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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
17/05/2013

Quelques chiffres

- M&G Investments gère aujourd’hui près de 280milliards d’euros, dont 140 milliards pour le compte de Prudential, 70 milliards pour le compte de clients institutionnels et 65 milliards en fonds ouverts principalement pour des particuliers.
17/05/2013

M&G Investments entre dans une deuxième phase en France

Malgré les crises financières, le gestionnaire a réussi son implantation sur le territoire, notamment auprès des CGP - Il continue d’appliquer sa stratégie de segmentation qui lui a été très profitable jusqu’à présent.
17/05/2013

Points clés

- M&G, filiale de l’assureur britannique Prudential, s’est implantée en France en 2007 et ambitionnait de collecter 1 milliard d’euros en trois à cinq ans.
17/05/2013

Vendre de la prévoyance : le changement, c’est maintenant ?

Le désengagement de l’Etat en matière de protection sociale libère un champ pour les professionnels de l’assurance - Réussir sur ce terrain aujourd’hui suppose de bien connaître son offre mais surtout de déployer de nouveaux outils.
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16/05/2013

Jean-Pierre Bégon-Lours exhorte les adhérents à voter et non à donner leurs pouvoirs au président

Le conseil d’administration de l’Afer a décidé le 3 avril 2013 de ne pas renouveler le mandat de Jean-Pierre Bégon-Lours, ancien président de l’association de 2003 à 2004, président du GIE Afer de 2003 à 2007 et ex-dirigeant de sociétés d’assurance vie (notamment dans le groupe Axa). Ce dernier compte bien faire entendre sa voix, directement, à l’occasion de l’Assemblée générale de l’Afer qui se tiendra le 25 juin prochain à Nice. Jean-Pierre Bégon-Lours portera les 5 projets de résolutions suivants:
15/05/2013

Primaliance organise le démembrement des SCPI

Constatant que la recherche d’un usufruitier ou d’un nu-propriétaire n’est pas organisée, Primaliance crée en ligne une plateforme de démembrement des parts de SCPI. L’objectif est que les investisseurs accèdent à une offre complète en la matière tant en termes de produits, que de durées et de clés de partage. Jusqu'à présent, la société organisait déjà les contreparties de démembrement entre ses clients privés, institutionnels et les conseillers en Gestion de Patrimoine mais en mettant cette solution en ligne, elle compte apporter plus de transparence et de choix sur ce marché.
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14/05/2013

Vendre de la prévoyance: le changement c’est maintenant ?

Alors que depuis quelques années se propage, à tort ou à raison, un vent de doute sur la capacité de l’Etat «providence» à assurer une protection à long terme, la prévoyance semble être perçue par les professionnels de l’assurance comme un des principaux leviers de croissance. Cependant, au-delà de ce constat et des évolutions nécessaires de l’offre prévoyance, il convient désormais de s’inscrire dans une véritable démarche marketing visant à optimiser les volumes de souscription.
14/05/2013

La Fnaim se prononce sur le futur projet de loi

La Fnaim fait part de son appréciation sur les mesures du futur projet de loi sur le logement et l’urbanisme et en particulier sur celles concernant les rapports entre bailleurs et locataires. Le syndicat professionnel est ainsi favorable à une normalisation des constats d’état des lieux, aux pénalités financières pour une restitution tardive du dépôt de garantie, à une Garantie universelle des risques locatifs sous conditions et à la construction d’observatoires locaux des loyers, à un renforcement du mandat exclusif partagé et à la création d’un Conseil Supérieur des Professions Immobilières. En revanche, il souhaite éviter la suppression de la part des honoraires de location à la charge des locataires, un séquestre du dépôt de garantie dans une banque ou à la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC) ou encore une suppression du mandat exclusif.
14/05/2013

Mirabaud lance le Groupe M&A Advisory

Mirabaud élargit son offre de services d’intermédiation avec la création du Groupe Mirabaud M&A Advisory. Le groupe dispensera des conseils en matière d’acquisition et de cession d’entreprises et des décisions financières et stratégiques y afférant. Mirabaud a recruté, en qualité d’associés de Mirabaud Securities LLP, quatre anciens associés d’Europa Partners, pour diriger cette nouvelle activité. L’équipe sera basée à Londres et travaillera en collaboration avec les équipes de Mirabaud chargées des marchés capital-actions, des marchés des capitaux d’emprunt et des marchés alternative capital, ainsi qu’avec les activités Asset Management et Gestion Privée, à travers l’ensemble du réseau de Mirabaud.
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14/05/2013

