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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
28/01/2013

Les taux des rendements de l’association d’assurés Agipi

L’association a communiqué sur un taux de rendement de 3,20 % en 2012 sur le fonds Agipi. Ce taux s’applique à l’épargne en euros de tous les adhérents aux contrats Cler (assurance-vie) et Clef (capitalisation), quelle que soit leur ancienneté dans le contrat. A fin décembre 2012, l’encours du Fonds Agipi en euros a atteint 11,7 milliards d’euros. Concernant le contrat Far, le taux de rendement affecté aux comptes individuels de retraite en euros a été fixé à 3,00 %, net de frais de gestion. Source : communiqué
28/01/2013

Les taux de rendement des supports en euros des contrats Suravenir

Les contrats Suravenir commercialisés par les réseaux Crédit Mutuel et banque privée voient leur rendement s’établir à 2,90 % contre 3,00 % en 2011 pour Prévi-Options, 3,20% (rendement stable sur un an) pour Patrimoine Options, 3,40% pour BPE Vine contre 3,50% en 2011 et 3,00 %, comme en 2011, au titre du PERP. Pour le contrat Suravenir commercialisé par les réseaux de CGPI, la performance de Patrimoine Vie Plus est de 3,20 % après 3,25% en 2011. Pour les contrats Suravenir commercialisés sur internet, le fonds en euros Suravenir Rendement réalise 3,60 % contre 3,75 % en 2011 et le fonds en euros Suravenir Opportunités lancé en 2012 est à 4,05 %. En ce qui concerne, le contrat Suravenir commercialisé par le Groupe Primonial, lancé en 2012, la performance du fonds en euros Sécurité Pierre Euro est de 4,15 %.
25/01/2013

L’Affo se penche sur la gouvernance familiale et la formation des jeunes générations

Après avoir publié en 2012, son Livre Blanc, l’Association française du Family Office (Affo) a annoncé qu’elle allait éditer deux nouveaux Livres Blancs en 2013: le premier concernera le la gouvernance des entreprises familiales et le second l’éducation et la formation des gérants de family offices. Sur ce dernier vise notamment les jeunes générations héritiers des groupes familiaux. L’Affo est présidée par Jean-Marie Paluel-Marmont, élu en juin dernier.
25/01/2013

Une collecte nette négative mais des encours en progression

L’assurance vie a enregistré en 2012 un montant de cotisations de 114,2 milliards d’euros. Pour la première fois, la collecte nette a été négative de 3,4 milliards d’euros. Pour mémoire, elle était positive en 2011 à 7,7 milliards d’euros. Une évolution qui n’est pas synonyme de décollecte dans la mesure où l’encours en assurance vie a progressé de 3 %, et s’établit à 1.391 milliards d’euros en 2012. En comparaison, livret A et LDD enregistrent une collecte positive de 49,2 milliards cette année en progression par rapport au 17,5 milliards de 2011.
25/01/2013

Un outil pour optimiser les ventes

Le logiciel MOA est destiné aux assureurs et aux CGP utilisateurs - Il est censé offrir davantage de productivité et de transparence.
25/01/2013

Points clés

- La Fnaim est le premier syndicat représentant les professionnels immobiliers: 12.000 entreprises pour 100.000 collaborateurs.
25/01/2013

Brèves H&M

Christian Charrière-Bournazel réélu président du CNB
23/01/2013

Alternativa et Wiseed annoncent un partenariat stratégique

Alternativa, bourse des PME agréée par l’AMF et l’ACP, et Wiseed, plateforme d’investissementdans les startups basée sur le crowdfunding, annoncent la mise en place commune de solutions de financement participatif, afin d’orienter l’épargne des particuliers vers les PME et defluidifier l’apport de capitaux.
22/01/2013

Nouvelle composition de la commission d'immatriculation de l'ORIAS

Un arrêté du 18 janvier dernier du Ministèrede l’économie et des financesfixe la nouvelle composition des membres titulaires et membressuppléants de la Commission d’Immatriculationde l’ORIAS au Registre des intermédiaires en assurance, banque etfinance :
21/01/2013

Pourquoi et comment les CGPI doivent facturer des honoraires ?

