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Patrimoine
Accueil Patrimoine Les métiers
L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
08/02/2013

Une multitude de modèles d’exercice destinés à converger

L’Agefi Actifs a organisé le 7 février les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine, rassemblant l’ensemble des métiers dédiés au conseil - L’occasion de faire le point sur l’interprofessionnalité telle qu’elle se pratique aujourd’hui, les avancées réelles et les blocages persistants en la matière.
08/02/2013

La médiation plus ou moins poussée selon les pays

La médiation est régie par la directive européenne du 21 mai 2008 relative à certains aspects de la médiation civile et commerciale (1), transposée en droit français par une ordonnance du 16 novembre 2011 (2). La transposition s’est faite a minima. Certains regrettent que le texte européen n’ait pas été plus incitatif quant à la nécessité d’être formé.
08/02/2013

Ce qu'est le CMAP

Le Centre de médiation et d’arbitrage de Paris (CMAP) a été fondé en 1995 à l’initiative de la Chambre de commerce et d’industrie de Paris, en partenariat avec plusieurs entités dont le tribunal de commerce de Paris, les barreaux de Paris et des Hauts-de-Seine, ou encore le Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables. C’est l’un des principaux centres européens de gestion et de résolution des conflits commerciaux. Il est également un organisme de formation continue reconnu.
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08/02/2013

La médiation indépendante investit peu à peu les métiers du patrimoine

L'intérêt pour ce mode alternatif de règlement des litiges augmente chez les professionnels du droit, du chiffre, de la banque et de l’assurance - Des associations se constituent pour proposer ce service et garantir les formations nécessaires, non encore réglementées en France, à cette activité.
08/02/2013

Médiation en Seine

Médiation en Seine est une association de médiateurs créée en 2007 par un avocat, Claude Duvernoy, ancien bâtonnier des Hauts-de-Seine, et deux chefs d’entreprise. Les médiateurs sont des avocats, des notaires, des chefs d’entreprise ou des experts-comptables notamment. La structure règle, entre autres, des litiges d’ordre commercial, juridique, prud’homal, technique, immobilier, industriel, successoral ou d’assurance. Les médiateurs sont agréés soit par le Centre de médiation et d’arbitrage de chambre du commerce et de l’industrie de Paris (CMAP), soit par l’institut d’expertise d’arbitrage et de médiation (IEAM).
08/02/2013

Points clés

- La chambre interdépartementale des notaires de Paris vient de créer son propre centre de médiation.
07/02/2013

Un nouveau directeur général à l’UMR

Christian Oyarbide, 59 ans, a été nommé directeur général de l’Union Mutualiste Retraite (UMR). Il succède à Charles Vaquier parti à la retraite. Après une carrière dans diverses institutions financières et dans la bancassurance, Christian Oyarbide a pris la direction générale de La France Mutualiste entre 2007 et 2012.
06/02/2013

Les Français mesurent mal leurs couvertures de prévoyance

Axa Direct Protection et Ipsos donnent les résultats d’une enquête sur les préoccupations des familles françaises dans leur vie quotidienne, les moyens mis en œuvre pour se protéger contre les aléas de la vie et le rôle que joue internet dans ce cadre (1).Ses résultats sont sans surprise sur le niveau de préoccupation des Français quant à leur protection familiale et leur niveau de connaissance des garanties de prévoyance qu’ils détiennent ou croient détenir. Ainsi:- 9 familles sur 10 sont préoccupées par le pouvoir d’achat, la retraite et l’emploi et un peu plus de 8 sur 10 par la protection sociale,- Plus d’une famille sur deux craint la survenance d’un accident de la vie- mais 80 des familles se déclarent bien protégées et 75 % d’entre-elles se déclarent couvertes par une assurance souscrite à titre personnel,- Parmi les familles détenant une assurance seules 4 sur 10 connaissent très bien ce que leur contrat recouvre et notamment les garanties de prévoyance,- 8 familles sur 10 recherchent des informations avant de souscrire une assurance prévoyance auprès de leur entourage, de professionnels ou bien encore sur internet, mais sur ce dernier canal, seules 40 % des familles déclarent que les informations qu’elles trouvent leur conviennent tout à fait.
04/02/2013

Actualisation des taux de rendements des supports en euros

ACMN VIE « a décidé de profiter de l’embellie inattendue intervenue sur les marchés financiers en 2012 pour reconstituer une partie de ses réserves de provisions pour participation aux bénéfices. Ces dernières ont ainsi doublé à fin 2012 pour atteindre désormais 1% de l’encours des provisions mathématiques », est-il annoncé dans un communiqué. En ce qui concerne les contrats ACMN vie commercialisés par le Crédit Mutuel Nord Europe, le taux de ACMN Horizon Patrimoine est de 3,00%et 2,80 % sur ACMN Avenir, les contrats ACMN Vie commercialisés par UFG courtage (La Française AM) sont sur Diade Évolution de 3,80 % sur le fonds en euros Europierre, 2,80 % sur le fonds en euros Euromulti et 3,05 % pour Di@de.net. Pour le contrat commercialisé par Cholet Dupont Partenaires, Afilium Pierre Vie, le fonds en euros Europierre est à 3,70%, Euromulti à 2,70%. Les contrats ACMN VIE commercialisés sur internet sont rémunérés à hauteur de 3,15 % pour le fonds en euros Internet Opportunités et 2,90% pour le fonds en euros Sélection Rendement. Ces fonds sont disponibles sur les contrats Hedios Vie (Hedios Patrimoine), Abivie (Altaprofits), LinXea Évolution (LinXea), MonFinancier Liberté Vie (MonFinancier), Croissance Vie (Epargnissimo), Puissance Vie (Assurancevie.com).
04/02/2013