Nous approuvons le principe d’une parole commune à condition qu’elle soit confiée à l’un des présidents d’associations

Nous sommes partants pour travailler en synergie avec la Chambre des indépendants du patrimoine (CIP). A l’Anacofi, nous travaillons avec un lobbyiste depuis plusieurs années et nous sommes prêts à œuvrer de concert avec les autres associations. Nous avons déjà proposé à la CNCEF des actions concertées et sommes naturellement ouverts à la CIP si elle souhaite se joindre à nous ou si elle souhaite que nous l’appuyions sur certains dossiers.Quant à parler d’une seule voix, j’approuve cet objectif mais je pense qu’il faut que cela se passe au niveau des présidents d’association, c’est-à-dire que l’un d’entre nous soit parfois mandaté et non que cette parole commune soit confiée à l’un de nos salariés. Cette approche est conforme à celle que nous avons toujours défendue, c’est-à-dire l’instauration d’un Conseil national qui, tout en maintenant les prérogatives de chaque association pour respecter les différences culturelles, soit un lieu d’échange permanent. Ce conseil informel a d’ailleurs existé et bien fonctionné, juste après la mise en place du statut de conseiller en investissement financier. Pour ce qui concerne la question du statut, je partage l’avis de Thierry Moreau. Pour l’heure, il y a d’autres batailles à mener pour préserver notre modèle économique. Nous devons stabiliser les règles relatives aux statuts actuels qui correspondent à chaque composante de notre activité. Une fois que cette étape sera réalisée, nous pourrons repenser au statut global des CGPI.
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13/05/2013

Nous serons toujours à côté de la CIP lorsque qu’elle défend notre profession

L’idée de parler d’une seule voix grâce à un interlocuteur unique est louable, mais elle peut à mon avis se révéler dangereuse. J’ai adressé une lettre à tous les candidats à la présidence de la Chambre des indépendants du patrimoine (CIP) pour attirer leur attention sur ce qui était possible ou pas dans la mesure où certaines associations, qui accueillent un nombre d’acteurs importants et de métiers différents, ne sont pas représentatives de la structure de nos cabinets indépendants. Il y a un risque de dilution qui peut nous amener à des positions proches du plus petit dénominateur commun.Nous avons par le passé travaillé de concert avec Patrice Ponmaret, nous nous sommes notamment rendus plusieurs fois à Bruxelles où nous avons été entendus sur le sujet du modèle économique de notre profession basé sur les commissions sur encours. Voilà pourquoi je pense qu’il est préférable de parler aux autorités à plusieurs. Par ailleurs, je ne partage pas l’idée que les pouvoirs publics et les régulateurs ne nous écoutent pas et que nous avons besoin d’être représenté par un «homme du sérail». Il s’agit d’un faux débat, un peu déplaisant. Pour notre part, nous allons continuer à mener nos combats sur la Réception transmission d’ordres. Nous serons toujours à côté de la Chambre lorsque qu’elle défend notre profession. Il n’y a pas de doute à avoir sur ce sujet.
10/05/2013

Plus de 72.000 personnes déjà inscrites à l’Orias

Au 7 mai dernier, l’Orias qui recense désormais les intermédiaires en assurance et en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) ainsi que les conseillers financiers, disposait des chiffres suivants:- Inscriptions dans la catégorie intermédiaires en assurance: 49.349, dont 20.696 courtierset 11.667 agents généraux, en sachant que 7.351 personnes sont inscrites dans les catégories agents et courtiers.- Inscriptions dans la catégorie IOBSP: 14.783, dont 3.204 courtiers, en sachant que 6.000 dossiers environ sont en cours de traitement – l’Orias ayant pour mémoire obtenu un délai supplémentaire jusqu’au 15 juin 2013.- Inscriptions dans la catégorie conseillers en investissements financiers: 4.858- Inscriptions dans la catégorie agents liés des prestataires de services d’investissements: 3.061Le total des inscriptions s’élève à 72.051, pour un total d’immatriculations de 42.914 (une intermédiaire pouvant être inscrit dans plusieurs catégories).Pour plus de détail lire L’Agefi Actifs de ce jour, n°589, p. 1.
10/05/2013