Pourquoi et commentfacturer des honoraires? Un sujet d’actualité qui sera abordéà Paris, le 24 janvier prochain, dans les locaux de laCNCIF pour ses membres puis en province afin que les CGPI soient enmesure «d’élaborer un plan d’actions, de développerun véritable processus de conquête d’un marché en plein essor,de renforcer leur crédibilité et de saisir l’opportunité dediversifier leur chiffre d’affaire et d’asseoir leurindépendance». Tels sont les objectifs des co-animateursde cette nouvelle formation, Jean-Louis Gagnadre, chargéd’enseignement à Clermont-Ferrand et directeur du cabinet de conseilen gestion de patrimoine Ethic Finance, ainsi que Vincent Boisseau,fondateur d’Opadeo Conseil, société de conseil en organisation,audit et contrôle de conformité réglementaire pour les acteurs del’épargne et de la finance.
21/01/2013

Nouveau site internet pour le CIES

Créé en janvier 2002 par les syndicats CFDT, CFE-CGC, CFTC, CGT, le Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES) vient de lancer son nouveau site Internet: http://www.ci-es.org.
21/01/2013

Christian Charrière-Bournazel réélu Président du Conseil national des barreaux

Lors de l’Assemblée Générale qui s’est tenue ce vendredi soir, le Conseil national des barreaux a renouvelé le mandat de son Président. Face à Christian Charrière-Bournazel se sont présentés Yannick Sala, Président de la FNUJA et Arnaud Lizop, avocat au barreau de Paris, tous deux membres du Conseil national des barreaux. Ayant obtenu 53 voix, Christian Charrière Bournazel a été réélu, Arnaud Lizop recueillant 10 voix et Yannick Sala ne maintenant pas sa candidature.
18/01/2013

Les réunions régionales du Club Harvest se dérouleront du 6 mars au 26 avril

Les réunions régionales Club Harvest se dérouleront en région du 6 mars au 26 avril 2013 dans 13 villes. Cette réunion a pour objectif d’accompagner les utilisateurs du logiciel BIG en matérialisant dans l’outil les impacts des réformes. Harvest présentera également le dernier né de la gamme, BIG Entreprises, outil d’analyse du patrimoine professionnel du dirigeant et de son incidence sur son patrimoine privé. Le Club sera également l’occasion de dévoiler la nouvelle interface du logiciel d’agrégation et de gestion de la relation clients O2S.
18/01/2013

Brèves H&M

Communication des taux de rendements de l’assurance vie
16/01/2013

« Pour 2013, le rendement des fonds en euros devrait baisser aux alentours de 2,50 à 2,60 % »

Dans son dernier communiqué, Good Value for Money, un site de sélection de contrats d’assurance vie créé par Cyrille Chartier-Kastler, fondateur du cabinet Facts & Figures, livre une analyse portant sur l’évolution du rendement moyen des fonds en euros pour 2012 qui « devrait s’établir autour de 2,85 % », soit « une tendance générale de baisse de l’ordre de 10 à 30 centimes ». Autre observation, « le secteur de l’assurance vie devrait pouvoir « recharger » la provision pour participation aux excédents (PPE) des fonds en euros fin 2012 ». Selon l’estimation fournie, elle passerait de 120 centimes en moyenne fin 2011 à une fourchette de 150 à 160 centimes fin 2012.
15/01/2013

L’AFER communique sur un taux de rendement du Fonds Garanti de 3,45 % en 2012

A l’occasion de sa traditionnelle conférence de presse, l’association d’assurés AFER a communiqué sur le taux de rendement servi sur le support en euros Fonds Garanti. Pour 2012,ce taux est annoncé à 3,45 % net de frais de gestion. Pour mémoire, il était de 3,43 % en 2011 et de 3,52 % en 2010. La décollecte nette de 900 millions d’euros en 2011 a atteint près d’un milliard d’euros en 2012, ce qui représente un taux de rachat du portefeuille de 4,50 %. L’encours a progressé sur un an de 45 milliards d’euros à 45,2 milliars d’euros.
14/01/2013

