire redéploiement économique des entreprises françaises en favorisant leur évolution vers le statut de PME et d’ETI.
Generali a communiqué sur les taux de rendements de ses fonds en euros soit, pour le contrat Himalia, 3.62 % sur le fonds Euro Innovalia, 3.20 % sur AGGV et 4,02 % sur Elixence. Pour Generali Epargne, le fonds Eurossima indique 3,42 % et Netissima 3,62 %. Fonds Epargne sur Phi est à 2.95 %. Sur Generali Profil Epargne, le fonds AGGV est à 3,00 %.
MMA sert pour 2012 un taux de rendement net de 3,05 % sur ses contrats de la gamme retraite et de 2,90 % sur les principaux contrats multisupports dont MMA Multisupports, Adif Optimum, Multistratégies Actifs, Multistratégies Capi et Long Cours. A fin 2012, les provisions mathématiques de MMA Vie s’établissent à 20 milliards d’euros.
L’association a communiqué sur un taux de rendement de 3,20 % en 2012 sur le fonds Agipi. Ce taux s’applique à l’épargne en euros de tous les adhérents aux contrats Cler (assurance-vie) et Clef (capitalisation), quelle que soit leur ancienneté dans le contrat. A fin décembre 2012, l’encours du Fonds Agipi en euros a atteint 11,7 milliards d’euros. Concernant le contrat Far, le taux de rendement affecté aux comptes individuels de retraite en euros a été fixé à 3,00 %, net de frais de gestion. Source : communiqué
Les contrats Suravenir commercialisés par les réseaux Crédit Mutuel et banque privée voient leur rendement s’établir à 2,90 % contre 3,00 % en 2011 pour Prévi-Options, 3,20% (rendement stable sur un an) pour Patrimoine Options, 3,40% pour BPE Vine contre 3,50% en 2011 et 3,00 %, comme en 2011, au titre du PERP. Pour le contrat Suravenir commercialisé par les réseaux de CGPI, la performance de Patrimoine Vie Plus est de 3,20 % après 3,25% en 2011. Pour les contrats Suravenir commercialisés sur internet, le fonds en euros Suravenir Rendement réalise 3,60 % contre 3,75 % en 2011 et le fonds en euros Suravenir Opportunités lancé en 2012 est à 4,05 %. En ce qui concerne, le contrat Suravenir commercialisé par le Groupe Primonial, lancé en 2012, la performance du fonds en euros Sécurité Pierre Euro est de 4,15 %.
Après avoir publié en 2012, son Livre Blanc, l’Association française du Family Office (Affo) a annoncé qu’elle allait éditer deux nouveaux Livres Blancs en 2013: le premier concernera le la gouvernance des entreprises familiales et le second l’éducation et la formation des gérants de family offices. Sur ce dernier vise notamment les jeunes générations héritiers des groupes familiaux. L’Affo est présidée par Jean-Marie Paluel-Marmont, élu en juin dernier.
L’assurance vie a enregistré en 2012 un montant de cotisations de 114,2 milliards d’euros. Pour la première fois, la collecte nette a été négative de 3,4 milliards d’euros. Pour mémoire, elle était positive en 2011 à 7,7 milliards d’euros. Une évolution qui n’est pas synonyme de décollecte dans la mesure où l’encours en assurance vie a progressé de 3 %, et s’établit à 1.391 milliards d’euros en 2012. En comparaison, livret A et LDD enregistrent une collecte positive de 49,2 milliards cette année en progression par rapport au 17,5 milliards de 2011.
L’organisation syndicale, qui rassemble 12.000 adhérents, compte se faire entendre dans les prochains débats - Par la voix de son nouveau président, elle met en avant l’importance de la formation et de la déontologie.
Alternativa, bourse des PME agréée par l’AMF et l’ACP, et Wiseed, plateforme d’investissementdans les startups basée sur le crowdfunding, annoncent la mise en place commune de solutions de financement participatif, afin d’orienter l’épargne des particuliers vers les PME et defluidifier l’apport de capitaux.
