Taux de rendement des fonds en euros AG2R La Mondiale, CNP Assurances, La France Mutualiste
Les taux de rendements de AG2R La Mondiale, CNP Assurances, La France Mutualiste ont été ajoutés
Nouvelle présidence pour le Groupement National de Prévoyance
Gérard Roulet devient président du Groupement national de prévoyance. Le 7 février dernier lors d’un conseil d’administration, la présidence paritaire du GNP a été attribuée à Gérard Roulet (collège adhérents - Medef) et la vice-présidence à Philippe Fontaine (collège participants - Cfdt). Le directeur général reste Henri Martinez. L’Union d’institutions de prévoyance a désigné Michel Bodoy comme trésorier et Jean-Luc Parzys comme secrétaire. La durée de chacun de leur mandat est de deux ans.
Pas de bouleversement dans le top 10 des sociétés de gestion les plus surveillées par les CGP
MyFlow vient de publier sa MyFlow List de janvier, un classement des sociétés de gestion les plus consultées sur son site. Sans surprise, Carmignac Gestion conserve la première place, suivi par M&G investments, DNCA Finance, Financière de l’Echiquier et Franklin Templeton, sans changement par rapport au mois précédent. A la sixième position, Comgest gagne deux places, Amundi reste stable en septième place, tandis que CPR AM rétrograde de la sixième à la huitième place. Fidelity conserve sa neuvième position et Oddo entre dans le peloton de tête en passant de la onzième à la dixième place.
Maximis Retraite élargit ses activités de bilans retraite
La société de conseil en retraite, jusqu’à présent spécialisée sur les prestations d’information retraite sur mesure à destination des dirigeants et cadres supérieurs, vient d’annoncer la création d’une structure moins haut de gamme, afin de proposer des bilans retraite individuels à un public plus large. Cette nouvelle entité, nommée Bilan Retraite, s’adressera donc aux entreprises souhaitant offrir à leurs salariés un bilan retraite individuel à un tarif plus accessible en respectant, par exemple, les obligations du plan d’emploi senior.
Cavissima veut développer ses relations avec les CGPI et les courtiers d’assurance
L’entreprise lyonnaise de constitution de cave en ligne, lancée il y a 3 ans, indique dans un communiqué qu’elle propose un support dédié aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et aux courtiers d’assurance.
Le FIR et le CIES lancent un Guide de l’épargne salariale/retraite ISR
Le Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES) et le Forum pour l’investissement responsable (FIR) lancent un guide pédagogique destiné aux salariés et aux responsables d’entreprise. L’objectif est de promouvoir d’une part le développement de l’épargne salariale, et d’autre les fonds communs de placement dont la gestion respecte les critères de l’Investissement socialement responsable (ISR).
Le réseau d’expertise-comptable BDO se structure dans la gestion de patrimoine
BDO, l’un des plus grands réseaux d’audit et de conseil, annonce la création d’Eccelia Patrimoine, développée par une équipe de spécialistes en organisation et stratégie patrimoniale sur la région Rhône-Alpes.
La médiation plus ou moins poussée selon les pays
La médiation est régie par la directive européenne du 21 mai 2008 relative à certains aspects de la médiation civile et commerciale (1), transposée en droit français par une ordonnance du 16 novembre 2011 (2). La transposition s’est faite a minima. Certains regrettent que le texte européen n’ait pas été plus incitatif quant à la nécessité d’être formé.
Ce qu'est le CMAP
Le Centre de médiation et d’arbitrage de Paris (CMAP) a été fondé en 1995 à l’initiative de la Chambre de commerce et d’industrie de Paris, en partenariat avec plusieurs entités dont le tribunal de commerce de Paris, les barreaux de Paris et des Hauts-de-Seine, ou encore le Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables. C’est l’un des principaux centres européens de gestion et de résolution des conflits commerciaux. Il est également un organisme de formation continue reconnu.
La médiation indépendante investit peu à peu les métiers du patrimoine
L'intérêt pour ce mode alternatif de règlement des litiges augmente chez les professionnels du droit, du chiffre, de la banque et de l’assurance - Des associations se constituent pour proposer ce service et garantir les formations nécessaires, non encore réglementées en France, à cette activité.
Médiation en Seine
Médiation en Seine est une association de médiateurs créée en 2007 par un avocat, Claude Duvernoy, ancien bâtonnier des Hauts-de-Seine, et deux chefs d’entreprise. Les médiateurs sont des avocats, des notaires, des chefs d’entreprise ou des experts-comptables notamment. La structure règle, entre autres, des litiges d’ordre commercial, juridique, prud’homal, technique, immobilier, industriel, successoral ou d’assurance. Les médiateurs sont agréés soit par le Centre de médiation et d’arbitrage de chambre du commerce et de l’industrie de Paris (CMAP), soit par l’institut d’expertise d’arbitrage et de médiation (IEAM).
Points clés
- La chambre interdépartementale des notaires de Paris vient de créer son propre centre de médiation.
Les médiateurs de l’AMF ou de la République ne répondent pas au critère objectif de la médiation
L’Agefi Actifs. - L’Institut d’expertise, d’arbitrage et de médiation (IEAM) a récemment créé une médiation sectorielle dédiée au monde bancaire et financier. Pouvez-vous nous en expliquer la raison ?
