L’association d’utilité publique de seniors Génération Mouvement lance une action nationale d’aide aux aidants. Cette action s’appuie sur l’organisation de 720 ateliers proposés dans toute la France animés par 120 bénévoles retraités issus du milieu médical. Ces réunions seront réparties sur 18 mois et divisées en 7 modules abordant l’évolution de la perte d’autonomie, les troubles psycho-comportementaux ou encore la charge des aidants. Un DVD servira de support d’animation et sera remis aux participants. Leur objectif est d’améliorer le savoir-être, le savoir-faire et aussi le bien-être des aidants. Elle est soutenue financièrement dans cette démarche par la Caisse nationale de solidarité pour l’autonomie (CNSA).

Expert & Finance, filiale de Generali, a réalisé un chiffre d’affaires de 19 millions d’euros en 2012, équivalent à celui de l’exercice précédent. Il se répartit entre l’assurance vie, à hauteur de 57 %, l’immobilier pour 29 %, les honoraires à 8 % et les valeurs mobilières pour 6 %.

Simul-Retraite.fr lance Simul-retraite Pro, un outil de simulation dédié aux conseillers en gestion de patrimoine, aux experts-comptables, aux courtiers et assureurs. Développé par Maximis Retraite, le simulateur calcule de façon personnalisée la future retraite du client ou prospect du professionnel. Ce dernier saisit dans l’outil les données réelles du relevé de situation individuelle de son client et retrace ainsi son parcours et peut également estimer différentes hypothèses liées à sa future carrière. Le professionnel remet à son client un dossier avec le calcul de la pension selon l'âge légal de départ à la retraite, l'âge du départ à taux plein et les stratégies envisagées. Le simulateur permet ainsi d’accompagner son client et le conjoint de celui-ci dans leur problématique retraite avec une base de travail qui se veut fiable. Le service en ligne se présente sous forme d’abonnement à 70 euros par mois sans engagement pour la réalisation de 4 dossiers et à la carte à 95 euros par dossier, soit un tarif plus avantageux que le simulateur accessible au grand public.

L’Orias demande une prorogation du délai d’immatriculation au 15 juin 2013

La liste conduite par Thierry Moreau a remporté les élections lors du congrès annuel - Focus sur le programme du nouveau président présenté lors de sa campagne.

L’Agefi Actifs. - Quel est, pour vous, l’intérêt majeur de la proposition du groupe de travail dont vous étiez l’un des chefs de file ?

De son côté, le cabinet Franklin a annoncé les nominations de Julia Novak et de Nicolas Bourgeois, tous les deux intervenant en fiscalité patrimoniale au rang d’of counsel.

Si les résultats des cabinets dépendent largement du volume des transactions financières, des structures misent sur la gestion de patrimoine - C’est le cas notamment de Salans, Racine et WTS Tax Legal dont l’objectif est de suivre la fiscalité des entreprises et de leurs cadres dirigeants.

- Le cabinet Salans s’est adjoint les services d’une équipe de fiscalistes. Son rapprochement avec des structures anglo-saxonnes lui permet d’approfondir son approche des trusts.

Dans son numéro de mars 2013, le journal indépendant «Notariat 2000» interroge son réseau de notaires sur la façon dont ils traversent la crise. Une majorité du panel interrogé connaît une baisse d’activité, certains observant une perte de près d’un tiers de leurs recettes. L’activité semble «figée», décrit ainsi un lecteur parisien. Sans surprise, c’est le secteur immobilier qui est le plus touché. Rappelons que cette matière représente à elle seule la moitié du chiffre d’affaires de l’ensemble de la profession. 38% des personnes questionnées sont pessimistes, 33% dubitatives et 21% seulement sont optimistes. Certains indiquent que «si la crise devait s’accentuer, il sera envisagé la réduction des horaires et, éventuellement, le chômage partiel», tandis que d’autres estiment que «face à une détérioration constante de toutes les administrations publiques ou privées, nos clients n’ont jamais eu autant besoin de nos conseils et de notre travail qui, lui, ne fait que s’améliorer (acte authentique électronique, démarche qualité…)».

Le groupement de cabinets indépendants créé en 2009 investit dans la mise en place d’une stratégie marketing et réfléchit à la vulgarisation de son outil d’évaluation des PME.