Points clés

- La profession doit prendre conscience de sa maturité.
07/05/2013

La prévoyance est un excellent moyen de travailler des flux

Dans un entretien avec L’Agefi Actifs, le nouveau président de la Chambre des indépendants du patrimoine, Thierry Moreau, affirme que la protection sociale, la prévoyance comme la retraite, est un excellent moyen de travailler les flux des clients. «Mais je précise aussi, complète le président, que la prévoyance est un vrai métier. Un client patrimonial ne se définit pas comme une personne ayant seulement un capital à placer. Nous devons pouvoir conseiller dans chaque phase de vie notre clientèle : celle de l’accumulation du patrimoine, celle de l’accroissement des richesses, celle de la transmission et celle de la fin de vie. Le CGPI doit répondre à ces préoccupations, s’il en a les compétences en interne ou en externe.»
07/05/2013

La relance des travaux sur le statut du CGPI n’est pas une priorité pour les nouveaux dirigeants

Dans un entretien accordé à l’Agefi Actifs, à paraître dans le numéro du vendredi 10 mai (n°589), le nouveau président de la Chambre des indépendants du patrimoine, Thierry Moreau, indique que la relance du débat autour du statut du conseil en gestion de patrimoine indépendant, n’est pas une priorité. «Notre mandat doit être exercé sous le signe du pragmatisme. Nous ne considérons pas avoir de problème d’identité et nous n’avons pas honte de notre métier et de nos statuts actuels», précise Thierry Moreau.
07/05/2013

Une collecte stable pour l’UFF au premier trimestre

Au premier trimestre 2013, la collecte de l’Union Financière de France (UFF) a atteint 168 millions d’euros, équivalente à celle du premier trimestre 2012.L’assurance vie progresse de 2 %, avec une part des investissements sur des unités de compte de 60 %. Les investissements en valeurs mobilières des particuliers se redressent (+3 %) et ceux des entreprises ont bénéficié du succès d’un produit obligataire à 3 ans, ce qui a généré une croissance de 27 % de la collecte globale réalisée auprès des entreprises.Les réservations de lots immobiliers progressent de 30 % en nombre et de 14 % en montant en raison d’une baisse du prix moyen des lots.Le montant des souscriptions de parts de SCPI baisse de 40 %.Globalement le produit net bancaire au premier trimestre s’élève à 38,2 millions d’euros, en hausse de 3 %.Communiqué UFF du 6 mai 2013
03/05/2013

Actifs sous gestion en progression pour BNP Paribas Wealth Management

BNP Paribas publiait ce vendredi 3 mai ses résultats à l’issuedupremier trimestre 2013. Le produit net bancaire du groupe s'établit à 10055 millions d’euros, en hausse de 1,7% par rapport au T1 2012 pourun résultat net part du groupe de 1 584 millions d’euros, en baisse de 44,8% par rapport au premier trimestre 2012.
03/05/2013

Un nouveau Mastère Spécialisé Ingénierie et Stratégies Fiscales du Patrimoine à Paris

Lancé en octobre 2013, ce programme à temps partagé, d’une durée moyenne de 9 mois, abordera les principes de la fiscalité patrimoniale. Le Mastère Spécialisé Ingénierie et Stratégies Fiscales du Patrimoine, qui sera intégralement dispensé en français, s’adresse à un public titulaire d’un diplôme Bac+4/5. Les étudiants issus de cursus en management comme en ingénierie, ainsi que les professionnels du patrimoine comme les juristes, pourront postuler à cette formation. Le format « part-time » de ce programme favorise l’insertion professionnelle de ses candidats par une mission en entreprise en alternance avec des séminaires pédagogiques de 2 jours, tous les 15 jours.
03/05/2013

Avis d’expert : « LE PEA-PME n’est attractif que pour ceux qui disposent d’un PEA au plafond »

A l’issue des Assises de l’entreprenariat, le cercle de réflexion PME Finance a fait savoir entre autres que «la solution retenue pour le PEA-PME reste, cependant, bien en-deçà de nos espérances. Le choix de relever le plafond et de créer une « poche » facultative réservée aux PME et aux ETI ne rend ce nouvel instrument attractif que pour ceux qui disposent déjà d’un PEA au plafond – soient quelques centaines de milliers de personnes. Cela rend en outre la tenue du compte encore plus complexe.Surtout, l’Etat se prive de la possibilité de faire jouer la concurrence entre les banques pour diffuser largement le PEA PME et relancer ainsi l’actionnariat dans les PME, via des fonds ou directement (business angels et crowdfunding)».
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03/05/2013

Un mode de résolution des conflits prometteur

Encore très nouvelle et peu usitée, cette méthode est surtout utilisée en matière de divorce par les avocats - Notaires, experts-comptables ou CGPI pouvant intervenir, les associations proposent de les former.

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