Une multitude de modèles d’exercice destinés à converger
L’Agefi Actifs a organisé le 7 février les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine, rassemblant l’ensemble des métiers dédiés au conseil - L’occasion de faire le point sur l’interprofessionnalité telle qu’elle se pratique aujourd’hui, les avancées réelles et les blocages persistants en la matière.
Un nouveau directeur général à l’UMR
Christian Oyarbide, 59 ans, a été nommé directeur général de l’Union Mutualiste Retraite (UMR). Il succède à Charles Vaquier parti à la retraite. Après une carrière dans diverses institutions financières et dans la bancassurance, Christian Oyarbide a pris la direction générale de La France Mutualiste entre 2007 et 2012.
Les Français mesurent mal leurs couvertures de prévoyance
Axa Direct Protection et Ipsos donnent les résultats d’une enquête sur les préoccupations des familles françaises dans leur vie quotidienne, les moyens mis en œuvre pour se protéger contre les aléas de la vie et le rôle que joue internet dans ce cadre (1).Ses résultats sont sans surprise sur le niveau de préoccupation des Français quant à leur protection familiale et leur niveau de connaissance des garanties de prévoyance qu’ils détiennent ou croient détenir. Ainsi:- 9 familles sur 10 sont préoccupées par le pouvoir d’achat, la retraite et l’emploi et un peu plus de 8 sur 10 par la protection sociale,- Plus d’une famille sur deux craint la survenance d’un accident de la vie- mais 80 des familles se déclarent bien protégées et 75 % d’entre-elles se déclarent couvertes par une assurance souscrite à titre personnel,- Parmi les familles détenant une assurance seules 4 sur 10 connaissent très bien ce que leur contrat recouvre et notamment les garanties de prévoyance,- 8 familles sur 10 recherchent des informations avant de souscrire une assurance prévoyance auprès de leur entourage, de professionnels ou bien encore sur internet, mais sur ce dernier canal, seules 40 % des familles déclarent que les informations qu’elles trouvent leur conviennent tout à fait.
Une forte poussée de l’inquiétude des Français selon le Cercle des épargnants
A la demande du Cercle des épargnants, le Centre d'études et de connaissances sur l’opinion publique (Cécop) a conçu et conduit une enquête sur les français, l'épargne et la retraite qui s’inscrit dans une série d’enquêtes annuelles (1).
Actualisation des taux de rendements des supports en euros
ACMN VIE « a décidé de profiter de l’embellie inattendue intervenue sur les marchés financiers en 2012 pour reconstituer une partie de ses réserves de provisions pour participation aux bénéfices. Ces dernières ont ainsi doublé à fin 2012 pour atteindre désormais 1% de l’encours des provisions mathématiques », est-il annoncé dans un communiqué. En ce qui concerne les contrats ACMN vie commercialisés par le Crédit Mutuel Nord Europe, le taux de ACMN Horizon Patrimoine est de 3,00%et 2,80 % sur ACMN Avenir, les contrats ACMN Vie commercialisés par UFG courtage (La Française AM) sont sur Diade Évolution de 3,80 % sur le fonds en euros Europierre, 2,80 % sur le fonds en euros Euromulti et 3,05 % pour Di@de.net. Pour le contrat commercialisé par Cholet Dupont Partenaires, Afilium Pierre Vie, le fonds en euros Europierre est à 3,70%, Euromulti à 2,70%. Les contrats ACMN VIE commercialisés sur internet sont rémunérés à hauteur de 3,15 % pour le fonds en euros Internet Opportunités et 2,90% pour le fonds en euros Sélection Rendement. Ces fonds sont disponibles sur les contrats Hedios Vie (Hedios Patrimoine), Abivie (Altaprofits), LinXea Évolution (LinXea), MonFinancier Liberté Vie (MonFinancier), Croissance Vie (Epargnissimo), Puissance Vie (Assurancevie.com).