Thierry Moreau, 48 ans, associé gérant du cabinet 3A Patrimoine dont le siège social se situe à la Roche sur Yon, a été élu hier, mardi 16 avril, président de la Chambre des indépendants du patrimoine, à l’occasion du 16ème congrès annuel de l’association. Il succède à Patrice Ponmaret, qui occupait cette fonction depuis 2007. La liste conduite par Thierry Moreau a obtenu 41,75 % des voix, et occupera 9 sièges au Conseil d’administration sur les 12 à pourvoir. Deux vice-présidents ont été nommés: Géraldine Métifieux, 35 ans, associé gérant du cabinet Alter Egale et Benoist Lombard, 45 ans, associé gérant, du cabinet Witam. La liste de Thierry Moreau a décliné sa campagne sur 8 points fortsdont celui de la défense de la profession à l’échelle nationale, en embauchant notamment un homme du sérail qui sera un interlocuteur privilégié pour les autorités de tutelle (ACP-AMF et Ministère de l’Economie et des Finances) ainsi qu’auprès des autorités européennes, en menant des actions de lobbying politique efficient par la réallocation de budgets de communication actuels. Autre signe fort: la nouvelle équipe s’est engagée à se rapprocher des autres associations dans la perspective de désigner un interlocuteur unique vis-à-vis des autorités de tutelle. Ce point était particulièrement attendu dans la profession par les CGPI. Parmi les volontés affichées, on soulignera aussi la création d’un comité consultatif chargé d’anticiper l’évolution de la profession et composé de membres partenaires et d’élus politiques.

BPCE a cédé à Equistone Partners sa participation à 100% dans le capital de Meilleurtaux.com.

Johann Rivard, cogérant associé, Opes Patrimoine.

Mondial Assistance et DéplacementsPros.com ont publié le premier baromètre de 2013 sur les voyageurs d’affaires. Il ressort notamment que :- 37 % des voyageurs considèrent la sécurité comme un élément peu important lors de leurs déplacements à l’étranger.- 93 % ne connaissent pas les services d’assistance souscrits par leur compagnie. - 89 % des voyageurs ne connaissent pas les structures hospitalières qui peuvent les prendre en charge dans de bonnes conditions. - 92 % des voyageurs d’affaires ne consultent pas de médecin local en cas de souci de santé lors d’un déplacement professionnel à l’étranger. - En cas de problème de santé lors d’un déplacement à l’étranger, 83 % des voyageurs d’affaires ont recours à l’automédication.Etude réalisée en février/mars 2013 à partir de 411 réponses.

«La fragilité, c’est ce qui marque le statut de l’humain» (Xavier Emmanuelli, médecin, écrivain, fondateur et directeur du Samu social). Nos organismes d’assurance etde prévoyance doivent probablement s’engager afin de renforcer la relation avec l’assuré dans les moments cruciaux de sa vie, dans ses moments de fragilité.L’intégration de services en tant que tels dans les produits prévoyance n’est pas une innovation: le produit inscrit un principe d’indemnisation financière associé à un risque complété classiquement par quelques services.Une tendance récente réside dans une certaine «bascule» de la logique précédente, consistant désormais à doter le produit en principal de services et de l’accompagner par de l’indemnité financière. Alors que certains acteurs du secteur de la prévoyance ont lancé récemment des offres intégrant une très forte dimension «services», il semble aujourd’hui logique et légitime de se poser cette question: sur certains risques, les services prendront-il le pas, dans l’offre, sur l’indemnisation financière?Deux exemples récents. Quelques exemples récents permettent d’affirmer que l’accompagnement, par des services, des personnes fragilisées s’inscrit en principal dans la garantie. Prenons le dernier cas en date «Prévoyance Cancer» de Malakoff Médéric, lancé début 2013.Cette offre est adossée à un risque, le diagnostic d’un cancer (plus de 200.000 nouveaux diagnostics de cancer en France- base 2010) . Les progrès de la recherche ont transformé cette maladie initialement aiguë et souvent mortelle en une maladie pouvant devenir chronique, avec des conséquences fortes (Observatoire sociétal des cancers) : paupérisation des malades avec des effets aggravés pour les plus vulnérables et des répercussions sociales immédiates.Dans ce contexte de fragilisation, la dimension du service a véritablement du sens et crée une réelle valeur dégagée pour l’assuré : plan d’accompagnement « sur mesure », assistance pour les démarches administratives, soutien psychologique, aides à domicile, orientation, informations pour la reprise d’une activité, notamment professionnelle… plus un capital pour couvrir les frais liés à la maladie et contribuer à compenser une éventuelle perte de revenus.La dernière offre pour les aidants familiaux d’AG2R La Mondiale est également structurée dans cet esprit, proposant un socle très important de services associés à une indemnisation financière.Il est évident que sur certains risques, l’accompagnement par une forte densité de services spécifiquement associés au risque est une stratégie performante qui en outre permettra de «sortir» de la logique «assureur payeur», de créer une proximité avec ses assurés qui ne sera plus basée uniquement sur une relation financière, de créer une véritable relation clients et de probablement participer à renforcer l’image des assureurs. A suivre!

La SMAR Harmonie Mutuelles qui accompagne ses adhérents dans toutes les démarches de soins met en place un outil sur le thème de la prévention via le site www.actions-prevention.com. Des fiches préventives dédiées aux problématiques rencontrées à chaque moment de la vie (adolescence, au travail, bien vieillir) sont accessibles ainsi que les événements de santé nationaux.