Un arrêté du 18 janvier dernier du Ministèrede l’économie et des financesfixe la nouvelle composition des membres titulaires et membressuppléants de la Commission d’Immatriculationde l’ORIAS au Registre des intermédiaires en assurance, banque etfinance :
Pourquoi et commentfacturer des honoraires? Un sujet d’actualité qui sera abordéà Paris, le 24 janvier prochain, dans les locaux de laCNCIF pour ses membres puis en province afin que les CGPI soient enmesure «d’élaborer un plan d’actions, de développerun véritable processus de conquête d’un marché en plein essor,de renforcer leur crédibilité et de saisir l’opportunité dediversifier leur chiffre d’affaire et d’asseoir leurindépendance». Tels sont les objectifs des co-animateursde cette nouvelle formation, Jean-Louis Gagnadre, chargéd’enseignement à Clermont-Ferrand et directeur du cabinet de conseilen gestion de patrimoine Ethic Finance, ainsi que Vincent Boisseau,fondateur d’Opadeo Conseil, société de conseil en organisation,audit et contrôle de conformité réglementaire pour les acteurs del’épargne et de la finance.
Créé en janvier 2002 par les syndicats CFDT, CFE-CGC, CFTC, CGT, le Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES) vient de lancer son nouveau site Internet: http://www.ci-es.org.
Lors de l’Assemblée Générale qui s’est tenue ce vendredi soir, le Conseil national des barreaux a renouvelé le mandat de son Président. Face à Christian Charrière-Bournazel se sont présentés Yannick Sala, Président de la FNUJA et Arnaud Lizop, avocat au barreau de Paris, tous deux membres du Conseil national des barreaux. Ayant obtenu 53 voix, Christian Charrière Bournazel a été réélu, Arnaud Lizop recueillant 10 voix et Yannick Sala ne maintenant pas sa candidature.
Les réunions régionales Club Harvest se dérouleront en région du 6 mars au 26 avril 2013 dans 13 villes. Cette réunion a pour objectif d’accompagner les utilisateurs du logiciel BIG en matérialisant dans l’outil les impacts des réformes. Harvest présentera également le dernier né de la gamme, BIG Entreprises, outil d’analyse du patrimoine professionnel du dirigeant et de son incidence sur son patrimoine privé. Le Club sera également l’occasion de dévoiler la nouvelle interface du logiciel d’agrégation et de gestion de la relation clients O2S.
La spécialisation et la production de contenus sont des marqueurs indispensables pour l’ensemble des cabinets - De petites structures hésitent à solliciter des consultants, les retombées étant difficiles à évaluer.
Dans son dernier communiqué, Good Value for Money, un site de sélection de contrats d’assurance vie créé par Cyrille Chartier-Kastler, fondateur du cabinet Facts & Figures, livre une analyse portant sur l’évolution du rendement moyen des fonds en euros pour 2012 qui « devrait s’établir autour de 2,85 % », soit « une tendance générale de baisse de l’ordre de 10 à 30 centimes ». Autre observation, « le secteur de l’assurance vie devrait pouvoir « recharger » la provision pour participation aux excédents (PPE) des fonds en euros fin 2012 ». Selon l’estimation fournie, elle passerait de 120 centimes en moyenne fin 2011 à une fourchette de 150 à 160 centimes fin 2012.
A l’occasion de sa traditionnelle conférence de presse, l’association d’assurés AFER a communiqué sur le taux de rendement servi sur le support en euros Fonds Garanti. Pour 2012,ce taux est annoncé à 3,45 % net de frais de gestion. Pour mémoire, il était de 3,43 % en 2011 et de 3,52 % en 2010. La décollecte nette de 900 millions d’euros en 2011 a atteint près d’un milliard d’euros en 2012, ce qui représente un taux de rachat du portefeuille de 4,50 %. L’encours a progressé sur un an de 45 milliards d’euros à 45,2 milliars d’euros.
Comme en 2011, Le Conservateur a servi à ses épargnants un taux net de 3,75 % pour le fonds en euros de son contrat multisupport Helios Sélection au titre de l’année 2012. Le support euros du contrat Arep Multisupport a également servi un taux identique à 2011 à 3,50 %. Le taux du support en euros du Perp est porté de 4 % en 2011 à 4,10 % en 2012. Selon la direction, ces résultats ont été réalisés tout en dotant la participation de 1 % à 1,3 %. Les encours sur Helios Sélection atteignent 1,67 milliards d’euros soit une progression de 17 % sur un an.