Plusieurs assureurs étudient les modalités d’une entrée au capital de Carte Blanche Partenaires aux côtés de Swiss Life

Aviva France, Generali France, Pacifica, Société Générale Insurance et Thélem Assurances, membres du GIE Karéo Services, ont signé une lettre d’intention en vue de rejoindre Henner et SwissLife qui détiennent respectivement 5 % et 95 % du capital de la société Carte Blanche Partenaires. Cette dernière intervient dans le domaine de la gestion des réseaux de professionnels de santé, de l’accompagnement et de l’information santé.Pour les membres du GIE Karéo Services, ce partenariat permettrait aux détenteurs de contrats d’assurance santé de ces compagnies de bénéficier de conditions tarifaires et de services prévus par les accords signés entre Carte Blanche Partenaires et les professionnels de santé. Parmi les objectifs affichés de ce rapprochement : baisser le reste à charge des clients, accroître la maîtrise des dépenses de santé des différents partenaires.4,5 millions d’assurés seraient au total concernés : 2,5 millions d’assurés ayant actuellement accès aux services de Carte Blanche Partenaires et les 2 millions de clients des compagnies du GIE Karéo Services.Source communiqué de presse
04/02/2013

Les auto-entrepreneurs entraînent une croissance soutenue des dépenses de soins en 2012 selon le RSI

Les dépenses de soins des ressortissants du régime social des indépendants (RSI) pour 2012 ont connu un rythme de croissance toujours soutenu par l’évolution de la population qui consomme au sein du régime, indiquent les statistiques du RSI.Pour 2012, la croissance des remboursements de soins de ville corrigés des jours ouvrés atteint 4,2 % (+4,9 % en 2011). Cette tendance résulte en partie de la hausse du taux moyen de remboursement (+0,3 point), mais surtout de l’accroissement notable des consommants -+5,6 %) particulièrement marqué chez les auto-entrepreneurs. Ces derniers contribuent pour plus de la moitié à la croissance des remboursements.Selon le RSI,l’analyse des premières données permet d’établir que : - les honoraires médicaux et dentaires progressent toujours à un rythme important (+5,0 %). Cette progression est toujours soutenue par le dynamisme des actes techniques (+6,2 %) ;- les prescriptions constituent environ les deux tiers des soins de ville et en restent donc le principal poste de dépenses. Elles augmentent de 3,8 % ;- les dépenses liées aux établissements de santé progressent également (+3,2 % pour le public, +6,1 % pour le secteur médico-social, + 5,9 % pour le privé).Lire la note de conjoncture
01/02/2013

Focus sur l’offre épargne-retraite

Unep Multi Sélection Plus et Unep Privilège (Oradéa Vie) en version assurance vie et capitalisation; Unep Actif Patrimoine (Generali) en version assurance vie et capitalisation et un contrat de retraite multisupport dénommé Impératif Retraite Madelin assuré par Swiss Life. En 2006, l’Unep avait lancé Unep Capital Vie & Santé, un contrat comprenant, comme son nom l’indique, un volet épargne et un volet santé. La solution, qui se présentait sous la forme d’un package composé de deux contrats distincts, avait reçu L’Actifs d’Or es Actifs de l’Innovation en 2006 mais n’a pas rencontré le succès escompté, les CGPI n’étant peut-être pas prêts à l’époque pour ce type de formule.
01/02/2013

L’Unep développe une stratégie prévoyance avec Alptis

L’association spécialiste de l’épargne retraite a choisi d’avancer sur le terrain de la protection sociale avec un spécialiste - Les indépendants du patrimoine pourront bénéficier de l’appui du courtier grossiste et du savoir-faire de ses réseaux.
01/02/2013

L’acte d’avocat pour renforcer l’activité

Les avocats spécialisés en droit familial se sont réunis lors de leurs Etats généraux annuels, les 24 et 25janvier derniers, sur le thème de la contractualisation de la matière. Les avocats comptent beaucoup sur le nouvel acte contresigné par avocat pour développer leur rôle de rédacteur. En matière de droit patrimonial de la famille, en voici quelques illustrations: conventions de procédure participative, mandats de protection future, partages ou liquidations de régimes matrimoniaux. Une évolution à laquelle les notaires, professionnels également de la vie familiale, devront porter une attention particulière.
01/02/2013