Le 28 mars dernier, près de 1.700 personnes, membres et invités et 94 exposants ont participé à la convention annuelle de l’ANACOFI qui s’est tenue au Carrousel du Louvre. La matinée a été dédiée à des échanges sur le thème de l’épargne et le financement des entreprises.

La 15ème rentrée du Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine de l’institut JurisCampus aura lieu le 26 avril 2013. Ce certificat est un diplôme de niveau II (BAC+3/+4) reconnu par l’Etat etpermet aux participants de répondre aux exigences réglementaires de la gestion de patrimoine.La formationest composée en majorité de cours à distance auxquels s’ajoutent 9 séances de regroupements physiques animées par des experts. Elle permet de postuler pour le master 2 Ingénierie du patrimoine.

Dans un communiqué, OFI Am et La Française ont annoncé être entré dans une phase de discussion exclusive en vue de rapprocher NewAlpha AM et NExT AM, leurs structures respectives dédiées à l’investissement dans les sociétés de gestion. NewAlpha AM opère principalement dans l’univers des fonds alternatifs avec plus d’une vingtaine d’investissements réalisés dans le monde entier. De son côté, NExt AM détient aujourd’hui un portefeuille d’une vingtaine de participations dans des sociétés de gestion et de conseil, principalement spécialisées dans la gestion « long only ». Ce rapprochement donnerait naissance au leader européen de l’incubation avec 31 partenariats actifs, dont 13 à l’international totalisant 7,2 milliards d’euros d’actifs sous gestion des sociétés incubées.

Alain Morichon a été réélu, vendredi 12 avril, à l’unanimité président de l’Orias jusqu’au 31 décembre 2014. Le conseil d’administration dans sa nouvelle composition comprenant des représentants des intermédiaires d’assurances, en opérations de banques et conseils en investissements financiers , des entreprises d’assurance et des établissements de crédits et entreprises d’investissement, lui a renouvelé sa confiance.

Bernard Snoeck, 53 ans, est nommé directeur général de Suravenir Assurances, la filiale d’assurance non vie et prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa. Jusqu’alors Directeur général de Novelia, il a œuvré à la mise en place de synergies entre les deux filiales du Crédit Mutuel Arkéa. Bernard Snoeck a rejoint le groupe Crédit Mutuel de Bretagne en 1996.

Meilleurtaux.com et SeLoger.com s’associent pour publier chaque trimestre un panorama du marché immobilier présentant leurs données les plus récentes.

Le Centre notarial de droit européen a inauguré ses locaux lyonnais le 12 octobre 2012. Sa directrice, Marjorie Devisme, revient sur les projets à venir.

La gestion active du cabinet et l’agrégation de comptes sont les services mis à la disposition des utilisateurs - Il s’agit pour l’association de CGPI qui est à l’origine de ce projet de reprendre la main sur un pan stratégique du métier.

L’innovation informatique à vocation financière a également vu l’arrivée d’un nouvel acteur avec Consultiva qui a développé une application, livrée clés en main, permettant à un conseiller indépendant ou au salarié d’un réseau bancaire de préconiser un portefeuille financier à partir d’un questionnaire de risque. «Nous avons voulu tester l’application en nous appuyant sur une référence académique, justifie Frédéric Jauffret, son concepteur. L’occasion s’est présentée grâce à l’Essec, qui a accepté d’organiser avec Consultiva un concours pour ses étudiants du Master spécialisé en finance en utilisant le logiciel comme support. Carmignac et Axa IM ont également participé au lancement.» L’outil est accessible en marque blanche. Un coût d’installation de 1.000euros est annoncé et la licence de 13.000euros le prédestine clairement aux grands réseaux de distribution. Les frais de maintenance sont facturés en fonction du niveau des actifs gérés. Le concepteur à la recherche de partenariats serait en discussion avec un groupe étranger.

Natixis Assurances Partenaires est victime de la contraction du marché de l’assurance vie - Elle met fin à la commercialisation de son offre pour les indépendants et se recentre sur les réseaux bancaires.

Le Groupe Fiducial élargit ses activités à travers Fiducial Banque

Absoluce est un groupement d’experts-comptables indépendants créé en 2009 dirigé par Michel Tudel, également président d’honneur de la Chambre nationale des commissaires aux comptes (CNCC). Le groupement veut aujourd’hui accélérer son développement en engageant les services de la société Equerre Conseils, société spécialisée en management et stratégie d’entreprise. En conséquence, Absoluce proposera, dès septembre 2013, cinq nouveaux services à destination de ses clients PME et TPE:

Xerfi vient de publier une étude intitulée: «Les réseaux mandataires dans l’immobilier – Quel impact des nouveaux modèles d’intermédiation sur les agences traditionnelles ? ».