Plusieurs assureurs étudient les modalités d’une entrée au capital de Carte Blanche Partenaires aux côtés de Swiss Life
Aviva France, Generali France, Pacifica, Société Générale Insurance et Thélem Assurances, membres du GIE Karéo Services, ont signé une lettre d’intention en vue de rejoindre Henner et SwissLife qui détiennent respectivement 5 % et 95 % du capital de la société Carte Blanche Partenaires. Cette dernière intervient dans le domaine de la gestion des réseaux de professionnels de santé, de l’accompagnement et de l’information santé.Pour les membres du GIE Karéo Services, ce partenariat permettrait aux détenteurs de contrats d’assurance santé de ces compagnies de bénéficier de conditions tarifaires et de services prévus par les accords signés entre Carte Blanche Partenaires et les professionnels de santé. Parmi les objectifs affichés de ce rapprochement : baisser le reste à charge des clients, accroître la maîtrise des dépenses de santé des différents partenaires.4,5 millions d’assurés seraient au total concernés : 2,5 millions d’assurés ayant actuellement accès aux services de Carte Blanche Partenaires et les 2 millions de clients des compagnies du GIE Karéo Services.Source communiqué de presse
Les auto-entrepreneurs entraînent une croissance soutenue des dépenses de soins en 2012 selon le RSI
Les dépenses de soins des ressortissants du régime social des indépendants (RSI) pour 2012 ont connu un rythme de croissance toujours soutenu par l’évolution de la population qui consomme au sein du régime, indiquent les statistiques du RSI.Pour 2012, la croissance des remboursements de soins de ville corrigés des jours ouvrés atteint 4,2 % (+4,9 % en 2011). Cette tendance résulte en partie de la hausse du taux moyen de remboursement (+0,3 point), mais surtout de l’accroissement notable des consommants -+5,6 %) particulièrement marqué chez les auto-entrepreneurs. Ces derniers contribuent pour plus de la moitié à la croissance des remboursements.Selon le RSI,l’analyse des premières données permet d’établir que : - les honoraires médicaux et dentaires progressent toujours à un rythme important (+5,0 %). Cette progression est toujours soutenue par le dynamisme des actes techniques (+6,2 %) ;- les prescriptions constituent environ les deux tiers des soins de ville et en restent donc le principal poste de dépenses. Elles augmentent de 3,8 % ;- les dépenses liées aux établissements de santé progressent également (+3,2 % pour le public, +6,1 % pour le secteur médico-social, + 5,9 % pour le privé).Lire la note de conjoncture
L'anticipation et le risque maîtrisé dans la mire d'un quinquagénaire
L'épreuve de synthèse patrimoniale a été remportée par David Fleurat-Lessard, expert patrimonial chez GAN Patrimoine - Nous publions ici l'exposé présentant le profil et les aspirations de la famille Bonaventure ainsi que les préconisations du lauréat.
Le patrimoine des ménages demeure porté par l’immobilier
Si la croissance du patrimoine des ménages français a été divisée par deux en 2011, celle-ci demeure toujours positive avec une progression de 4,1 %.
Delos & Coeos veut s’associer aux réseaux de distribution
La structure propose une prestation globale d’accompagnement dans le domaine de l’art - Le conseil porte sur la stratégie, la gestion et l’administration d’objets de collection.
Rapprocher le monde de l’épargne et celui de la prévoyance
Patrick Le Maire, directeur du développement, Unep.
Focus sur l’offre épargne-retraite
Unep Multi Sélection Plus et Unep Privilège (Oradéa Vie) en version assurance vie et capitalisation; Unep Actif Patrimoine (Generali) en version assurance vie et capitalisation et un contrat de retraite multisupport dénommé Impératif Retraite Madelin assuré par Swiss Life. En 2006, l’Unep avait lancé Unep Capital Vie & Santé, un contrat comprenant, comme son nom l’indique, un volet épargne et un volet santé. La solution, qui se présentait sous la forme d’un package composé de deux contrats distincts, avait reçu L’Actifs d’Or es Actifs de l’Innovation en 2006 mais n’a pas rencontré le succès escompté, les CGPI n’étant peut-être pas prêts à l’époque pour ce type de formule.
L’Unep développe une stratégie prévoyance avec Alptis
L’association spécialiste de l’épargne retraite a choisi d’avancer sur le terrain de la protection sociale avec un spécialiste - Les indépendants du patrimoine pourront bénéficier de l’appui du courtier grossiste et du savoir-faire de ses réseaux.
L’acte d’avocat pour renforcer l’activité
Les avocats spécialisés en droit familial se sont réunis lors de leurs Etats généraux annuels, les 24 et 25janvier derniers, sur le thème de la contractualisation de la matière. Les avocats comptent beaucoup sur le nouvel acte contresigné par avocat pour développer leur rôle de rédacteur. En matière de droit patrimonial de la famille, en voici quelques illustrations: conventions de procédure participative, mandats de protection future, partages ou liquidations de régimes matrimoniaux. Une évolution à laquelle les notaires, professionnels également de la vie familiale, devront porter une attention particulière.
Points clés
- Spécialisée sur l’épargne/retraite, l’Unep est partenaire de plusieurs assureurs.
Brèves
La Financière de l’Echiquier rachète Acropole AM
Oddo Services lance une offre de gestion de back-office d’assurance-vie
Oddo Services annonce ce jeudi 31 janvier le lancement à destination des assureurs et courtiers d’assurance une plate-forme de back-office assurance-vie inaugurée avec le transfert de 40 000 contrats, distribués par Oddo & Cie, de la compagnie Génération Vie, détenue conjointement par Allianz et Oddo & Cie.Cette nouvelle plate-forme gère les contrats d’assurance-vie multi-supports à options, comme la sécurisation des plus-values, tous types d’arbitrages programmés et les contrats à «variable annuities». Elle offre également un service unique de gestion des titres vifs dans l’enveloppe d’un contrat assurance-vie, indique un communiqué.Ce service complète l’offre de back-office titres de Oddo Services déjà mise en oeuvre en France auprès de 30 sociétés de gestion, ainsi qu’au Luxembourg depuis deux ans, et plus récemment à Zurich pour le compte d’une banque allemande.