Points clés

- Spécialisée sur l’épargne/retraite, l’Unep est partenaire de plusieurs assureurs.
01/02/2013

Brèves

La Financière de l’Echiquier rachète Acropole AM
31/01/2013

Oddo Services lance une offre de gestion de back-office d’assurance-vie

Oddo Services annonce ce jeudi 31 janvier le lancement à destination des assureurs et courtiers d’assurance une plate-forme de back-office assurance-vie inaugurée avec le transfert de 40 000 contrats, distribués par Oddo & Cie, de la compagnie Génération Vie, détenue conjointement par Allianz et Oddo & Cie.Cette nouvelle plate-forme gère les contrats d’assurance-vie multi-supports à options, comme la sécurisation des plus-values, tous types d’arbitrages programmés et les contrats à «variable annuities». Elle offre également un service unique de gestion des titres vifs dans l’enveloppe d’un contrat assurance-vie, indique un communiqué.Ce service complète l’offre de back-office titres de Oddo Services déjà mise en oeuvre en France auprès de 30 sociétés de gestion, ainsi qu’au Luxembourg depuis deux ans, et plus récemment à Zurich pour le compte d’une banque allemande.
31/01/2013

Un spécialiste de l’immobilier de luxe et un expert du marché de l’art se coordonnent pour proposer une solution tant en matière de transaction immobilière que mobilière

La maison de ventes aux enchères Artcurial et l’agence en immobilier d’exception John taylor ont conclu un accord exclusif visant à associer leurs compétences. Cette alliance a pour objectif d’offrir à leurs clients une solution pour la vente ou l’acquisition de biens tant mobiliers qu’immobiliers. Les deux groupes proposeront notamment aux particuliers un service d’estimation complète d’un bien immobilier et aussi des œuvres d’art ou du mobilier qui s’y trouvent. Les deux partenaires feront bénéficier à leurs clients de leurs outils marketing et commerciaux.
30/01/2013

Le cabinet Fromont, Briens crée un pôle dédié à la formation professionnelle

Sabrina Dougados rejoint le cabinet d’avocats Fromont, Briens en qualité d’associée pour diriger avec Sophie Loevenbruck le pôle formation professionnelle. Ce nouveau pôle accompagne les branches professionnelles, entreprises, organismes financeurs ainsi que les prestataires de formation, établissements d’enseignement, centres de formations d’apprentis, aussi bien en conseil qu’en contentieux, dans la mise en place des politiques de formation et d’optimisation des financements. L’accompagnement s’effectue non seulement sur la dimension réglementaire, dans un contexte de contrôle accru de l’administration, mais aussi sur le développement des politiques et offres de formation répondant aux enjeux d’attractivité et de gestion prévisionnelle des emplois et des compétences, précise le cabinet.
30/01/2013

La Financière de l’Echiquier acquiert Acropole AM

Dans un communiqué, la Financière de l’Echiquier annonce avoir conclu un accord pour l’acquisition d’Acropole Asset Management, société de gestion indépendante agissant essentiellement pour le compte d’investisseurs institutionnels. Le rachat effectif d’Acropole Asset Management est soumis à l’accord préalable de l’AMF. Acropole AM apportera son expertise sur les obligations convertibles et la volatilité à la Financière de l’Echiquier, davantage connue pour sa gestion actions.
29/01/2013

Signature d’un partenariat entre le Conseil supérieur de l’Ordre des Experts-Comptables et la CCIFTE

Agnès Bricard, Présidente du Conseil Supérieur de l’Ordre des Experts Comptables et Gilles de Courcel, Président de la Compagnie des Conseillers en Investissement, Finance et Transmission d’Entreprise (CCIFTE), association professionnelle agréée par l’AMF de professionnels libéraux indépendants qui exercent des activités de conseil en cession et acquisition d’entreprise, ont signé un accord de partenariat national afin de permettre à leurs membres de s’investir pleinement dans le nécessaire redéploiement économique des entreprises françaises en favorisant leur évolution vers le statut de PME et d’ETI.
28/01/2013

Les taux des rendements des supports en euros de Generali

Generali a communiqué sur les taux de rendements de ses fonds en euros soit, pour le contrat Himalia, 3.62 % sur le fonds Euro Innovalia, 3.20 % sur AGGV et 4,02 % sur Elixence. Pour Generali Epargne, le fonds Eurossima indique 3,42 % et Netissima 3,62 %. Fonds Epargne sur Phi est à 2.95 %. Sur Generali Profil Epargne, le fonds AGGV est à 3,00 %.
28/01/2013

Les taux de rendements communiqués par MMA

MMA sert pour 2012 un taux de rendement net de 3,05 % sur ses contrats de la gamme retraite et de 2,90 % sur les principaux contrats multisupports dont MMA Multisupports, Adif Optimum, Multistratégies Actifs, Multistratégies Capi et Long Cours. A fin 2012, les provisions mathématiques de MMA Vie s’établissent à 20 milliards d’euros.

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