Le Conservateur communique 3,75 % sur le support euros Hélios Sélection

Comme en 2011, Le Conservateur a servi à ses épargnants un taux net de 3,75 % pour le fonds en euros de son contrat multisupport Helios Sélection au titre de l’année 2012. Le support euros du contrat Arep Multisupport a également servi un taux identique à 2011 à 3,50 %. Le taux du support en euros du Perp est porté de 4 % en 2011 à 4,10 % en 2012. Selon la direction, ces résultats ont été réalisés tout en dotant la participation de 1 % à 1,3 %. Les encours sur Helios Sélection atteignent 1,67 milliards d’euros soit une progression de 17 % sur un an.
14/01/2013

Jones Lang LaSalle aide à la recherche de financements

Comme le font déjà d’autres conseil en immobilier d’entreprise, Jones Lang LaSalle a décidé d’accompagner foncières, institutionnels et fonds d’investissements dans leur recherche de financements immobiliers sur le marché français en créantun département «debt advisory». La sociétérecrute pour l’occasiondeux spécialistes : Cyril Hoyaux, précédemment chez Morgan Stanley au département des financements structurés immobiliers et Christophe Murciani, anciennement responsable des acquisitions de Cityhold en France et directeur de l’équipe de financements pour l’Europe chez Tishman Speyer.
14/01/2013

Aviva lance Aviva Bonus 2013

Aviva France lance Aviva Bonus 2013. Commercialisé depuis le 2 janvier dernier et jusqu’au 19 juillet 2013, Aviva Bonus 2013 permet à l’épargnant de bénéficier d’une rémunération supplémentaire de + 0,70 % ou + 0,40 % net de frais sur le taux 2013 du fonds en euros Aviva Actif Garanti. Il est précisé qu’en cas de rachat, d’arbitrage des unités de compte choisies vers Aviva Actif Garanti ou de mise en place d’une avance entre la date du versement et le 31 décembre 2013, le bonus pourra être en tout ou partie perdu.
14/01/2013

Fabrice Pesin nommé secrétaire général du CCLRF

Par arrêté du Ministre de l'économieet des finances du 4 janvier 2013, Fabrice Pesin, également secrétaire général adjoint de l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP), a été nommésecrétaire général du comité consultatif de la législation et dela réglementation financières, en remplacement de M. MichelCardona.
14/01/2013

AMC cherche un nouveau partenariat

L’éditeur de logiciels de calculs et de simulations patrimoniales AMC, met fin à son partenariat avec la société MANYMORE, éditeur d’agrégateur de compte. Pour enrichir son offre de logiciels, AMC a donné la priorité à un outil d’aide à la vente (OAV), METHODE 4D, et recherche un partenariat afin de disposer d’un outil de CRM (gestion des relations clients) et d’un agrégateur de compte.
11/01/2013

Le programme « Revisitons les prix » pour débloquer le marché

Le réseau immobilier Orpi a annoncé mercredi le lancement du programme «Revisitons les prix» dans le but de «débloquer le marché immobilier et sortir de l’impasse dans laquelle se trouve La France actuellement, en attendant la construction massive de logements».
11/01/2013

Focus sur la région

La région Grand Sud de Generali Patrimoine, dont le siège est situé à Nice, comprend 27 départements (allant de la Gironde aux Hautes-Alpes) et quatre bureaux régionaux(Nice, Marseille, Toulouse, Bordeaux). Elle est animée par six inspecteurs soutenus par neuf assistantes commerciales. La délégation travaille avec 800 CGPI représentant 32% des CGPI suivis par Generali Patrimoine et 30% de sa collecte sur ce canal de distribution.
11/01/2013

Points clés

- Un cercle composé de professionnels du droit et du chiffre et de CGPI, certains spécialisés.

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